కాలం తిరిగి / దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ / దిగుబడి అంటే ఏమిటి?

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ అనేది ఒక ఆస్తి లేదా ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియోను కొంత కాలానికి కలిగి ఉండటం ద్వారా పొందిన మొత్తం రాబడి, దీనిని హోల్డింగ్ పీరియడ్ అని పిలుస్తారు, సాధారణంగా ఇది ఒక శాతంగా వ్యక్తీకరించబడుతుంది. హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ ఆస్తి లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి వచ్చే మొత్తం రాబడి ఆధారంగా లెక్కించబడుతుంది (ఆదాయం మరియు విలువలో మార్పులు). వేర్వేరు కాలాల పెట్టుబడుల మధ్య రాబడిని పోల్చడానికి ఇది చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.

పీరియడ్ రిటర్న్ / దిగుబడిని కలిగి ఉంది

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ కోసం ఫార్ములా

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ (HPR) మరియు బహుళ సంవత్సరాలలో రాబడి కోసం వార్షిక HPR ను ఈ క్రింది విధంగా లెక్కించవచ్చు:

పీరియడ్ రిటర్న్ ఫార్ములాను కలిగి ఉంది. ఇన్వెస్టోపీడియా

క్వార్టర్స్ లేదా ఇయర్స్ వంటి సాధారణ కాల వ్యవధుల కోసం లెక్కించిన రిటర్న్స్‌ను హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్‌గా మార్చవచ్చు.

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ అర్థం చేసుకోవడం

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ అంటే ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో ఆస్తి లేదా ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం ద్వారా పొందిన మొత్తం రాబడి, సాధారణంగా శాతంగా వ్యక్తీకరించబడుతుంది. హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ ఆస్తి లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి వచ్చే మొత్తం రాబడి ఆధారంగా లెక్కించబడుతుంది (ఆదాయం మరియు విలువలో మార్పులు). వేర్వేరు కాలాల పెట్టుబడుల మధ్య రాబడిని పోల్చడానికి ఇది చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.

భద్రత పొందిన రోజు నుండి ప్రారంభించి, దాని పారవేయడం లేదా అమ్మిన రోజు వరకు కొనసాగడం, హోల్డింగ్ వ్యవధి పన్ను చిక్కులను నిర్ణయిస్తుంది. ఉదాహరణకు, సారా జనవరి 2, 2016 న 100 షేర్లను కొనుగోలు చేసింది. ఆమె హోల్డింగ్ వ్యవధిని నిర్ణయించేటప్పుడు, ఆమె జనవరి 3, 2016 న లెక్కింపు ప్రారంభిస్తుంది. ఆ తర్వాత ప్రతి నెల మూడవ రోజు కొత్త నెల ప్రారంభమైనప్పుడు, సంబంధం లేకుండా ప్రతి నెలలో ఎన్ని రోజులు ఉంటాయి.

సారా తన స్టాక్‌ను డిసెంబర్ 23, 2016 న విక్రయించినట్లయితే, ఆమె స్వల్పకాలిక మూలధన లాభం లేదా మూలధన నష్టాన్ని గ్రహిస్తుంది ఎందుకంటే ఆమె హోల్డింగ్ వ్యవధి ఒక సంవత్సరం కన్నా తక్కువ. ఆమె తన స్టాక్‌ను జనవరి 3, 2017 న విక్రయిస్తే, ఆమె దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభం లేదా నష్టాన్ని గ్రహిస్తుంది ఎందుకంటే ఆమె హోల్డింగ్ వ్యవధి ఒక సంవత్సరం కన్నా ఎక్కువ.

కీ టేకావేస్

• హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ (లేదా దిగుబడి) అనేది పెట్టుబడిపై ఉంచిన సమయంలో సంపాదించిన మొత్తం రాబడి. హోల్డింగ్ పీరియడ్ అంటే పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడిని కలిగి ఉన్న సమయం లేదా కొనుగోలు మరియు అమ్మకం మధ్య కాలం భద్రత. వేర్వేరు వ్యవధిలో కొనుగోలు చేసిన పెట్టుబడులపై రాబడి మధ్య పోలికలు చేయడానికి హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ ఉపయోగపడుతుంది.

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ / దిగుబడి యొక్క ఉదాహరణ

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్‌ను లెక్కించడానికి ఈ క్రింది కొన్ని ఉదాహరణలు:

1. స్టాక్ ఇప్పుడు $ 60 వద్ద ట్రేడ్ అవుతుంటే, ఒక సంవత్సరం క్రితం stock 50 వద్ద ఒక స్టాక్ కొనుగోలు చేసి, సంవత్సరానికి $ 5 డివిడెండ్లలో అందుకున్న పెట్టుబడిదారుడికి HPR అంటే ఏమిటి?

2. ఏ పెట్టుబడి బాగా పనిచేసింది: మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎక్స్, మూడేళ్లపాటు జరిగింది మరియు $ 100 నుండి $ 150 వరకు ప్రశంసించబడింది, పంపిణీలలో $ 5 ను అందించింది, లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ బి, $ 200 నుండి 20 320 వరకు వెళ్లి నాలుగు సంవత్సరాలలో పంపిణీలో $ 10 సంపాదించింది?

గమనిక: ఫండ్ బి అధిక హెచ్‌పిఆర్‌ను కలిగి ఉంది, అయితే ఇది ఫండ్ ఎక్స్ జరిగిన మూడు సంవత్సరాలకు భిన్నంగా నాలుగు సంవత్సరాలు జరిగింది. కాల వ్యవధులు భిన్నంగా ఉన్నందున, దీనికి క్రింద చూపిన విధంగా వార్షిక HPR ను లెక్కించడం అవసరం.

3. వార్షిక HPR లెక్కింపు:

అందువల్ల, తక్కువ హెచ్‌పిఆర్ ఉన్నప్పటికీ, ఫండ్ ఎక్స్ అత్యుత్తమ పెట్టుబడి.

4. మీ స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఇచ్చిన సంవత్సరంలో నాలుగు త్రైమాసికాలలో ఈ క్రింది రాబడిని కలిగి ఉంది: + 8%, -5%, + 6%, + 4%. సంవత్సరంలో మొత్తం 12% రాబడిని కలిగి ఉన్న బెంచ్మార్క్ సూచికతో ఇది ఎలా పోల్చబడింది?

అందువల్ల, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో సూచికను ఒక శాతం కంటే ఎక్కువ అధిగమించింది. (అయినప్పటికీ, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రమాదాన్ని సూచికతో పోల్చాలి, గణనీయంగా ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకొని అదనపు రాబడి లభిస్తుందో లేదో అంచనా వేయాలి.)