సంపద నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక సలహాదారుల పరిశ్రమ ఎంత పెద్దది?

విషయ సూచిక

• సంపద నిర్వహణను నిర్వచించడం
• ఎ షిఫ్టింగ్ ఎన్విరాన్మెంట్
• సంపద నిర్వహణ యొక్క భవిష్యత్తు

సంపద నిర్వహణ పెద్ద వ్యాపారం. బోస్టన్ కన్సల్టింగ్ గ్రూప్ 2018 సంవత్సరానికి.3 74.3 ట్రిలియన్ గ్లోబల్ ఆస్తులు అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM) ఉన్నట్లు అంచనా వేసింది . ఆ మొత్తం పెరుగుతూనే ఉన్నంత వరకు, ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక సలహా సేవలు దానితో పాటు పెరుగుతాయి.

కీ టేకావేస్

• సంపద నిర్వహణ అనేది ఆస్తులను పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు పెంచడం, నష్టాన్ని తగ్గించడం మరియు సంపదను సంరక్షించడం. ప్రపంచవ్యాప్తంగా సంపద నిర్వహణ పరిశ్రమ దాదాపు tr 75 ట్రిలియన్ AUM ని కలిగి ఉందని అంచనా వేయబడింది, ఇది అపారమైన పరిశ్రమగా మారింది. నిర్వహించే ఆస్తులలో సగం కంటే ఎక్కువ సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు చెందినవి బ్యాంకులు మరియు నిధులు. మిగిలినవి చిన్న సంస్థ లేదా వ్యక్తులకు చెందినవి. 2008 ఆర్థిక సంక్షోభం సమయంలో సంపద నిర్వహణ పరిశ్రమ కదిలింది, కాని అప్పటి నుండి తిరిగి బయటపడింది, అప్రమత్తంగా ఉంది.

సంపద నిర్వహణను నిర్వచించడం

బోస్టన్ కన్సల్టింగ్ గ్రూప్ యొక్క నివేదిక tr 45 ట్రిలియన్లు, ప్రపంచ నిర్వహణ ఆస్తులలో 60%, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు చెందినది. చాలా సంస్థలు తమ సొంత ఆస్తులను నిర్వహిస్తాయి; మిలియన్లు లేదా బిలియన్ డాలర్లతో వ్యవహరించేటప్పుడు నిర్వహించే ఖాతాలపై ఫీజులు త్వరగా పెరుగుతాయి.

సంస్థాగత డాలర్లు సంపద నిర్వహణ పరిశ్రమకు ఖచ్చితంగా ముఖ్యమైనవి, కానీ అవి వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క సాధారణ భావన నుండి తొలగించబడిన ప్రపంచం. సంపద నిర్వహణ అపారమైన క్షేత్రం; సంపద నిర్వహణగా ఏ విధమైన సేవలు లెక్కించబడతాయో తెలుసుకోవడం కష్టం.

సంపద నిర్వాహకులు బ్రోకర్ల నుండి భిన్నంగా ఉంటారు, వారు కొనుగోలుదారులు మరియు అమ్మకందారులను సమన్వయం చేస్తారు మరియు మార్కెట్లో లావాదేవీలను నిర్వహిస్తారు. చాలా మంది సంపద నిర్వాహకులు తమను ఆస్తులు మరియు ఆర్థిక జీవిత శిక్షకుల స్టీవార్డులుగా ముద్రవేస్తారు. వారు పన్ను సేవలతో ఆర్థిక ప్రణాళికను పొందుపరుస్తారు, ముఖ్యమైన జీవిత కొనుగోళ్లను లక్ష్యంగా చేసుకోవడంలో సహాయపడతారు మరియు కొందరు ఎస్టేట్ ప్రణాళికను అందించవచ్చు. వారు సంస్థలలో లేదా స్వతంత్ర సలహాదారులుగా పని చేయవచ్చు. వారు వ్యాపారాలు లేదా వ్యక్తులను లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు.

సంపన్న ఖాతాదారులకు ఎక్కువ సేవలు అవసరం మరియు పేద ఖాతాదారులకు లావాదేవీలు ఉంటాయి. అయితే, నిర్వచించే లక్షణం ఏమిటంటే, సంపద నిర్వాహకుడు క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక భవిష్యత్తు కోసం ఒక నిర్దిష్ట ప్రణాళికను గుర్తిస్తాడు.

ఎ షిఫ్టింగ్ ఎన్విరాన్మెంట్

2007-2008 ఆర్థిక సంక్షోభం సంపద నిర్వహణ పరిశ్రమను మార్చివేసింది. ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉన్న ఆర్థిక నిపుణులు రెగ్యులేటరీ పరిశీలనలో ఉన్నారు, మరియు వినియోగదారులు పరిశ్రమను కొత్త సందేహాలతో మరియు కొన్ని సందర్భాల్లో ధిక్కారంతో చూశారు.

అంతేకాక, మాంద్యంలో చాలా సంపద ఆవిరైపోయింది. చాలా దేశాలలో ఆస్తులు దాదాపుగా పడిపోయాయి, చాలా అవకాశాలతో ముగిసే ముందు కష్టమైన పరివర్తనను సృష్టించాయి. ప్రపంచవ్యాప్తంగా సులభమైన ద్రవ్య విధానాల నేపథ్యంలో చాలా సాంప్రదాయ ఆస్తులు 2010 మరియు 2014 మధ్య చాలా గొప్పగా ఉన్నాయి.

నష్టాలు వేగంగా ఉన్నంత లోతుగా ఉన్నాయి. 2007 మరియు 2008 చివరి మధ్య, ఉత్తర అమెరికా AUM 36% క్షీణించింది. నష్టాలు ఐరోపాలో 25%, ఆసియాలో 25% మరియు మధ్యప్రాచ్యంలో 14%. ప్రపంచ సంపద నిర్వహణ ఆదాయం మూడింట ఒక వంతు కంటే ఎక్కువ పడిపోయింది. 2015 నాటికి, రికవరీ దాదాపుగా పూర్తయింది.

ఏదేమైనా, ప్రతి ప్రాంతం అదే కోలుకోలేదు. యూరోపియన్ సంస్థలు ముఖ్యంగా తీవ్రంగా దెబ్బతిన్నాయి, మరియు ఐరోపాలో సంపద నిర్వాహకులు 2008 కంటే 20% కంటే తక్కువ స్థాయిలో ఆదాయాన్ని చూస్తున్నారు. స్విట్జర్లాండ్, యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్ మరియు యునైటెడ్ స్టేట్స్ అతిపెద్ద సంపద నిర్వహణ కేంద్రాలుగా నిలిచాయి, హాంకాంగ్ మరియు సింగపూర్ వేగంగా ఉన్నాయి కొత్త క్లయింట్ ఆస్తుల కోసం పెరుగుతున్న మార్కెట్లు.

ఈ మార్పు సాంప్రదాయ సలహాదారు సంబంధానికి దూరంగా ఉండటానికి అనుగుణంగా ఉంటుంది. స్వయంచాలక సలహాదారులు మరియు డిజిటల్ నియంత్రణలతో సహా కొత్త సంపద నిర్వహణ రంగాలు ఫీజులు మరియు కమీషన్లపై అంచనా వేసిన పరిశ్రమలో తక్కువ-ధర మరియు పారదర్శక ప్రత్యామ్నాయాలను అందిస్తాయి. ఏదేమైనా, బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ 2022 నాటికి కొత్త వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారు స్థానాల్లో 27% వృద్ధిని అంచనా వేసింది - ఇది అన్ని ఉద్యోగాలకు సగటు కంటే చాలా వేగంగా ఉంటుంది.

ప్రొఫెషనల్ వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ యొక్క భవిష్యత్తు

బిలియనీర్ ఫార్చ్యూన్ మేనేజ్‌మెంట్ నుండి చిన్న-స్థాయి వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుల వరకు, సంపద నిర్వహణ యొక్క హృదయం ఒక విలువ ప్రతిపాదన: ఇది సేవతో సంబంధం ఉన్న ఫీజులను మించిన ఆర్థిక రాబడి మరియు భద్రత యొక్క వాగ్దానం.

2008 లో ఆ విలువ ప్రతిపాదన తీవ్రంగా సవాలు చేయబడింది. వీరిలో చాలా మంది దశాబ్దాలుగా స్క్రిప్ట్ ప్రకారం ఆట ఆడుకున్నారు, వారి ఆస్తి విలువలు, 401 (కె) మరియు ఐఆర్ఎ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరియు ఇతర ఆస్తుల యొక్క చిత్తు చేసిన స్క్రాప్‌లను పట్టుకున్నారు. గందరగోళ మార్కెట్. అసౌకర్య క్లయింట్లు చెల్లింపు సలహాలను నివారించడానికి మరియు స్వీయ-దిశ వైపు ఆకర్షించడానికి ఎక్కువ అవకాశం ఉంది.

ఆధునిక క్లయింట్లు తక్కువ ఖర్చుతో ఎక్కువ నియంత్రణను కోరుకుంటారు, ఇది పరిశ్రమలో చాలా అంతరాయానికి దారితీస్తుంది. క్రొత్త సేవలు మరియు యువ సలహాదారులు వారి పాత సమకాలీనుల కంటే చాలా భిన్నమైన విలువ ప్రతిపాదనను ప్రదర్శిస్తారు. పట్టుకోడానికి దాదాపు tr 75 ట్రిలియన్లు ఉన్నందున, మార్కెట్ కొత్తగా ప్రవేశించేవారికి మరియు తాజా ఆలోచనలకు లోపించదు.