సాధ్యమైనంత తక్కువ రిస్క్ కోసం సాధ్యమైనంత ఎక్కువ రాబడిని ఉత్పత్తి చేయడానికి చాలా పెట్టుబడి సలహా కేంద్రాలు. కానీ నాణెం యొక్క మరొక వైపు ఏమిటి? రిస్క్ యొక్క అవకాశాలను స్వీకరించడం మరియు అధిక-రిస్క్ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి చురుకుగా ప్రయత్నించడం గురించి ఏమిటి? ఇటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియో మార్కెట్‌ను కొట్టే రాబడికి గణనీయమైన వాగ్దానాన్ని కలిగి ఉంటుంది, అయితే ఈ రకమైన పెట్టుబడి శైలిని చేరుకున్నప్పుడు పెట్టుబడిదారులు కొన్ని ఆలోచనలను గుర్తుంచుకోవాలి.
ఎందుకు రిస్క్ కోరుకుంటారు?
రిస్క్ మరియు రివార్డ్ మధ్య అనుసంధానం ఎల్లప్పుడూ ఖచ్చితమైనది లేదా able హించదగినది కాదు, అయితే రిస్క్ మరియు రివార్డ్ మధ్య సమయం-పరీక్షించిన సహసంబంధం ఉంది. పెట్టుబడిదారులు అధిక రాబడిని కోరుకుంటే, వారు అధిక రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి. భిన్నంగా చెప్పారు, అయినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారుడు అధిక నష్టాన్ని అంగీకరించగలిగితే, అతడు లేదా ఆమె కూడా అధిక రాబడిని గ్రహించగలరు.
తక్కువ-రిస్క్ / హై-రిటర్న్ పోర్ట్‌ఫోలియో రియాలిటీ కంటే ఫాంటసీ (లేదా మోసం) గురించి ఎక్కువగా ఉంటుంది. అంతేకాక, ఒక వ్యక్తి పెట్టుబడిదారుడికి అన్ని నష్టాలు చెడ్డవి కావు. కీ, అప్పుడు, సరైన నష్టాలను తీసుకుంటోంది. అన్నింటికంటే, పెట్టుబడిదారుడు తప్పుగా ఉన్నప్పుడు లేదా ఎప్పుడు రిస్క్ సమస్యాత్మకంగా మారుతుంది. ప్రమాదం గురించి భిన్నమైన ఆలోచనలు కూడా ఉన్నాయి. ద్రవ్యోల్బణం ద్వారా ఆ నగదు క్షీణిస్తుంటే మొత్తం నగదు పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం చాలా ప్రమాదకరం.
పెద్ద సంస్థలు తక్కువ ద్రవ్యతతో వచ్చే నష్టాలను భరించలేవు, కాని ఆ ప్రవేశం ఒక వ్యక్తికి చాలా తక్కువ. ఒక చిన్న ఫండ్ కూడా రోజుకు 50, 000 షేర్లను వర్తకం చేసే $ 20 స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టలేకపోవచ్చు, కాని ఒక వ్యక్తి పెట్టుబడిదారుడు ఆ లిక్విడిటీ రిస్క్‌ను తీసుకోలేడు. అదేవిధంగా, చాలా మంది సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు తక్కువ ధర గల స్టాక్స్, పింక్ షీట్ / బులెటిన్ బోర్డ్ స్టాక్స్ లేదా కొన్ని పరిశ్రమలలోని స్టాక్లలో (ముఖ్యంగా కొన్ని నైతిక నిధుల కోసం) పెట్టుబడి పెట్టలేరు, కాని వ్యక్తులకు అలాంటి చట్టబద్ధమైన పరిమితులు లేవు.
"హై-రిస్క్" పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క మరొక ముఖ్య వివరాలను అర్థం చేసుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యం - అస్థిరత ప్రమాదం కాదు. నిజమే, చాలా మంది విద్యావేత్తలు మరియు మార్కెట్ పాల్గొనేవారు అస్థిరతను ప్రమాదానికి ప్రాక్సీగా ఉపయోగిస్తారు (బీటా, ఉదాహరణకు), కానీ చాలా విషయాల్లో అస్థిరత ప్రమాదానికి తక్కువ అనలాగ్. రిస్క్, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు దీనిని నిర్వచించినట్లుగా, నష్టం యొక్క సంభావ్యత లేదా ఆస్తి యొక్క సంభావ్యత (లేదా ఆస్తుల సేకరణ) return హించిన రాబడి కంటే తక్కువ.
కొన్ని స్టాక్స్ వైల్డ్ అప్ అండ్ డౌన్ స్వింగ్స్ ద్వారా వెళ్ళగలవు కాని పెట్టుబడిదారులకు అందమైన బహుమతులను ఇస్తాయి. ఇతర సందర్భాల్లో, కొన్ని స్టాక్స్ నిశ్శబ్దంగా మరియు స్థిరంగా ఉపేక్షలోకి మసకబారుతాయి. చాలా విషయాల్లో, అస్థిరత అనేది విమాన ప్రయాణంలో అనుభవించిన అల్లకల్లోలం లాంటిది, అయితే ప్రమాదం క్రాష్ అయ్యే అసలు అవకాశం.
నాట్ ఆల్ రిస్క్ ఈజ్
అధిక-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడంలో ముఖ్యమైన భావన ఏమిటంటే, అన్ని రిస్క్‌లు ఒకేలా ఉండవు. దగ్గరి సహసంబంధం ఏమిటంటే, పెట్టుబడిదారులు స్మార్ట్ రిస్క్‌లను మాత్రమే వెతకాలి, వారు తీసుకున్న నష్టాలను భర్తీ చేస్తారు. ఉదాహరణకు, దివాలా తీసిన కంపెనీల ఈక్విటీలో పెట్టుబడులు పెట్టడం దాదాపు ఎప్పుడూ చెల్లించదు. అవును, పెన్నీల కోసం స్టాక్స్ వ్యాపారం మరియు కంపెనీలు తరచూ మనుగడ సాగిస్తాయి, కాని దివాలా ప్రక్రియ దాదాపు ఎల్లప్పుడూ ఈక్విటీ పెట్టుబడిదారులను పూర్తిగా తుడిచివేస్తుంది మరియు ప్రమాదాన్ని ధృవీకరించడానికి ఆ "దాదాపు" లో తగినంత విగ్లే గది లేదు.
పెట్టుబడిదారులు సోమరితనం మరియు నిశ్చలత నుండి కూడా జాగ్రత్త వహించాలి. అధిక-రిస్క్ పెట్టుబడి స్పందన మరియు వివరాలకు శ్రద్ధ అవసరం. కాబట్టి పూర్తి శ్రద్ధ లేకుండా పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించి, దానిని విస్మరించడం ఖచ్చితంగా అధిక-రిస్క్ పెట్టుబడి, ఇది అదనపు రివార్డులను పొందే ఒక రకమైన రిస్క్ కాదు.
రిస్క్ కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు కూడా పరపతి గురించి తెలివిగా ఉండాలి. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క రాబడి సామర్థ్యాన్ని పెంచడానికి పరపతిని ఉపయోగించడం మంచిది మరియు మంచిది, కాని పెట్టుబడిదారులు వారి గరిష్ట నష్టాలను వారు భరించగలిగే స్థాయికి పరిమితం చేయడానికి జాగ్రత్తగా ఉండాలి.
హై-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియో రకాలు
సాంద్రీకరణ
పెట్టుబడి శైలులను నిజంగా మార్చకుండా అధిక-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడం సాధ్యపడుతుంది. ఒకే రంగంలో / పరిశ్రమలో భారీగా పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల ఖచ్చితంగా రిస్క్ పెరుగుతుంది మరియు రాబడి సామర్థ్యాన్ని పెంచుతుంది. 1990 ల చివరలో టెక్నాలజీ స్టాక్స్‌లో అధిక బరువును కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు (మరియు సమయానికి చేరుకున్నారు), అలాగే చక్రీయ వస్తువుల పరుగులను విజయవంతంగా ఆడే పెట్టుబడిదారులు.
బహుశా ఇది చెప్పకుండానే ఉంటుంది, కానీ ఈ వ్యూహం ఒక పరిశ్రమను బాగా అర్థం చేసుకోవడం మరియు వ్యాపార చక్రంలో పరిశ్రమ యొక్క స్థానం గురించి మంచి అవగాహన కలిగి ఉండటంపై అంచనా వేయబడుతుంది. అదేవిధంగా, మార్కెట్ మనస్తత్వశాస్త్రం మరియు మనోభావాలపై మంచి అవగాహన కలిగి ఉండటం చాలా ముఖ్యం; జనాదరణ లేని రంగాన్ని అధిక బరువుతో రాబడి పెంచే అవకాశం లేదు.
ఊపందుకుంటున్నది
మొమెంటం పెట్టుబడి అధిక-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం మరొక ఎంపిక. మొమెంటం ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క ప్రాథమిక ఆలోచన ఏమిటంటే, ఇప్పటికే బలమైన ధర చర్యను చూపించే స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం. ఈ వ్యూహం నుండి వచ్చే ప్రమాదం తరచుగా జనాదరణ పొందిన స్టాక్స్‌కు పైన ఉన్న సగటు విలువలు కారణంగా ఉంటుంది, అయితే ఖరీదైన జనాదరణ పొందిన స్టాక్స్ క్షీణించే ముందు "చాలా ఖరీదైనవి" లేదా "చాలా ఖరీదైనవి" వరకు వర్తకం చేయవచ్చు.
మొమెంటం పెట్టుబడికి బలమైన అమ్మకపు క్రమశిక్షణ అవసరం (ఉదాహరణకు, మొమెంటం మసకబారినప్పుడు గట్టి స్టాప్-లాస్‌లను ఉపయోగించడం). పెట్టుబడిదారులు సంపూర్ణ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి రంగాలలో విస్తరించడానికి కూడా చూడవచ్చు, కాని పెట్టుబడిదారుడు తక్కువ దూరం వెళ్ళేంత అతి చురుకైనది కాకపోతే సాధారణ మార్కెట్ క్షీణత moment పందుకుంటున్న పోర్ట్‌ఫోలియోను దెబ్బతీస్తుంది.
పెన్నీ స్టాక్స్
చాలా ఫైనాన్షియల్ ఇన్ఫర్మేషన్ సైట్లు పెట్టుబడిదారులను పెన్నీ స్టాక్లలో పెట్టుబడులు పెట్టకుండా నిరోధించడానికి, మోసం, అవినీతి మరియు హైప్ యొక్క ప్రాబల్యాన్ని మరియు ఈ స్టాక్స్ యొక్క మొత్తం అనైక్యతను హైలైట్ చేస్తాయి.
అవి చెల్లుబాటు అయ్యే సమస్యలు అయితే, కొన్నిసార్లు ఈ పెట్టుబడి రకం యొక్క అపారమైన నష్టాలు తీర్చబడతాయి. పెన్నీ స్టాక్ పెట్టుబడికి తగిన శ్రద్ధకు అసాధారణమైన నిబద్ధత అవసరం, మరియు వైవిధ్యీకరణ నష్టాలను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
ఉద్భవిస్తున్న ఆలోచనలు
రిస్క్ కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు వెంచర్ క్యాపిటల్ నుండి ఒక పేజీని తీసుకొని అభివృద్ధి చెందుతున్న టెక్నాలజీ కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి చూడవచ్చు. ఉత్తమంగా, ఈ కంపెనీలు కొత్త సాంకేతిక పరిజ్ఞానాలు మరియు ఉత్పత్తులలో పెట్టుబడిదారులకు "గ్రౌండ్ ఫ్లోర్" అవకాశానికి దగ్గరగా ఏదైనా ఇవ్వగలవు. మరోసారి, వైవిధ్యీకరణ విషయాలు, పెట్టుబడిదారులు ఓపికగా ఉండాలి మరియు తక్కువ "బ్యాటింగ్ సగటు" ను అంగీకరించడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి, ఎందుకంటే చాలా అభివృద్ధి చెందుతున్న సాంకేతిక సంస్థలు విఫలమవుతాయి. పెట్టుబడిదారులు కూడా మంచి మూలధనం లేదా మూలధనానికి ప్రాప్యత ఉన్న సంస్థలపై దృష్టి పెట్టాలి, ఎందుకంటే ఈ కంపెనీలలో చాలావరకు ప్రీ-రెవెన్యూ మరియు టారిడ్ క్యాష్-బర్నర్స్.
కరెన్సీలు, ఫ్యూచర్స్ మరియు ఎంపికలు
కరెన్సీలు, ఫ్యూచర్స్ మరియు ఎంపికలకు స్వాభావికమైనది పరపతి యొక్క శక్తి; కొద్ది మొత్తంలో ప్రిన్సిపాల్ పెద్ద మొత్తంలో మూలధనాన్ని నియంత్రించగలదు. కరెన్సీ మరియు ఫ్యూచర్స్ ట్రేడింగ్‌కు చురుకుదనం, సహనం మరియు ఆత్మవిశ్వాసం యొక్క అసాధారణ మిశ్రమం అవసరం. ఫ్యూచర్స్, ఆప్షన్స్ వంటివి కూడా స్టాక్స్ కంటే భిన్నంగా ఉంటాయి, ఇందులో పెట్టుబడిదారుడు దిశను సరిగ్గా పొందడమే కాదు, ఒప్పందం ముగిసేలోపు move హించిన కదలిక జరగాలి. ఎంపికలలో స్వాభావిక పరపతి చూస్తే అవి రిస్క్ / రివార్డ్ వక్రరేఖపైకి వెళ్ళడానికి సాపేక్షంగా సరళమైన మార్గం. ఐచ్ఛికాలు మరియు ఎంపిక వ్యూహాలు తక్కువ-రిస్క్ ఆదాయాన్ని సృష్టించే వ్యూహాల నుండి చాలా ఎక్కువ-రిస్క్ స్ట్రాటజీల వరకు చాలా బాగా చెల్లించగలవు కాని సాపేక్షంగా పరిమిత పరిస్థితులలో మాత్రమే.
క్రింది గీత
రిస్క్ తీసుకోవటానికి ఆర్థిక సామర్థ్యం ఉన్న పెట్టుబడిదారులు దాని నుండి సిగ్గుపడకూడదు. కాలక్రమేణా, తెలివైన మరియు క్రమశిక్షణ కలిగిన రిస్క్-కోరే ప్రవర్తన సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడిని ఇస్తుంది. కీ, అయితే, "తెలివైన" మరియు "క్రమశిక్షణ"; పెట్టుబడిదారులు తమకు మంచి రాబడిని సంపాదించగల నష్టాలను వెతకాలి మరియు వారి జేబులో డబ్బును జోడించని నష్టాలను ఖచ్చితంగా నివారించాలి (లేదా తగ్గించవచ్చు).
