కొన్నిసార్లు, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఒక బ్రోకరేజ్ నుండి మరొకదానికి తరలించాలి. బహుశా మీ పాత బ్రోకర్ వ్యాపారం నుండి బయటపడి ఉండవచ్చు, లేదా వారు వారి రేట్లు పెంచవచ్చు మరియు మీరు ఎక్కడైనా తక్కువ ఖర్చుతో వెళ్లాలనుకుంటున్నారు. లేదా, మీరు ఆన్‌లైన్‌లో ఒక ఖాతాను తెరిచి మీ కోసం వ్యాపారం చేయాలని నిర్ణయించుకున్నారు లేదా మీ తరపున వర్తకం చేయడానికి రోబో-సలహాదారు అల్గోరిథంలను కూడా అనుమతించండి.
కీ టేకావేస్
- పెట్టుబడిదారులు అనేక కారణాల వల్ల బ్రోకర్లను మార్చాలని నిర్ణయించుకోవచ్చు మరియు చాలా రకాల పెట్టుబడులను సులభంగా బదిలీ చేయడానికి అనుమతించే స్వయంచాలక వ్యవస్థలు ఉన్నాయి. స్టాక్ను ఒక బ్రోకర్ నుండి మరొకదానికి తరలించడానికి బ్రోకర్లు ఇద్దరూ నేషనల్ సెక్యూరిటీ క్లియరింగ్ కార్పొరేషన్ సభ్యులు అయి ఉండాలి. ఆటోమేటెడ్ కస్టమర్ అకౌంట్ ట్రాన్స్ఫర్ సర్వీస్ (ACATS) స్టాక్ యొక్క స్వయంచాలక బదిలీని అనుమతిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియోను స్వాధీనం చేసుకునే బ్రోకర్ ప్రస్తుత బ్రోకర్‌తో కమ్యూనికేట్ చేయడం ద్వారా బదిలీని ప్రారంభిస్తాడు. అన్ని రకాల పెట్టుబడులు బ్రోకర్ల మధ్య సులభంగా బదిలీ చేయబడవు-మాజీ బ్రోకర్ యాన్యుటీస్ లేదా యాజమాన్య పెట్టుబడులు వంటివి, వీటికి బదిలీకి తదుపరి చర్యలు అవసరం.
స్టాక్ ఎలా తరలించబడింది
ఆటోమేటెడ్ కస్టమర్ అకౌంట్ ట్రాన్స్ఫర్ సర్వీస్ (ACATS) అని పిలువబడే సాఫ్ట్‌వేర్ ఆధారిత వ్యవస్థ ద్వారా సాధారణ స్టాక్ షేర్లు చాలా తరచుగా ఒక బ్రోకర్ నుండి మరొక బ్రోకర్‌కు బదిలీ చేయబడతాయి. ACATS కి ముందు, మాన్యువల్ బదిలీ వ్యవస్థ ఉపయోగించబడింది, ఇది చాలా సమయం పట్టింది మరియు మానవ తప్పిదాలకు గురవుతుంది.
నేషనల్ సెక్యూరిటీస్ క్లియరింగ్ కార్పొరేషన్ (ఎన్‌ఎస్‌సిసి) ఎసిఎటిఎస్‌ను అభివృద్ధి చేసింది, ఇది స్టాక్స్, బాండ్లు, నగదు, యూనిట్ ట్రస్ట్‌లు, మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంపికలు మరియు ఇతర పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను బదిలీ చేయగలదు. అయితే, ఎన్‌ఎస్‌సిసి అర్హత కలిగిన సభ్యులు మరియు డిపాజిటరీ ట్రస్ట్ కంపెనీ సభ్య బ్యాంకులు మాత్రమే ఎసిఎటిఎస్‌ను ఉపయోగించగలవు.
స్టాక్ను పంపిణీ చేసే సంస్థ మరియు దానిని స్వీకరించే సంస్థ రెండింటికీ ACATS వ్యవస్థలో వ్యక్తిగత బాధ్యతలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, వాటాదారుడు తన సాధారణ వాటాల వాటాను సంస్థ A నుండి సంస్థ B కి బదిలీ చేయాలనుకుంటే, బదిలీని అభ్యర్థించడానికి సంస్థ B ని సంప్రదించడానికి సంస్థ B మొదట్లో బాధ్యత వహిస్తుంది. సంస్థ B బదిలీ అభ్యర్థనను సూచనలతో సమర్పించిన తర్వాత, సంస్థ A సూచనలను ధృవీకరించాలి లేదా మూడు పనిదినాల్లో మినహాయింపుతో స్పందించాలి. మినహాయింపు లేకపోతే, సంస్థ A కి అభ్యర్థనను ధృవీకరించిన తర్వాత బదిలీని పూర్తి చేయడానికి నాలుగు రోజులు ఉన్నాయి.
ACATS మాన్యువల్ బదిలీ నుండి లోపాలను గణనీయంగా తగ్గిస్తుండగా, పెట్టుబడిదారులు తమ సొంత రికార్డులను నిర్వహించడం మరియు బదిలీకి ముందు మరియు తరువాత పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఖచ్చితత్వాన్ని నిర్ధారించడం మంచిది.
ధృవీకరణ అనేది కస్టమర్ పేరు మరియు సామాజిక భద్రత సంఖ్య సంస్థ బి అందించిన సమాచారంతో సరిపోలుతున్నాయని ధృవీకరించడం. బదిలీ అభ్యర్థన మరియు ధ్రువీకరణను స్వీకరించిన తరువాత, ఫర్మ్ ఎ అన్ని ఓపెన్ ఆర్డర్‌లను రద్దు చేయాలి మరియు క్లయింట్ ఖాతాలో కొత్త ఆర్డర్‌లను అంగీకరించదు. ఫెర్మ్ ఎ కూడా బదిలీ సూచనలను సెక్యూరిటీ స్థానాల జాబితా మరియు ఖాతాలోని ఏదైనా డబ్బు బ్యాలెన్స్‌తో ఫర్మ్ బికి తిరిగి ఇవ్వాలి.
మూవర్ బ్రోకర్ల తరువాత
స్టాక్ బదిలీ అయిన తర్వాత, వాటాదారునికి నివేదించడానికి సంస్థ బి బాధ్యత వహిస్తుంది. ప్రతి త్రైమాసికంలో ఒకసారైనా ఖాతాదారులకు ఆర్థిక నివేదికను బ్రోకర్లు అందించాలి. కస్టమర్లు సరైన రికార్డులను నిర్వహించాలని మరియు అన్ని ఆస్తులు సరిగ్గా బదిలీ చేయబడిందని మరియు లెక్కించబడతాయని రెండుసార్లు తనిఖీ చేయడానికి వారి స్వంత లెక్కలు చేయాలని నిపుణులు సిఫార్సు చేస్తున్నారు. కస్టమర్ ఖాతా సమాచారం సరిగ్గా సరిపోలిన తర్వాత, మరియు స్వీకరించే సంస్థ ఖాతాను అంగీకరించాలని నిర్ణయించుకుంటే, పంపిణీ చేసే సంస్థ పడుతుంది ఆస్తులను కొత్త సంస్థకు తరలించడానికి సుమారు మూడు రోజులు.
ఆస్తులను తరలించడానికి పరిమితులు
ACATS వ్యవస్థ ద్వారా వెళ్ళలేని అనేక రకాల సెక్యూరిటీలు ఉన్నాయి. ఆ నిధులు భీమా సంస్థ వద్ద ఉన్నందున యాన్యుటీలు సిస్టమ్ ద్వారా బదిలీ చేయబడవు. యాన్యుటీలో రికార్డ్ ఏజెంట్‌ను బదిలీ చేయడానికి, క్లయింట్ మార్పు చేయడానికి మరియు ప్రక్రియను ప్రారంభించడానికి సరైన ఫారమ్‌ను నింపాలి.
ఇతర అనర్హమైన సెక్యూరిటీలు స్వీకరించే బ్రోకరేజ్ సంస్థ లేదా బ్యాంక్ నిబంధనలపై ఆధారపడి ఉంటాయి. చాలా సంస్థలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు వంటి యాజమాన్య పెట్టుబడులను కలిగి ఉన్నాయి, అవి లిక్విడేట్ చేయవలసి ఉంటుంది మరియు కొత్త బ్రోకర్ ద్వారా తిరిగి కొనుగోలు చేయడానికి అందుబాటులో ఉండకపోవచ్చు. అలాగే, కొన్ని సంస్థలు జాబితా చేయని వాటాలను లేదా కౌంటర్ (OTC) పై వర్తకం చేసే ఆర్థిక ఉత్పత్తులను బదిలీ చేయవు.
