విషయ సూచిక
- పూర్తి చిత్రాన్ని పొందండి
- ప్రకటనలను అందించండి
- క్లయింట్ సమాచారాన్ని సురక్షితంగా ఉంచండి
- ఉద్యోగులకు శిక్షణ ఇవ్వండి మరియు పర్యవేక్షించండి
- అధిక-రిస్క్ ఖాతాదారులకు దూరంగా ఉండండి
- సరైన బీమా పొందండి
- మీ ఖాతాదారులకు అవగాహన కల్పించండి మరియు వినండి
- ఒక ఐపిఎస్ అందించండి
- వారికి తెలియజేయండి
- తరచుగా తనిఖీ చేయండి
- మధ్యవర్తిత్వాన్ని ప్రోత్సహించండి
- బాటమ్ లైన్
చింతించకండి. అనధికార వ్యాపారానికి దూరంగా ఉండండి. పత్రాలను నకిలీ చేయవద్దు. తప్పుడు లేదా తప్పుదోవ పట్టించే సమాచారం ఇవ్వవద్దు. క్లయింట్ గోప్యతను కాపాడుకోండి. అన్నింటికంటే, మీ ఖాతాదారుల డబ్బును దొంగిలించవద్దు లేదా "అరువు" తీసుకోకండి.
ఆర్థిక సలహాదారులకు ఇది ప్రోటోకాల్. ఒక ఆర్థిక సలహాదారుగా కేసు పెట్టకుండా ఉండటానికి మీరు కట్టుబడి ఉండవలసిన స్పష్టమైన స్పష్టమైన మార్గదర్శకాలు ఉన్నాయి - ఒక వ్యాజ్యం తీసుకువచ్చే మీ వ్యక్తిగత మరియు వ్యాపార జీవితానికి పెద్ద అంతరాయాలను నివారించడానికి. ఫిన్రాకు 2017 లో 3, 000 పెట్టుబడిదారుల ఫిర్యాదులు వచ్చాయి, 1, 369 కొత్త క్రమశిక్షణా చర్యలు దాఖలు చేశాయి, 64.9 మిలియన్ డాలర్ల జరిమానా విధించాయి, దాదాపు 500 మంది వ్యక్తులను నిషేధించాయి మరియు 733 మందిని సస్పెండ్ చేశాయి. ఆర్థిక సలహాదారుగా ఏమి చేయకూడదనే దానిపై జాగ్రత్త వహించకుండా ఉండటానికి ఈ చిట్కాలను పరిగణించండి.
కీ టేకావేస్
- ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజింగ్ లాభదాయకమైన మరియు బహుమతి ఇచ్చే వృత్తిగా ఉంటుంది, ఖాతాదారులకు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడుతుంది. అయితే, కొన్ని సమయాల్లో, సిఫార్సులు ప్రణాళిక ప్రకారం మారవు మరియు మీ క్లయింట్ డబ్బును కోల్పోవచ్చు-చివరికి మిమ్మల్ని నిందించవచ్చు.ఇక్కడ, మేము నిరోధించడానికి కొన్ని సూటిగా చిట్కాలను అందిస్తాము కోపంగా ఉన్న ఖాతాదారులచే కేసు పెట్టడం. ఖచ్చితమైన మరియు సురక్షితమైన రికార్డులను ఉంచడం, మీ ఖాతాదారుల అవసరాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ గురించి సమగ్రంగా అర్థం చేసుకోవడం, నిజాయితీగా ఉండటం మరియు బహిర్గతం చేయడం మరియు ఉద్యోగులు మరియు సిబ్బందిని దగ్గరగా పర్యవేక్షించడం మా చిట్కాలలో కొన్ని.
పూర్తి చిత్రాన్ని పొందండి
పెట్టుబడి సలహాదారుగా, మీ ఖాతాదారుల యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు అనుగుణంగా పనిచేయడానికి, వారి ప్రయోజనాలను మీ స్వంతం కంటే ఎక్కువగా ఉంచడానికి మరియు పూర్తి మరియు ఖచ్చితమైన సమాచారం ఆధారంగా సలహాలు ఇవ్వడానికి మీకు విశ్వసనీయమైన విధి ఉంది. ఇంటర్వ్యూలు, ప్రశ్నాపత్రాలు, రికార్డులు మరియు పన్ను రిటర్నులు మరియు బ్యాంక్ స్టేట్మెంట్లతో సహా పత్రాల ద్వారా మీరు క్లయింట్ నుండి పూర్తి మరియు ఖచ్చితమైన సమాచారాన్ని పొందుతారు. పూర్తి మరియు ఖచ్చితమైన సమాచారాన్ని అందించడం యొక్క ప్రాముఖ్యత గురించి మీరు మీ క్లయింట్‌కు తెలియజేయండి మరియు వారు మీకు అసంపూర్ణమైన లేదా సరికాని సమాచారం ఇస్తే మీ సిఫార్సులు ప్రభావితమవుతాయని వారికి తెలియజేయండి.
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ యొక్క ప్రాక్టీస్ స్టాండర్డ్స్ వారు అవసరమైన సమాచారాన్ని పొందలేని సలహాదారులు “తగినంత మరియు సంబంధిత సమాచారం అందుబాటులో ఉన్న విషయాలకు నిశ్చితార్థం యొక్క పరిధిని పరిమితం చేయాలి; లేదా నిశ్చితార్థాన్ని ముగించండి. ”మీరు CFP® కాకపోయినా అనుసరించడానికి ఇది ఒక దృ standard మైన ప్రమాణం.
మీరు ధైర్యంగా ఉంటే, మీరు ఒక అడుగు ముందుకు వేసి ఖాతాదారులను ఖాళీగా అడగవచ్చు: “మీరు ఇబ్బందికరంగా ఉందని మీరు భావిస్తున్నందున మీరు నాకు చెప్పనిది ఏదైనా ఉందా? ఎందుకంటే నేను ఇంతకు ముందే చూశాను. ”వారి జూదం సమస్య, వారి ఉంపుడుగత్తె, విఫలమైన వ్యాపారం, షాపింగ్ వ్యసనం, ఆర్థిక సహాయం కోసం వారి తల్లిదండ్రుల నిరంతర అపరాధ యాత్రల గురించి వారు మీకు చెప్పకపోతే మీరు మీ పని చేయలేరని వివరించండి., వారి దాచిన ఖాతా, వారు దాఖలు చేయని పన్ను రిటర్నులు లేదా రహస్యం ఏమైనా కావచ్చు. ఆర్థిక సలహాదారులు కఠినమైన క్లయింట్ గోప్యత ఒప్పందం ప్రకారం పనిచేస్తారని మీరు గుర్తుచేస్తే ఈ ప్రైవేట్ సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయమని ఖాతాదారులను ప్రోత్సహించడం సులభం కావచ్చు.
పూర్తి మరియు ఖచ్చితమైన ప్రొఫెషనల్ ప్రకటనలను అందించండి
మీ క్లయింట్లు మీకు కొంత సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేస్తారని మీరు ఆశించినట్లే, మీరు వారికి కొంత సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయాలని వారు ఆశిస్తారు. అంతే కాదు, ఫెడరల్ మరియు స్టేట్ రెగ్యులేషన్స్ ఒక ప్రొఫెషనల్‌తో పనిచేయడం మరియు అతని లేదా ఆమె సలహాలు తీసుకోవడం గురించి క్లయింట్‌కు సమాచారం ఇవ్వడానికి అవసరమైన అన్ని సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయడానికి పెట్టుబడి సలహాదారులు అవసరం. ఖాతాదారులకు ఏదైనా గత, ప్రస్తుత లేదా భవిష్యత్ ఆసక్తి సంఘర్షణలు, పెట్టుబడి యొక్క అనుకూలతను నిర్ణయించడానికి మీరు ఉపయోగించే పద్ధతుల్లో కలిగే నష్టాలు మరియు మీరు సిఫార్సు చేసే ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లేదా వ్యూహం వల్ల కలిగే అసాధారణమైన నష్టాల గురించి తెలుసుకోవాలి. మీరు గతంలో క్రమశిక్షణ లేదా కేసు పెట్టారా అని కూడా వారు తెలుసుకోవాలి.
ఈ సమాచారం మరియు మరిన్ని బ్రోచర్ నియమం ప్రకారం మీ క్లయింట్ కోసం ఒక వివరణాత్మక పత్రంలో సంకలనం చేయాలి (లేదా మీరు సమాఖ్య స్థాయి కంటే రాష్ట్రంలో నియంత్రించబడితే ఇదే విధమైన రాష్ట్ర-స్థాయి నియమం). ప్రతి క్లయింట్‌కు ఒక కాపీని అందించండి మరియు వారు దానిని స్వీకరించారని మరియు సమీక్షించారని పేర్కొంటూ ఒక ఫారమ్‌లో సంతకం చేయమని వారిని అడగండి మరియు ప్రతిదీ మీ రికార్డుల్లో ఉంచండి. మీ చట్టపరమైన అవసరాలను తీర్చడంతో పాటు, ఈ సమాచారాన్ని ఖాతాదారులకు అందించడం ద్వారా, మీరు దావా వేసే ప్రమాదాన్ని తగ్గించవచ్చు మరియు మీరు దావా వేస్తే బలమైన రక్షణను ప్రదర్శించవచ్చు.
సైబర్ దాడుల నుండి క్లయింట్ సమాచారాన్ని సురక్షితంగా ఉంచండి
మీ ఖాతాదారుల సమాచారాన్ని సైబర్ దాడుల నుండి సురక్షితంగా ఉంచడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక సలహాదారులు హ్యాకర్లకు సహజ లక్ష్యాలు ఎందుకంటే వారు పెద్ద మొత్తంలో డబ్బును నిర్వహిస్తారు. సలహాదారుగా, మీ మూడవ పార్టీ అమ్మకందారులందరి భద్రతను తనిఖీ చేయడంలో శ్రద్ధ వహించడం మీ కర్తవ్యం. హాక్ జరిగినప్పుడు ఎలా స్పందించాలో మీరు ఒక వ్యూహాన్ని కూడా అమలు చేయాలి, తద్వారా మీరు మీ ఖాతాదారులకు జరిగే నష్టాన్ని తగ్గించవచ్చు. మీరు ఏదైనా ఉద్యోగులను నిర్వహిస్తే, మీ ఖాతాదారుల నమ్మకాన్ని మరియు మీ అభ్యాసం యొక్క విశ్వసనీయతను కొనసాగించడానికి క్లయింట్ సమాచారాన్ని సురక్షితంగా ఉంచడానికి ఉత్తమ పద్ధతులను అనుసరించడానికి వారికి శిక్షణ ఇవ్వడం చాలా ముఖ్యం.
మీ ఉద్యోగులకు శ్రద్ధగా శిక్షణ ఇవ్వండి మరియు పర్యవేక్షించండి
మీ ఖాతాదారుల సమాచారాన్ని ఎలా సురక్షితంగా ఉంచాలనే దాని గురించి శిక్షణతో పాటు, మీకు ఉద్యోగులు ఉంటే, క్లయింట్ సంబంధాల యొక్క అన్ని రంగాలలో వారికి ఉత్తమ అభ్యాసాలపై శిక్షణ ఇవ్వాలి. మీ వ్యాపారంలోని సభ్యులందరినీ శ్రద్ధగా పర్యవేక్షించండి, అందువల్ల వారు క్లయింట్ సమాచారాన్ని ఎలా నిర్వహిస్తున్నారు మరియు వారు ఎలాంటి పెట్టుబడి సిఫార్సులు చేస్తున్నారు అనే దాని గురించి మీరు లూప్‌లో ఉన్నారు.
మీకు ప్రమాదం కలిగించే పెద్ద తప్పిదాలను నివారించడానికి ఒక మార్గం ఏమిటంటే, ఏదైనా ప్రణాళికలు లేదా తీసుకున్న చర్యలపై ప్రధాన లేదా సీనియర్ సలహాదారు సంతకం చేయడం. మీ ఉద్యోగులు క్లయింట్ అంచనాలను తగిన విధంగా నిర్దేశిస్తున్నారని మరియు మీరు సహేతుకంగా బట్వాడా చేయలేని ఖాతాదారులకు ఎటువంటి వాగ్దానాలు చేయలేదని నిర్ధారించుకోండి.
అధిక-రిస్క్ ఖాతాదారులకు దూరంగా ఉండండి
మిమ్మల్ని సంప్రదించే ప్రతి సంభావ్య క్లయింట్‌ను మీరు తీసుకోవలసిన అవసరం లేదు skin మరియు చర్మం రంగు లేదా లింగం వంటి కారకాల ఆధారంగా మీరు వివక్ష చూపకూడదు, వ్యాపారం నెమ్మదిగా ఉన్నప్పుడు కూడా మీరు ఎల్లప్పుడూ ఎంపిక చేసుకోవాలి. ప్రారంభ ఫోన్ సంభాషణ లేదా సమావేశంలో, మీరు కాబోయే క్లయింట్‌లో ఎర్ర జెండాలను గుర్తించవచ్చు. బహుశా వారు వారి ఆర్థిక పరిస్థితి గురించి రాబోయేవారు కాదు, వ్రాతపనిని సమీక్షించడం లేదా పూర్తి చేయడం లేదా మరొక కుటుంబ సభ్యుడు వారి ఆర్థిక విషయాలపై ఎక్కువ ప్రభావం చూపే సంకేతాలను చూపించడం ఇష్టం లేదు.
మీరు సహకరించడానికి ఇష్టపడని వారితో లేదా కుటుంబ నాటకం కలిగి ఉన్న వారితో సంబంధం పెట్టుకోవటానికి మీరు ఇష్టపడకపోవచ్చు; ఈ పరిస్థితులు మిమ్మల్ని ఒత్తిడితో కూడిన మరియు వ్యాజ్యం కలిగించే పరిస్థితుల్లో ఉంచవచ్చు..
సరైన బీమా పొందండి
నిర్లక్ష్యం, విశ్వసనీయ విధిని ఉల్లంఘించడం లేదా క్లయింట్లు తీసుకువచ్చే నియంత్రణ సమ్మతి లేకపోవడం వంటి వాదనల నుండి తమను తాము రక్షించుకోవడానికి ఆర్థిక సలహాదారులకు లోపాలు మరియు లోపాల భీమా అవసరం. మీ అపరాధభావంతో సంబంధం లేకుండా మీ చట్టపరమైన రక్షణ కోసం చెల్లించడం ద్వారా మరియు మీరు తప్పుగా తేలితే కొన్ని నష్టాలను పూడ్చడం ద్వారా, సరైన బాధ్యత భీమా మీరు ఎప్పుడైనా దావా వేసినట్లయితే వ్యాపారం నుండి బయటపడకుండా చేస్తుంది. విధానం మీ ఉద్యోగులను కూడా కవర్ చేస్తుందని నిర్ధారించుకోండి. సైబర్ బాధ్యత భీమా హాక్ జరిగినప్పుడు రక్షణ యొక్క మరొక పొరను అందిస్తుంది.
మీ ఖాతాదారులకు అవగాహన కల్పించండి మరియు వినండి
మీ క్లయింట్లు పెట్టుబడి ప్రమాదాన్ని అర్థం చేసుకుంటున్నారా మరియు వారు నిర్వహించడానికి మీకు అప్పగించిన డబ్బు ప్రతి సంవత్సరం పెరగదు? అవును, మీరు పెట్టుబడి నష్టాల గురించి బాయిలర్‌ప్లేట్ బహిర్గతం చేస్తారు, మీరు వారితో పని చేయడానికి ముందు ఖాతాదారులను సంతకం చేయమని అడుగుతారు. సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వలన వారు నష్టపోయే ప్రమాదం ఉందని వారు వివరిస్తారు; హామీ పెట్టుబడి వంటివి ఏవీ లేవు; గత పనితీరు భవిష్యత్తు ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వదు; మరియు అందువలన న.
కానీ క్లయింట్లు ఈ బహిర్గతం సంతకం చేసే ముందు దాన్ని చదివితే దాన్ని వివరించవచ్చు. మరియు వారు తమ సొంత రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను తక్కువ అంచనా వేయవచ్చు. అందుకే “మీకు ఎంత రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉంది?” వంటి అస్పష్టమైన ప్రశ్నలను అడగడం కంటే “మీ రిటైర్మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఒక సంవత్సరంలో దాని విలువలో 25% కోల్పోతే మీరు ఎలా స్పందిస్తారు? మీకు ఎలా అనిపిస్తుంది, మరియు మీరు మీ పెట్టుబడులలో కొన్నింటిని విక్రయించాలనుకుంటున్నారా, ఏమీ చేయలేదా, లేదా కొనాలనుకుంటున్నారా?"
అటువంటి దృష్టాంతాన్ని ఎప్పుడూ అనుభవించని క్లయింట్లు వారు దానిని ఎంత బాగా నిర్వహిస్తారో ఎక్కువగా అంచనా వేయవచ్చని గుర్తుంచుకోండి. వారి పెట్టుబడి చరిత్ర గురించి మరియు డబ్బుతో గత అనుభవాలు వారి అభిప్రాయాలను ఎలా రూపొందించాయో తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. క్లయింట్‌కు ఒక నిర్దిష్ట స్థాయి ప్రమాదాన్ని గ్రహించే ఆర్థిక సామర్థ్యం ఉన్నందున వారికి మానసిక సామర్థ్యం ఉందని అర్థం కాదు.
మీ విధానం మరియు మీ సిఫారసులను అర్థం చేసుకోవడంలో వారికి సహాయపడటానికి, మీ క్లయింట్ సాధ్యమైనంతవరకు హ్యాండ్-ఆఫ్ అవ్వాలనుకున్నా, ఖాతాదారులకు ప్రాథమిక స్థాయి పెట్టుబడి విద్యను అందించడం కూడా సహాయపడుతుంది. మరియు మీరు ఎద్దు మార్కెట్లో క్రొత్త క్లయింట్‌ను సైన్ అప్ చేస్తుంటే, తరువాతి ఎలుగుబంటి మార్కెట్ వారు ఈ సమాచారాన్ని పొందిన మొదటిసారిగా ఉండనివ్వకండి they వారు విద్యావంతులు మరియు గెట్-గో నుండి సిద్ధంగా ఉన్నారని నిర్ధారించుకోండి.
మీ ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనలను అందించండి
పెట్టుబడి నేపథ్యం లేని క్లయింట్ కోసం గణనీయమైన ప్రయత్నం చేయగలిగే పెట్టుబడి విద్య యొక్క ప్రాథమిక స్థాయిని అందించడంతో పాటు, మీ డబ్బును ప్రత్యేక పెట్టుబడులలో పెట్టమని మీరు ఎందుకు సిఫార్సు చేస్తున్నారో మీ క్లయింట్ అర్థం చేసుకోవాలని మీరు కోరుకుంటారు. అదనంగా, మీ క్లయింట్ వారి లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడటానికి మీరు ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తి కేటాయింపును సిఫారసు చేస్తుంటే, వారు ఆ సిఫార్సు వెనుక గల కారణాన్ని అర్థం చేసుకోవాలి.
క్లయింట్‌కు వారి పోర్ట్‌ఫోలియో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టబడుతుందో మరియు ఎందుకు వివరించాలో పాటు, మీరు ఆ సమాచారాన్ని పునరుద్ఘాటిస్తూ వ్రాతపూర్వక పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనను అందించాలి. మీరు మీ డబ్బును తాకే ముందు మీ క్లయింట్ ప్రణాళికలో సంతకం చేయమని కోరండి. మీరు మిమ్మల్ని మీరు రక్షించుకోవడమే కాకుండా, మీ క్లయింట్-సలహాదారు సంబంధంలో పారదర్శకత మరియు నమ్మకాన్ని పెంచడానికి మీరు ఒక ముఖ్యమైన చర్య తీసుకుంటారు.
ఖాతాదారులకు వారు అర్థం చేసుకోని విషయాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సహాయం చేయవద్దు
మీ క్లయింట్ అవలంబించాలని మీరు భావించే గొప్ప పెట్టుబడి ఉత్పత్తి లేదా వ్యూహం మీకు ఉండవచ్చు. మీరు దానిని వారికి వివరించండి మరియు వారు ఇప్పటికీ గందరగోళంగా ఉన్నారు. హోంవర్క్ కోసం మీరు వారికి కొన్ని పఠన పనులను ఇవ్వవచ్చు, కాని వారు ఇంకా దాన్ని పొందలేరు. మీరు వారి మంచి ఆసక్తిని కలిగి ఉన్నారని మీకు తెలిసిన సిఫారసు చేస్తున్నందున మీరు నిరాశకు గురవుతారు, మీరు క్లయింట్‌ను పెట్టుబడి, వ్యూహం లేదా ఆర్థిక ఉత్పత్తిలోకి ఎప్పటికీ నెట్టకూడదు, అది తరువాత క్లయింట్ మోసపోయినట్లు లేదా తప్పుదారి పట్టించేలా చేస్తుంది. అవి మీపై కేసు పెట్టడానికి లేదా మీపై నియంత్రణ ఫిర్యాదు చేయడానికి క్లయింట్‌ను పొందే రెండు విషయాలు.
ఇలా చెప్పుకుంటూ పోతే, క్లయింట్ యొక్క డబ్బును స్పష్టంగా అనుచితమైన వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా సులభం, తక్కువ రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్న 80 ఏళ్ల రిటైరీకి స్మాల్ క్యాప్ ఇంటర్నేషనల్ స్టాక్స్ వంటివి, అయితే ఏమి చేయాలో తెలుసుకోవడం కష్టం. క్లయింట్ వారు 20 సంవత్సరాలలో పదవీ విరమణ చేయాలనుకుంటున్నారని మీకు చెప్తారు, కాని స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టకుండానే వారికి తగినంత పెద్ద గూడు గుడ్డు ఉండదని మీకు తెలుసు-అవి పెట్టుబడి పెట్టడానికి భయపడతాయి. ఇక్కడే విద్య వస్తుంది: మీరు కావచ్చు వారి ఆర్థిక అక్షరాస్యతను పెంచడం ద్వారా క్రమంగా వారి రిస్క్ టాలరెన్స్ పెంచగలదు. వారు సిద్ధంగా ఉండటానికి ముందు మీరు వాటిని నెట్టలేరు.
అదేవిధంగా, బిట్‌కాయిన్ లేదా మరొక క్రిప్టోకరెన్సీలో పెట్టుబడులు పెట్టడం గురించి క్లయింట్ మిమ్మల్ని సంప్రదిస్తారని అనుకుందాం, కానీ అది ఎలా పనిచేస్తుందో వారికి అర్థం కాలేదు. "ఆశ లేదు, నేను మీ కోసం ప్రతిదీ నిర్వహిస్తాను!" అని చెప్పడం క్లయింట్ ఆశించిన విధంగా పెట్టుబడి చేయకపోతే విపత్తుకు ఒక రెసిపీ.
తరచుగా తనిఖీ చేయండి
చివరి స్టేట్మెంట్ నుండి మారిన వాటి యొక్క వ్రాతపూర్వక సారాంశంతో పాటు మీ ఖాతాదారులకు రెగ్యులర్, ఖచ్చితమైన మరియు అర్థమయ్యే ఖాతా స్టేట్మెంట్లను అందించండి. మీ క్లయింట్ వారు స్టేట్‌మెంట్‌ను సమీక్షించారా మరియు వారికి ఏవైనా ప్రశ్నలు ఉంటే అడగడానికి అనుసరించండి. వారి పోర్ట్‌ఫోలియో వారి అంచనాలకు అనుగుణంగా పనిచేస్తుందా అని వారిని అడగండి. ఈ పనులు చేయడం ద్వారా, మీ క్లయింట్లు వారి పెట్టుబడుల గురించి మరియు మీ సలహా గురించి ఎలా భావిస్తున్నారో మీరు పైనే ఉంటారు. ఈ విధంగా చురుకుగా ఉండటం వల్ల మీకు ఏవైనా సమస్యలు ఎదురవుతాయి.
మరింత ముఖ్యమైనది, ఇది ఖాతాదారులతో నిజాయితీగా నిమగ్నమైన మంచి సలహాదారుని చేస్తుంది. క్లయింట్లు మిమ్మల్ని సంప్రదించడానికి మీరు వేచి ఉంటే, మరియు వారి నిశ్శబ్దం అంతా బాగానే ఉందని మీరు అనుకుంటే, మీకు కాచుట సమస్య ఉండవచ్చు.
క్రమం తప్పకుండా తనిఖీ చేయడం వల్ల మీ క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని వారి జీవితం మారినప్పుడు సర్దుబాటు చేయడంలో మీరు ఉండటానికి అనుమతిస్తుంది. కుటుంబం, ఆరోగ్యం మరియు ఉద్యోగ మార్పుల గురించి తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
మధ్యవర్తిత్వాన్ని ప్రోత్సహించండి
ఒక క్లయింట్ ఒక వ్యాజ్యాన్ని బెదిరిస్తే, మరియు మీరు మీ స్వంతంగా సమస్యను పరిష్కరించలేకపోతే, మధ్యవర్తిత్వాన్ని పరిష్కారంగా ప్రతిపాదించండి. మధ్యవర్తిత్వం అనేది అనధికారిక, స్వచ్ఛంద ప్రక్రియ, ఇక్కడ తటస్థ మూడవ పక్షం మీకు మరియు మీ క్లయింట్ మధ్యవర్తిత్వం లేదా వ్యాజ్యం కంటే వేగంగా మరియు చౌకగా ఉండే పద్ధతిని ఉపయోగించి పరస్పరం అంగీకరించే పరిష్కారాన్ని కనుగొనడంలో సహాయపడుతుంది. FINRA మధ్యవర్తిత్వ ప్రక్రియ ఐదు కేసులలో నాలుగు పరిష్కరించడంలో గొప్ప విజయవంతమైన రేటును కలిగి ఉంది. మీ క్లయింట్ వారు మధ్యవర్తిత్వాన్ని ఎంచుకుంటే, వారు పరిష్కారాన్ని అంగీకరించాల్సిన అవసరం లేదని భరోసా ఇవ్వండి; మధ్యవర్తి పరస్పర సంతృప్తికరమైన ఫలితాన్ని కనుగొనలేకపోతే వారు మధ్యవర్తిత్వం లేదా వ్యాజ్యం చేసే హక్కును కలిగి ఉంటారు.
బాటమ్ లైన్
ప్రతి క్లయింట్‌పై జాగ్రత్తగా శ్రద్ధ చూపే అత్యంత మనస్సాక్షి గల సలహాదారు కూడా కేసు పెట్టవచ్చు. ఆర్థిక మార్కెట్ల ప్రవర్తన ఏ సలహాదారుడి నియంత్రణకు మించినది కాదు, మరియు చాలా చక్కగా నిర్మించిన పోర్ట్‌ఫోలియో కూడా డబ్బును కోల్పోయినప్పుడు, బాధిత కస్టమర్ ఒక బలిపశువును మరియు న్యాయవాదిని పిలిచి, తప్పులను వెతకడం ద్వారా వారి నష్టాలను తిరిగి పొందే మార్గాన్ని చూడవచ్చు. కానీ పైన వివరించిన పద్ధతులను అనుసరిస్తే క్లయింట్ మీపై ఎప్పుడైనా దావా వేసే అవకాశాలను తగ్గిస్తుంది.
