పెట్టుబడి బ్యాంకులు పెద్ద ఎత్తున వాణిజ్యం మరియు పెట్టుబడులకు ఆర్థికంగా లేదా సులభతరం చేయడానికి రూపొందించబడ్డాయి. కానీ పెట్టుబడి బ్యాంకులు ఎలా డబ్బు సంపాదిస్తాయో సరళమైన అభిప్రాయం. వారు నిజంగా చేసేదానికి చాలా ఎక్కువ ఉంది. అవి సరిగ్గా పనిచేసేటప్పుడు, ఈ సేవలు మార్కెట్లను మరింత ద్రవంగా చేస్తాయి, అనిశ్చితిని తగ్గిస్తాయి మరియు స్ప్రెడ్లను సున్నితంగా చేయడం ద్వారా అసమర్థతలను వదిలించుకుంటాయి.
బ్రోకరేజ్ మరియు పూచీకత్తు సేవలు
సాంప్రదాయ మధ్యవర్తుల మాదిరిగానే, పెట్టుబడి బ్యాంకులు వేర్వేరు మార్కెట్లలో కొనుగోలుదారులు మరియు అమ్మకందారులను కలుపుతాయి. ఈ సేవ కోసం, వారు విజయవంతమైన ట్రేడ్‌లపై కమీషన్ వసూలు చేస్తారు. లావాదేవీలు మెగాడీల్స్ నుండి సాధారణ స్టాక్ ట్రేడ్ల వరకు ఉంటాయి.
పెట్టుబడి బ్యాంకులు మూలధన పెంపు కోసం పూచీకత్తు సేవలను కూడా చేస్తాయి. ఉదాహరణకు, ఒక బ్యాంక్ ప్రారంభ పబ్లిక్ ఆఫరింగ్ (ఐపిఓ) లో స్టాక్ కొనుగోలు చేయవచ్చు, షేర్లను ఇన్వెస్టర్లకు మార్కెట్ చేసి, ఆపై షేర్లను లాభం కోసం అమ్మవచ్చు. ఇది మధ్యవర్తిత్వ అవకాశం వలె పనిచేస్తుంది. బ్యాంక్ షేర్లను అధిక ధరకు అమ్మలేకపోయే ప్రమాదం ఉంది, కాబట్టి పెట్టుబడి బ్యాంకు వాణిజ్యంలో డబ్బును కోల్పోయే అవకాశం ఉంది. ఈ ప్రమాదాన్ని ఎదుర్కోవటానికి, కొన్ని పెట్టుబడి బ్యాంకులు పూచీకత్తు ప్రక్రియ కోసం ఫ్లాట్ ఫీజును వసూలు చేస్తాయి.
విలీనాలు మరియు స్వాధీనాలు
పెట్టుబడి బ్యాంకులు స్పినాఫ్‌లు మరియు విలీనాలు మరియు సముపార్జనలకు (ఎం అండ్ ఎ) సలహాదారులుగా పనిచేయడానికి ఫీజులు వసూలు చేస్తాయి. స్పిన్‌ఆఫ్‌లో, లక్ష్య సంస్థ దాని ఆపరేషన్‌లో కొంత భాగాన్ని సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరచడానికి లేదా నగదు ప్రవాహాన్ని ఇంజెక్ట్ చేయడానికి విక్రయిస్తుంది. ఒక సంస్థ మరొక సంస్థను కొనుగోలు చేసినప్పుడల్లా సముపార్జన జరుగుతుంది. రెండు సంస్థలు కలిపి ఒక సంస్థను ఏర్పరుచుకున్నప్పుడు విలీనాలు జరుగుతాయి. ఇవి తరచూ చాలా క్లిష్టమైన ఒప్పందాలు మరియు చాలా చట్టపరమైన మరియు ఆర్థిక సహాయం అవసరం, ప్రత్యేకించి ఈ ప్రక్రియ గురించి తెలియని సంస్థలకు.
అనుషంగిక ఉత్పత్తులను సృష్టించడం
ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకులు తనఖాలు వంటి చాలా చిన్న రుణాలను తీసుకొని, ఆపై వాటిని ఒక వాణిజ్య భద్రతకు ప్యాకేజీ చేయవచ్చు. ఈ భావన కొంతవరకు బాండ్-మ్యూచువల్ ఫండ్‌తో సమానంగా ఉంటుంది, ఈ పరికరం కార్పొరేట్ మరియు ప్రభుత్వ బాండ్ల కంటే చిన్న రుణ బాధ్యతల సమాహారం తప్ప. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకులు రుణాలను ప్యాకేజీ చేసి విక్రయించడానికి కొనుగోలు చేయాలి, కాబట్టి అవి చౌకగా కొనడం మరియు మార్కెట్లో అధిక ధరలకు అమ్మడం ద్వారా లాభం పొందుతాయి.
యాజమాన్య వ్యాపారం
యాజమాన్య వాణిజ్య ప్రక్రియలో, పెట్టుబడి బ్యాంకు తన సొంత మూలధనాన్ని ఆర్థిక మార్కెట్లలో నియోగించుకుంటుంది. కంపెనీ వ్యాపారులు మధ్యవర్తిత్వ అవకాశాలు లేదా ఇతర బలమైన, స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తారు. సరిగ్గా who హించిన వ్యాపారులు చాలా త్వరగా చాలా డబ్బు సంపాదించవచ్చు. ప్రత్యామ్నాయంగా, పేద వ్యాపారులు డబ్బును కోల్పోతారు మరియు ఉద్యోగాలు కోల్పోయే ప్రమాదం ఉంది. 2008 మరియు 2009 ఆర్థిక సంక్షోభం నుండి యాజమాన్య వ్యాపారం చాలా తక్కువగా ఉంది.
చీకటి కొలనులు
ఒక సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుడు మిలియన్ల వాటాలను విక్రయించాలనుకుంటున్నాడని అనుకుందాం, ఈ విలువ వెంటనే మార్కెట్లను ప్రభావితం చేస్తుంది. ఏదేమైనా, మార్కెట్ పెద్ద ఆర్డర్‌ను చూడవచ్చు. రాబోయే ఎత్తుగడ నుండి లాభం పొందే ప్రయత్నంలో హై-స్పీడ్ టెక్నాలజీతో దూకుడు వ్యాపారికి అమ్మకాన్ని ముందు నడిపించడానికి ఇది అవకాశాన్ని ఇస్తుంది.
సంస్థాగత అమ్మకందారులను రహస్యంగా మరియు అనామక మార్కెట్‌లోకి ఆకర్షించడానికి పెట్టుబడి బ్యాంకులు ముదురు కొలనులను ఏర్పాటు చేశాయి. సేవ కోసం బ్యాంక్ రుసుము వసూలు చేస్తుంది. చీకటి కొలనులు చాలా వివాదాస్పదమైనవి మరియు మైఖేల్ లూయిస్ "ఫ్లాష్ బాయ్స్" ను రచించిన తరువాత అదనపు పరిశీలనలోకి వచ్చాయి, ఇది నీడ చీకటి-పూల్ కార్యాచరణపై వెలుగునిచ్చింది.
మార్పిడులు
పెట్టుబడి బ్యాంకర్లు కొన్నిసార్లు మార్పిడి ద్వారా డబ్బు సంపాదిస్తారు. స్వాప్‌లు సంక్లిష్ట రూపమైన మధ్యవర్తిత్వం ద్వారా లాభ అవకాశాలను సృష్టిస్తాయి, ఇక్కడ పెట్టుబడి బ్యాంక్ బ్రోకర్లు తమ పార్టీల మధ్య నగదు ప్రవాహాన్ని వర్తకం చేసే రెండు పార్టీల మధ్య ఒప్పందం కుదుర్చుకుంటారు. వడ్డీ రేట్లు లేదా మార్పిడి రేట్లు వంటి బెంచ్ మార్క్ మార్పు నుండి రెండు పార్టీలు పరస్పరం ప్రయోజనం పొందవచ్చని తెలుసుకున్నప్పుడల్లా చాలా సాధారణ మార్పిడులు జరుగుతాయి.
మార్కెట్ మేకింగ్
అధిక వాణిజ్య పౌన.పున్యంతో బ్యాంకు పెద్ద స్టాక్ స్టాక్ కలిగి ఉన్నప్పుడు మార్కెట్ తయారీ ఉత్తమంగా పనిచేస్తుంది. బ్యాంక్ కొనుగోలు ధరను కోట్ చేయవచ్చు మరియు ధరను అమ్మవచ్చు మరియు రెండు ధరల మధ్య చిన్న వ్యత్యాసాన్ని సంపాదించవచ్చు, దీనిని బిడ్-ఆస్క్ స్ప్రెడ్ అని కూడా పిలుస్తారు.
పెట్టుబడి పరిశోధన
ప్రధాన పెట్టుబడి బ్యాంకులు ఆర్థిక నిపుణులకు ప్రత్యక్ష పరిశోధనలను కూడా అమ్మవచ్చు. మంచి పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మనీ మేనేజర్లు తరచూ పెద్ద సంస్థల నుండి పరిశోధనలను కొనుగోలు చేస్తారు, ఉదాహరణకు JP మోర్గాన్ చేజ్ & కో. (NYSE: JPM) మరియు గోల్డ్మన్ సాచ్స్ గ్రూప్ ఇంక్. (NYSE: GS).
ఆస్తి నిర్వహణ
ఇతర సందర్భాల్లో, పెట్టుబడి బ్యాంకులు నేరుగా పెద్ద ఖాతాదారులకు ఆస్తి నిర్వాహకులుగా పనిచేస్తాయి. బ్యాంకు అంతర్గత హెడ్జ్ ఫండ్లతో సహా అంతర్గత ఫండ్ విభాగాలను కలిగి ఉండవచ్చు, ఇవి తరచూ ఆకర్షణీయమైన ఫీజు నిర్మాణాలతో వస్తాయి. క్లయింట్ దస్త్రాలు పెద్దవిగా ఉన్నందున ఆస్తి నిర్వహణ చాలా లాభదాయకంగా ఉంటుంది.
పెట్టుబడి బ్యాంకులు డబ్బును సేకరించడానికి మరియు ప్రైవేట్ ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి వెంచర్ క్యాపిటల్ లేదా ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫండ్లతో భాగస్వామ్యం లేదా సృష్టించడం. బిజినెస్ గవర్నెన్స్ ప్రపంచంలో ఫిక్స్ అండ్ ఫ్లిప్ నిపుణులు వీరు. ఆశాజనక లక్ష్య సంస్థను కొనడం, తరచూ చాలా పరపతితో, ఆపై మరింత విలువైనదిగా మారిన తర్వాత కంపెనీని తిరిగి అమ్మడం లేదా ప్రజలను తీసుకెళ్లడం.
