మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక (సిప్) ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తరచుగా స్టాక్స్ లేదా బాండ్ల బుట్టగా వర్ణించబడతాయి, ఇది ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి, పెట్టుబడిదారుల కొనుగోలుకు అందుబాటులో ఉంచిన పోర్ట్‌ఫోలియో షేర్లతో ఒక ప్రొఫెషనల్ చేత నిర్వహించబడుతుంది. ప్రతి ట్రేడింగ్ రోజు చివరిలో, అన్ని ఫండ్ హోల్డింగ్స్ ధర నిర్ణయించబడతాయి మరియు ఫండ్ యొక్క నికర ఆస్తి విలువ లెక్కించబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ల కొనుగోళ్లను ఒకే మొత్తంలో పెట్టుబడులతో లేదా క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక (సిప్) ద్వారా చేయవచ్చు.

ఒక SIP ఒక పెట్టుబడిదారుడు క్రమం తప్పకుండా షెడ్యూల్ చేసిన ప్రాతిపదికన సెట్ డాలర్ మొత్తాన్ని సమకూర్చుతుంది. ఉదాహరణకు, మీరు నెలకు $ 100 విలువైన ABCDX మ్యూచువల్ ఫండ్ కొనడానికి SIP ని సెటప్ చేయవచ్చు. ప్రతి నెల, పేర్కొన్న తేదీన, మీరు ఆ కొనుగోలు ఆర్డర్‌ను అమలు చేస్తారు. ఈ పెట్టుబడి విధానం రెండు ముఖ్య ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది: సులభంగా ఆదా చేయడం మరియు డాలర్-ఖర్చు సగటు.

SIP ని ఏర్పాటు చేయడం వల్ల పదవీ విరమణ మరియు ఇతర పెట్టుబడి లక్ష్యాల కోసం బడ్జెట్ సులభతరం అవుతుంది. మీరు నెలవారీ బడ్జెట్‌లో ఒక చిన్న మొత్తాన్ని పని చేసినప్పుడు, మీరు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సాధించడాన్ని సులభతరం చేస్తూ, మీరు ప్రణాళికతో అతుక్కుపోయే అవకాశం ఉంది. ఉదాహరణకు, పదవీ విరమణ పొదుపు కోసం నెలకు 100 డాలర్లు పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా సులభం, కానీ ఒక సమయంలో 200 1, 200 తో రావడం మరింత కష్టం.

రోజూ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వాటాలను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా, మీరు ఒక్కో షేరుకు సగటు ధరను తగ్గించవచ్చు. కాలక్రమేణా మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు తక్కువ ధరలకు వాటాలను కొనుగోలు చేసే అవకాశాలను అందించే అవకాశం ఉంది. డాలర్-కాస్ట్ యావరేజింగ్ అని పిలువబడే ఈ సాంకేతికత చాలా మంది పెట్టుబడిదారులచే విస్తృతంగా ఉపయోగించబడే వ్యూహం మరియు దీనిని ఆర్థిక సలహాదారులు సిఫార్సు చేస్తారు.

సలహాదారు అంతర్దృష్టి

డాన్ స్టీవర్ట్, CFA®

రెవరె అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్, డల్లాస్, టిఎక్స్

ఒక క్రమమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక, లేదా SIP అంటే మీ పెట్టుబడి ఖాతాకు లేదా నిర్దిష్ట భద్రతకు ఆవర్తన మరియు షెడ్యూల్ చేసిన రచనలు చేయడం. డాలర్-ఖర్చు సగటు దాని సరళమైన రూపంలో ఒక SIP.

ఉదాహరణకు, రెండు వేర్వేరు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో నెలకు $ 500 చొప్పున పెట్టుబడి పెట్టడం ఒక్కొక్కటి SIP అవుతుంది. కానీ SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ వంటి పెట్టుబడి వ్యూహం కాదు. మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది వృత్తిపరంగా నిర్వహించే ఫండ్, దీనిలో మేనేజర్ ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్ ప్రకారం పెట్టుబడి పెడతాడు.

మీ ఆస్తులను పెంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టడానికి SIP ఒక గొప్ప మార్గం అయితే, ఒకసారి మీరు మంచి మొత్తంలో సంపదను కూడబెట్టుకుని, పదవీ విరమణకు దగ్గరగా ఉంటే, మీరు మరింత చురుకైన నిర్వహణతో కూడిన కొన్ని రకాల రక్షణ వ్యూహాలను పరిగణించాలనుకోవచ్చు.