మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే స్టాక్స్ మరియు బాండ్స్ వంటి ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టే డబ్బు. మనీ పూల్ పెట్టుబడిదారులకు కొనుగోలు మరియు అమ్మకం కోసం షేర్లుగా విభజించబడింది. మ్యూచువల్ ఫండ్ వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్ఫోలియోలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సమర్థవంతమైన మార్గాన్ని అందిస్తుంది మరియు ఏదైనా పెట్టుబడి మాదిరిగానే, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను చేరుకునే ఒకటి లేదా అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకోవడం సమగ్ర పరిశోధనను కలిగి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ను సమీక్షించడానికి మరియు మీ పోర్ట్ఫోలియోకు ఇది సరైన ఎంపిక కాదా అని నిర్ణయించడానికి మూడు దశలు క్రింద ఉన్నాయి.
పెట్టుబడి శైలిని పెంచుకోండి
మొదటి దశ మ్యూచువల్ ఫండ్ మీ పరిధిలో సరిపోతుందో లేదో వర్గీకరించడం. ఉదాహరణకు, మీరు స్థిరమైన ఆదాయాన్ని అందించే మ్యూచువల్ ఫండ్ను కోరుకుంటుంటే, మిడ్-క్యాప్ వాల్యూ ఫండ్, ఇది వృద్ధి-ఆధారిత, బహుశా మిమ్మల్ని నిరాశకు గురి చేస్తుంది.
పెట్టుబడి శైలులను వృద్ధి లేదా విలువ, పెద్ద లేదా చిన్న కంపెనీలు మరియు నిష్క్రియాత్మక లేదా క్రియాశీల పెట్టుబడి పరంగా కూడా చూడవచ్చు.
ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి శైలిని నిర్ణయించడం కష్టం కాదు. మార్నింగ్స్టార్ వంటి ఆర్థిక-పెట్టుబడి ట్రాకింగ్ వెబ్సైట్లో అన్ని ప్రాథమిక వాస్తవాలు మరియు పనితీరు డేటా ఉన్నాయి, వీటితో పాటు ఫండ్ను అంచనా వేయడానికి మీకు సహాయపడే సాధనాలతో పాటు. మార్నింగ్స్టార్ అందించిన మ్యూచువల్ ఫండ్ స్క్రీనర్ సాధనాన్ని ఉపయోగించడం ఈ పనికి సహాయపడుతుంది.
ప్రదర్శనలను పోల్చండి
తరువాత, చారిత్రక పనితీరు డేటాను సమీక్షించండి మరియు మీరు ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ను దాని తోటివారితో పోల్చండి. మార్నింగ్స్టార్ ప్రతి ఫండ్ యొక్క రిస్క్ మరియు దాని విశ్వంలోని ఇతర ఫండ్లకు వ్యతిరేకంగా చారిత్రక రాబడిని ఇస్తుంది, కాబట్టి ఫండ్ సగటు కంటే ఎక్కువ రిస్క్ను తీసుకుంటుందో లేదో మీరు సులభంగా నిర్ణయించవచ్చు. రెండింటి మధ్య ఆదర్శ సమతుల్యత, రిస్క్ మరియు రాబడి మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
ఫండ్ రాబడి యొక్క స్థిరత్వాన్ని నిర్ణయించడానికి చారిత్రక పనితీరు సంఖ్యలను లోతుగా తీయండి. ఒక అసాధారణ సంవత్సరం కారణంగా ఐదేళ్ల సగటు రాబడి గొప్పగా కనబడుతుందా?
దాని బెంచ్మార్క్ను స్థిరంగా అధిగమించే ఫండ్ను ఎంచుకోవడానికి ప్రయత్నించండి మరియు కొన్ని మార్కెట్ తిరోగమనాలను తట్టుకోగలిగినది. ఈ సంఖ్యలు మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్వాహకుల ఉన్నతమైన సామర్థ్యాలను వివరిస్తాయి. అయితే, కొన్నిసార్లు, మార్కెట్ క్రాష్ అయినప్పుడు, ఉత్తమ నిర్వాహకులు కూడా పోర్ట్ఫోలియోను నష్టం నుండి సేవ్ చేయలేరు. ఈ కారణంగా, పోల్చదగిన ఫండ్లతో ఫండ్ యొక్క పైకి మరియు ఇబ్బంది డేటాను కూడా పోల్చండి.
కీ టేకావేస్
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే స్టాక్స్ మరియు బాండ్స్ వంటి ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెట్టే పెద్ద కొలనులు. ఫండ్ను ఎన్నుకోవడంలో మొదటి దశ పెట్టుబడి శైలిని నిర్ణయించడం మరియు అది మీ లక్ష్యాలకు సరిపోతుందో లేదో నిర్ణయించడం. ఇది ఫండ్ యొక్క పనితీరును పరిశీలించడం కూడా మంచి ఆలోచన చాలా సంవత్సరాలుగా మరియు రాబడిలో స్థిరత్వం కోసం చూడండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ను తోటివారికి పోల్చడం సాపేక్ష పనితీరు మరియు ఫీజుల గురించి మంచి భావాన్ని ఇస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫీజులను కొలవండి
చివరగా, ఫండ్ యొక్క ఖర్చులు మరియు ఫీజు నిర్మాణాన్ని పరిశీలించండి. భారీ ట్రేడింగ్ కలిగి ఉన్న లేదా చాలా చురుకుగా నిర్వహించబడే టాక్టికల్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అధిక వార్షిక ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. ఈ ఖర్చులు మీరు అందుకున్న నిజమైన రాబడి రేటును ప్రత్యక్షంగా ప్రభావితం చేస్తాయి.
అధిక నిర్వహణ రుసుమును వసూలు చేసే ఫండ్ మంచి లేదా అధ్వాన్నంగా ఉండనప్పటికీ, మీరు ఎంచుకున్న ఫండ్ రకానికి సహేతుకమైన వ్యయ నిష్పత్తిని మీరు ఇంకా తెలుసుకోవాలి. మళ్ళీ, ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఫీజును దాని తోటివారితో పోల్చడం మీ పోర్ట్ఫోలియోకు ఫండ్ సరైనదా అని నిర్ణయించడానికి సహాయపడుతుంది.
