పెట్టుబడిదారుడు చేయగలిగే అత్యంత సాధారణ అపోహలలో ఒకటి తప్పు సమయంలో స్టాక్లను కొనడం మరియు అమ్మడం. ఇది తరచూ పనితీరును వెంటాడటానికి దారితీస్తుంది మరియు దారిలో అప్రధాన సమయాల్లో విక్రయిస్తుంది. ఈ స్వభావం యొక్క ఒక దుర్మార్గపు చక్రం మిమ్మల్ని చిన్న లాభాలతో వదిలివేయగలదు, అది పెరుగుతున్న నష్టాల ద్వారా మింగబడుతుంది. అదనంగా, మీ పెట్టుబడి విశ్వాసానికి ఇది తీసుకునే మానసిక నష్టాన్ని కూడా తగ్గించకూడదు.
తక్కువ అస్థిరత ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులకు తక్కువ ఇబ్బందితో మార్కెట్ పైకి పాల్గొనాలని కోరుకునే అద్భుతమైన ఎంపికను చేస్తుంది. ఈ సాధనాలను రిస్క్-విముఖమైన పోర్ట్‌ఫోలియో సందర్భంలో కోర్ హోల్డింగ్స్‌గా లేదా అధిక అస్థిరత కాలంలో డ్రా తగ్గించడానికి వ్యూహాత్మక స్థానాలుగా ఉపయోగించవచ్చు. ఈ రెండు సందర్భాల్లో, వారు తమ తోటివారి కంటే తక్కువ ధరల హెచ్చుతగ్గులకు చారిత్రక ప్రవృత్తితో స్టాక్‌లకు సహేతుకమైన కేటాయింపును అందిస్తారు.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం డ్రామామైన్
ఇన్వెస్కో ఎస్ & పి 500 తక్కువ అస్థిరత పోర్ట్‌ఫోలియో (ఎస్పిఎల్వి) ఈ స్థలంలో అతిపెద్ద మరియు అత్యంత స్థాపించబడిన ఇటిఎఫ్. గత 12 నెలల్లో గణాంక ధరల హెచ్చుతగ్గుల ఆధారంగా ఎస్ అండ్ పి 500 ఇండెక్స్‌లో అత్యల్ప అస్థిరత కలిగిన 100 స్టాక్లను ఎస్పిఎల్వి ట్రాక్ చేస్తుంది. ఈ ఇటిఎఫ్ సహేతుకమైన వ్యయ నిష్పత్తిని 0.25% వసూలు చేస్తుంది మరియు మొత్తం ఆస్తులలో 4.5 బిలియన్ డాలర్లకు పైగా ఉంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: స్టాక్ మార్కెట్లో మీ రైడ్‌ను ఎలా సున్నితంగా మార్చాలి.)
ఎస్పిఎల్వి పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ప్రతి స్టాక్ సమానమైన బరువుతో ఉంటుంది మరియు ఫండ్ యొక్క మొత్తం రాబడిపై ఇదే విధమైన పుల్‌ను అందించడానికి త్రైమాసికంలో తిరిగి సమతుల్యం చేయబడుతుంది. అంతిమ ఫలితం పెద్ద-క్యాప్ స్టాక్స్ యొక్క బుట్ట, ఇది స్థిరమైన ధరల పోకడలతో ఆర్థిక, యుటిలిటీ మరియు కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్ కంపెనీల వైపుకు వంగి ఉంటుంది. ఈ వ్యూహం యొక్క అంతిమ లక్ష్యం ఏమిటంటే, మీ ఈక్విటీ కేటాయింపులో శిఖరాలు మరియు లోయలను కనిష్టీకరించడం, మిమ్మల్ని సమయానుసారంగా కొనడం మరియు అమ్మడం కంటే మార్కెట్లో ఉంచడానికి.
ఈ తక్కువ-అస్థిరత స్టాక్స్ ప్రధానంగా స్థిరమైన వ్యాపార నమూనాలు మరియు బలమైన బ్యాలెన్స్ షీట్లతో రక్షణాత్మక రంగాలతో రూపొందించబడ్డాయి. ఫలితంగా, వారు సాధారణంగా సాంప్రదాయ విస్తృత-ఆధారిత లేదా వృద్ధి ఆధారిత సూచిక కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ దిగుబడిని కలిగి ఉంటారు. ఉదాహరణకు, SPLV ప్రస్తుతం 30 రోజుల SEC దిగుబడి 2.42% మరియు SPDR S&P 500 ETF (SPY) లో 1.79% దిగుబడిని కలిగి ఉంది. అదనంగా, ఎస్.పి.ఎల్.వి నుండి వచ్చే ఆదాయం త్రైమాసికంలో కాకుండా నెలవారీ ప్రాతిపదికన చెల్లించబడుతుంది, ఇది ఆదాయ అన్వేషకులకు విలువైన గుణం. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ఈ లక్షణాలతో ఇటిఎఫ్‌లను నివారించండి .)
ఈ థీమ్‌ను విదేశీ మార్కెట్లకు కూడా అన్వయించవచ్చు. IShares MSCI EAFE కనిష్ట అస్థిరత ETF (EFAV) యూరప్, ఆస్ట్రేలియా మరియు ఆసియాలోని 205 స్టాక్‌లకు ఎక్స్‌పోజర్‌ను అందిస్తుంది. జపాన్, యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్ మరియు స్విట్జర్లాండ్‌లోని సంస్థలకు అగ్ర దేశ కేటాయింపులుగా ఇది గణనీయమైన బహిర్గతం.
విదేశీ మార్కెట్లలో అధిక అస్థిరత వైపు సానుకూలత ఉన్నందున EFAV యొక్క విలువ ప్రతిపాదన ప్రత్యేకమైనది. సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారుల యొక్క ఆ సమస్యలను తగ్గించడానికి ఇది చివరికి సహాయపడాలి, ఇవి సాధారణంగా అంతర్జాతీయ కేటాయింపులను పూర్తిగా విస్మరిస్తాయి.
తక్కువ అస్థిరత పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూహాలు
వ్యూహాత్మక దృక్పథంలో, స్టాక్స్ విస్తరించిన విలువలతో వర్తకం చేయవచ్చని మీరు భావిస్తే, లేదా మార్కెట్ ఇప్పటికే ఉన్న స్టాక్ స్థానాలకు జోడించడానికి మీకు ఎంట్రీ పాయింట్ ఇవ్వలేదు; తక్కువ అస్థిరత నిధులు తాజా మూలధనాన్ని అమలు చేయడానికి అద్భుతమైన ఎంపికలను అందిస్తాయి. ఉదాహరణకు, చెత్త ఫలితం చివరికి ఫలవంతం కావాలంటే - మీరు మార్కెట్ అధికంగా SPLV లేదా EFAV వంటి నిధిని కొనుగోలు చేస్తే - తరువాతి డ్రాడౌన్ సిద్ధాంతపరంగా SPY ని కొనుగోలు చేయడం కంటే చాలా తక్కువగా ఉండాలి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: తక్కువ అస్థిరత నిధుల కోసం ఇది సమయం కాదా?)
అవగాహన ఉన్న పెట్టుబడిదారులు అమలు చేయగల మరో వ్యూహం మార్కెట్ శిఖరాల వద్ద తక్కువ అస్థిరత నిధులను ఉపయోగించడం ద్వారా వారి బీటాను చురుకుగా తగ్గించడం. ఎస్ & పి 500 గత మూడేళ్ళలో గణనీయమైన లాభాలను మరియు ఆ కాల వ్యవధిలో చాలా తక్కువ దిద్దుబాట్లను పోస్ట్ చేయడంతో, ఒక అవకాశవాద పెట్టుబడిదారుడు ఎస్పిఎల్వి లేదా ఇఎఫ్ఎవిలోకి తిరగడానికి ఎంచుకోవచ్చు. తప్పనిసరిగా, ఇప్పటికే ఉన్న హోల్డింగ్‌లను మిళితమైన పెరుగుదల మరియు విలువ కేటాయింపు నుండి స్టైల్ బాక్స్ యొక్క విలువ వైపుగా మార్చడం చివరికి స్టాక్స్ అధికంగా ఉన్నప్పటికీ, సహేతుకమైన రాబడిని అందించాలి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: నెమ్మదిగా మరియు స్థిరమైన ఇటిఎఫ్‌లు పనితీరును మెరుగుపరుస్తాయి.)
బాటమ్ లైన్
ఆదాయం మరియు తక్కువ అస్థిరత కోరుకునే వారి ఆదరణ నుండి ఇది స్పష్టంగా ఉంది, ఇలాంటి స్మార్ట్ బీటా సూచికలు పెట్టుబడిదారుల మూలధనాన్ని ఆకర్షించడాన్ని కొనసాగిస్తాయి. తక్కువ అస్థిరత ఇటిఎఫ్‌లను చాలా పెద్ద మొత్తం రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్లాన్‌లో భాగంగా ఇప్పటికే ఉన్న హోల్డింగ్‌లతో కలపవచ్చు. ఈ ఫండ్లు అందించే పెట్టుబడి యొక్క నెమ్మదిగా మీరు స్టాక్లను కొనడం మరియు అమ్మడం వంటి కొన్ని సాధారణ అపోహలను అధిగమించడానికి అనుమతిస్తుంది మరియు మీ మొత్తం విజయాన్ని మెరుగుపరుస్తుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: సీసిక్? తక్కువ అస్థిరత నిధిని ప్రయత్నించండి.)
