పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్ శాతం ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ ఒక సంవత్సరం వ్యవధిలో దాని స్టాక్స్ మరియు ఆస్తులపై ఎంతవరకు తిరుగుతుందో తెలుసుకోవడానికి ఉపయోగించవచ్చు. టర్నోవర్ రేటు గత సంవత్సరంలో మారిన మ్యూచువల్ ఫండ్ హోల్డింగ్స్ శాతాన్ని సూచిస్తుంది. అధిక టర్నోవర్ రేటు కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ దాని పెట్టుబడిదారులకు దాని ఖర్చులను పెంచుతుంది. నిర్వహణ రుసుముకి విరుద్ధంగా, టర్నోవర్ ఖర్చు ఆస్తి యొక్క నిధుల నుండి తీసుకోబడుతుంది. అందువల్ల, మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్వాహకులకు అనవసరమైన వాణిజ్య కార్యకలాపాలను తగ్గించడానికి చాలా ప్రోత్సాహం ఉండకపోవచ్చు.
పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్ ఫండ్ యొక్క సముపార్జనలు లేదా నిక్షేపాలను తీసుకొని, ఏది ఎక్కువైతే, మరియు సంవత్సరానికి ఫండ్ యొక్క సగటు నెలవారీ ఆస్తుల ద్వారా విభజించడం ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది. ఉదాహరణకు, 25% టర్నోవర్ రేటు కలిగిన ఫండ్ సగటున నాలుగు సంవత్సరాలు స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటుంది. అధిక టర్నోవర్ రేటు, టర్నోవర్ ఎక్కువ. అధిక టర్నోవర్ రేట్లు అంటే ఫండ్ ఖర్చులు పెరిగాయి, ఇది ఫండ్ యొక్క మొత్తం పనితీరును తగ్గిస్తుంది. అధిక టర్నోవర్ రేట్లు ప్రతికూల పన్ను పరిణామాలను కూడా కలిగిస్తాయి. అధిక టర్నోవర్ రేట్లు ఉన్న ఫండ్స్ మూలధన లాభాల పన్నును పొందే అవకాశం ఉంది, తరువాత వాటిని పెట్టుబడిదారులకు పంపిణీ చేస్తారు. పెట్టుబడిదారులు ఆ మూలధన లాభాలపై పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది.
కొన్ని రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా అధిక టర్నోవర్ రేట్లను కలిగి ఉంటాయి. గ్రోత్ ఫండ్స్ మరియు మరింత దూకుడు వ్యూహాలతో ఉన్న ఫండ్స్ అధిక టర్నోవర్లను కలిగి ఉంటాయి. ఎక్కువ విలువ ఆధారిత నిధులు తక్కువ టర్నోవర్ కలిగి ఉంటాయి. తక్కువ టర్నోవర్ ఉన్న ఫండ్ కంటే ఫండ్ యొక్క పనితీరు ఎక్కువగా ఉంటే, అధిక రేటు సమర్థించబడవచ్చు. టర్నోవర్ రేటు ఎక్కువగా ఉంటే, పనితీరు మందగించినప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు ప్రత్యామ్నాయాల కోసం వెతకడం మంచిది.
