ఆస్తి కొనకుండా రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం

రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం చాలా లాభదాయకంగా ఉంటుంది, కాని రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడులలో ప్రారంభించడానికి పెద్ద మొత్తంలో మూలధనం అవసరం.

ఇలా చెప్పుకుంటూ పోతే, మీ చేతిలో వందల వేల డాలర్లు లేకపోతే, భౌతిక ఆస్తిని కొనుగోలు చేయకుండా రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఇతర ఎంపికలు ఉన్నాయి.

REIT లో పెట్టుబడి పెట్టండి

REIT, లేదా రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్, తనఖా లేదా తనఖా బాండ్ల వంటి రియల్ ఎస్టేట్ మరియు సంబంధిత ఆస్తులను కలిగి ఉన్న మరియు నిర్వహించే సంస్థ. REIT యొక్క ఆదాయం మరియు ఆస్తులలో ఎక్కువ భాగం రియల్ ఎస్టేట్తో అనుసంధానించబడి ఉండాలి. REIT గా అర్హత సాధించడానికి, కంపెనీలు ఈ ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉండాలి మరియు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ నిర్వచించిన అదనపు నియమాలు:

• మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 75% రియల్ ఎస్టేట్ ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టండి ఆస్తి అద్దె లేదా తనఖా వడ్డీ నుండి కనీసం 75% స్థూల ఆదాయాన్ని పొందండి. మొదటి సంవత్సరం తర్వాత కనీసం 100 మంది వాటాదారులను కలిగి ఉండండి, REITH గా ఐదు లేదా అంతకంటే తక్కువ వ్యక్తులు కలిగి ఉన్న వాటాలలో 50% కంటే ఎక్కువ కాదు. పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయంలో కనీసం 90% వాటాదారుల డివిడెండ్

ఆ చివరి నియమం వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ముఖ్యమైనది. REIT లు కేవలం రియల్ ఎస్టేట్ కలిగి ఉన్న సంస్థలు కాదు; అవి తమ పెట్టుబడిదారులకు నగదు ప్రవాహాన్ని అందించే వ్యాపారాలు. మీరు డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌తో REIT లో పెట్టుబడి పెడితే, మీరు వ్యక్తిగత ఆస్తులను మీరే కొనుగోలు చేయగల స్థితికి చేరుకునే వరకు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను పెంచుకోవచ్చు లేదా నిర్వహించబడే రియల్ ఎస్టేట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం కొనసాగించవచ్చు.

రియల్ ఎస్టేట్ ఫోకస్డ్ కంపెనీలో పెట్టుబడి పెట్టండి

రియల్ ఎస్టేట్ను కలిగి ఉన్న మరియు నిర్వహించే చాలా కంపెనీలు REIT గా నిర్మించబడలేదు. ఈ కంపెనీల స్టాక్స్ సాధారణంగా REIT కన్నా చాలా తక్కువ డివిడెండ్ చెల్లిస్తాయి, కాని వ్యాపారాలు విస్తరించడానికి లాభాలను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎక్కువ స్వేచ్ఛను కలిగి ఉంటాయి.

ఇతర పరిశ్రమలలోని కొన్ని కంపెనీలు వారు అందించే ప్రాధమిక సేవ కానప్పటికీ రియల్ ఎస్టేట్ కంపెనీలా ప్రవర్తిస్తాయి. హోటల్ గొలుసులు, రిసార్ట్ ఆపరేటర్లు మరియు షాపింగ్ మాల్ మరియు స్ట్రిప్ మాల్ నిర్వాహకులు దీనికి ఉదాహరణలు.

వాస్తవానికి, సాంప్రదాయ రియల్ ఎస్టేట్ కంపెనీలు పెట్టుబడులకు కూడా అందుబాటులో ఉన్నాయి. కంపెనీలలో RE / MAX హోల్డింగ్స్ ఇంక్ (RMAX) వంటి రియల్ ఎస్టేట్ సేవల సంస్థలు, CBRE గ్రూప్ (CBG) వంటి వాణిజ్య రియల్ ఎస్టేట్ ఆపరేటర్లు మరియు ఈక్విటీ వన్ (EQY) వంటి షాపింగ్ సెంటర్ కంపెనీలు ఉన్నాయి.

ఏదైనా వ్యక్తిగత స్టాక్ పెట్టుబడి మాదిరిగానే, పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఎల్లప్పుడూ పరిశోధనలు పుష్కలంగా చేయండి. మీ మిగిలిన పోర్ట్‌ఫోలియోకు సంబంధించి ఒక స్టాక్ లేదా పరిశ్రమలో భారీగా పెట్టుబడి పెట్టడం మిమ్మల్ని పోర్ట్‌ఫోలియో ఏకాగ్రత ప్రమాదానికి తెరుస్తుంది.

గృహ నిర్మాణంలో పెట్టుబడి పెట్టండి

రియల్ ఎస్టేట్ అనేది ప్రస్తుతమున్న సంస్థల నుండి కొనడం మరియు లాభం పొందడం మాత్రమే కాదు. పెరుగుతున్న మెట్రోపాలిటన్ ప్రాంతాలలో కొత్త పొరుగు ప్రాంతాలను అభివృద్ధి చేయడానికి హోమ్‌బిల్డర్ల మొత్తం పరిశ్రమ బాధ్యత వహిస్తుంది. ఈ కంపెనీలు గృహ నిర్మాణ ప్రక్రియ యొక్క బహుళ అంశాలతో సంబంధం కలిగి ఉండవచ్చు.

హోమ్‌బిల్డర్‌లను అంచనా వేసేటప్పుడు, వ్యాపారం యొక్క అన్ని అంశాలను చూడండి. కంపెనీ చాలా ఎక్కువ లేదా తక్కువ-స్థాయి గృహాలపై మాత్రమే దృష్టి కేంద్రీకరించినట్లయితే, పేలవమైన రియల్ ఎస్టేట్ పనితీరు ఉన్న ప్రాంతంపై కంపెనీ దృష్టి కేంద్రీకరిస్తుందా అని మీరే ప్రశ్నించుకోండి మరియు దృష్టిని రియల్ ఎస్టేట్ పోకడలతో పోల్చండి.

పెద్ద హోమ్‌బిల్డర్‌లలో లెన్నార్ కార్ప్ (LEN), DR హోర్టన్ ఇంక్. (DHI), KB హోమ్ (KBH), పుల్ట్‌గ్రూప్ ఇంక్. (PHM) మరియు NVR ఇంక్. (NVR) ఉన్నాయి.

హోమ్‌బిల్డర్ పనితీరు ఆర్థిక వ్యవస్థతో చాలా సంబంధం కలిగి ఉంటుందని గుర్తుంచుకోండి. ఉద్యోగ వృద్ధి బలంగా ఉన్నప్పుడు, ప్రజలు కొత్త ఇళ్లను కొనాలని కోరుకుంటారు. ఆర్థిక వ్యవస్థ మందగించినప్పుడు, కొత్త గృహ అమ్మకాలు పడిపోతాయి.

రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి

రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడిలో చాలా కష్టమైన అడ్డంకిలలో ఒకటి వైవిధ్యీకరణ. స్టాక్ మార్కెట్లో రిటైల్ పెట్టుబడిదారుగా, విస్తృత శ్రేణి పెట్టుబడులను కనుగొనడం కష్టం కాదు. అనేక సంస్థల షేర్లు తక్కువ ధరకు వర్తకం చేస్తాయి, వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను సాధించడం ద్వారా ప్రణాళిక ద్వారా సరసమైన ధర వద్ద చేరుకోవచ్చు. రియల్ ఎస్టేట్ కొంచెం భిన్నంగా ఉంటుంది. రియల్ ఎస్టేట్‌లో, ఒకే ఆస్తి సాధారణంగా ఆరు-సంఖ్యల పరిధిలో బాగా ఖర్చు అవుతుంది. బెర్క్‌షైర్ హాత్వే ఇంక్. (BRK.A) అనే ఒక సంస్థ మాత్రమే ఆ స్థాయిలో వర్తకం చేస్తుంది. కొన్ని స్టాక్స్ నాలుగు-సంఖ్యల స్థాయికి చేరుకుంటాయి.

రియల్ ఎస్టేట్‌లో వైవిధ్యీకరణ పొందడానికి, పెట్టుబడిదారులు రియల్ ఎస్టేట్ ఫోకస్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌ల వైపు మళ్లవచ్చు. కొన్ని రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్‌లు సాంప్రదాయ మ్యూచువల్ ఫండ్ లాగా పనిచేస్తాయి, ప్రధానంగా రియల్ ఎస్టేట్ స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. ఇతరులు REIT లపై లేదా రియల్ ఎస్టేట్ యొక్క ప్రత్యక్ష కొనుగోళ్లపై దృష్టి సారించారు.

ప్రసిద్ధ REIT ETF యొక్క ఉదాహరణ వాన్గార్డ్ REIT ETF (VNQ). ఈ ఇటిఎఫ్ స్టాక్ లాగా వర్తకం చేస్తుంది కాని REIT ల యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోకు మీకు తక్షణ బహిర్గతం ఇస్తుంది. ఈ ఫండ్ 145 వేర్వేరు స్టాక్‌లను కలిగి ఉంది. టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో సైమన్ ప్రాపర్టీ గ్రూప్ ఇంక్. (ఎస్‌పిజి) మరియు పబ్లిక్ స్టోరేజ్ (పిఎస్‌ఎ) ఉన్నాయి.

బాటమ్ లైన్

వ్యక్తిగత లక్షణాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి చాలా మూలధనం అవసరం మరియు అధిక రిస్క్‌తో వస్తుంది. స్టాక్ మార్కెట్ ద్వారా లభించే ఇతర ఎంపికలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం - REIT లు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లు - మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు రియల్ ఎస్టేట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను వందల వేల డాలర్లు ఇవ్వకుండా ఇవ్వవచ్చు. ఏదైనా పెట్టుబడి మాదిరిగానే, రియల్ ఎస్టేట్ మరియు సంబంధిత సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం కొంత ప్రమాదంతో వస్తుంది. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండేలా కొనుగోలు చేయడానికి ముందు ఏదైనా పెట్టుబడి ఎంపికను అంచనా వేయండి.

అమెరికన్ మరియు గ్లోబల్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇటీవలి సంవత్సరాలలో మంచి పనితీరును కనబరిచాయి, కానీ అన్ని మార్కెట్లు ఒకేలా లేవు. కొన్ని రియల్ ఎస్టేట్ ఎక్స్పోజర్ ఇతర మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు వ్యతిరేకంగా అద్భుతమైన హెడ్జ్ను అందిస్తుంది, అయితే రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్ క్షీణించినప్పుడు రియల్ ఎస్టేట్ ఏకాగ్రత మిమ్మల్ని నష్టాలకు తెరుస్తుంది, ఇటీవలి సంవత్సరాలలో రియల్ ఎస్టేట్ బబుల్ మరియు తనఖా సంక్షోభంతో ఇది జరిగింది.

ఏదేమైనా, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాల గురించి మీకు మంచి అవగాహన ఉంటే మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ఎలా పాత్ర పోషిస్తుందో, మీరు స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాల కోసం నమ్మకంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ను మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒక భాగంగా చేసుకోవచ్చు.