పెట్టుబడి బ్యాంక్ (ఇబ్) నిర్వచనం

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ అంటే ఏమిటి - ఐబి?

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ (ఐబి) అనేది వివిధ రకాల సేవలను చేసే ఆర్థిక మధ్యవర్తి. చాలా పెట్టుబడి బ్యాంకులు పెద్ద మరియు సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక లావాదేవీలలో ప్రత్యేకత కలిగివుంటాయి, అవి పూచీకత్తు, సెక్యూరిటీల జారీదారు మరియు పెట్టుబడి పెట్టే ప్రజల మధ్య మధ్యవర్తిగా వ్యవహరించడం, విలీనాలు మరియు ఇతర కార్పొరేట్ పునర్వ్యవస్థీకరణలను సులభతరం చేయడం మరియు సంస్థాగత ఖాతాదారులకు బ్రోకర్ లేదా ఆర్థిక సలహాదారుగా వ్యవహరించడం.

ప్రధాన పెట్టుబడి బ్యాంకులలో జెపి మోర్గాన్ చేజ్, గోల్డ్మన్ సాచ్స్, మోర్గాన్ స్టాన్లీ, సిటీ గ్రూప్, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా, క్రెడిట్ సూయిస్ మరియు డ్యూయిష్ బ్యాంక్ ఉన్నాయి. కొన్ని పెట్టుబడి బ్యాంకులు ప్రత్యేక పరిశ్రమ రంగాలలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉన్నాయి. చాలా పెట్టుబడి బ్యాంకులు చిన్న, వ్యక్తిగత వినియోగదారులకు సేవలందించే రిటైల్ కార్యకలాపాలను కూడా కలిగి ఉన్నాయి.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బ్యాంక్ ఎలా పనిచేస్తుంది

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ (ఐబి) యొక్క సలహా విభాగానికి వారి సేవలకు రుసుము చెల్లించబడుతుంది, అయితే ట్రేడింగ్ విభాగం దాని మార్కెట్ పనితీరు ఆధారంగా లాభం లేదా నష్టాన్ని అనుభవిస్తుంది. పెట్టుబడి బ్యాంకుల కోసం పనిచేసే నిపుణులు ఆర్థిక సలహాదారులు, వ్యాపారులు లేదా అమ్మకందారులుగా వృత్తిని కలిగి ఉండవచ్చు. పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ వృత్తి చాలా లాభదాయకంగా ఉంటుంది, అయితే ఇది సాధారణంగా ఎక్కువ గంటలు మరియు గణనీయమైన ఒత్తిడితో వస్తుంది.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకులు ఆర్థిక మధ్యవర్తులుగా పనిచేసినందుకు చాలా ప్రసిద్ది చెందాయి. అంటే, వారు ప్రారంభ పబ్లిక్ సమర్పణ (ఐపిఓ) లేదా ఫాలో-ఆన్ సమర్పణలో కొత్త స్టాక్ షేర్లను జారీ చేయడానికి కార్పొరేషన్లకు సహాయం చేస్తారు. కార్పొరేట్ బాండ్ల కోసం పెట్టుబడిదారులను కనుగొనడం ద్వారా కార్పొరేషన్లు రుణ ఫైనాన్సింగ్ పొందటానికి కూడా సహాయపడతాయి. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ పాత్ర ప్రీ-అండర్ రైటింగ్ కౌన్సెలింగ్ తో మొదలవుతుంది మరియు సెక్యూరిటీలను సలహా రూపంలో పంపిణీ చేసిన తరువాత కూడా కొనసాగుతుంది. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ కంపెనీ యొక్క ఆర్ధిక నివేదికలను ఖచ్చితత్వం కోసం పరిశీలిస్తుంది మరియు సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి ముందు పెట్టుబడిదారులకు అందించే సమర్పణను వివరించే ప్రాస్పెక్టస్‌ను ప్రచురిస్తుంది.

పెట్టుబడి బ్యాంకుల ఖాతాదారులలో కార్పొరేషన్లు, పెన్షన్ ఫండ్లు, ఇతర ఆర్థిక సంస్థలు, ప్రభుత్వాలు మరియు హెడ్జ్ ఫండ్లు ఉన్నాయి. పెట్టుబడి బ్యాంకులకు పరిమాణం ఒక ఆస్తి. మార్కెట్లో బ్యాంకుకు ఎక్కువ కనెక్షన్లు ఉంటే, కొనుగోలుదారులు మరియు అమ్మకందారులను సరిపోల్చడం ద్వారా లాభం పొందే అవకాశం ఉంది, ప్రత్యేకించి ప్రత్యేకమైన లావాదేవీల కోసం. అతిపెద్ద పెట్టుబడి బ్యాంకులకు ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఖాతాదారులు ఉన్నారు.

కీ టేకావేస్

• పెట్టుబడి బ్యాంకులు అండర్ రైటింగ్, ఐపిఓలు, విలీనాలు మరియు ఇతర కార్పొరేట్ పునర్వ్యవస్థీకరణలను సులభతరం చేయడం మరియు బ్రోకర్ లేదా ఆర్థిక సలహాదారుగా వ్యవహరించడం వంటి సంక్లిష్ట ఆర్థిక లావాదేవీలలో ప్రత్యేకత కలిగివుంటాయి. పరిమాణం పెట్టుబడి బ్యాంకులకు ఒక ఆస్తి, ఇక్కడ బ్యాంకుకు ఎక్కువ కనెక్షన్లు ఎక్కువగా ఉంటాయి లాభం. ఎందుకంటే పెట్టుబడి బ్యాంకులు బాహ్య క్లయింట్లను కలిగి ఉంటాయి, కానీ వారి స్వంత ఖాతాలను కూడా వర్తకం చేస్తాయి, ఆసక్తి సంఘర్షణ సంభవించవచ్చు.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ కార్యకలాపాల రకాలు

ఆర్థిక సలహాదారులు

పెద్ద సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు ఆర్థిక సలహాదారుగా, పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క పని వివిధ రకాల ఆర్థిక విషయాలపై వ్యూహాత్మక సలహాలను అందించే విశ్వసనీయ భాగస్వామిగా వ్యవహరించడం. వారు తమ ఖాతాదారుల లక్ష్యాలు, పరిశ్రమలు మరియు ప్రపంచ మార్కెట్ల గురించి సమగ్ర అవగాహనతో తమ క్లయింట్ ఎదుర్కొంటున్న స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక అవకాశాలు మరియు సవాళ్లను గుర్తించడానికి మరియు అంచనా వేయడానికి శిక్షణ పొందిన వ్యూహాత్మక దృష్టితో కలపడం ద్వారా ఈ లక్ష్యాన్ని సాధిస్తారు.

విలీనాలు మరియు స్వాధీనాలు

విలీనాలు మరియు సముపార్జనలను నిర్వహించడం పెట్టుబడి బ్యాంకు పనిలో కీలకమైన అంశం. విలీనం లేదా సముపార్జనలో పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క ప్రధాన సహకారం సాధ్యమయ్యే సముపార్జన విలువను అంచనా వేయడం మరియు పార్టీలు సరసమైన ధర వద్దకు రావడానికి సహాయపడటం. ఒప్పందం సాధ్యమైనంత సజావుగా సాగడానికి పెట్టుబడి బ్యాంకు కూడా నిర్మాణాన్ని రూపొందించడానికి మరియు సులభతరం చేయడానికి సహాయపడుతుంది.

రీసెర్చ్

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకుల పరిశోధనా విభాగాలు కంపెనీల గురించి మరియు వారి అవకాశాల గురించి రచయిత నివేదికలను తరచుగా "కొనండి", "పట్టుకోండి" లేదా "అమ్మకం" రేటింగ్‌తో సమీక్షిస్తాయి. పరిశోధన ఆదాయాన్ని సంపాదించకపోవచ్చు, ఫలిత జ్ఞానం వ్యాపారులు మరియు అమ్మకాలకు సహాయపడుతుంది. పెట్టుబడి బ్యాంకర్లు, అదే సమయంలో, వారి ఖాతాదారులకు ప్రచారం పొందుతారు. ఈ క్లయింట్లు తమ సలహాలను తీసుకొని బ్యాంకు యొక్క ట్రేడింగ్ డెస్క్ ద్వారా వాణిజ్యాన్ని పూర్తి చేస్తారనే ఆశతో పరిశోధన బయటి ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి సలహాలను కూడా అందిస్తుంది, ఇది బ్యాంకుకు ఆదాయాన్ని ఇస్తుంది. క్రెడిట్ పరిశోధన, స్థిర ఆదాయ పరిశోధన, స్థూల ఆర్థిక పరిశోధన మరియు పరిమాణాత్మక విశ్లేషణలపై పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క సంస్థాగత జ్ఞానాన్ని పరిశోధన నిర్వహిస్తుంది, ఇవన్నీ ఖాతాదారులకు సలహా ఇవ్వడానికి అంతర్గతంగా మరియు బాహ్యంగా ఉపయోగించబడతాయి.

పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ వ్యాపారంలో పరిమాణం ఒక ఆస్తి, ఇక్కడ పెద్ద బ్యాంకులు కొనుగోలుదారులు మరియు అమ్మకందారులను సరిపోల్చడం ద్వారా లాభం పొందటానికి ఎక్కువ అవకాశాన్ని కలిగి ఉంటాయి.

పెట్టుబడి బ్యాంకుల విమర్శ

పెట్టుబడి బ్యాంకులు బాహ్య క్లయింట్లను కలిగి ఉన్నందున, వారి స్వంత ఖాతాలను కూడా వర్తకం చేస్తాయి, సలహా మరియు వాణిజ్య విభాగాలు వారి స్వాతంత్ర్యాన్ని నిలబెట్టుకోకపోతే ఆసక్తి వివాదం సంభవిస్తుంది. అందువల్ల, చాలా పెట్టుబడి బ్యాంకులు చైనా గోడ అని పిలవబడే వాటిని నిర్వహించాలి. గోడ అనేది రెండు పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ విభాగాల మధ్య ఒక అలంకారిక అవరోధం, ఇది ఒక వైపు లేదా మరొకటి అన్యాయంగా లాభం పొందటానికి అనుమతించే సమాచారాన్ని పంచుకోవడాన్ని నిరోధించడంలో సహాయపడుతుంది.

8.1%

వాల్ స్ట్రీట్ జర్నల్ ప్రకారం JP మోర్గాన్ చేజ్ 2018 లో investment 6.9 బిలియన్ల పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ ఆదాయం ఆధారంగా కలిగి ఉన్న ప్రపంచ మార్కెట్ వాటాలు