విషయ సూచిక
- ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్: ది బేసిక్స్
- కొత్త వ్యాపారం పొందడం
- విద్య అవసరాలు
- సలహాదారులు ఎక్కడ పని చేస్తారు?
- ఆర్థిక ప్రణాళిక మీకు సరైనదా?
- ఫలితాలు
ప్రజలు తరచుగా ఆర్థిక సలహాదారు వంటి ఇతర, ఇలాంటి ఉద్యోగాలతో ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ పాత్రను గందరగోళానికి గురిచేస్తారు. ఈ ఉద్యోగాల మధ్య సారూప్యతలు ఉండవచ్చు, కొన్ని ముఖ్యమైన తేడాలు ఉన్నాయి. ఆర్థిక సలహాదారు అనేది సాధారణంగా ప్రజలు తమ డబ్బును నిర్వహించడానికి సహాయపడే వ్యక్తి, అయితే ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ వారి ఖాతాదారుల కోసం వ్యక్తిగతీకరించిన ఆర్థిక ప్రణాళికలను అభివృద్ధి చేస్తారు. వారి విద్యా నేపథ్యాలు మరియు హోదా విషయానికి వస్తే ఇద్దరు నిపుణులు కూడా విభేదించవచ్చు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు ప్రత్యేక నైపుణ్యం ఉన్న ప్రాంతం కూడా ఉండవచ్చు. మీరు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ కావాలని ఆలోచిస్తుంటే, మీరు ఆలోచించాల్సిన కొన్ని ముఖ్య అంశాలు ఉన్నాయి. మీకు సరైన విద్య మరియు విజయవంతం కావడానికి అవసరమైన నైపుణ్యాలు ఉన్నాయా? ఇది మీకు సరైన కెరీర్ మార్గం కూడా? ఆర్థిక ప్రణాళిక గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి చదవండి మరియు మరింత సమాచారం తీసుకోవడంలో మీకు సహాయపడటానికి మా క్విజ్ తీసుకోండి.
కీ టేకావేస్
- ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు వారి ఆర్థిక విషయాల ద్వారా క్రమబద్ధీకరించేటప్పుడు వారి డబ్బును నిర్వహించడానికి సహాయం చేస్తారు. ఖాతాదారులను కనుగొనడం మరియు కస్టమర్ బేస్ను నిర్మించడం ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌గా విజయాన్ని సాధించటానికి చాలా ముఖ్యమైనది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌గా మారడానికి బ్యాచిలర్ డిగ్రీ అవసరం, పెట్టుబడులు, పన్నులు, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్. మీరు అమ్మకాలతో సౌకర్యంగా ఉంటే, ప్రజలతో గొప్పగా ఉంటే, అద్భుతమైన విశ్లేషణాత్మక మరియు కమ్యూనికేషన్ నైపుణ్యాలను కలిగి ఉంటారు మరియు స్వతంత్రంగా పని చేయగలిగితే, ఆర్థిక ప్రణాళిక మీకు సరైనది కావచ్చు.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్: ది బేసిక్స్
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు ప్రజలు వారి ఆర్థిక విషయాల ద్వారా క్రమబద్ధీకరించేటప్పుడు వారి డబ్బును నిర్వహించడానికి సహాయం చేస్తారు. ఆర్థిక సలహాదారుల మాదిరిగానే, వారు తమ ఖాతాదారులకు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను అభివృద్ధి చేయడంలో సహాయపడతారు. ఈ నిపుణులు తమ ఖాతాదారుల జీవిత దశ, రిస్క్ టాలరెన్స్, సంభావ్య పెట్టుబడులతో పాటు అంచనా వేస్తారు.
పెట్టుబడులు, భీమా మరియు ఇతర ఆర్థిక ఉత్పత్తులను ఎంచుకోవడానికి మరియు ఎంచుకోవడానికి ప్రజలకు సహాయపడటం ద్వారా ఆర్థిక ప్రణాళికలు కూడా జీవనం సాగిస్తాయి. చాలామంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు నిర్దిష్ట రంగాలలో కూడా ప్రత్యేకత కలిగి ఉన్నందున, వారు తమ ఖాతాదారులకు తగిన సేవలను అందించవచ్చు. ఈ సేవల్లో కొన్ని రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్, సాధారణ పెట్టుబడి విశ్లేషణ, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, టాక్స్ ప్లానింగ్ మరియు ఎడ్యుకేషన్ ప్లానింగ్‌కు మాత్రమే పరిమితం కాదు.
కొత్త వ్యాపారం పొందడం
ఆ సేవలు అవసరమయ్యే క్లయింట్లను కనుగొనడం మరియు కస్టమర్ బేస్ను నిర్మించడం ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌గా విజయాన్ని అనుభవించడంలో కీలకం ఎందుకంటే సంతృప్తి చెందిన క్లయింట్ల నుండి రిఫరల్స్ కొత్త వ్యాపారానికి ముఖ్యమైన మూలం. సెమినార్లు లేదా ఉపన్యాసాలు ఇవ్వడం ద్వారా, సామాజిక లేదా వ్యాపార పరిచయాల ద్వారా లేదా కోల్డ్ కాలింగ్ ద్వారా మీరు క్రొత్త క్లయింట్లను కనుగొన్నప్పటికీ, మీరు తప్పక వారిని కనుగొనండి.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌గా మీ విజయం ఖాతాదారుల జాబితాను కనుగొని, నిలుపుకునే మీ సామర్థ్యాన్ని బట్టి ఉంటుంది.
అకౌంటెంట్, ఆడిటర్, ఇన్సూరెన్స్ సేల్స్ ఏజెంట్, లాయర్ లేదా సెక్యూరిటీస్, కమోడిటీస్ మరియు ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ సేల్స్ ఏజెంట్ వంటి సంబంధిత వృత్తిలో పనిచేసిన తరువాత చాలా మంది విజయవంతమైన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు ఈ రంగంలోకి ప్రవేశించడానికి ఒక కారణం విస్తృత సామాజిక నెట్‌వర్క్.
విద్య అవసరాలు
ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ యజమానులు అకౌంటింగ్, ఫైనాన్స్, ఎకనామిక్స్, బిజినెస్, మ్యాథమెటిక్స్ లేదా లా లో బ్యాచిలర్ డిగ్రీ ఉన్న అభ్యర్థుల కోసం చూస్తారు. పెట్టుబడులు, పన్నులు, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ కోర్సులు కూడా సహాయపడతాయి. ఆర్థిక ప్రణాళికలో కార్యక్రమాలు కళాశాలలు మరియు విశ్వవిద్యాలయాలలో విస్తృతంగా అందుబాటులో ఉన్నాయి.
ఆర్థిక విశ్లేషకులు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి), చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్‌ఎ) మరియు చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (సిఎఫ్‌సి) హోదాలు వంటి ప్రత్యేక హోదాలను కూడా పొందవచ్చు.
సాధారణంగా, వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుగా పనిచేయడానికి లైసెన్స్ అవసరం లేదు, కానీ స్టాక్స్, బాండ్లు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఇన్సూరెన్స్ విక్రయించే సలహాదారులకు సిరీస్ 6, 7, లేదా 63 వంటి లైసెన్సులు అవసరం కావచ్చు. ఈ పరీక్షలను ఆర్థిక పరిశ్రమ నిర్వహిస్తుంది రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) మరియు ఈ పరీక్షలలో ఎక్కువ భాగం తీసుకోవటానికి, సభ్య సంస్థ లేదా స్వీయ-నియంత్రణ సంస్థ స్పాన్సర్షిప్ అవసరం.
సలహాదారులు ఎక్కడ పని చేస్తారు?
అన్ని ఆర్థిక సలహాదారులలో సగానికి పైగా సెక్యూరిటీలు మరియు కమోడిటీ బ్రోకర్లు, బ్యాంకులు, భీమా క్యారియర్లు మరియు ఆర్థిక పెట్టుబడి సంస్థలతో సహా ఫైనాన్స్ మరియు ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీల కోసం పనిచేస్తున్నారు. ఏదేమైనా, 10 మంది వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులలో నలుగురు స్వయం ఉపాధి, చిన్న పెట్టుబడి సలహా సంస్థలను నిర్వహిస్తున్నారు, సాధారణంగా పట్టణ ప్రాంతాల్లో.
బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ ప్రకారం, ఆర్థిక విశ్లేషకులు మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుల మొత్తం ఉపాధి 2018 మరియు 2028 మధ్య 7% పెరుగుతుందని, ఇది అన్ని వృత్తుల సగటు కంటే వేగంగా ఉంటుంది. వ్యాపారాలు మరియు వ్యక్తుల పెట్టుబడులు పెరగడం, స్వీయ-నిర్దేశిత పదవీ విరమణ పధకాల సంఖ్య మరియు పెరుగుతున్న సీనియర్ల సంఖ్య ఇది. బేబీ బూమర్లు పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేయడం మరియు మెరుగైన విద్యావంతులు మరియు సంపన్న జనాభాకు పెట్టుబడి సలహా అవసరం కాబట్టి వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులు ఆర్థిక విశ్లేషకుల కంటే ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందుతారు. అదనంగా, ప్రజలు ఎక్కువ కాలం జీవిస్తున్నారు మరియు పదవీ విరమణకు ఎక్కువ సంవత్సరాలు ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి ప్రణాళిక చేయాలి.
ఆర్థిక ప్రణాళిక మీ కోసం సరైన వృత్తిగా ఉందా?
మీరు కనుగొనడంలో సహాయపడటానికి ఈ క్విజ్ తీసుకోండి:
క్విజ్: ఆర్థిక ప్రణాళిక మీకు సరైనదేనా?
1. అమ్మకాలు చేయడంలో మీరు ఎంత సౌకర్యంగా ఉన్నారు?
స) నేను నానమ్మను సూపర్నోవా కచేరీకి టికెట్ అమ్మగలను, ఆమె ప్రదర్శనను ఆనందిస్తానని ఎటువంటి హామీ లేకుండా.
బి. నేను సూపర్నోవా టిక్కెట్ను అమ్మమ్మను అమ్మగలను, కాని ఆమె ప్రదర్శనను ఇష్టపడకపోతే నేను అపరాధభావంతో ఉన్నాను.
సి. చెడ్డ వ్యక్తి మాత్రమే తన అమ్మమ్మకు సూపర్ నోవా టికెట్ అమ్మేవాడు.
2. మీరు జీవితంలో ఏ దశలో ఉన్నారు?
స) నేను కాలేజీ నుండి పట్టభద్రుడయ్యాను.
బి. నేను కొన్ని సంవత్సరాలు పాఠశాల నుండి బయటపడ్డాను.
సి. నేను చాలా సంవత్సరాలుగా నా పనిలో ఉన్నాను, కాని నేను మార్పు కోసం సిద్ధంగా ఉన్నాను.
3. మీరు ఎంత బహిర్ముఖుడు?
స) నేను ఇప్పటివరకు చేరిన దాదాపు ప్రతి క్లబ్‌కు అధ్యక్షుడిని.
బి. నన్ను సంతోషపెట్టడానికి నాకు తగినంత స్నేహితులు ఉన్నారు.
సి. మంచి పుస్తకం, నాకు ఒక గది, మరియు అంతరాయాలు లేవు స్వర్గం గురించి నా ఆలోచన.
4. మీరు ఇలా వర్ణించవచ్చు:
స) విశ్లేషణాత్మక మరియు మంచి సంభాషణకర్త.
బి. ఎనలిటికల్ కానీ మంచి కమ్యూనికేటర్ కాదు, లేదా మంచి కమ్యూనికేటర్ కాని ఎనలిటికల్ కాదు.
సి. విశ్లేషణాత్మక లేదా మంచి సంభాషణకర్త కాదు.
5. పనిలో, నేను నా పని చేయడానికి ఇష్టపడతాను:
స) పూర్తిగా స్వతంత్రంగా
బి. కొంత స్వతంత్రంగా.
సి. జట్టులో భాగంగా.
6. ప్లానర్ కావడం గురించి నాకు బాగా నచ్చేది:
A. క్లయింట్ స్థావరాన్ని నిర్మించే సవాలు.
బి. నా స్వంత వ్యాపారం యొక్క సృష్టి.
C. పెట్టుబడుల విశ్లేషణ.
7. బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ ప్రకారం, కమీషన్ ఆదాయంతో సహా 2018 లో ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు సగటు వార్షిక ఆదాయం, 8 88, 890. దాని గురించి మీకు ఎలా అనిపిస్తుంది?
స) నేను ఎప్పుడూ సగటున లేను మరియు నేను సగటు కంటే ఎక్కువ సంపాదిస్తాను.
బి. అది నాకు పని చేస్తుంది.
సి. కమీషన్ల కోసం పనిచేయడం నన్ను భయపెడుతుంది.
ఫలితాలు
