మేము గత కొన్ని వారాలుగా సలహా పరిశ్రమ యొక్క భవిష్యత్తు గురించి ఆలోచిస్తూ చాలా సమయం గడిపాము మరియు ముందుకు సాగాలని మేము ఆశించే కొన్ని ముఖ్య పోకడలు. ఆ పోకడలలో ఒకటి క్లయింట్ అనుభవం మరియు ఇది సాధారణంగా ఆర్థిక సేవలకు పెద్ద సంచలనం అవుతుంది. వాస్తవానికి, మెకిన్సే ప్రకారం, 50 అతిపెద్ద ప్రపంచ బ్యాంకులలో మూడింటిలో మూడు కస్టమర్-అనుభవ పరివర్తనకు తమను తాము ప్రతిజ్ఞ చేస్తున్నాయి.
క్లయింట్ అనుభవం పరిశ్రమను ఎలా రూపొందిస్తుందో గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి, మేము రిథోల్ట్జ్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ సిఇఒ జోష్ బ్రౌన్తో మాట్లాడాము. అతని ప్రసిద్ధ బ్లాగ్, ది రిఫార్మ్డ్ బ్రోకర్ , ది కాంపౌండ్ అని పిలువబడే RWM లోని తన సహచరులతో అతని వీడియో సిరీస్ లేదా సిఎన్‌బిసిలో సహకారిగా చేసిన పని నుండి మీకు జోష్ తెలిసి ఉండవచ్చు. తన కెరీర్‌లో ఎక్కువ భాగం వ్యక్తులు మరియు కార్పొరేట్ క్లయింట్‌లతో కలిసి పనిచేసిన వ్యక్తిగా, అనుభవం ఒక అభ్యాసాన్ని చేయగలదని లేదా విచ్ఛిన్నం చేయగలదని జోష్ అభిప్రాయపడ్డారు. క్లయింట్ అనుభవం పరిశ్రమను ఎలా మారుస్తుందో ఇక్కడ జోష్ ఉంది.
ఆర్థిక సేవల పరిణామం
" ఆర్థిక సలహా వ్యాపారం యొక్క భవిష్యత్తు క్లయింట్ అనుభవం అని నేను అనుకుంటున్నాను" అని జోష్ చెప్పారు. సలహాదారులు మరింత సమగ్ర సేవా నమూనా వైపు వెళ్ళేటప్పుడు వారి అభ్యాసం గురించి సమగ్రంగా ఆలోచించాల్సిన అవసరం ఉందని ఆయన నొక్కి చెప్పారు. "అమెజాన్, నెట్‌ఫ్లిక్స్ మరియు తక్షణ ప్రాప్యత యొక్క ఆధునిక యుగంలో క్లయింట్ అనుభవం ప్రజలు కోరుకునేది" అని ఆయన వివరిస్తూ, సలహాదారులు దానిని అందించడంలో మెరుగ్గా ఉండాలి.
కస్టమర్ సేవ మరియు మొత్తం బ్రాండ్ అవగాహన క్లయింట్లు ఆర్థిక సేవల సంస్థలతో ఎలా నిమగ్నం అవుతాయనే దానిపై పెద్ద ప్రభావం చూపుతుందని పరిశోధన నిర్ధారించింది. యాక్సెంచర్ నుండి ఇటీవలి అధ్యయనం ప్రకారం, 79% ఉత్తర అమెరికా వినియోగదారులు తమ ఆర్థిక సలహాదారుతో తమ సంబంధాన్ని పూర్తిగా లావాదేవీలుగా భావిస్తున్నారని మరియు 40% బ్యాంకింగ్ క్లయింట్లు తమ బ్యాంకుతో మరింత వ్యక్తిగతీకరించిన సేవలను అందిస్తే వారు మరింత మొగ్గు చూపుతారని చెప్పారు. మీ ఖాతాదారులకు అవసరమైన అనుభవాన్ని మీరు అందిస్తున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి ఉత్తమ మార్గాలు ఏమిటి? జోష్ ప్రకారం, వారు ఎక్కడ ఉన్నారో వారిని కలవడం మరియు దీర్ఘకాలిక సంబంధంపై దృష్టి పెట్టడం.
క్లయింట్ అనుభవానికి ఎలా ప్రాధాన్యత ఇవ్వాలి
"ఈ రోజు నుండి ప్రారంభమయ్యే సలహాదారులు వారు ఇప్పుడు ఉన్న క్లయింట్‌కు ఎలా సహాయపడతారనే దానిపై దృష్టి పెట్టాలని నేను భావిస్తున్నాను మరియు క్లయింట్ వయసు పెరిగేకొద్దీ అది అభివృద్ధి చెందుతుంది" అని జోష్ వివరించాడు. దీని అర్థం మీ ఖాతాదారుల వ్యక్తిగత పరిస్థితులను తెలుసుకోవడం మరియు వారి ప్రస్తుత ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం, అలాగే భవిష్యత్తులో వారు దృష్టి పెట్టాలనుకునే విషయాల కోసం ప్రణాళికలు వేయడంలో వారికి సహాయపడటం. "అది వారి పదవీ విరమణను తప్పనిసరిగా ప్లాన్ చేయకపోవచ్చు, అది వారి మొదటి ఇంటిని కొనడానికి ప్రణాళిక చేయడంలో వారికి సహాయపడటం లేదా పిల్లల కళాశాల విద్య కోసం ఆదా చేయడం ప్రారంభించడంలో సహాయపడటం" అని ఆయన చెప్పారు. గుర్తుంచుకోవలసిన ప్రధాన విషయం ఏమిటంటే, ఆ బంధాలను నిర్మించడం, సంబంధాన్ని అభివృద్ధి చేయడానికి అనుమతించేటప్పుడు మీకు సాధ్యమైనంతవరకు వారికి సేవ చేయడంలో సహాయపడుతుంది.
ఆ సలహా ఇప్పుడే ప్రారంభించేవారికి మరింత అనుకూలంగా అనిపించినప్పటికీ, వాస్తవికత ఏమిటంటే ఇది చాలా స్థిరపడిన సలహాదారులకు కూడా ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది. సాంకేతిక పరిజ్ఞానం మారడం మరియు అభివృద్ధి చెందుతూనే, అన్ని వయసుల క్లయింట్లు వెతుకుతున్నది మానవ మూలకం.
మీ అభ్యాసాన్ని ఎలా పెంచుకోవాలి మరియు నిర్వహించాలి అనేదాని గురించి మరింత గొప్ప అంతర్దృష్టుల కోసం, మా వారపు సలహాదారు వార్తాలేఖ కోసం సైన్ అప్ చేయండి.
