పురోగతిని కొలవడం విజయవంతమైన ఫలితాల మార్పులను పెంచుతుందని సూచించే సాక్ష్యాలు పెరుగుతున్నాయి. ఆర్థిక సలహా అభ్యాసాన్ని నిర్వహించడానికి వచ్చినప్పుడు, ప్రతి ఒక్కరూ సరైన మార్గంలో ఉన్నారని నిర్ధారించడంలో సహాయపడే విజయాన్ని కొలవడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి., మేము ఆర్థిక సలహా పద్ధతిని కొలిచే కొన్ని ఉత్తమ కొలమానాలను మరియు వాటిని వివరించడానికి కొన్ని చిట్కాలను పరిశీలిస్తాము.
ఆస్తులు అండర్ మేనేజ్‌మెంట్
సంస్థ యొక్క మొత్తం ఆదాయంతో నేరుగా ముడిపడి ఉన్నందున ఆస్తులు అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM) ఆర్థిక పరిశ్రమకు చాలాకాలంగా ఇష్టమైన మెట్రిక్. తరచుగా, వ్యాపార యజమానులు ఒక సంస్థ పెరుగుతుందా లేదా అనే ఆలోచన పొందడానికి కాలక్రమేణా AUM లో పోకడలను చూస్తారు. ఈ కొలమానాలు రాబోయే నెల లేదా సంవత్సరానికి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి కూడా ఉపయోగపడతాయి, అయితే వార్షిక బడ్జెట్‌లను రూపొందించేటప్పుడు AUM నుండి వచ్చిన ఆదాయ అంచనాలు సహాయపడతాయి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: గొప్ప ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధన కోసం కీలక దశలు .)
సాంప్రదాయ AUM కొలమానాల సమస్య ఏమిటంటే, అభ్యాసం పెరుగుతున్న కొద్దీ వృద్ధి సాధారణంగా తగ్గుతుంది. ఈ సమస్యను నివారించడానికి, ఆర్థిక సలహాదారులు బదులుగా తక్కువ కోల్పోయిన ఖాతాల కోసం నికర కొత్త AUM - లేదా, నిర్వహణలో ఉన్న కొత్త ఆస్తులను చూడాలనుకోవచ్చు. వ్యాపార యజమానులు ఈ మెట్రిక్‌ను కాలక్రమేణా సర్దుబాటు చేయకుండా ప్రతి కాలానికి స్థిరమైన వృద్ధి లక్ష్యాన్ని సృష్టించవచ్చు. ఇది ఆస్తి వృద్ధిపై మరింత నిజ-సమయ రూపాన్ని కూడా అందిస్తుంది.
ప్రతి క్లయింట్‌కు సగటు ఆదాయం
నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులను ఆర్థిక సలహా సాధన యొక్క విజయాన్ని కొలిచేందుకు ఒకే మెట్రిక్‌గా ఆధారపడదు ఎందుకంటే ఇది అగ్రశ్రేణి ఆదాయాన్ని మాత్రమే కొలుస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక అభ్యాసం కాలక్రమేణా AUM ని పెంచుతుంది, కాని వేగంగా పెరుగుతున్న ఖర్చులు లాభదాయకతను తగ్గిస్తాయి. కొన్ని అభ్యాసాలు లాభదాయక క్లయింట్‌లను కూడా కనుగొనవచ్చు, అవి నష్టాన్ని కొనసాగించడం కంటే వీలు కల్పించడం విలువైనది - ఆశ్చర్యకరంగా సాధారణ సంఘటన. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: సలహాదారులు: మీరు ఎప్పుడు క్లయింట్‌ను కాల్చాలి? )
క్లయింట్‌కు సగటు ఆదాయం (ARPC) కాలక్రమేణా లాభాలను కొలవడానికి మరియు మెరుగుపరచడానికి గొప్ప మెట్రిక్. కొన్ని సందర్భాల్లో, తక్కువ ARPC సంఖ్య అంటే ఆర్థిక సలహాదారులు చాలా తక్కువ మంది ఖాతాదారులను లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు. అదనపు ఉత్పత్తి మరియు సేవా సమర్పణల ద్వారా ARPC ని పెంచడం ద్వారా లేదా మార్కెటింగ్ మరియు నిలుపుదల ఖర్చులను తగ్గించడం ద్వారా లాభాలను మెరుగుపర్చగల అధిక నికర విలువ గల ఖాతాదారులను లక్ష్యంగా చేసుకోవడం ద్వారా ఈ పద్ధతులను మెరుగుపరచవచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: సంపన్న ఖాతాదారులను వూయింగ్ చేయడానికి చిట్కాలు .)
నికర లాభం
ప్రతి క్లయింట్‌కు సగటు ఆదాయం స్థిర వ్యయాలకు ముందు స్థూల లాభాల గురించి గొప్ప ఆలోచనను అందిస్తుంది, అయితే సమస్య ఏమిటంటే ఆర్థిక సలహా అభ్యాసం ఇప్పటికీ నికర స్థాయిలో లాభదాయకంగా ఉండదు. ఉదాహరణకు, అధిక స్థిర వ్యయాలతో కూడిన వ్యాపారం - ఖరీదైన కార్యాలయ భవనంలో ఉండటం వంటివి - స్థూల మార్జిన్లు మరియు ARPC కొలమానాలను చూసేటప్పుడు సంస్థ అధిక లాభదాయకంగా ఉన్నప్పటికీ, నికర ప్రాతిపదికన లాభదాయకతను కష్టతరం చేస్తుంది.
నికర ఆదాయాన్ని మొత్తం అమ్మకాల ద్వారా విభజించడం ద్వారా మరియు ఫలితాన్ని 100 గుణించడం ద్వారా నికర లాభాలను లెక్కించవచ్చు - ఆర్థిక సలహాదారులకు సుపరిచితమైన సమీకరణం. సాధారణంగా, ఆర్థిక సలహా పద్ధతులు అధిక నికర లాభాల కోసం ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి ప్రయత్నించాలి, కాని దీర్ఘకాలిక వృద్ధికి కొన్ని మూలధన వ్యయాలు అవసరమని గుర్తించడం చాలా ముఖ్యం. సాంకేతిక పరిష్కారాలు గొప్ప ఉదాహరణ, ఎందుకంటే అవి అధిక ప్రారంభ ఖర్చుతో పోటీ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: లాభదాయక ఖాతాదారులను వదలడానికి సలహాదారులకు విశ్వసనీయత ఎలా సహాయపడుతుంది .)
బాటమ్ లైన్
ఆర్థిక సలహాదారులు అనేక కీలక కొలమానాలను ఉపయోగించి వారి కార్యాచరణ మరియు ఆర్థిక పురోగతిని కొలవడం ద్వారా ఎక్కువ విజయాన్ని సాధించగలరు. పబ్లిక్ కంపెనీలను విశ్లేషించడానికి సలహాదారులను ఉపయోగించవచ్చు, కొన్ని అసాధారణమైన కొలమానాలు ఉన్నాయి, అవి ఇతర సంస్థల నుండి భిన్నంగా ఉండే వారి సలహా సంస్థ యొక్క విజయాన్ని కొలవడానికి ఉపయోగించాలనుకోవచ్చు. సలహాదారులు వారు సరైన కొలమానాలను ఉపయోగిస్తున్నారని మరియు కాలక్రమేణా వాటిని స్థిరంగా ట్రాక్ చేస్తున్నారని నిర్ధారించుకోవాలి.
ఈ కొలమానాలతో పాటు, ఆర్థిక సలహాదారులు కాలక్రమేణా వారి ఖ్యాతిని మరియు ఇతర అసంపూర్తిగా ఉన్న ఆస్తులను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి కస్టమర్ టచ్ వంటి ఆర్థికేతర కొలమానాలను చూడాలని అనుకోవచ్చు. ఈ మెరుగుదలలు చివరికి తగ్గిన క్లయింట్ చర్న్, తక్కువ మార్కెటింగ్ ఖర్చులు మరియు మెరుగైన లాభదాయకత వంటి మరింత స్పష్టమైన ప్రయోజనాలకు దారి తీస్తాయి. (మరింత చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారులను సవాలు చేసే ధోరణులు .)
