డైవర్సిఫికేషన్ అనేది చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు తెలిసిన పదం. చాలా సాధారణ అర్థంలో, దీనిని ఈ పదబంధంతో సంగ్రహించవచ్చు: "మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో ఉంచవద్దు." ఆ సెంటిమెంట్ ఖచ్చితంగా సమస్య యొక్క సారాన్ని సంగ్రహిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్‌ఫోలియోలో వైవిధ్యీకరణ పాత్ర యొక్క ఆచరణాత్మక చిక్కులపై తక్కువ మార్గదర్శకత్వాన్ని అందిస్తుంది మరియు వాస్తవానికి వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో ఎలా సృష్టించబడుతుందనే దానిపై ఎటువంటి అవగాహన ఇవ్వదు., మేము డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క అవలోకనాన్ని అందిస్తాము మరియు మీ ప్రయోజనానికి మీరు ఎలా పని చేయవచ్చనే దానిపై మీకు కొంత అవగాహన ఇస్తాము.
డైవర్సిఫికేషన్ అంటే ఏమిటి?
వైవిధ్యీకరణ భావనను నిశితంగా పరిశీలిస్తే, ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి బహుళ పెట్టుబడులను కలిగి ఉన్న ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించాలనే ఆలోచన ఉంది. ఉదాహరణకు, ఒకే సంస్థ జారీ చేసిన స్టాక్‌ను మాత్రమే కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిని పరిగణించండి. ఆ సంస్థ యొక్క స్టాక్ తీవ్రమైన తిరోగమనానికి గురైతే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో క్షీణత యొక్క పూర్తి నష్టాన్ని కొనసాగిస్తుంది. రెండు వేర్వేరు కంపెనీల నుండి స్టాక్స్ మధ్య మీ పెట్టుబడిని విభజించడం ద్వారా, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు సంభావ్య ప్రమాదాన్ని తగ్గించవచ్చు.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మరొక మార్గం బాండ్లు మరియు నగదును చేర్చడం. నగదును సాధారణంగా స్వల్పకాలిక రిజర్వ్‌గా ఉపయోగిస్తారు కాబట్టి, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ దస్త్రాల కోసం ప్రధానంగా స్టాక్‌లు మరియు బాండ్ల వాడకం ఆధారంగా ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేస్తారు. మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన ఆస్తులలో కొంత భాగాన్ని నగదు లేదా స్వల్పకాలిక మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో ఉంచడం ఎప్పుడూ చెడ్డ ఆలోచన కాదు. అత్యవసర పరిస్థితుల్లో నగదును ఉపయోగించవచ్చు మరియు పెట్టుబడి అవకాశం వచ్చినప్పుడు స్వల్పకాలిక మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలను తక్షణమే లిక్విడేట్ చేయవచ్చు, లేదా మీ సాధారణ నగదు అవసరాలు స్పైక్ అయినప్పుడు మరియు మీరు చెల్లింపులు చేయడానికి పెట్టుబడులను అమ్మాలి. అలాగే, ఆస్తి కేటాయింపు మరియు వైవిధ్యీకరణ దగ్గరి సంబంధం ఉన్న భావనలు అని గుర్తుంచుకోండి; ఆస్తి కేటాయింపు ప్రక్రియ ద్వారా వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో సృష్టించబడుతుంది. స్టాక్స్ మరియు బాండ్లు రెండింటినీ కలిగి ఉన్న ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించేటప్పుడు, దూకుడు పెట్టుబడిదారులు 80 శాతం స్టాక్స్ మరియు 20 శాతం బాండ్ల మిశ్రమం వైపు మొగ్గు చూపవచ్చు, సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులు 20 శాతం స్టాక్‌లను 80 శాతం బాండ్ల మిశ్రమానికి ఇష్టపడతారు.
మీరు దూకుడుగా లేదా సాంప్రదాయికంగా ఉన్నా, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల బ్యాలెన్స్‌ను ఎంచుకోవడం ద్వారా ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ఆస్తి కేటాయింపును ఉపయోగించడం అనేది వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి నమ్మదగిన మార్గం. కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రెడీమేడ్ "బ్యాలెన్స్డ్" దస్త్రాలను రూపొందించడానికి స్టాక్స్ మరియు బాండ్లను కలిగి ఉన్న సెక్యూరిటీల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉండాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి. ఇచ్చిన పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల యొక్క నిర్దిష్ట బ్యాలెన్స్ ఒక నిర్దిష్ట రిస్క్-రివార్డ్ నిష్పత్తిని రూపొందించడానికి రూపొందించబడింది, ఇది కొంత మొత్తంలో రిస్క్‌ను అంగీకరించడానికి మీరు అంగీకరించినందుకు బదులుగా మీ పెట్టుబడిపై కొంత రేటు రాబడిని సాధించే అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. సాధారణంగా, మీరు ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉంటే, మీ పెట్టుబడిపై ఎక్కువ రాబడి ఉంటుంది.
నా ఎంపికలు ఏమిటి?
అదేవిధంగా, పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు మూలధన లాభాల పన్నులను తగ్గించడం లేదా నమ్మదగిన ఆదాయ ప్రవాహాలను సృష్టించడం వంటి మరింత క్లిష్టమైన అవసరాలను తీర్చడానికి రూపొందించిన వ్యూహాలు అవసరమవుతాయి. ఇంకా, ఒకే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు నగదు యొక్క ప్రాథమిక ఆస్తి తరగతుల మధ్య వైవిధ్యతను అందిస్తుంది (నిధులు తరచుగా తక్కువ మొత్తంలో నగదును కలిగి ఉంటాయి), వైవిధ్యీకరణకు అవకాశాలు ఈ ప్రాథమిక వర్గాలకు మించి ఉంటాయి.
స్టాక్‌లతో, పెట్టుబడిదారులు పెద్ద, మధ్య లేదా చిన్న టోపీలపై దృష్టి పెట్టడం వంటి నిర్దిష్ట శైలిని ఎంచుకోవచ్చు. ఈ ప్రతి ప్రాంతాలలో, స్టాక్స్ అదనంగా పెరుగుదల లేదా విలువగా వర్గీకరించబడతాయి. అదనపు ఎంపిక ప్రమాణాలలో దేశీయ మరియు విదేశీ స్టాక్‌ల మధ్య ఎంచుకోవడం ఉన్నాయి. విదేశీ స్టాక్స్ అభివృద్ధి చెందిన మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లను కలిగి ఉన్న ఉప-వర్గీకరణలను కూడా అందిస్తున్నాయి. బయోటెక్నాలజీ మరియు హెల్త్‌కేర్ వంటి నిర్దిష్ట రంగాలలో విదేశీ మరియు దేశీయ స్టాక్‌లు కూడా అందుబాటులో ఉన్నాయి.
వివిధ రకాల ఈక్విటీ పెట్టుబడి ఎంపికలతో పాటు, బాండ్లు కూడా వైవిధ్యీకరణకు అవకాశాలను అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులు దీర్ఘకాలిక లేదా స్వల్పకాలిక సమస్యలను ఎంచుకోవచ్చు. వారు అధిక దిగుబడి లేదా మునిసిపల్ బాండ్లను కూడా ఎంచుకోవచ్చు. మరోసారి, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు వ్యక్తిగత పెట్టుబడి అవసరాలు ఎక్కువగా పెట్టుబడి ఎంపికను నిర్దేశిస్తాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణం కోసం సాంప్రదాయ సాధనాలను స్టాక్స్ మరియు బాండ్లు సూచిస్తుండగా, ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల హోస్ట్ మరింత వైవిధ్యీకరణకు అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్, హెడ్జ్ ఫండ్స్, ఆర్ట్, విలువైన లోహాలు మరియు ఇతర పెట్టుబడులు సాంప్రదాయ ఆర్థిక మార్కెట్లతో సమానంగా కదలని వాహనాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అవకాశాన్ని కల్పిస్తాయి. అయినప్పటికీ, ఈ పెట్టుబడులు పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క మరొక పద్ధతిని అందిస్తాయి.
ఆందోళనలు
ఎంచుకోవడానికి చాలా పెట్టుబడులు ఉన్నందున, డైవర్సిఫికేషన్ సాధించడం సులభం అనిపిస్తుంది, కానీ అది పాక్షికంగా మాత్రమే నిజం. పెట్టుబడిదారులు ఇంకా తెలివైన ఎంపికలు చేసుకోవాలి. ఇంకా, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను అధికంగా విస్తరించడం సాధ్యమే, ఇది మీ రాబడిని ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది. వైవిధ్యభరితమైన ఈక్విటీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు 20 స్టాక్స్ సరైన సంఖ్య అని చాలా మంది ఆర్థిక నిపుణులు అంగీకరిస్తున్నారు. దీన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని, 50 వ్యక్తిగత స్టాక్స్ లేదా నాలుగు పెద్ద క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను కొనడం మంచి కంటే ఎక్కువ హాని చేస్తుంది.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల పెట్టుబడులు ఏవీ ఎక్కువ ప్రభావం చూపవు, మరియు అధిక-వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో (కొన్నిసార్లు "డైవర్సిఫికేషన్" అని పిలుస్తారు) తరచుగా ఇండెక్స్ ఫండ్ లాగా ప్రవర్తించడం ప్రారంభిస్తుంది. కొన్ని పెద్ద క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను కలిగి ఉన్న సందర్భంలో, బహుళ ఫండ్స్ అతివ్యాప్తి చెందుతున్న హోల్డింగ్స్ యొక్క అదనపు నష్టాలను అలాగే తక్కువ బ్యాలెన్స్ ఫీజులు మరియు వివిధ వ్యయ నిష్పత్తులు వంటి వివిధ రకాల ఖర్చులను తీసుకువస్తాయి, వీటిని మరింత జాగ్రత్తగా ఫండ్ ద్వారా నివారించవచ్చు. ఎంపిక.
బాటమ్ లైన్
మీ మార్గాలు లేదా పద్ధతులతో సంబంధం లేకుండా, ప్రతి పెట్టుబడిదారుడి అవసరాలను తీర్చగల ఒకే వైవిధ్యీకరణ నమూనా లేదని గుర్తుంచుకోండి. మీ వ్యక్తిగత సమయ హోరిజోన్, రిస్క్ టాలరెన్స్, పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, ఆర్థిక మార్గాలు మరియు పెట్టుబడి అనుభవ స్థాయి ఇవన్నీ మీ పెట్టుబడి మిశ్రమాన్ని నిర్దేశించడంలో భారీ పాత్ర పోషిస్తాయి. మీరు ఎంపికలతో ఎక్కువగా మునిగిపోతే లేదా ప్రతినిధిగా ఉండటానికి ఇష్టపడితే, మీకు సహాయం చేయడానికి ఆర్థిక సేవల నిపుణులు పుష్కలంగా అందుబాటులో ఉన్నారు. (సంబంధిత పఠనం కోసం, "వైవిధ్యీకరణ యొక్క ప్రాముఖ్యత" చూడండి)
