మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్, మ్యూచువల్ ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్ లేదా ర్యాప్ అకౌంట్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది వ్యక్తిగత సంపద నిర్వహణ సేవ, ఇది పెట్టుబడిదారులకు వ్యక్తిగతీకరించిన సలహాలకు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క పెద్ద కొలనుకు ప్రాప్తిని ఇస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లను పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ సంస్థలు ఎక్కువగా అందిస్తున్నాయి. సాధారణంగా పెట్టుబడిదారుడు డిస్కౌంట్ అమ్మకపు లోడ్లతో అందించే మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క ఎంచుకున్న జాబితా నుండి ఎంచుకోవచ్చు. ర్యాప్ ఫీజు అని పిలువబడే మొత్తం ఖాతా కోసం పెట్టుబడిదారుడు వార్షిక రుసుమును చెల్లిస్తాడు.
కీ టేకావేస్
- మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్‌తో, ఆర్థిక సంస్థలు పెట్టుబడిదారులకు వ్యక్తిగతీకరించిన సలహాలకు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క పెద్ద కొలనుకు ప్రాప్తిని ఇస్తాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్‌ను మ్యూచువల్ ఫండ్ అడ్వైజరీ లేదా ర్యాప్ అకౌంట్ అని కూడా పిలుస్తారు మరియు ఇది సాధారణంగా పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్‌ల ద్వారా అందుబాటులో ఉంటుంది. కార్యక్రమాలు ఖాతాదారులకు వారి రిస్క్ టాలరెన్స్, వయస్సు, లక్ష్యాలు మరియు ఇతర పెట్టుబడి ప్రాధాన్యతల ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క వ్యక్తిగతీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియోను కలపడానికి అనుమతించండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ మూటగట్టికి సాధారణంగా కనీసం $ 25, 000 పెట్టుబడి అవసరం కాబట్టి, వారు సాధారణంగా అధిక-నికర-విలువైన క్లయింట్లచే ఉపయోగించబడతారు. రోబో సలహా ప్లాట్‌ఫాంలు తక్కువ బడ్జెట్ ఎంపికను అందిస్తాయి, అదే పెట్టుబడి ప్రొఫైలింగ్ యొక్క స్వయంచాలక సంస్కరణను మరియు తక్కువ ఫీజులతో పోర్ట్‌ఫోలియో బిల్డింగ్ సేవలను అందిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లకు పరిచయం
మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ఎలా పనిచేస్తుంది
మ్యూచువల్ ఫండ్ల అనుకూలీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించాలనుకునే అధిక-నికర-విలువైన ఖాతాదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లు మంచి ఎంపిక. మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు వారి ప్రాధాన్యతలు మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ల పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి అనుమతిస్తాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ఖాతాలకు సాధారణంగా కనీసం investment 25, 000 పెట్టుబడి అవసరం.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లో, పెట్టుబడిదారులు ఆర్థిక సలహాదారుతో కలిసి పని చేయవచ్చు మరియు వారికి ఎంపిక చేసిన నిధుల జాబితా ఇవ్వబడుతుంది. క్లయింట్ యొక్క లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ ఆధారంగా అనుకూలీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి ఆర్థిక సలహాదారు క్లయింట్‌తో కలిసి పని చేయవచ్చు. క్లయింట్ యొక్క అనుకూలీకరించిన పెట్టుబడి ప్రొఫైల్ ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులను ఆర్థిక సలహాదారులు సాధారణంగా సూచిస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లలో పెట్టుబడిదారులు వారి వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి ఆసక్తుల ఆధారంగా తక్కువ వాణిజ్య ఖర్చులు మరియు వృత్తిపరంగా సలహా ఇచ్చే పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు. వార్షిక ర్యాప్ ఫీజు సాధారణంగా పోర్ట్‌ఫోలియోతో అనుబంధించబడిన ప్రాథమిక వ్యయం. వార్షిక ర్యాప్ ఫీజు సాధారణంగా ప్రోగ్రామ్‌లోని ఆస్తుల ఆధారంగా టైర్ చేయబడుతుంది. ఇది ప్రోగ్రామ్‌ను బట్టి సుమారు 0.25% నుండి 3% వరకు ఉంటుంది మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలోని నిధుల ద్వారా వసూలు చేసే వార్షిక నిర్వహణ రుసుముతో పాటుగా ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ మూటగట్టి, పెట్టుబడిదారుడు ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి సలహాదారుతో కలిసి పనిచేస్తాడు; రోబో సలహా సేవలతో, ప్రక్రియ స్వయంచాలకంగా ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ పోటీ
మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు మంచి పెట్టుబడి ఎంపిక. అయితే, రోబో సలహాదారుల పెరుగుదల ఈ కార్యక్రమాలకు పోటీని సృష్టించింది. ఫలితంగా, అనేక పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ సంస్థలు తమ వినియోగదారుల కోసం రోబో సలహా ప్రత్యామ్నాయాలను అందించడం ప్రారంభించాయి. ష్వాబ్ యొక్క ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఒక ఉదాహరణ.
రోబో సలహా ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు సాధారణంగా ఒకే పెట్టుబడి ప్రొఫైలింగ్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో బిల్డింగ్ సేవలను అందిస్తాయి. సేవ స్వయంచాలకంగా, ఫీజులు తక్కువగా ఉండవచ్చు మరియు పెట్టుబడి కనిష్టాలు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి కాబట్టి అవి కొన్ని అదనపు ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. తక్కువ కనీస పెట్టుబడులతో, నిర్వహించే దస్త్రాలను $ 5, 000 తో నిర్మించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు రోబో సలహా ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లను అందించవచ్చు. ప్రస్తుతం, చాలా రోబో సలహా ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లు మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్‌ను (ఇటిఎఫ్) ఉపయోగిస్తాయి.
రోబో అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్‌లు సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్‌లలో చేర్చబడిన మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఇటిఎఫ్‌లను అందిస్తాయి - మరియు పెట్టుబడిదారులకు $ 5, 000 కనిష్టంతో మాత్రమే యాక్సెస్ చేయవచ్చు, ఇది $ 25, 000 కనిష్టానికి వ్యతిరేకంగా ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్ ఇన్వెస్టింగ్
పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లను చాలా పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ సంస్థలలో కనుగొంటారు. యుబిఎస్ మరియు ష్వాబ్ రెండు ఉదాహరణలు. ఈ కార్యక్రమాలు నిపుణుల నుండి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ మద్దతు కోసం జోడించిన కొద్దిపాటి వార్షిక రుసుముతో నో-లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల దస్త్రాలను నిర్మించడానికి పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తాయి.
