అల్లీ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోల సమీక్ష

ముఖ్యమైన

ఈ అల్లీ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ రోబో-అడ్వైజర్ సమీక్షతో పాటు, మేము అల్లీ ఇన్వెస్ట్ యొక్క సాంప్రదాయ బ్రోకరేజ్ సేవలను కూడా సమీక్షించాము.

షార్లెట్ ఆధారిత అల్లీ ఫైనాన్షియల్ ఇంక్. 2014 లో తక్కువ-ధర మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రోగ్రామ్‌ను ప్రవేశపెట్టింది, ఇది SEC- రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్ అయిన పూర్తిగా యాజమాన్యంలోని అల్లీ ఇన్వెస్ట్ అడ్వైజర్స్ ద్వారా అల్గోరిథమిక్ ఆస్తి నిర్వహణ సేవలను అందిస్తుంది. మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (ఎంపిటి) సూత్రాల ఆధారంగా హైటెక్ సేవ మార్చి 2019 నాటికి క్లయింట్ ఫండ్లలో 7 157 మిలియన్లను కలిగి ఉంది. ఇది పూర్తిగా డిజిటల్, ఇతర అల్లీ ఉత్పత్తుల అడుగుజాడలను అనుసరిస్తుంది మరియు ఖాతాదారులు ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడలేరు.

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు లావాదేవీల ఖర్చులను కలిగి ఉన్న పోటీ 0.30% ర్యాప్ ఫీజును వసూలు చేస్తాయి మరియు క్రొత్త ఖాతాను తెరవడానికి లేదా పాతదాన్ని అంతర్గత బ్రోకర్-డీలర్ అల్లీ ఇన్వెస్ట్ సెక్యూరిటీస్ LLC కి బదిలీ చేయడానికి $ 100 అవసరం. అనుబంధ అపెక్స్ క్లియరింగ్ కార్పొరేషన్ ద్వారా నిధులు క్లియర్ చేయబడతాయి, అయితే పోర్ట్‌ఫోలియోలు తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌ల పాక్షిక వాటాలతో నిండి ఉంటాయి. సంస్థ 2019 సెప్టెంబర్‌లో 30% నగదును కలిగి ఉన్న దస్త్రాలను జోడించింది. ఈ దస్త్రాలు సున్నా నిర్వహణ రుసుముతో అందించబడతాయి మరియు కొత్త పెట్టుబడిదారులను మరింత సౌకర్యవంతంగా చేయాలనే లక్ష్యంతో పెట్టుబడులతో ప్రారంభించేవారిని లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి.

"మేము అల్లీ వద్ద చేస్తున్నది అడ్డంకులను తొలగిస్తుంది, అందువల్ల ప్రతి ఒక్కరికి సంపదను నిర్మించే అవకాశం లభిస్తుంది" అని అల్లీ ఇన్వెస్ట్ అధ్యక్షుడు లూల్ డెమిస్సీ చెప్పారు. "క్లయింట్ సుఖంగా ఉన్న తర్వాత, ఆ ఉచిత సేవల నుండి ఇతరులకు ఫీజు కోసం అప్‌గ్రేడ్ చేయడానికి వారికి ఎంపిక ఉంటుంది."

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే, ఉమ్మడి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే, సాంప్రదాయ ఐఆర్‌ఎ, రోత్ ఐఆర్‌ఎ, మరియు కస్టోడియల్ ఖాతాలను, అలాగే అర్హతగల ఉపాధి ప్రణాళికల నుండి రోల్‌ఓవర్లను తెరవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

ప్రోస్

• పోటీ సలహా రుసుము

• క్లాసిక్ మెథడాలజీ

• అగ్రశ్రేణి ఆర్థిక సంస్థ

• 24/7 టెలిఫోన్ మరియు ప్రత్యక్ష మద్దతు

కాన్స్

• ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడలేరు

• ఆర్డర్ ప్రవాహం కోసం చెల్లింపును అందుకుంటుంది

• బలహీనమైన లక్ష్య-ప్రణాళిక వనరులు

• పన్ను నష్టం పెంపకం లేదు

ఖాతా సెటప్

4

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోల కోసం ఖాతా సెటప్ సులభం మరియు స్పష్టమైనది. సరళమైన మరియు అనామక ప్రశ్నాపత్రం కేవలం నాలుగు ఎంట్రీలను కలిగి ఉన్న డ్రాప్-డౌన్ జాబితా నుండి పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని ఎంచుకోమని మిమ్మల్ని అడుగుతుంది: పదవీ విరమణ కోసం సిద్ధం చేయండి, ప్రధాన కొనుగోలు కోసం ఆదా చేయండి, సంపదను పెంచుకోండి మరియు పెట్టుబడుల నుండి ఆదాయాన్ని సంపాదించండి. మీ లక్ష్యం కోసం అంచనా వేసిన డాలర్ మొత్తాన్ని అందించమని సిస్టమ్ మిమ్మల్ని అడుగుతుంది.

తరువాత, మీరు "చాలా తక్కువ" మరియు "చాలా ఎక్కువ" మధ్య ఐదు పాయింట్ల స్కేల్‌లో రేట్ చేసిన పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను ఎంచుకుంటారు. గృహ ఆస్తులు మరియు సహకార స్థాయిలు తరువాతి పేజీలో చేర్చబడతాయి, చివరి పేజీ పన్ను పరిధిలోకి మరియు పదవీ విరమణ ఖాతాలు. ఈ విభాగంలో మున్సిపల్ బాండ్లతో పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాను "పన్ను ఆప్టిమైజ్" చేయడానికి చెక్బాక్స్ ఉంటుంది, వీటిని పాక్షిక ఇటిఎఫ్ వాటాల ద్వారా కొనుగోలు చేస్తారు.

కన్జర్వేటివ్, మోడరేట్, మోడరేట్ గ్రోత్, గ్రోత్ మరియు అగ్రెసివ్ గ్రోత్: ఐదు ప్రామాణిక మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఒకదానికి సిఫారసు చేయడానికి మీ ప్రొఫైల్ ఉపయోగించబడుతుంది. ప్రతి ప్రతిపాదనలో పోర్ట్‌ఫోలియోలోని భద్రతా తరగతులను చూపించే ఇటిఎఫ్ జాబితా ఉంటుంది. విచ్ఛిన్నం ప్రత్యర్థి రోబో-సలహాదారుల వద్ద తరచుగా తప్పిపోయిన వివరణాత్మక చారిత్రక పనితీరుకు లింక్‌ను అందిస్తుంది. విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియో మిశ్రమాలను అంచనా వేయడానికి మీరు ప్రశ్నలను పునరావృతం చేయవచ్చు లేదా మీ సమాధానాలను సర్దుబాటు చేయవచ్చు. ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలు అధిక నగదు రుసుము లేని ఎంపికలకు డిఫాల్ట్‌గా ఉంటాయి, అయితే ఈ సమయంలో మీరు మీ ఖాతాను తెరిచిన తర్వాత చిన్న నగదు కేటాయింపుతో పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవచ్చు.

ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి $ 100 కనీస డిపాజిట్ అవసరం, ఇది వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే, ఉమ్మడి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే, సాంప్రదాయ IRA, రోత్ IRA, కస్టోడియల్ లేదా అర్హత కలిగిన యజమాని ప్రణాళిక నుండి రోల్‌ఓవర్‌గా ఏర్పాటు చేయవచ్చు.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

2.2

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు తగినంత గోల్ ట్రాకింగ్‌ను అందిస్తాయి కాని కొన్ని ప్లానింగ్ టూల్స్. ఆన్‌లైన్ ట్రాకర్ మీ లక్ష్యం వైపు పురోగతిని చూపిస్తుంది మరియు పెట్టుబడి హోరిజోన్‌లో దాన్ని సాధించడంలో అసమానత చూపిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో లక్ష్యాన్ని కోల్పోయేటప్పుడు సిస్టమ్ మిమ్మల్ని హెచ్చరిస్తుంది, ఒక సారి నగదు ఇన్ఫ్యూషన్ కోసం సిఫారసు చేస్తుంది లేదా పునరావృత డిపాజిట్‌ను ఏర్పాటు చేస్తుంది. కొన్ని కాలిక్యులేటర్లు, సాధనాలు లేదా “ఎలా-ఎలా” కథనాలతో లక్ష్య-ప్రణాళిక వనరులు చాలా తక్కువగా ఉంటాయి. సైట్ యొక్క ఇతర భాగాలలో వనరులు ఉన్నాయి, కానీ అవి అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాట్‌ఫామ్‌లో కలిసిపోవు. ప్లాట్‌ఫారమ్‌లోని ప్రణాళికా సాధనాల కొరత ఆర్థిక సలహాదారుతో సంప్రదించడానికి మీ అసమర్థత వలన కలిగేది.

ఖాతా సేవలు

3.5

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్ వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులలో అంచనా వేసిన దీర్ఘకాలిక రాబడితో గ్రాఫ్‌ను కలిగి ఉంది. ఐకాన్లు సెంటర్ ఫర్ ఫైనాన్షియల్ రీసెర్చ్ & ఎనాలిసిస్ (సిఎఫ్‌ఆర్‌ఎ) ఇటిఎఫ్ నివేదికలను ప్రదర్శించేటప్పుడు మీరు ఆస్తి తరగతులు మరియు వ్యక్తిగత హోల్డింగ్‌లకు క్రిందికి రంధ్రం చేయవచ్చు. లావాదేవీలు, లాభాలు, నష్టాలు మరియు డివిడెండ్ మరియు సంపాదించిన వడ్డీతో సహా ఫీజుల యొక్క వివరణాత్మక అకౌంటింగ్‌ను కూడా ఈ వేదిక అందిస్తుంది. ప్రధాన స్క్రీన్ నుండి, మీరు డిపాజిట్లు కూడా చేయవచ్చు, పునరావృత డిపాజిట్లను సెటప్ చేయవచ్చు (నెలవారీ మాత్రమే, మీరు ప్రారంభ సెటప్ సమయంలో వారపు డిపాజిట్లను ఎంచుకోకపోతే) మరియు ఉపసంహరణలను ప్రారంభించవచ్చు.

రాత్రిపూట బ్యాంక్ స్వీప్ ప్రోగ్రాం గురించి ప్రకటనలు గందరగోళంగా ఉన్నాయి, SEC- ఆదేశించిన ADV-2 బహిర్గతం "అల్లీ బ్యాంక్ మరియు అల్లీ ఇన్వెస్ట్ సెక్యూరిటీలు నగదు బ్యాలెన్స్‌లపై వడ్డీని సంపాదించవచ్చు మరియు అపెక్స్ మీకు నగదు బ్యాలెన్స్‌పై వడ్డీని చెల్లించకపోవచ్చు." ఇది ఒక ముఖ్యమైన సమస్య ఎందుకంటే సంపాదించిన ఆసక్తిలో కొంత భాగాన్ని నిలుపుకోవడం క్లయింట్ రాబడిని తగ్గిస్తుంది. స్వీప్ ప్రోగ్రాం 2019 మార్చిలో 0.75% చెల్లించినట్లు ఒక ప్రతినిధి సూచించారు.

పోర్ట్‌ఫోలియో సిఫారసులను నిర్మించేటప్పుడు మూడవ పార్టీ పెట్టుబడి ఖాతాలను పరిగణనలోకి తీసుకోరు మరియు అవి బ్యాంకింగ్ సేవలను లేదా ఇతర అల్లీ ఉత్పత్తులతో ఏకీకరణను అందించవు.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

3.1

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌ల పాక్షిక వాటాలతో నింపుతాయి. ఈ ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క అంతర్లీన హోల్డింగ్స్‌లో దేశీయ మరియు విదేశీ స్థిర ఆదాయం, ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలు మరియు నగదు ఉన్నాయి. అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు యాజమాన్య నిధులను ఉపయోగించనందున, వాన్గార్డ్ మరియు ఐషేర్‌లతో సహా సాధారణ ప్రొవైడర్ల నుండి ఇటిఎఫ్‌లు సాగు చేయబడతాయి. మీ ఆస్తులలో రెండు శాతం "బఫర్" ను అందించడానికి నగదులో కేటాయించబడ్డాయి, అయితే ఈ అభ్యాసం మీతో భాగస్వామ్యం చేయని బ్యాంక్ స్వీప్ ప్రోగ్రామ్ ద్వారా అదనపు ఆదాయాన్ని సేకరించడానికి అల్లీని అనుమతిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలపై క్లయింట్లు “సహేతుకమైన పరిమితిని” ఉంచవచ్చని చక్కటి ముద్రణ పేర్కొంది, అయితే ఆ పని ప్రత్యామ్నాయ పోర్ట్‌ఫోలియోను “వారి స్వంత పూచీతో” ఎంచుకోవడానికి పరిమితం.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

3.5

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడంలో మరియు నిర్వహించడానికి క్లాసిక్ ఎంపిటిని అనుసరిస్తాయి. ఈ ప్రకటనలు అల్లీ ఇన్వెస్ట్ యొక్క వెబ్‌సైట్‌లో పోర్ట్‌ఫోలియో పద్దతి యొక్క ఏకైక వివరణాత్మక వర్ణనను అందిస్తాయి, ఇది అల్లీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ “మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ ఆధారంగా క్రమశిక్షణ కలిగిన పెట్టుబడి ప్రక్రియను ఉపయోగిస్తుందని సూచిస్తుంది, ఇది ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్‌ను ఉపయోగించి వివిధ స్థాయిల రిస్క్ ఆకలి కోసం సమర్థవంతమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్మించటానికి ప్రయత్నిస్తుంది. నిధులు ('ఇటిఎఫ్‌లు'). పెట్టుబడి వ్యూహాలు విస్తృతమైన ఆస్తి తరగతులు, భౌగోళికాలు, ప్రధాన మార్కెట్ రంగాలు మరియు విభాగాలలో విభిన్నంగా ఉంటాయి. ”

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు పన్ను-నష్టాల పెంపకం లేదా సామాజిక స్పృహతో కూడిన పెట్టుబడిని అందించవు కాని భవిష్యత్తులో ఈ సేవలను జోడించాలని అల్లీ ఆశిస్తాడు. ప్రస్తుతం, మీరు మునిసిపల్ బాండ్ ఫండ్ల ద్వారా కొంత పన్ను భారాన్ని తగ్గించవచ్చు. ప్లాట్‌ఫామ్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను అవసరమైనప్పుడు ఉద్దేశించిన కేటాయింపుల నుండి విచలనాన్ని తగ్గించడానికి స్వయంచాలకంగా తిరిగి సమతుల్యం చేస్తుంది, అయితే దీనికి సాధారణ షెడ్యూల్ లేదు.

వినియోగదారు అనుభవం

4.1

మొబైల్ అనుభవం

విస్తృత శ్రేణి అల్లీ ఆర్థిక ఉత్పత్తులను అనుసంధానించే పూర్తి-ఫీచర్ చేసిన iOS, ఆండ్రాయిడ్ మరియు విండోస్ మొబైల్ అనువర్తనాల కంటే మొబైల్ సైట్ తక్కువ బ్యాంకింగ్ విధులకు మద్దతు ఇస్తుంది. IOS అనువర్తనం వాయిస్-యాక్టివేట్ చేసిన అల్లీ అసిస్ట్‌కు కూడా మద్దతు ఇస్తుంది, అయితే అన్ని ఆపరేటింగ్ సిస్టమ్‌లు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ కోసం అందిస్తాయి. అదనంగా, అల్లీ ఇప్పుడే విచక్షణాత్మక నిర్వహణ ప్రోగ్రామ్‌కు అనుకూలీకరించిన వినియోగదారు ఇంటర్‌ఫేస్ (UI) తో కొత్త మొబైల్ అనువర్తనాన్ని విడుదల చేసింది.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం

మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు భారీ అల్లీ వెబ్‌సైట్‌లో భాగం, కాబట్టి ప్రోగ్రామ్‌ను కనుగొనడం కొన్ని క్లిక్‌లను తీసుకోవచ్చు ఎందుకంటే ఇది చాలా ఆర్థిక ఉత్పత్తులలో ఒకటి మాత్రమే కలిగి ఉంటుంది. లైపర్సన్ కోసం వ్రాయబడిన ప్రొఫెషనల్ మార్కెటింగ్ ప్రదర్శనను పూర్తి చేయడంలో అసంపూర్ణమైన ప్రశ్నలు విఫలమవుతాయి, బహిర్గతం మరియు ఇతర చక్కటి ముద్రణల ద్వారా వివరాల కోసం వేటాడమని మిమ్మల్ని బలవంతం చేస్తుంది. అయితే, 24/7 కస్టమర్ సేవ ఆ నిరాశను పరిమితం చేయడానికి సహాయపడుతుంది.

వినియోగదారుల సేవ

3.7

కస్టమర్ సేవ మీకు టెలిఫోన్, లైవ్ చాట్ మరియు ఇమెయిల్ ద్వారా రోజుకు 24 గంటలు, వారానికి ఏడు రోజులు అందుబాటులో ఉంటుంది. సంప్రదింపు ప్రయత్నాలు వివిధ రకాల నిరీక్షణ సమయాలను ఉత్పత్తి చేశాయి, ప్రోగ్రామ్ వివరాల గురించి పరిజ్ఞానం ఉన్న ప్రతినిధితో మాట్లాడటానికి నెమ్మదిగా కానీ తగినంతగా ఒక నిమిషం మరియు 53 సెకన్లు సగటున ఉన్నాయి. ఇది మంచిది ఎందుకంటే అంకితమైన తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలలో కేవలం ఐదు చిన్న ఎంట్రీలు ఉన్నాయి, అవి ప్రోగ్రామ్ లక్షణాలను పరిష్కరించలేదు, ఫోన్‌లో ఉండటానికి లేదా చక్కటి ముద్రణను చదవమని బలవంతం చేస్తాయి.

విద్య & భద్రత

3.6

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు నిర్దిష్ట విద్యా వనరుల పరంగా చాలా ఇవ్వవు. మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో కస్టమర్‌గా, మీరు ఇన్వెస్ట్ పోర్టల్ ద్వారా విద్యా వనరులను స్వీయ-నిర్దేశిత క్లయింట్‌లతో పంచుకుంటారు, ఇది బ్లాగ్ ఆకృతిలో సాధారణీకరించిన కథనాలు మరియు వీడియోల యొక్క విస్తృత ఎంపికను అందిస్తుంది. నిర్దిష్ట కంటెంట్‌ను కనుగొనడం కష్టం, ఎందుకంటే అనుకూలీకరణ అనేది పదవీ విరమణ మినహా కొన్ని లక్ష్య-ప్రణాళిక వనరులను కలిగి ఉన్న సాధారణ టాపిక్ చెక్‌లిస్ట్‌కు పరిమితం చేయబడింది.

సైట్ 256-బిట్ SSL గుప్తీకరణను ఉపయోగిస్తుంది, అయితే మొబైల్ అనువర్తనాలు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణకు మద్దతు ఇస్తాయి. పూర్తిగా యాజమాన్యంలోని అల్లీ ఇన్వెస్ట్ సెక్యూరిటీస్ LLC క్లయింట్ ఫండ్లను కలిగి ఉంది, సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) భీమాకు ప్రాప్యతను అందిస్తుంది, అయితే అపెక్స్ క్లియరింగ్ లాయిడ్స్ ఆఫ్ లండన్ ద్వారా అదనపు SIPC భీమాను.5 37.5 మిలియన్ల వరకు అందిస్తుంది.

కమీషన్లు & ఫీజులు

5

నిర్వహణ రుసుము లేకుండా ఉచితంగా అందించే అధిక నగదు కేటాయింపు దస్త్రాలలో ఒకదాన్ని మీరు ఎంచుకోవచ్చు. మీరు తక్కువ నగదు ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకుంటే, అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ త్రైమాసికంలో చెల్లించే నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల కోసం పోటీ 0.30% సలహా రుసుమును వసూలు చేస్తుంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని విషయాలు తక్కువ ఇటిఎఫ్ వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి, ఇవి సగటున 0.06% మరియు 0.09% మధ్య ఉంటాయి. లావాదేవీలు, సేవలు లేదా ముగింపు రుసుములు లేవు, అయితే వైర్ బదిలీలు మరియు ఇతర బ్రోకర్-డీలర్లకు ఖాతా బదిలీలతో సహా అన్ని రకాల వ్రాతపనిలకు అపెక్స్ క్లియరింగ్ ఛార్జీలు.

• Portfolio 5, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 0 లేదా $ 1.25 $ 25, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 0 లేదా $ 6.25 $ 100, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 0 లేదా $ 25.00

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉన్నాయా?

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ప్రస్తుత అల్లీ కస్టమర్లకు వారి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆటోమేటెడ్ మేనేజ్‌మెంట్ నుండి లబ్ది పొందగల అద్భుతమైన ఫిట్‌ను అందిస్తుంది. సులభమైన ఆన్‌బోర్డింగ్ ప్రక్రియ, సమర్థవంతమైన గోల్-ట్రాకింగ్ వనరులు మరియు ధర కొత్త కస్టమర్లను కూడా మెప్పించాయి, మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను అధిక-ధర సేవలకు బలమైన ప్రత్యామ్నాయంగా మారుస్తుంది. ఈ ప్రోగ్రామ్ ప్రధానంగా వెయ్యేళ్ళ తరానికి విక్రయించబడుతున్నప్పటికీ, పాత కస్టమర్లు మంచి విలువను కూడా పొందవచ్చు, ప్రత్యేకించి వారు స్వీయ-నిర్దేశిత పెట్టుబడి ద్వారా తక్కువ రాబడిని బుక్ చేసుకుంటే.

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ నిజమైన రోబో-సలహాదారు, ఇది యాజమాన్యేతర నిధుల పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది మరియు దానిని మీ కోసం నిర్వహిస్తుంది. మీరు తక్కువ-నగదు కేటాయింపును ఎంచుకుంటే మీరు రుసుమును చెల్లిస్తారు మరియు పరిశ్రమ ఉత్తమ పద్ధతుల ప్రకారం రిస్క్ మరియు డైవర్సిఫికేషన్‌ను సమతుల్యం చేసే తక్కువ-ధర నిధులను కంపెనీ కనుగొంటుంది. పన్ను-నష్టాల పెంపకం వంటి కొన్ని తప్పిపోయిన లక్షణాలు ఉన్నాయి, అయితే పోటీ ధర మరింత ఫీచర్-రిచ్ సమర్పణల కంటే తక్కువగా ఉంది. అదేవిధంగా, తక్కువ ఖాతా కనిష్టత యువ పెట్టుబడిదారులకు మరింత ప్రాప్యతనిస్తుంది.

అల్లీ ఇన్వెస్ట్ మేనేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ వంటి వాటిని వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు విలువ సమర్పణగా పరిగణించినప్పుడు రోబో-అడ్వైజరీ పరిశ్రమ ఎంతవరకు వచ్చిందనేదానికి ఇది సంకేతం - ఇది పనిని పూర్తి చేస్తుంది, కానీ దాని గురించి చాలా ఇష్టం లేదు. ఈ రకమైన సాంకేతిక పరిజ్ఞానం investment 100 ప్రారంభ పెట్టుబడికి మరియు కొన్ని సంవత్సరాల క్రితం 0.30% రుసుముతో అందుబాటులో లేదు.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.