తోబుట్టువుల

నో-లోడ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?

నో-లోడ్ ఫండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్, దీనిలో కమీషన్ లేదా సేల్స్ ఛార్జ్ లేకుండా షేర్లు అమ్ముతారు. ఈ ఫీజు లేకపోవడం సంభవిస్తుంది ఎందుకంటే వాటాలు ద్వితీయ పార్టీ ద్వారా వెళ్ళడానికి బదులుగా పెట్టుబడి సంస్థ నేరుగా పంపిణీ చేస్తాయి. అమ్మకపు ఛార్జీలు లేకపోవడం లోడ్ ఫండ్‌కు వ్యతిరేకం-ఫ్రంట్-లోడ్ లేదా బ్యాక్-లోడ్-ఇది ఫండ్ కొనుగోలు లేదా అమ్మకం సమయంలో కమీషన్ వసూలు చేస్తుంది. అలాగే, కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు లెవల్-లోడ్ ఫండ్‌లు, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారుడు ఫండ్‌ను కలిగి ఉన్నంత వరకు ఫీజులు కొనసాగుతాయి.

నో-లోడ్ ఫండ్

నో-లోడ్ ఫండ్‌ను అర్థం చేసుకోవడం

నో-లోడ్ ఫండ్ కొనడానికి లావాదేవీ ఖర్చులు లేనందున, పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బు అంతా పెట్టుబడిదారుడి కోసం పనిచేస్తోంది. ఉదాహరణకు, పెట్టుబడిదారుడు load 10, 000 విలువైన నో-లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేస్తే, మొత్తం $ 10, 000 ని ఫండ్‌లోకి పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.

మరోవైపు, వ్యక్తి 5% ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ (సేల్స్ కమిషన్) వసూలు చేసే లోడ్ ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేస్తే, ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం, 500 9, 500 మాత్రమే. ఫండ్ ఒక కంటింజెంట్ వాయిదా వేసిన సేల్స్ ఛార్జ్ (సిడిఎస్సి) ను కలిగి ఉంటే, ఫండ్ విక్రయించే సమయంలో ఖర్చు-చెల్లించి, మరియు sales 500 సేల్స్ కమీషన్ అమ్మకం యొక్క లాభాల నుండి వస్తుంది. ప్రతి సంవత్సరం ఫండ్ జరిగినప్పుడు సిడిఎస్‌సి క్షీణించింది. మీరు లెవల్-లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను కలిగి ఉంటే, 12 బి -1 ఫీజు ఫండ్ యొక్క మొత్తం బ్యాలెన్స్‌లో 1% ఉండవచ్చు. పెట్టుబడిదారుడు ఫండ్‌ను కలిగి ఉన్నంత కాలం ఈ ఛార్జీ యొక్క తగ్గింపు వార్షికంగా ఉంటుంది.

• నో-లోడ్ ఫండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్, దీనిలో కమీషన్ లేదా సేల్స్ ఛార్జ్ లేకుండా షేర్లు అమ్ముతారు. నో-లోడ్ ఫండ్స్ సాధ్యమే ఎందుకంటే వాటాలు ద్వితీయ పార్టీ ద్వారా వెళ్ళడానికి బదులుగా పెట్టుబడి సంస్థ నేరుగా పంపిణీ చేస్తాయి. నో-లోడ్ ఫండ్ అనేది లోడ్ ఫండ్‌కు వ్యతిరేకం, ఇది ఫండ్ కొనుగోలు సమయంలో, అమ్మిన సమయంలో లేదా పెట్టుబడిదారుడు ఫండ్‌ను కలిగి ఉన్నంత వరకు "లెవల్-లోడ్" గా కమీషన్ వసూలు చేస్తుంది.

లోడ్లు ఎందుకు ఉన్నాయి?

లోడ్ ఫండ్ యొక్క సమర్థన ఏమిటంటే, పెట్టుబడిదారులు బ్రోకర్, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్, ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ లేదా ఇతర నిపుణుల వంటి అమ్మకపు మధ్యవర్తిని వారి సమయం మరియు తగిన ఫండ్‌ను ఎన్నుకోవడంలో నైపుణ్యం కోసం పరిహారం ఇస్తున్నారు. కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫీజుల చెల్లింపును ఇబ్బంది పెట్టారు. ఏదేమైనా, లోడ్ పోర్ట్‌లు కొన్ని దస్త్రాలలో నో-లోడ్ ఫండ్‌లను అధిగమిస్తాయని చూపించే ఆధారాలు ఉన్నాయి. పెట్టుబడిదారులు అన్ని ఫండ్ సమాచారాన్ని జాగ్రత్తగా చదవాలి మరియు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఇలాంటి నిధులను పోల్చాలి.

నో-లోడ్ ఫండ్‌లు కూడా పెట్టుబడిదారుడు చెల్లించాల్సిన ఫీజులను కలిగి ఉంటాయి. అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అటువంటి ఫీజులు మరియు ఖర్చులలో ఒక రూపం లేదా మరొకటి కలిగి ఉంటాయి మరియు ఈ ఛార్జీలు ఎలా మరియు ఎప్పుడు చెల్లించబడతాయి అనేదానిలో తేడా వస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడిని ముందస్తుగా వసూలు చేయడానికి బదులుగా, కొనుగోలు సమయంలో, సంపాదించిన లోడ్ ఫీజులు ఫండ్ యొక్క సగటు వ్యయ నిష్పత్తులలో (ER) భాగం.

వ్యయ నిష్పత్తి మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్వహణ కోసం ఆపరేటింగ్ మరియు అడ్మినిస్ట్రేటివ్ ఛార్జీలను కొలుస్తుంది మరియు ఇది ఫండ్ యొక్క ఆస్తుల కింద నిర్వహణ (AUM) ఆధారంగా ఒక శాతం. ఈ రుసుములో ఎక్కువ భాగం ఫండ్ మేనేజర్ మరియు సలహాదారుడి పనికి చెల్లించడం. మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడులపై పంపిణీ చేయబడిన లాభాలను తగ్గించడం ద్వారా ఫండ్‌లోని ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు ఈ ఖర్చులలో తమ వాటాను చెల్లిస్తారు.

వ్యయ నిష్పత్తులు వేర్వేరు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో విస్తృతంగా మారవచ్చు, కాని సమానమైన లోడ్-బేరింగ్ ఫండ్ కంటే 5% తక్కువగా ఉండే వ్యయ నిష్పత్తులతో నో-లోడ్ ఫండ్లను కనుగొనడం చాలా రొటీన్. సమ్మేళనం ఆసక్తి మరియు ప్రధాన తరుగుదల లేకుండా, నో-లోడ్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం వల్ల పెట్టుబడిదారుడికి కాలక్రమేణా వేల డాలర్లు ఆదా అవుతాయి.

వాస్తవ ప్రపంచ ఉదాహరణలు

నో-లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క అతిపెద్ద పరిశుభ్రత ది వాన్గార్డ్ గ్రూప్. మాల్వెర్న్, పెన్సిల్వేనియాలో ఉంది మరియు ప్రపంచ ఆస్తులలో.1 5.1 ట్రిలియన్లకు పైగా ఉంది. సంస్థ పెట్టుబడిదారులకు 130 మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకుంటుంది. ఆర్థిక సలహాదారులను మరియు వారి కమిషన్ నిర్మాణాలను విడిచిపెట్టిన డూ-ఇట్-మీరే పెట్టుబడిదారుడు అల్ట్రా-కన్జర్వేటివ్ మనీ మార్కెట్ ఫండ్ల నుండి ఎక్స్‌ప్లోరర్ ఫండ్ వంటి ప్రమాదకర దస్త్రాల వరకు వివిధ రకాల ఆస్తి తరగతుల నుండి ఎంచుకోవచ్చు. ఎక్స్‌ప్లోరర్ ఫండ్ స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెడుతుంది, ఇది జనవరి 2019 నాటికి గత ఐదేళ్లలో సగటున 6.00% రాబడిని సాధించింది.

టి. రోవ్ ప్రైస్, 1937 లో స్థాపించబడింది, ఉనికిలో ఉన్న పురాతన నో-లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఒకటి. 1939 లో కార్యకలాపాలను ప్రారంభించి, సంస్థ యొక్క బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ జనవరి 2019 నాటికి 0.57% వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తిని కొనసాగిస్తూ అప్-ఫ్రంట్ లేదా బ్యాక్ ఎండ్ అమ్మకపు ఛార్జీలను వసూలు చేయదు. మార్నింగ్‌స్టార్ నుండి మొత్తం నాలుగు నక్షత్రాల రేటింగ్‌ను స్వీకరిస్తూ, ఫండ్ మోడరేట్ చేయడానికి విజ్ఞప్తి చేస్తుంది అమ్మకపు భారాన్ని నివారించే పెట్టుబడిదారులు మరియు పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌ను పని చేయడానికి ప్రయత్నిస్తారు. 81 3.81 బిలియన్ల బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ జనవరి 2019 నాటికి గత ఐదేళ్లలో సగటున 4.85% రాబడిని సాధించింది.