వ్యక్తిగత మూలధన సమీక్ష

2019 రోబో-అడ్వైజర్ అవార్డులు

పర్సనల్ క్యాపిటల్ కింది విభాగాలలో అవార్డులు గెలుచుకుంది:

అన్నింటిలో మొదటిది, వ్యక్తిగత మూలధనం రోబో-సలహాదారుగా వర్గీకరించబడకూడదని మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికల నుండి వ్యక్తిగతీకరించిన సలహాలను కలిగి ఉన్న డిజిటల్ ఆస్తి నిర్వహణ సేవగా పరిగణించటానికి ఇష్టపడతామని మేము గమనించాలి. పెట్టుబడిదారుల చేతుల్లో సాధనాలను ఉంచిన మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ యొక్క అంశాలను ఆటోమేట్ చేసిన మొదటి సంస్థలలో ఇది ఒకటి.

వ్యక్తిగత మూలధనంతో సంభాషించడానికి రెండు మార్గాలు ఉన్నాయి. మొదటిది ఉచిత ప్రణాళిక సాధనం, ఇది మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాల నుండి డేటాను సేకరిస్తుంది మరియు రాబడిని మెరుగుపరచడానికి కొన్ని సిఫార్సులు చేస్తుంది. మీరు ఎక్కడ బ్యాంకు చేసినా, పెట్టుబడి పెట్టినా తనిఖీ చేయడం విలువ. వ్యక్తిగత మూలధనంతో సంభాషించడానికి రెండవ మార్గం ప్రారంభించడానికి కనీస ఖాతా పరిమాణం $ 100, 000 ఉన్న ఆస్తి నిర్వహణ సేవ. స్పష్టంగా, ఇది క్రొత్తవారికి పొదుపు మరియు పెట్టుబడి పెట్టడానికి చేసే సేవ కాదు.

ప్రోస్

• ఖాతాదారులకు పరిమితి లేకుండా సంప్రదించగల ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌తో సరిపోలుతుంది

• పన్ను ఆప్టిమైజేషన్ వ్యూహాలు పన్ను భారాన్ని కనిష్టంగా ఉంచుతాయి

• అధిక నికర విలువ గల క్లయింట్లు ప్రైవేట్ క్లయింట్ సేవలను ఉపయోగించవచ్చు

• అద్భుతమైన పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

కాన్స్

• పెట్టుబడి ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి అవసరం చాలా ఎక్కువ కనిష్ట $ 100, 000

• డెస్క్‌టాప్ వెబ్‌పేజీలో మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్న కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలను మొబైల్ అనువర్తనం లేదు

• సైన్-అప్ ప్రక్రియలో ఫోన్ కాల్స్ స్వీకరించడాన్ని నిలిపివేయడానికి సులభమైన మార్గం లేదు

• రోబో-సలహా కోసం ఫీజు ఎక్కువ

ఖాతా సెటప్

3.2

వ్యక్తిగత మూలధనం త్వరగా వ్యక్తిగతమవుతుంది. పెట్టుబడి ఖాతాను సెటప్ చేసేటప్పుడు మీరు చూసే మొదటి స్క్రీన్ మీ ఇమెయిల్ చిరునామా మరియు ఫోన్ నంబర్ కోసం అడుగుతుంది. రెండు తెరల తరువాత, మీ పుట్టిన తేదీని అడుగుతారు. పెట్టుబడి చెకప్‌ను అమలు చేయడానికి డాష్‌బోర్డ్‌ను ఉపయోగించడం మీరు చేయాలనుకున్నా, సెటప్ ప్రాసెస్‌కు సలహాదారుతో కాల్ షెడ్యూల్ చేయవలసి ఉంటుంది. మీరు షెడ్యూల్ చేసిన కాల్‌ను రద్దు చేయవచ్చు, కానీ మీరు తేదీ మరియు సమయాన్ని ఎంచుకోకపోతే మీరు స్క్రీన్‌ను దాటలేరు. మీకు కేటాయించిన సలహాదారు యొక్క సంక్షిప్త జీవిత చరిత్ర ప్రదర్శించబడుతుంది, అయినప్పటికీ వేరేదాన్ని ఎంచుకోవడానికి మార్గం లేదు.

మీరు వ్యక్తిగత నియామకాన్ని వ్యక్తిగత మూలధన సలహాదారుతో సెట్ చేసిన తర్వాత, బ్యాంకింగ్, పెట్టుబడి మరియు క్రెడిట్ కార్డులతో సహా మీ ఆర్థిక ఖాతాలను దిగుమతి చేసుకోవాలని, మీ ఆర్థిక చిత్రాన్ని రూపొందించడానికి మరియు మీ ప్రస్తుత ఆస్తి కేటాయింపును విశ్లేషించడానికి మీరు ప్రాంప్ట్ చేయబడతారు.

వ్యక్తిగత పెట్టుబడికి 12 వేర్వేరు పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులు మరియు ప్రతి వ్యక్తి క్లయింట్‌కు వ్యక్తిగతీకరణ ఆధారంగా ఆ కేటాయింపులపై దాదాపు అపరిమిత వ్యూహాత్మక వైవిధ్యాలు ఉన్నాయి, ప్రతి పెట్టుబడిదారుడి ఆర్థిక జీవితం మరియు నిర్దిష్ట లక్ష్యాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటాయి. అయితే, మీరు మీకు కేటాయించిన సలహాదారుతో మాట్లాడిన తర్వాత మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో సిఫార్సును చూడలేరు.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

3.9

వ్యక్తిగత మూలధనం ఖాతాదారులకు ప్రణాళిక చేయడానికి సహాయపడే ప్రాథమిక లక్ష్యం పెద్దది-మీ పదవీ విరమణ. ప్రస్తుత ఆదాయం గురించి మరియు మీరు పదవీ విరమణ చేసిన తర్వాత మీరు ఖర్చు చేయాలనుకుంటున్న దాని గురించి మీకు అనేక రకాల ప్రశ్నలు అడుగుతారు.

పదవీ విరమణ ప్రణాళికలో వ్యక్తిగత మూలధనం యొక్క యాజమాన్య స్మార్ట్ ఉపసంహరణ సాధనం ఉంటుంది, ఇది పన్ను విధించదగిన, పన్ను-వాయిదా వేసిన మరియు పన్ను-రహిత ఆదాయాన్ని విడదీయడం ద్వారా పదవీ విరమణ ఆదాయాన్ని పెంచడానికి రూపొందించబడింది. అదనంగా, పర్సనల్ క్యాపిటల్ ఖాతాదారులకు వారి 401 (కె) ఖాతాలలో ఎంపికలను పెట్టుబడి పెట్టమని సలహా ఇవ్వగలదు.

ప్లాట్‌ఫారమ్‌కు మీరు పదవీ విరమణ కాని లక్ష్యాలను జోడించవచ్చు, అయినప్పటికీ లక్ష్యం యొక్క పరిమాణాన్ని నిర్ణయించడానికి తక్కువ సహాయం ఉంది. వ్యక్తిగత మూలధనం స్వచ్ఛంద బహుమతులపై కూడా సలహా ఇవ్వగలదు, ఇది మేము సమీక్షించిన డిజిటల్ ఆస్తి నిర్వహణ మరియు రోబో-సలహా సేవలకు అరుదైన సమర్పణ, కానీ అధిక-నికర-విలువైన ఖాతాదారుల లక్ష్య మార్కెట్‌తో బాగా సరిపోతుంది.

ఖాతా సేవలు

4.9

మీ వ్యక్తిగత మూలధన ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి మీరు ఆటోమేటిక్ డిపాజిట్లను సెటప్ చేయవచ్చు మరియు అలా చేయమని మిమ్మల్ని ప్రోత్సహిస్తారు. పర్సనల్ క్యాపిటల్ ద్వారా మార్జిన్ అందుబాటులో లేదు, కానీ వారు జూన్ 2019 లో పర్సనల్ క్యాపిటల్ క్యాష్‌ను ప్రారంభించారు. పర్సనల్ క్యాపిటల్ క్యాష్ అనేది అధిక దిగుబడి కలిగిన ఖాతా, ఇది మొత్తం ఎఫ్‌డిఐసి భీమాతో 1.25 మిలియన్ డాలర్ల వరకు బ్యాలెన్స్‌లను కలిగి ఉంటుంది. వ్యక్తిగత మూలధన నగదు ఖాతాను తెరవడానికి కనీస బ్యాలెన్స్ లేదు, కాబట్టి ఈ సమర్పణ పెట్టుబడి నిర్వహణ వైపు ముడిపడి లేదు. ప్రస్తుతం అధిక దిగుబడి ఉన్న ఖాతాకు మించి డెబిట్ కార్డులు లేదా ఇతర బ్యాంకింగ్ సేవలు అందుబాటులో లేవు.

వ్యక్తిగత మూలధనం యొక్క ఎనలైజర్ సాధనాలను కూడా ఖాతా సేవగా పరిగణించాలి మరియు మీరు చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు. ఫీజు ఎనలైజర్ మీ కేటాయింపులు మరియు ఫీజులను చూస్తుంది, ఇది మీకు ఫీజులను ఆదా చేయగల లేదా మీ వైవిధ్యతను మెరుగుపరచగల ప్రత్యామ్నాయాలను సూచించడానికి-మరియు కొన్నిసార్లు రెండూ. మీ అన్ని ఖాతాలను లాగడం, వాటిని విశ్లేషించడం మరియు మీ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో మిక్స్‌పై సిఫార్సులు చేయడం వల్ల పెట్టుబడి తనిఖీ మరింత విలువైనది. ఈ సమీక్ష కేవలం ఉచిత సేవ మరియు అది అందించే విలువపై ఆధారపడి ఉంటే, వ్యక్తిగత గణన ఈ లెక్కలోని అన్ని ఇతర రోబో-సలహాదారుల కంటే ఎక్కువ స్కోర్ చేస్తుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

4.9

వ్యక్తిగత మూలధనం స్టాక్స్, బాండ్లు, ఫండ్స్, ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు మరియు నగదు నుండి దస్త్రాలను సృష్టిస్తుంది. సంపద నిర్వహణ సేవ నుండి మీరు expect హించినట్లుగా, వ్యక్తిగత పెట్టుబడి కూడా అర్హతగల పెట్టుబడిదారుల దస్త్రాలకు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడులను జోడించవచ్చు. సలహాదారు సంబంధం అంటే మీ ప్రొఫైల్ ద్వారా చేసిన మ్యాచ్‌కు మించి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుకూలీకరించవచ్చు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడులను వ్యక్తిగత స్టాక్స్‌లో లేదా సామాజిక బాధ్యత కలిగిన ఇటిఎఫ్‌లలో చేర్చవచ్చు మరియు మీ సలహాదారు మీ అభ్యర్థన మేరకు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ లేదా ఇటిఎఫ్‌ల కోసం లావాదేవీలు చేయవచ్చు.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

5

మీ నగదును నిర్వహించడానికి పర్సనల్ క్యాపిటల్ మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (ఎంపిటి) పై ఎక్కువగా మొగ్గు చూపుతుందని చెప్పడం చాలా తక్కువ. హ్యారీ “ది ఫాదర్ ఆఫ్ మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ” మార్కోవిట్జ్ సంస్థ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో స్ట్రాటజీ నిపుణుడిగా జాబితా చేయబడింది. పోర్ట్‌ఫోలియోలు ప్రతిరోజూ పర్యవేక్షించబడతాయి మరియు ఆస్తి కేటాయింపు సరిహద్దుల వెలుపల కదిలేటప్పుడు వాటిని తిరిగి సమతుల్యం చేస్తారు. అంతేకాకుండా, వ్యక్తిగత మూలధనం "స్మార్ట్ వెయిటింగ్" అని పిలిచేదాన్ని ఉపయోగిస్తుంది, ఇచ్చిన రంగానికి లేదా పెట్టుబడి శైలికి కేంద్రీకృత ఎక్స్పోజర్లను పర్యవేక్షించడం మరియు తగ్గించడం ద్వారా నిజమైన వైవిధ్యతను నిర్ధారించడానికి, క్యాపిటలైజేషన్ వెయిటింగ్‌తో ఇటిఎఫ్‌లలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టడం సాధ్యం కాదు. వ్యక్తిగత మూలధన పోర్ట్‌ఫోలియోలో టర్నోవర్ కోసం మొత్తం లక్ష్యం 15% లేదా అంతకంటే తక్కువ, ఇది పన్ను పరిణామాలను తగ్గించడానికి ఉద్దేశించబడింది.

పర్సనల్ క్యాపిటల్ యొక్క ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్మెంట్ ఫిలాసఫీ పన్ను-నష్టాల పెంపకానికి మించి ఒక అడుగు ముందుకు వెళుతుంది, బదులుగా పన్ను-నష్టాల పెంపకంపై మాత్రమే కాకుండా మీ పన్ను భారాన్ని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియోలు పన్ను సమర్థవంతంగా రూపొందించబడ్డాయి మరియు రాబడిని బాగా రక్షించడానికి వ్యక్తిగత మూలధనం ఖాతాల యొక్క వివిధ పన్ను స్థితిగతులతో పాటు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ మరియు బాండ్లను ఉపయోగిస్తుంది. నేటి పన్ను బిల్లును తక్కువగా ఉంచడానికి అధిక దిగుబడి ఉన్న పెట్టుబడులను ఐఆర్ఎ వంటి పన్ను-వాయిదా వేసిన ఖాతాలలో ఉంచారు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పన్ను కోణం నుండి అసమర్థంగా ఉంటాయి మరియు వ్యక్తిగత మూలధనం యొక్క నిర్వహించే దస్త్రాలలో ఏవీ ఉపయోగించబడవు. బదులుగా, పోర్ట్‌ఫోలియో మిక్స్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం ఇటిఎఫ్‌లు నిలుస్తాయి.

వినియోగదారు అనుభవం

3.7

మొబైల్ అనుభవం:

మొబైల్ అనువర్తనం చాలా చక్కగా రూపొందించబడింది మరియు ఇది ఆపిల్ మరియు గూగుల్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లలోని అనువర్తనం యొక్క అద్భుతమైన సమీక్షలలో ప్రతిబింబిస్తుంది. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ చెకప్ మరియు పనితీరు గణాంకాలతో సహా మొబైల్ అనువర్తనాల్లో అందుబాటులో లేని కొన్ని లక్షణాలు ఉన్నాయి. మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితిని చూపించే డాష్‌బోర్డ్ మొబైల్ అనువర్తనాల్లో నిర్మించబడింది మరియు ఇది మీరు ఎక్కువగా తనిఖీ చేసేది.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం:

పర్సనల్ క్యాపిటల్ అందించే అన్ని ఫీచర్లు వెబ్‌సైట్‌లో ఉన్నాయి. మొబైల్ అనువర్తనంలో కాకుండా డెస్క్‌టాప్‌లో ఆర్థిక ఖాతాలను జోడించడం చాలా సులభం. వెబ్‌సైట్ కొన్ని ఆర్థిక భాష మరియు వివరణలను ఎంట్రీ లెవల్ పెట్టుబడిదారుడికి తెలిసి ఉండవచ్చు.

వినియోగదారుల సేవ

3.8

మీ ఖాతాకు కేటాయించిన సలహాదారు ద్వారా ప్రతిదీ నిర్వహించబడుతుంది. మీ ఖాతా స్థాపించబడిన తర్వాత కాల్ చేయడానికి సాధారణ కస్టమర్ సేవా మార్గం లేదు ఎందుకంటే మీరు మీ సలహాదారుని నేరుగా సంప్రదించవచ్చు. ఖాతాను స్థాపించడానికి ముందు, మీరు ప్రశ్నలను అడగడానికి కంపెనీకి కాల్ చేయవలసి వస్తే, పర్సనల్ క్యాపిటల్ ఫోన్‌లకు త్వరగా సమాధానం ఇస్తుందని మరియు సహాయక, పరిజ్ఞానం గల వ్యక్తుల ద్వారా ప్రశ్నలకు సమాధానమిచ్చారని మా పరిశోధకుడు కనుగొన్నారు.

విద్య & భద్రత

4.2

పర్సనల్ క్యాపిటల్ యొక్క వెబ్‌సైట్ లక్ష్య ప్రణాళిక కోసం కథనాలు మరియు మార్గదర్శకాలను కలిగి ఉంది. వ్యాసాలు సమగ్రంగా ఉంటాయి మరియు సంక్లిష్టంగా ఉంటాయి, కానీ అవి కంటెంట్ నాణ్యత పరంగా కూడా అద్భుతమైనవి. డజను చదివిన తర్వాత మీరు ఎంబీఏ సంపాదించినట్లు మీకు అనిపించవచ్చు. పర్సనల్ క్యాపిటల్ మార్కెట్ వార్తలు మరియు పరిణామాలతో నవీకరించబడిన దాదాపు రోజువారీ బ్లాగును కలిగి ఉంది.

వ్యక్తిగత మూలధనం భద్రతను చాలా తీవ్రంగా పరిగణిస్తుంది, దాని రక్షణలో అంతరాలు లేవని నిర్ధారించడానికి బగ్ బౌంటీ ప్రోగ్రామ్‌లో కూడా పాల్గొంటుంది. సంస్థ AES-256 మల్టీ-లేయర్ కీ మేనేజ్‌మెంట్‌తో అన్ని డేటాను గుప్తీకరిస్తుంది మరియు క్లయింట్ డేటాపై కఠినమైన అంతర్గత నియంత్రణలను కలిగి ఉంటుంది. సమీక్షించిన అన్ని రోబో-సలహాదారులలో, వ్యక్తిగత మూలధనం అత్యంత సమగ్రమైన భద్రత మరియు డేటా రక్షణ పాలనలలో ఒకటి.

కమీషన్లు & ఫీజులు

1.4

వ్యక్తిగత మూలధనం కోసం ఫీజులు మీరు వారితో కలిగి ఉన్న ఆస్తుల డాలర్ విలువ ద్వారా నిర్ణయించబడతాయి. ఆస్తి నిర్వహణలో మూడు స్థాయిలు ఉన్నాయి. In 100, 000 నుండి, 000 200, 000 ఆస్తులు ఉన్నవారికి అత్యల్ప శ్రేణి పెట్టుబడి సేవ; దస్త్రాలు ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉంటాయి మరియు మీకు ప్రాధాన్యత మద్దతు సేవలకు ప్రాప్యత ఇవ్వబడుతుంది. వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ అని పిలువబడే మధ్య స్థాయి, $ 200, 000 నుండి, 000 1, 000, 000 మధ్య ఉన్నవారికి. ఈ క్లయింట్లు ఇద్దరు అంకితమైన ఆర్థిక సలహాదారులను మరియు ఇతర సౌకర్యాలతో పాటు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ మరియు పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని కలిగి ఉన్న మరింత సరళమైన పోర్ట్‌ఫోలియో డిజైన్‌ను పొందుతారు.

ప్రైవేట్ క్లయింట్ యొక్క అత్యున్నత శ్రేణి సేవకు అర్హత పొందడానికి, మీరు, 000 1, 000, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తులతో ప్రారంభించాలి. ప్రైవేట్ క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యక్తిగత బాండ్లు మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడులను కలిగి ఉంటుంది. ప్రైవేట్ క్లయింట్ శ్రేణి నేరుగా స్థాపించబడిన సంపద నిర్వహణ సంస్థలతో పోటీపడుతుంది, ఫీజులు 0.79% నుండి ప్రారంభమవుతాయి మరియు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల కోసం సంవత్సరానికి 0.49% (10 మిలియన్ డాలర్లకు పైగా ఆస్తులకు) వరకు ఉంటాయి. సాంప్రదాయ సంపద నిర్వహణ సంస్థతో అధిక-నికర-విలువైన క్లయింట్లు సాధారణంగా ఎదుర్కొనే ఫీజుల కంటే ఇవి చాలా తక్కువ.

వ్యక్తిగత మూలధనం మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉందా?

వ్యక్తిగత మూలధనం అధిక-నికర-విలువైన క్లయింట్‌గా మీరు ఆశించే బలమైన పద్దతి, భద్రత మరియు సేవలను కలిగి ఉంది. దురదృష్టకర భాగం ఏమిటంటే, ఆ స్థాయి సేవను పొందటానికి మీరు చాలా ధనవంతులుగా ఉండాలి. అయితే, మీరు ఎక్కడ నిలబడి ఉన్నారో చూడటానికి సంపద నిర్వహణ అనువర్తనం మరియు డాష్‌బోర్డ్‌ను ఉపయోగించడం విలువ. వ్యక్తిగత మూలధన నగదు ఖాతా అత్యవసర నిధి లేదా సాధారణ పొదుపు ఖాతాను పార్క్ చేయడానికి గొప్ప ప్రదేశం అని కూడా మీరు కనుగొనవచ్చు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌తో ప్రారంభ చర్చ కూడా ఉచితం, కానీ మీకు పెట్టుబడి పెట్టడానికి పెద్ద ఖాతా కనిష్టాలు ఉంటేనే అపరిమిత ప్రాప్యత వస్తుంది. పాపం, వ్యక్తిగత మూలధనాన్ని పెట్టుబడి రోబో-సలహాదారుగా పెద్దగా కొట్టడం (మళ్ళీ, వారి ఇష్టపడే పదం కాదు). ప్లాట్‌ఫాం అద్భుతమైనది, కానీ చాలా మంది దీనిని ఉపయోగించడానికి ప్రవేశాన్ని చేరుకోలేరు.

అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తులు లేదా యజమాని 401 (కె) నుండి పెద్ద మొత్తాన్ని బయటకు తీసేవారు, వ్యక్తిగత మూలధనంలో నిర్వహించబడే ఖాతాల ప్రయోజనాన్ని పొందాలనుకోవచ్చు. రోబో-సలహాదారులతో పోలిస్తే ఫీజులు ఎక్కువగా ఉన్నాయి, కాని వారు చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారుల కంటే తక్కువగా ఉన్నారు, వారు వారి సేవలకు సంవత్సరానికి 1% నుండి 2% వసూలు చేస్తారు. మరీ ముఖ్యంగా, పర్సనల్ క్యాపిటల్ చట్టబద్ధంగా మెరుగైన పద్దతిని కలిగి ఉంది, అది కేవలం MPT పై మొగ్గు చూపదు, కానీ దానిని స్వీకరించి, రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఆధారంగా సాధారణ ఇటిఎఫ్ మిశ్రమానికి మించి నిజమైన ఆస్తి వైవిధ్యతను అందిస్తుంది. డబ్బు ఆనందాన్ని కొనలేకపోవచ్చు, కానీ అది ఖచ్చితంగా మీకు ఉన్నతమైన రోబో-సలహాదారుని పొందవచ్చు.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.