విషయ సూచిక
- బహుమతుల రకాలు
- ఎలా ఇవ్వాలి
- బాటమ్ లైన్
మిమ్మల్ని సలహాదారుగా వేరు చేయడానికి కొత్త మార్గాల కోసం వెతుకుతున్నారా? మీ ఖాతాదారులలో చాలా మందికి దాతృత్వం మరియు దాతృత్వం ఇవ్వడం చాలా ముఖ్యం, కానీ చాలా మంది సలహాదారులకు మనస్సులో ఉండవు. ఖాతాదారులకు వారి స్వచ్ఛంద లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో సహాయపడటం సరైన పని మాత్రమే కాదు, సరైన మార్గంలో చేయటానికి వారికి సహాయపడటం గణనీయమైన ఆర్థిక విలువను జోడించగలదు.
మీ క్లయింట్‌లతో ఇవ్వడం గురించి సంభాషణను సంప్రదించినప్పుడు ఇక్కడ కొన్ని విషయాలు పరిశీలించాలి.
కీ టేకావేస్
- వ్యక్తులు తమ పన్ను బహిర్గతం తగ్గించుకునేటప్పుడు మంచి కారణాలకు సహాయపడటానికి ఛారిటబుల్ ఇవ్వడం ఒక గొప్ప మార్గం. ఆసక్తిగల ఖాతాదారులకు ఆర్థిక సలహాదారులు సిఫారసు చేయగల సెవెరల్ పరోపకారి వాహనాలు ఉన్నాయి. ఏ రకమైన స్వచ్ఛంద బహుమతులు అందుబాటులో ఉన్నాయో తెలుసుకోవడం మరియు వీటిని అర్హత ఎలా పొందాలో తెలుసుకోవడం సంస్థలు తప్పనిసరి. వీటిలో చాలాంటిని మేము క్రింద సంగ్రహించాము.
బహుమతుల రకాలు
మీ క్లయింట్ యొక్క ఎస్టేట్ ప్రణాళికలో అనేక వాహనాలు మరియు పద్ధతులు చేర్చగలిగినప్పటికీ, చాలా మంది క్లయింట్లు సజీవంగా ఉన్నప్పుడు వారు ఎలా సహకరించగలరనే దానిపై దృష్టి పెట్టారు.
క్యాష్
ఇది చాలా ప్రాథమిక విరాళం మరియు చాలా మంది ఖాతాదారులకు తెలిసినది. మీకు తెలిసినట్లుగా, నగదు ఇవ్వడం అంటే మీకు నచ్చిన స్వచ్ఛంద సంస్థ లేదా ఇతర పన్ను-అర్హత కలిగిన సంస్థకు చెక్ రాయడం.
ప్రశంసించిన సెక్యూరిటీలు
వ్యక్తిగత స్టాక్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇటిఎఫ్ లేదా క్లోజ్డ్ ఎండ్ ఫండ్ల యొక్క విలువైన షేర్లను బహుమతులు అర్హత కలిగిన సంస్థలకు ఇవ్వవచ్చు. అటువంటి బహుమతులను అంగీకరించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నట్లు ధృవీకరించడానికి సంస్థను నేరుగా సంప్రదించిన తరువాత, మీ ఖాతాతో వాటాలను వారి ఖాతా నుండి సంస్థ యొక్క బ్రోకరేజ్ ఖాతాకు బదిలీ చేయడానికి వీలుగా పనిచేయండి.
అధిక ప్రశంసలు పొందిన, తక్కువ ప్రాతిపదికన ఉన్న ఖాతాదారులకు ఇది గొప్ప పరిష్కారం. మీ క్లయింట్ సహకారం అందించే సమయంలో వాటాల మార్కెట్ విలువ ఆధారంగా స్వచ్ఛంద సహకారం యొక్క పన్ను ప్రయోజనాన్ని పొందుతారు. భద్రతను పూర్తిగా విక్రయించినట్లయితే అతను లేదా ఆమె కూడా వారు పొందే మూలధన లాభాలకు లోబడి ఉండరు. చాలా తక్కువ ఖర్చుతో చాలా సంవత్సరాలుగా ఉంచబడిన సెక్యూరిటీలకు ఇది గణనీయమైన మొత్తం.
ఇతర ఆస్తి లేదా ఆస్తుల బహుమతులు
ఖాతాదారులకు సెక్యూరిటీ కాని ఆస్తులను బహుమతిగా ఎంచుకోవచ్చు. రియల్ ఎస్టేట్, ప్రైవేటు ఆధీనంలో ఉన్న వ్యాపారం, కళ లేదా సేకరణలలో స్టాక్, బహుమతి సమయంలో ఆస్తి విలువ బహిరంగంగా వర్తకం చేయబడిన సెక్యూరిటీల మాదిరిగా మినహాయించబడుతుంది. అలాగే, బహిరంగంగా వర్తకం చేసిన సెక్యూరిటీల మాదిరిగా, క్లయింట్ ఈ ఆస్తుల యొక్క అవాస్తవిక ప్రశంసల మొత్తంపై మూలధన లాభాల పన్నుకు లోబడి ఉండదు.
మీ క్లయింట్ ఎంచుకునే స్వచ్ఛంద సంస్థ ఈ రకమైన ఆస్తులను బహుమతులుగా తీసుకోగలగాలి అని తెలుసుకోండి. సంస్థను సంప్రదించడానికి మరియు ఇదే అని ధృవీకరించడానికి మీ క్లయింట్‌తో కలిసి పనిచేయడం మంచిది.
సాధారణంగా, మీరు మూడవ పార్టీ ఆస్తి విలువను అంచనా వేయడానికి విరాళం ఇవ్వడానికి ఒక అంచనాను కలిగి ఉండాలి. ఈ రకమైన ఆస్తులను దానం చేయడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనం ఏమిటంటే, ఈ సాంకేతికత మార్కెట్‌లో లభ్యమయ్యే వాటి కంటే ఎక్కువ ద్రవ్యతను అందిస్తుంది.
ఎలా ఇవ్వాలి
ఏమి ఇవ్వాలో తెలుసుకోవడం మొదటి దశ. అత్యంత అనుకూలమైన పన్ను చిక్కులతో అర్హతగల బహుమతిని ఎలా సమర్థవంతంగా పాస్ చేయాలో అర్థం చేసుకోవడం రెండవది.
సంస్థకు నేరుగా ఇవ్వడం
ప్రత్యక్ష విరాళాలు ఇవ్వడం చాలా సాధారణ రూపం. క్లయింట్ యొక్క నగదు, సెక్యూరిటీలు లేదా ఇతర ఆస్తులను నేరుగా సంస్థకు అందించినప్పుడు, సంస్థ ఆ నగదును లేదా ఆస్తులు లేదా సెక్యూరిటీల పారవేయడం నుండి గ్రహించిన విలువను తీసుకుంటుంది మరియు ఈ డబ్బును దాని మిషన్‌కు అనుగుణంగా పని చేస్తుంది.
దాత సలహా నిధులు
దాత సలహా నిధులు (డిఎఎఫ్) ప్రజా ధార్మిక సంస్థలుగా స్థాపించబడిన దాతృత్వ నిధులు. చార్లెస్ ష్వాబ్ మరియు ఫిడిలిటీ వంటి చాలా పెద్ద సంరక్షకులు ఈ నిధుల సంస్కరణను అందిస్తారు, ఇవి దాత బహుమతులు తీసుకుంటాయి మరియు దాతల తరపున డబ్బును పెట్టుబడి పెడతాయి. ఫండ్‌ను బట్టి, దాతలు ఫండ్ అందించే పెట్టుబడి ఎంపికల నుండి ఎంచుకోవచ్చు లేదా సలహాదారు సూచించిన పద్ధతిలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
దాతలు సాధారణంగా వారి విరాళాల గ్రహీత (ల) ను నియమించగలరు: చాలా స్వచ్ఛంద సంస్థలు అర్హత కలిగివుంటాయి, అవి ఐఆర్ఎస్ అవసరాలను తీర్చాయి. నగదు బహుమతి వలె ప్రత్యక్షంగా లేనప్పటికీ, DAF లు దాతలకు అనేక సంవత్సరాల విలువైన విరాళాలను ఒకేసారి బహుమతిగా ఇవ్వడానికి అనుమతిస్తాయి, విరాళం ఇచ్చిన సంవత్సరంలో పన్ను ప్రయోజనాల కోసం బహుమతి కోసం క్రెడిట్‌ను అందుకుంటాయి, కాని వారి విరాళాలను అనేక సంవత్సరాలుగా వ్యాప్తి చేస్తాయి. పెట్టుబడి ఖాతాలోని ఏదైనా ప్రశంసల నుండి స్వీకరించే సంస్థ ప్రయోజనాలు. ఇది పన్ను చట్టంలో మార్పులకు ముందుగానే తగ్గింపులను వర్గీకరించగలదని నిర్ధారించడానికి ఖాతాదారులకు నిర్దిష్ట సంవత్సరాల్లో తగ్గింపులను "బంచ్" చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. కొన్ని సందర్భాల్లో, దాత సలహా ఇచ్చే నిధులు ద్రవ రహిత ఆస్తులను కూడా అంగీకరించవచ్చు, దాతలకు కూడా ద్రవ్య వనరును అందిస్తుంది.
అర్హత కలిగిన స్వచ్ఛంద పంపిణీలు
పదవీ విరమణ ఖాతాలు ఒక పరోపకారి వాహనం కాదు, కానీ ఖాతాదారులకు వారి IRA లేదా 401 (k) నుండి ఆదాయాలను పంపిణీ చేయవలసిన అవసరం ఉంది, వారికి అవసరమైన కనీస పంపిణీ (RMD లు) పై పన్నును తగ్గించవచ్చు. ఆసక్తి ఉన్న క్లయింట్లు తమ RMD లోని మొత్తం లేదా కొంత భాగాన్ని అర్హత కలిగిన స్వచ్ఛంద సంస్థ వైపు నియమిస్తారు.
విరాళంగా ఇచ్చిన మొత్తానికి వారు మినహాయింపు పొందలేరు, అయితే ఈ మొత్తం RMD యొక్క పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే భాగం నుండి తగ్గించబడుతుంది. ఈ పంపిణీల పరిమితి సంవత్సరానికి, 000 100, 000.
బాటమ్ లైన్
మీ ఖాతాదారులకు వారి స్వచ్ఛంద ఉద్దేశాలను నెరవేర్చడానికి పనిచేయడం మీరు అందించే మొత్తం ప్రణాళిక మరియు సలహా సేవల్లో భాగంగా అందించడానికి ఒక ముఖ్యమైన సేవ. మీ ఖాతాదారులకు ఇతరులకు సహాయం చేయడంలో సంతృప్తితో పాటు స్వచ్ఛంద ప్రణాళిక ఆర్థిక ప్రయోజనాలను కూడా అందిస్తుంది.
