నియంత్రణ R అంటే ఏమిటి?
రెగ్యులేషన్ ఆర్ 1934 సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ యాక్ట్ యొక్క సెక్షన్ 3 నిర్దేశించిన విధంగా బ్రోకర్ హోదా నుండి బ్యాంకులకు మినహాయింపులను అందిస్తుంది. ఈ చట్టంలోని సెక్షన్ 3 ను 1999 గ్రామ్-లీచ్-బ్లైలీ చట్టం సవరించింది మరియు ప్రధానంగా బ్రోకర్-డీలర్లు మరియు బ్రోకరేజ్ లావాదేవీల కోసం నిబంధనలపై దృష్టి పెడుతుంది..
నియంత్రణ R వివరించబడింది
రెగ్యులేషన్ ఆర్ 1934 సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ యాక్ట్ యొక్క సెక్షన్ 3 చేత నిర్వచించబడిన కొన్ని బ్రోకరేజ్ సేవలను అందించే బ్యాంకులకు మినహాయింపులను అందిస్తుంది. రెగ్యులేషన్ R బ్యాంకుల స్థితిగతుల కింద వారి కార్యాచరణ కార్యకలాపాలకు విస్తృత అక్షాంశాన్ని ఇస్తుంది, బ్రోకర్‌గా నమోదు చేయకుండా కొన్ని బ్రోకరేజ్ లావాదేవీలను అందించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. డీలర్.
1999 లో, గ్రామ్-లీచ్-బ్లైలీ యాక్ట్ (జిఎల్‌బిఎ) నుండి ఏర్పాటు చేయబడిన నిబంధనలను చేర్చడానికి 1934 సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ యాక్ట్ యొక్క సెక్షన్ 3 సవరించబడింది. ఈ చట్టం ఆర్థిక మార్కెట్ల పాలనను ఆధునీకరించడానికి మరియు విస్తరించడానికి ప్రసిద్ది చెందింది. GLBA నుండి ఎక్కువ దృష్టి ఒకే ఆర్థిక సేవా సంస్థ అందించగలిగిన సమర్పణలను విస్తరించడంపై ఉంది.
GLBA నుండి 1999 నిబంధనలు ఆర్థిక సంస్థలకు విస్తృత శ్రేణి సేవలను అందించడానికి అనుమతించాయి. కస్టమర్ల కోసం సేవల విస్తరణతో కూడిన విలీనాల కోసం ఆర్థిక సంస్థలను మరింత స్వేచ్ఛగా భాగస్వామిగా చేసుకోవడానికి ఇది అనుమతించింది. 1999 కి ముందు, ఫైనాన్షియల్ సర్వీస్ కంపెనీలు ప్రధానంగా తమ ఉత్పత్తులను ఒకే సేవా సమర్పణ చుట్టూ కేంద్రీకరించడానికి పరిమితం చేయబడ్డాయి.
బ్యాంకులకు మినహాయింపులు
2007 లో, ఫెడరల్ రిజర్వ్ మరియు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ రెగ్యులేషన్ ఆర్ పై తుది వివరాలను జారీ చేసింది. రెగ్యులేషన్ ఆర్ 1934 యొక్క సవరించిన సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ చట్టంలో బ్రోకర్-డీలర్ రిజిస్ట్రేషన్ అవసరాల నుండి మినహాయింపు కోరుకునే బ్యాంకులకు మినహాయింపులను తెలియజేస్తుంది. ఇందులో అందించిన మినహాయింపులు ఉన్నాయి 1934 యొక్క సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ యాక్ట్ మరియు మినహాయింపు కోసం కొన్ని అదనపు ప్రమాణాలను కూడా జతచేస్తుంది. మొత్తంమీద, సెక్యూరిటీ లావాదేవీలు బ్యాంక్ ట్రస్ట్ మరియు విశ్వసనీయ, కస్టోడియల్ మరియు డిపాజిట్ స్వీప్ ఫంక్షన్లలో భాగమైనప్పుడు బ్యాంకులు బ్రోకర్-డీలర్ రిజిస్ట్రేషన్ నుండి మినహాయింపు పొందవచ్చు. మినహాయింపులు విదేశీ సెక్యూరిటీ లావాదేవీలు మరియు ఏజెన్సీ సామర్థ్యంలో నిర్వహించే నాన్-కస్టోడియల్ సెక్యూరిటీల రుణ లావాదేవీలతో సంబంధం కలిగి ఉంటాయి. అయితే, సాధారణంగా, బ్రోకరేజ్ సేవలను అందించడానికి బ్యాంకులు మూడవ పార్టీతో భాగస్వామిగా ఉండాలి. అందువల్ల, పేర్కొన్న మినహాయింపుల వెలుపల వచ్చే బ్యాంకుల కార్యకలాపాలు లావాదేవీల కోసం వారి భాగస్వామ్య రిజిస్టర్డ్ బ్రోకర్-డీలర్‌కు సూచించబడాలి.
కొన్ని సందర్భాల్లో, మార్కెట్ నియమాలు మరియు నిబంధనలకు లోబడి ఉండటానికి బ్యాంకులు ఒక బ్రోకర్-డీలర్‌ను అనుబంధ సంస్థగా పొందటానికి ఎంచుకోవచ్చు. బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికాతో మెరిల్ లించ్ విలీనం ఒక ఉదాహరణ. మెరిల్ లించ్‌ను బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా 2009 లో కొనుగోలు చేసింది. మెరిల్ లించ్ విస్తృత శ్రేణి బ్రోకరేజ్ సేవలను అందిస్తుంది మరియు బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికాకు ప్రాధమిక బ్రోకర్-డీలర్ భాగస్వామిగా పనిచేస్తుంది. మెర్రిల్ ఎడ్జ్ ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా ఆర్థిక సలహా, పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ లావాదేవీలు మరియు డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ లావాదేవీల కోసం బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా ఖాతాదారులను మెరిల్ లించ్‌కు సూచిస్తారు. ఈ భాగస్వామ్యం 1934 సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ యాక్ట్ యొక్క సెక్షన్ 3 మరియు రెగ్యులేషన్ ఆర్.
