2018 లో, వాన్గార్డ్ గ్రూప్, పా-ఆధారిత రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ అయిన బెహెమోత్ మాల్వర్న్ చివరకు ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్‌ను అధిగమించి 401 (కె) ఆస్తుల నిర్వహణలో (AUM) అగ్రగామిగా నిలిచింది, దాని పరిశీలనలో 3 5.3 ట్రిలియన్లు ఉన్నాయి. వాన్గార్డ్ యొక్క విజయానికి దాని తక్కువ-ధర ఇండెక్స్ ఫండ్ల యొక్క ప్రజాదరణ, దాని పూర్తి-సేవ 401 (కె) మేనేజ్మెంట్ డెస్క్ తో పాటుగా ఉంది.
వాస్తవానికి, వాన్గార్డ్ గ్రూప్‌ను స్థాపించిన తరువాత 1975 లో మొట్టమొదటి ఇండెక్స్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను సృష్టించిన జాన్ బోగెల్ యొక్క పుస్తకం ప్రకారం, 2019 జనవరిలో 89 సంవత్సరాల వయస్సులో మరణించాడు index ఇండెక్స్ ఫండ్ల విజయం కేవలం కొద్దిమంది డబ్బు నిర్వహణకు దారి తీస్తుంది అన్ని US స్టాక్లలో సగం నియంత్రించే సంస్థలు. వాన్గార్డ్ విషయంలో, దాని వన్-స్టాప్ షాపింగ్ డ్రోవ్స్‌లో రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ స్పాన్సర్‌లను ఆకర్షించింది.
కీ టేకావేస్
- నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల పరంగా వాన్గార్డ్ గ్రూప్ టాప్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్, దాని బ్యానర్ క్రింద 3 5.3 ట్రిలియన్లు. వాన్గార్డ్ ప్రధానంగా తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన ఇండెక్స్ ఫండ్ల ఎంపికకు ప్రసిద్ది చెందింది. ఒక సర్వే ప్రకారం, ప్లాన్ స్పాన్సర్లు వాన్గార్డ్‌లో టాప్ మార్కులు ఇచ్చారు పెట్టుబడి పనితీరు, వెబ్‌సైట్ మరియు ఆన్‌లైన్ సేవలు, ఫండ్ లావాదేవీ ఫీజు, సమస్య పరిష్కారం, పెట్టుబడి ఎంపికలు మరియు ఫీజు పారదర్శకత.
వాన్గార్డ్ 401 (కె) ప్రణాళిక సేవలు
ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఇన్వెస్టర్ గ్రూప్ ద్వారా, వాన్గార్డ్ ప్రణాళిక రూపకల్పన మరియు విశ్లేషణల నుండి పెట్టుబడి నిర్వహణ పర్యవేక్షణ వరకు 401 (కె) నిర్వహణ సేవలను అందిస్తుంది. ప్లాన్ స్పాన్సర్‌లకు క్లయింట్ రిలేషన్షిప్ మేనేజర్‌ను కేటాయించారు, వారు ప్లాన్ మేనేజ్మెంట్ యొక్క అన్ని అంశాలపై రోజువారీ సహాయాన్ని అందిస్తారు.
ఇంకా, ఉపాధి విరమణ ఆదాయ భద్రత చట్టం (ఎరిసా) కన్సల్టెంట్స్ తలెత్తే నియంత్రణ మరియు సమ్మతి సమస్యలను పరిష్కరించడానికి తక్షణమే అందుబాటులో ఉంటారు. చివరగా, వాన్గార్డ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో సమీక్ష విభాగం బాహ్య ఫండ్ నిర్వాహకులను వెట్ చేయడానికి మరియు నిరంతరం పర్యవేక్షించడానికి ప్లాన్ స్పాన్సర్‌లతో కలిసి పనిచేస్తుంది.
అత్యాధునిక ప్రణాళిక పరిపాలన మరియు రికార్డ్ కీపింగ్ సేవలను అందించడానికి వాన్గార్డ్ తన బ్యాక్ ఆఫీస్ వ్యవస్థలలో భారీగా పెట్టుబడులు పెట్టింది. తత్ఫలితంగా, క్లయింట్లు తమ ఖర్చులను తగ్గించే మరియు సంభావ్య ప్రణాళిక భాగస్వామ్య మెరుగుదల కోసం ప్రాంతాలను గుర్తించే మరింత క్రమబద్ధీకరించిన విధానాల నుండి ఎంతో ప్రయోజనం పొందుతారు.
మార్కెటింగ్ కన్సల్టెన్సీ కోజెంట్ రిపోర్ట్స్ చేసిన అధ్యయనంలో, ప్రణాళికలో పాల్గొనేవారు వాన్గార్డ్ను మొత్తం సంతృప్తితో అత్యధికంగా రేట్ చేసారు.
401 (కె) నిర్వహణ సేవల్లో వాన్గార్డ్ ఎలా ఉంది?
మార్కెటింగ్ కన్సల్టెన్సీ కోజెంట్ రిపోర్ట్స్ చేసిన అధ్యయనం ప్రకారం, ప్రణాళికలో పాల్గొనేవారు వాన్గార్డ్ను మొత్తం సంతృప్తిలో అత్యధికంగా రేట్ చేసారు మరియు ఈ క్రింది వర్గాలలో మొదటి స్థానంలో ఉన్నారు:
- పెట్టుబడి పనితీరు వెబ్‌సైట్ మరియు ఆన్‌లైన్ సేవలు ఫండ్ లావాదేవీ ఫీజు సమస్య పరిష్కారం పెట్టుబడి ఎంపికల యొక్క వెడల్పు చూడండి పారదర్శకత నమోదు సమావేశాలు
ప్లాన్ స్పాన్సర్‌లను వారి ప్లాన్ ప్రొవైడర్‌తో వారి మొత్తం సంతృప్తిని అంచనా వేయమని అడిగినప్పుడు, వాన్గార్డ్ క్లయింట్లలో 83% మంది తమ సేవలతో అత్యధిక సంతృప్తిని వ్యక్తం చేశారు. ఇంతలో, సగటు ప్లాన్ ప్రొవైడర్ సంతృప్తి రేటు కేవలం 62%. కింది ప్రాంతాలలో వాన్గార్డ్ మొదటి స్థానంలో ఉందని సర్వే కనుగొంది:
- లావాదేవీ ప్రక్రియ యొక్క ఖచ్చితత్వం మరియు సమయస్ఫూర్తి ప్లాన్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ సపోర్ట్ ఫార్మ్ 550 ఫైలింగ్ సపోర్ట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఆప్షన్స్ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తులు ఫీజు బహిర్గతం సమాచారం యొక్క స్పష్టత మరియు స్పష్టత ఫీజు యొక్క పారదర్శకత ప్లాన్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ ఫీజు
అందించిన సేవల ఆధారంగా పెట్టుబడి నిర్వహణ రుసుము సహేతుకమైనదని నిర్ధారించే విశ్వసనీయ బాధ్యతను ప్లాన్ స్పాన్సర్లు కలిగి ఉంటారు. 2018 కొరకు ఉత్తమ IRA ఖాతాల యొక్క నెర్డ్‌వాలెట్ యొక్క సర్వే ప్రకారం, పూర్తి-సేవ-ప్రణాళిక స్పాన్సర్‌ల ఖర్చు పరంగా విలువకు అత్యధికంగా వాన్గార్డ్ నిలిచింది.
