సామాజిక బాధ్యత మ్యూచువల్ ఫండ్స్

పోర్ట్‌ఫోలియోలో లాభాలు సంపాదించడానికి కొన్నిసార్లు నిష్కపటమైన మార్గాలు అవసరమని కొందరు నమ్ముతారు. అయినప్పటికీ, నైతిక పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు లాభం పొందడం సాధ్యమవుతుంది - మరియు దీన్ని చేయడానికి మీరు గ్రీన్‌పీస్‌లో చేరవలసిన అవసరం లేదు. ఇక్కడ మేము సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి (SRI) ను పరిశీలిస్తాము మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈ వ్యూహాన్ని సక్రియం చేయడానికి సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను మీరు ఎలా ఉపయోగించవచ్చో చూద్దాం.

సామాజిక బాధ్యత పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి వ్యూహం విజయవంతమైన పెట్టుబడి రాబడిని మరియు బాధ్యతాయుతమైన కార్పొరేట్ ప్రవర్తనను చేతితో చూస్తుంది. కొన్ని సామాజిక ప్రమాణాలను కఠినమైన పెట్టుబడి ప్రమాణాలతో కలపడం ద్వారా, వారు పోటీ రాబడిని సంపాదించే సెక్యూరిటీలను గుర్తించగలరని మరియు మంచి ప్రపంచాన్ని నిర్మించడంలో సహాయపడతారని SRI పెట్టుబడిదారులు నమ్ముతారు.

SRI విశ్లేషకులు పరిశ్రమ మరియు సంస్థ పద్ధతులపై సమాచారాన్ని సేకరిస్తారు మరియు దేశ రాజకీయ, ఆర్థిక మరియు సామాజిక వాతావరణం నేపథ్యంలో వీటిని సమీక్షిస్తారు.

సాధారణంగా, ఈ ఏడు ప్రాంతాలు సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడిదారుల దృష్టి:

1. కార్పొరేట్ పాలన మరియు నీతి వర్క్‌ప్లేస్ అభ్యాసాలు పర్యావరణ ఆందోళనలు ఉత్పత్తి భద్రత మరియు ప్రభావం మానవ హక్కులు కమ్యూనిటీ సంబంధాలు స్థానిక ప్రజల హక్కులు

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడులు తప్పనిసరిగా బహిరంగంగా ఉన్న సంస్థలతో ఈ ప్రాంతాల యొక్క సానుకూల అంశాలకు కట్టుబడి ఉండటాన్ని ప్రోత్సహించడంలో ఆసక్తి కలిగి ఉన్నాయని గమనించాలి. ఏదేమైనా, SRI సమాజానికి "చెడు" అని వ్యతిరేకించే పరిశ్రమలు మరియు సంస్థల పట్ల కూడా చాలా శ్రద్ధ తీసుకుంటుంది. తరువాతి వాటిలో, జూదం, పొగాకు, ఆయుధాలు మరియు మద్యం వంటి వ్యాపారాలు ఉంటాయి. "పాపాత్మకమైన" పెట్టుబడి వర్గాలు అని పిలవబడేవి తరచుగా SRI స్క్రీనింగ్ ద్వారా తొలగించబడతాయి.

సామాజిక బాధ్యత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సామాజిక, నైతిక, మత లేదా పర్యావరణ నమ్మకాలకు కట్టుబడి ఉన్న సంస్థలలో సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి. ఎంచుకున్న స్టాక్స్ ఫండ్ యొక్క నమ్మకాలకు అనుగుణంగా ఉండే విలువలను కలిగి ఉన్నాయని నిర్ధారించడానికి, కంపెనీలు జాగ్రత్తగా స్క్రీనింగ్ ప్రక్రియకు లోనవుతాయి. సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ మంచి కార్పొరేట్ పౌరసత్వం యొక్క అధిక ప్రమాణాలకు కట్టుబడి ఉన్న సంస్థలలో మాత్రమే సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది.

ప్రజలు అనేక రకాల విలువలు మరియు నమ్మకాలను కలిగి ఉన్నందున, పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించడానికి విలువల యొక్క సరైన కలయికను ప్రతిబింబించే స్టాక్‌లను నిర్ణయించడంలో ఫండ్ నిర్వాహకులకు చాలా సవాలు ఉంది. స్టాక్స్ కోసం స్క్రీనింగ్ చేసేటప్పుడు ఉపయోగించే నిర్దిష్ట ప్రమాణాలు ఫండ్ యొక్క విలువలు మరియు లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి.

ఉదాహరణకు, పర్యావరణ ఆందోళన సమస్యలపై బలమైన సున్నితత్వం ఉన్న నిధులు ప్రత్యేకంగా కనీస పర్యావరణ అవసరాలను తీర్చడానికి మించిన సంస్థలలో స్టాక్‌లను ఎంచుకుంటాయి. (మరింత అంతర్దృష్టి కోసం, సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడితో గో గ్రీన్ చదవండి.)

అనేక సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు తమ దస్త్రాలలో కొంత భాగాన్ని కమ్యూనిటీ పెట్టుబడుల కోసం విభజిస్తాయి. ఈ పెట్టుబడులు విరాళాలు అని ఒక సాధారణ దురభిప్రాయం. ఈ పరిస్థితి లేదు. ఈ పెట్టుబడులు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడిపై రాబడిని ఇస్తూ అవసరమైన సమాజానికి ఇవ్వడానికి అనుమతిస్తాయి. సరసమైన గృహనిర్మాణం మరియు వెంచర్ క్యాపిటల్ కోసం అనేక కమ్యూనిటీ పెట్టుబడులు అభివృద్ధి చెందుతున్న దేశాలలో లేదా యుఎస్ లో తక్కువ ఆదాయ ప్రాంతాలలో కమ్యూనిటీ డెవలప్మెంట్ బ్యాంకుల వైపు ఉంచబడతాయి.

యాజమాన్యం తీవ్రంగా తీసుకోబడింది

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన నిధుల కోసం వాటాదారుల క్రియాశీలత చాలా ముఖ్యమైన సమస్య. విధాన మార్పు సూచనల ద్వారా నిర్వహణను ప్రభావితం చేయడానికి SRI నిధులు వారి యాజమాన్య హక్కులను ఉపయోగిస్తాయి. వాటాదారుల సమావేశాలకు హాజరు కావడం, ప్రతిపాదనలు దాఖలు చేయడం, నిర్వహణకు లేఖలు రాయడం మరియు ఓటింగ్ హక్కులను ఉపయోగించడం ద్వారా ఈ న్యాయవాదిని సాధించవచ్చు.

ఫండ్ వాటాదారులు తమ ఓట్లను వినియోగించుకోవడం కష్టం కనుక, ఓటింగ్ ప్రాక్సీ ద్వారా సాధించబడుతుంది; ఫండ్ వాటాదారులు వారి తరపున ఓటు వేయడానికి నిర్వహణను నియమిస్తారు. చాలా సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారి నిర్ణయాలలో పారదర్శకతను కొనసాగించడానికి మరియు వారి వాటాదారులకు అన్ని ప్రాక్సీ ఓటింగ్ విధానాలు మరియు విధానాలను బహిర్గతం చేయడానికి కఠినమైన విధానాన్ని కలిగి ఉంటాయి.

జనవరి 2003 లో ఆమోదించిన సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) ప్రతిపాదన ద్వారా వ్యక్తులు ఒక వైవిధ్యం చూపగలరని రుజువు వివరించబడింది, ఇది అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు ప్రాక్సీ ఓటింగ్ విధానాలు మరియు విధానాలను మరియు వారి వాటాదారులకు వాస్తవ ఓట్లను బహిర్గతం చేయాలని పేర్కొంది. సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడిదారులు తమకు పంపిన వేలాది ప్రతిపాదన అభ్యర్థనల ద్వారా ఎస్‌ఇసి నిర్ణయం తీసుకున్నారు.

అన్నింటికన్నా మంచి విజయం ఉందా?

పెట్టుబడిదారుగా, మీరు పూర్తిగా పరోపకారిగా ఉండలేరు మరియు మీ స్వంత విలువలను ప్రతిబింబించే సంస్థలో పెట్టుబడి పెట్టిన స్వచ్ఛమైన భావన తప్ప మీ పెట్టుబడికి ప్రతిఫలంగా ఏమీ ఆశించలేరు. సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ల పనితీరు సాధారణ పోర్ట్‌ఫోలియో వరకు ఎలా కొలుస్తుంది? సగటున, దాని పనితీరు సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ల పనితీరుకు దగ్గరగా ఉంటుంది. సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడులుగా పరిగణించబడే స్టాక్స్ పనితీరును గుర్తించే అనేక సూచికలు ఉన్నాయి. KLD సూచికల ప్రకారం, మే 1994 (దాని ఆరంభం) మరియు జూన్ 2018 మధ్య MSCI KLD 400 సోషల్ ఇండెక్స్ (మొదట్లో డొమిని సోషల్ 400 ఇండెక్స్ అని పిలుస్తారు) యొక్క వార్షిక రాబడి 10.01%. గత 10 సంవత్సరాల్లో, ఇండెక్స్ ఎస్ & పి 500 నుండి 10.17% వార్షిక రాబడితో పోలిస్తే 10.63% వార్షిక రాబడిని ఇచ్చింది.

మంచి చేయడం యొక్క ధర

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రెగ్యులర్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ ఫీజులను కలిగి ఉంటాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్వాహకులు తప్పనిసరిగా చేపట్టాల్సిన అదనపు నైతిక పరిశోధనలకు ఈ అధిక ఫీజులు కారణమని చెప్పవచ్చు. అదనంగా, సామాజిక బాధ్యత కలిగిన నిధులను చిన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు నిర్వహిస్తాయి మరియు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు చాలా తక్కువగా ఉంటాయి. ఈ పరిస్థితులలో, SRI నిధులు తమ పెద్ద ప్రత్యర్థులకు అందుబాటులో ఉన్న ఆర్థిక వ్యవస్థలను ఉపయోగించడం కష్టం.

లెవల్ హెడ్ ఉంచండి

మీ భావోద్వేగాలను మీ పెట్టుబడి సలహాదారుగా మార్చడానికి ముందు, స్థాయిని కొనసాగించడం మంచిది. మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి మరియు అర్హతగల సామాజిక బాధ్యత గల నిధులలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మీ అవకాశాలను పెంచడానికి అనుసరించాల్సిన కొన్ని ముఖ్యమైన చిట్కాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:

1. సమాచారం పొందండి - సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి గురించి తెలుసుకోండి, ఏ నిధులు అర్హత మరియు మీరు వాటిని ఎక్కడ కొనుగోలు చేయవచ్చు. సోషల్ఫండ్స్.కామ్ మీ పరిశోధనను ప్రారంభించడానికి మంచి ప్రదేశం. మీ విలువలను తెలుసుకోండి - ప్రతి ఒక్కరి విలువలు భిన్నంగా ఉంటాయి. కొందరు పర్యావరణ కారణాల గురించి గట్టిగా భావిస్తారు, మరికొందరు సామాజిక కార్యక్రమాలపై ఎక్కువ శ్రద్ధ చూపుతారు. మీ ఆందోళనలకు ర్యాంక్ ఇవ్వండి. మీరు కొన్ని అగ్ర విలువలను స్థాపించిన తర్వాత, మీరు మీ ఫండ్ ఎంపికలను కొన్ని ఎంపిక చేసిన ఫండ్లకు తగ్గించవచ్చు, దీని విలువలు మీ స్వంతంగా సరిపోతాయి.

   మీ విలువలకు మించి వెళ్లండి - మీకు ఆసక్తి ఉన్న నిధుల ప్రాథమిక మరియు ఫీజులను పరిశోధించండి. పరిగణించవలసిన కొన్ని అంశాలలో నిర్వహణ వ్యయ నిష్పత్తి స్థాయి, లోడ్ ఫీజుల ఖర్చు, ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా ఫండ్ ఎలా పనిచేసింది. ఎస్‌ఆర్‌ఐ ఫండ్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకునేటప్పుడు పెట్టుబడి నాణ్యతను త్యాగం చేయవలసిన అవసరం లేదు. ఏదైనా ఫండ్ పెట్టుబడి కోసం మీ ఇంటి పని చేయండి. ( మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై మరిన్ని చిట్కాలు మరియు సమాచారం కోసం మా మ్యూచువల్ ఫండ్ బేసిక్స్ ట్యుటోరియల్‌ను సందర్శించండి.)

   వైవిధ్యపరచండి - SRI నిధులలో పెట్టుబడులు పెట్టడం యొక్క పరిణామం ఏమిటంటే, మీరు మీ పెట్టుబడిని సామాజికంగా, నైతికంగా మరియు ఆర్ధికంగా చాలా సాధారణమైన కొన్ని కంపెనీలకు పరిమితం చేయవచ్చు. ప్రధానంగా ఇంటర్నెట్ పరిశ్రమలోని స్టాక్స్ నుండి ఏర్పడిన పోర్ట్‌ఫోలియోతో సెక్టార్ ఫండ్ గురించి ఆలోచించండి. ఇంటర్నెట్ మార్కెట్ క్రాష్ సమయంలో మీ గుడ్లన్నీ ఈ బుట్టలో ఉంటే, మీ గుడ్లన్నీ విరిగిపోయేవి. మీ పెట్టుబడి వివిధ రకాల పెట్టుబడులలో వ్యూహాత్మకంగా ఉంచబడితే, మీ పెట్టుబడులన్నింటినీ కోల్పోయే అవకాశం తక్కువ. మీరు సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడిదారుడిగా ఉండాలనుకుంటే, మీ విలువలకు విరుద్ధంగా వెళ్లకుండా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఇతర స్టాక్స్, బాండ్లు లేదా ట్రెజరీలతో విస్తరించడం ఇప్పటికీ సాధ్యమే. మీరు ఎంచుకున్న ఫండ్ యొక్క నిర్దిష్ట దృష్టికి కొంత భిన్నంగా ఉండే విలువలతో సామాజిక బాధ్యత కలిగిన సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం సహాయపడుతుంది.

బాటమ్ లైన్

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి అవకాశాలు పెట్టుబడిదారులు డబ్బు సంపాదించడానికి వారి విలువలతో రాజీ పడవలసిన అవసరం లేదని సూచిస్తున్నాయి. మీరు ఇతర పెట్టుబడుల మాదిరిగా సామాజిక బాధ్యత కలిగిన మ్యూచువల్ ఫండ్లను సంప్రదించినట్లయితే, మీరు మీ డబ్బును మీ విలువలకు మద్దతు ఇచ్చే మరియు మీ జేబు పుస్తకాన్ని పంక్తిగా ఉంచవచ్చు.