కాబట్టి మీరు బ్రోకర్-డీలర్ కావాలనుకుంటున్నారా? బాగా, మీరు చేరవచ్చు మరియు ఇప్పటికే ఉన్న సంస్థ లేదా మీరు మీ స్వంత సంస్థను ప్రారంభించవచ్చు. రెండోదాన్ని సాధించడానికి చాలా పని అవసరం, కానీ దీనికి పెద్ద మొత్తంలో చెల్లించే అవకాశం ఉంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: 'బ్రోకర్-డీలర్' అంటే ఏమిటి మరియు మీరు ఎందుకు శ్రద్ధ వహించాలి? )
మీ కోసం వ్యాపారంలోకి వెళ్లడం వలన గణనీయమైన నష్టాలు మరియు బహుమతులు ఉంటాయి. మీరు స్టార్టప్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం ఒక ula హాజనిత నాటకం అని ఆలోచించండి - ఆ పెట్టుబడి మీకు గురించి కొంచెం తెలిసిన మేనేజ్‌మెంట్ బృందంలో కాకుండా మీలో మరియు మీ చుట్టూ ఉన్న వ్యక్తులలో మాత్రమే ఉంటుంది. ఇది తేలికైన నిర్ణయం లాగా అనిపించవచ్చు, కాని మీరు వ్యాపారాన్ని కొనసాగించడానికి అన్ని పనులను, ముఖ్యంగా ప్రారంభ రోజుల్లో చేస్తున్నారని గుర్తుంచుకోండి. వేరొకరి ప్రారంభంలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, పనిభారం చాలా తేలికగా ఉంటుంది; ఇది త్రైమాసిక మరియు వార్షిక నివేదికల ప్రారంభ పరిశోధన మరియు పర్యవేక్షణను కలిగి ఉంటుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ప్రారంభ సందర్భంలో, సుస్థిర వృద్ధి అంటే ఏమిటి? )
ప్రయోజనాలు
మీ స్వంత బ్రోకర్-డీలర్‌ను ప్రారంభించడంలో అతిపెద్ద ప్రయోజనాలు ఏమిటంటే అనవసరమైన బ్యూరోక్రసీ లేదు, మీ స్వంత పనులను చేయడానికి మీకు స్వేచ్ఛ ఉంది మరియు గణనీయమైన సంపదకు అవకాశం ఉంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ఇండిపెండెంట్ బ్రోకర్-డీలర్ యొక్క క్షీణత .) ఆ చివరి పాయింట్ చాలా మంది పాఠకులను ప్రేరేపిస్తుంది, కాని అక్కడికి చేరుకోవడం అంత సులభం కాదు. మీకు స్కేలబుల్ వ్యాపారం అవసరం, అనుభవజ్ఞులైన మేనేజ్‌మెంట్ సిబ్బంది కష్ట సమయాలు, మూలధనం మరియు సరైన లైసెన్స్‌లు మరియు సభ్యత్వాల ద్వారా విజయవంతంగా నావిగేట్ చేయగలరు:
- పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను విక్రయించడానికి లైసెన్సులు
ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) సభ్యత్వం
సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) సభ్యత్వం
సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) నుండి ఫారం బిడి ఆమోదించబడింది
మొదలు అవుతున్న
ప్రారంభించడానికి, మీకు కనీసం $ 50, 000 నుండి, 000 100, 000 మూలధనం అవసరం. మీ బ్రోకర్-డీలర్ దాని స్వంత ఖాతాల కోసం వర్తకం చేస్తే మీకు, 000 100, 000 నుండి, 000 150, 000 అవసరం. అనుభవం కూడా పెద్ద పాత్ర పోషిస్తుంది. మీరు ఇప్పటికే స్వతంత్ర కాంట్రాక్టర్‌గా ఉంటే విజయం సాధించడం చాలా సులభం అవుతుంది. లేకపోతే, ప్రమాదం పెరుగుతుంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ఇండిపెండెంట్ బ్రోకర్-డీలర్ వర్సెస్ ఎ బిగ్ బ్యాంక్ కోసం పనిచేయడం .)
మీరు ప్రస్తుతం స్వతంత్ర కాంట్రాక్టర్ అయితే, మీరు ఇంకా కంచెలో ఉంటే, మీరు ఏటా ఎంత నెట్ చేస్తారు? ఆ జవాబు తీసుకొని సమీకరణం యొక్క మానవ వైపుకు వర్తించండి. ఉదాహరణకు, మీ జీవనశైలిని మార్చకుండా రిస్క్ చేయడానికి తగినంత మూలధనం ఉందా? మీరు అంగీకరించినా, చేయకపోయినా, జీవనశైలి అద్భుతమైన పాత్ర పోషిస్తుంది. ఆర్థిక విశ్వంలో అత్యంత ప్రమాదకరమైన పదం అవసరం అయినప్పటికీ, వేసవి సెలవు, లగ్జరీ కారు మరియు మంచి పాఠశాల జిల్లాలో మంచి ఇల్లు కావాలని మీరు కోరుకుంటున్నారు. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: నా -ణం నుండి ఆదాయ నిష్పత్తి నా క్రెడిట్ స్కోర్‌ను ప్రభావితం చేస్తుందా? )
కనీస అప్పులతో జీవించే ప్రజలు తరచుగా సంతోషంగా ఉంటారు. మీరు ఇప్పటికే వ్యక్తిగత ఖర్చులను తక్కువగా ఉంచి, మీ ప్రస్తుత బ్రోకర్-డీలర్ వద్ద బాగా పనిచేస్తుంటే, అది సులభంగా పరివర్తన చెందుతుంది. వ్యక్తిగత ఖర్చులను తగ్గించుకుంటూ మీ ప్రస్తుత స్థానం నుండి మూలధనాన్ని నిర్మించడం ఉత్తమమైన విధానం. మీ అందుబాటులో ఉన్న మూలధనం త్వరగా పోగుపడుతుంది, ఇది మీ స్వంత బ్రోకర్-డీలర్‌లో తక్కువ ప్రమాదకర వెంచర్‌కు దారితీస్తుంది. FINRA తప్పనిసరిగా మీ మూలధనం నికర మూలధన అవసరాలను మరియు మొదటి ఆరు నెలల ఖర్చులను ఎటువంటి ఆదాయం లేకుండా కవర్ చేస్తుందని తెలుసుకోవాలనుకుంటుంది. ఫిన్రా పరిశ్రమను బలంగా ఉంచాలని కోరుకుంటుంది. అందువల్ల, అవసరమైన మూలధనం మరియు బలమైన మరియు అనుభవజ్ఞులైన నిర్వహణ మద్దతు ఉన్న అనువర్తనాలను మాత్రమే ఇది ఆమోదిస్తుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఫిన్రా: ఇది పెట్టుబడిదారులను ఎలా రక్షిస్తుంది .)
ప్రారంభ ఖర్చుల గురించి మీకు మరింత ప్రాథమిక ఆలోచన ఇవ్వడానికి, ఈ షార్ట్‌లిస్ట్‌ను పరిశీలించండి:
- ఫిన్రా నమోదు
రాష్ట్ర నమోదు (లు)
కన్సల్టెంట్స్
ఉద్యోగులు
క్లియరింగ్ సంస్థలకు డిపాజిట్లు
ఇది ఒక చిన్న జాబితా కావచ్చు, కానీ ఖర్చులు అధికంగా ఉంటాయి - ముఖ్యంగా unexpected హించనివి. వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని త్యాగం చేయకుండా ఖర్చులను తక్కువగా ఉంచడంలో మంచి నిర్వహణ బృందాన్ని నియమించడం విజయానికి ఒక కీలకం; ఇది చాలా తక్కువ మందికి కాలి సామర్థ్యం ఉన్న చక్కటి గీత. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: బలమైన విలువ గొలుసు నిర్వహణ బృందం కంపెనీకి ఎలా సహాయపడుతుంది? )
ఈ వెంచర్ నుండి మిమ్మల్ని అరికట్టకూడదు, కానీ చాలా మంది కొత్త బ్రోకర్-డీలర్లు వారి మొదటి సంవత్సరంలో డబ్బును కోల్పోతారని మీరు తెలుసుకోవాలి, సగటు పరిధి 10% మరియు 20% మధ్య ఉంటుంది. ఏదేమైనా, ఏదైనా పరిశ్రమలో సగటు వ్యాపారం లాభదాయకంగా ఉండటానికి మూడు సంవత్సరాలు పడుతుంది. అందువల్ల, ఇది నిరోధకంగా పనిచేయకూడదు. సమతుల్యత, నాయకత్వం మరియు సమస్య పరిష్కార నైపుణ్యాలు కలిగిన వ్యక్తులతో మిమ్మల్ని మీరు చుట్టుముట్టినంత కాలం, విజయం యొక్క అసమానత ఎక్కువగా ఉంటుంది. అమ్మకాల-ఆధారిత బ్రోకర్లు మరియు అనుభవజ్ఞులైన నిర్వహణతో జట్టును సమతుల్యం చేసుకోండి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: స్వయం ఉపాధి ఆర్థిక నిపుణులకు Un హించని సవాళ్లు .)
ప్రజల ఇతివృత్తంతో అంటుకుని, మీకు ఇద్దరు ప్రధానోపాధ్యాయులు మరియు ఒక ఆర్థిక కార్యకలాపాల ప్రిన్సిపాల్ అవసరం - ఒక సంవత్సరం ప్రత్యక్ష అనుభవం మరియు రెండు సంవత్సరాల పరోక్ష అనుభవంతో - మీరు ఫిన్రా చేత ఆమోదించబడాలనుకుంటే. ప్రిన్సిపల్ ఆఫీసర్లు ఫిన్రాలో నమోదు చేసుకోవాలి, క్వాలిఫైయింగ్ పరీక్షలు రాయాలి, వేలిముద్ర వేయాలి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ప్రారంభ నమోదు - సిరీస్ 63.)
FINRA చే నిర్వహించబడుతున్న సెంట్రల్ రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ ద్వారా మీ ఫారం BD ని దాఖలు చేసిన తరువాత, మీరు ఆమోదించారా అని నిర్ణయించడానికి SEC కి 45 రోజులు సమయం ఉంటుంది. మీకు శుభవార్త వస్తే, మీరు స్వీయ-నియంత్రణ సంస్థ లేదా SRO లో సభ్యత్వం పొందే వరకు రిజిస్ట్రేషన్ మంజూరు చేసే ఆర్డర్ ప్రభావవంతంగా ఉండదు. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: నేను స్పాన్సర్ చేయకుండా సిరీస్ 6 పరీక్ష తీసుకోవచ్చా? )
ఫారం BD మీ వ్యక్తిగత మరియు వృత్తిపరమైన సమాచారం మరియు నేపథ్యాన్ని సమీక్షించడానికి, మీ వ్యాపార భాగస్వాములు మరియు ఉద్యోగులపై సమాచారాన్ని సమీక్షించడానికి మరియు ఆసక్తి యొక్క విభేదాలు ఉన్నాయో లేదో తెలుసుకోవడానికి వారికి సహాయపడుతుంది. SEC అధిక వృత్తిపరమైన ప్రమాణాలు, ఆర్థిక బాధ్యత, విక్రయించబడే సెక్యూరిటీల రకాలు, వ్యాపారం యొక్క సంస్థాగత మరియు కార్యాచరణ నిర్మాణం మరియు ఉత్పత్తులు విక్రయించబడే రాష్ట్రాల జాబితాను చూడాలనుకుంటుంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ది SEC: ఎ బ్రీఫ్ హిస్టరీ ఆఫ్ రెగ్యులేషన్ .)
FINRA
చాలా సమాచారం ఉన్నందున, ఇది త్వరగా గందరగోళానికి గురి చేస్తుంది. ఒక నిమిషం బ్యాకప్ చేద్దాం మరియు ఫిన్రాలో సభ్యత్వం పొందడానికి ఏమి అవసరమో చూద్దాం:
- ఫారం BD
ఫారమ్‌లు U-4 మరియు U-5 (బ్రోకర్-డీలర్లు SEC, SRO లు మరియు అధికార పరిధి నుండి నమోదు చేసుకోవడానికి లేదా వారి రిజిస్ట్రేషన్‌ను ఉపసంహరించుకోవడానికి ఉపయోగిస్తారు)
సమగ్ర వ్యాపార ప్రణాళిక
బ్యాంకులు, క్లియరింగ్ ఏజెంట్లు మరియు సేవా బ్యూరోలతో ఒప్పందాల కాపీలు
మూలధన మూలాలు
పర్యవేక్షక వ్యవస్థ యొక్క వివరణ
వ్రాసిన పర్యవేక్షక విధానాలు
మనీలాండరింగ్ నిరోధక కార్యక్రమం
సంస్థ యొక్క నిరంతర విద్యా కార్యక్రమం యొక్క వివరణ
బాటమ్ లైన్
పై సమాచారం అంతా అధికంగా ఉంటుంది మరియు డాక్యుమెంటేషన్ మరియు నిరంతర బ్యాక్-అండ్-కమ్యూనికేషన్ల కోసం కొనసాగుతున్న అభ్యర్థనలకు ఫిన్రాకు ఖ్యాతి ఉంది. ఏదేమైనా, మీరు ఆమోదం ప్రక్రియ ద్వారా వచ్చి మీ పనిని ప్లాన్ చేసి, మీ ప్రణాళికను పని చేస్తే, విజయవంతమైన బ్రోకర్-డీలర్‌కు సంభావ్య బహుమతులు అనూహ్యంగా ఎక్కువ. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: విజయవంతమైన వ్యాపారాన్ని పెంచుకోవడానికి 9 చిట్కాలు .)
