విషయ సూచిక
- IAR అంటే ఏమిటి?
- UnderstandingIARs
- IAR నమోదు
పెట్టుబడి సలహా ప్రతినిధి (IAR) అంటే ఏమిటి?
ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజరీ రిప్రజెంటేటివ్ (IAR) అనేది పెట్టుబడి సలహా సంస్థల కోసం పనిచేసే లైసెన్స్ పొందిన మరియు అధీకృత సిబ్బందిని సూచిస్తుంది. IAR యొక్క ప్రాధమిక బాధ్యత ఆర్థిక సలహాదారు లేదా ప్లానర్‌గా పెట్టుబడికి సంబంధించిన సలహాలను అందించడం.
కీ టేకావేస్
- కమీషన్ ప్రాతిపదికన, ఫ్లాట్ లేదా గంట రుసుముగా లేదా నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల శాతంగా (AUM) ఫీజులు వసూలు చేయడం ద్వారా IAR లు పరిహారం పొందుతాయి. పెట్టుబడి సలహాదారు ప్రతినిధులు (IAR లు) పెట్టుబడి సలహాదారుతో పనిచేసే లేదా సంబంధం ఉన్న వ్యక్తులు ఏదైనా సిఫార్సులు లేదా ఆర్థిక లేదా పెట్టుబడి సలహాలను ఇస్తాయి. FARRA చేత ధృవీకరించబడిన కనీస పూర్తి క్రెడెన్షియల్ పరీక్షలలో IAR లు సరిగ్గా నమోదు చేయబడాలి.
పెట్టుబడి సలహా ప్రతినిధులను అర్థం చేసుకోవడం
పెట్టుబడి సలహా ప్రతినిధులు, పేరు సూచించినట్లుగా, పెట్టుబడి సలహా సంస్థల (RIA లు) ప్రతినిధులు. IAR లు సాధారణంగా విధులు మరియు పాత్రలతో ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు / లేదా ఆర్థిక ప్రణాళికలుగా వ్యవహరిస్తారు. IAR లు తరచుగా వ్యక్తిగత ఖాతాదారులతో కలిసి వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో మరియు పెట్టుబడి దస్త్రాలను నిర్మించడంలో సహాయపడతాయి.
మరింత అద్భుతంగా, IAR లు సాధారణంగా ఈ క్రింది వాటిలో పాల్గొంటాయి:
సిఫార్సులు చేయండి: వివిధ సెక్యూరిటీల గురించి సిఫార్సులు చేయడానికి IAR లు వారి నైపుణ్యం మరియు తీర్పును ఉపయోగిస్తాయి. పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి వారు తమ సంస్థ ఉత్పత్తి చేసిన పరిశోధనలను ఉపయోగించవచ్చు. ఉదాహరణకు, ఒక పరిశోధనా గమనికను విశ్లేషించిన తర్వాత IAR క్లయింట్‌కు కొనుగోలు సిఫార్సు చేయవచ్చు.
క్లయింట్ ఖాతాలను నిర్వహిస్తుంది: ఇది విచక్షణా ఖాతాలను నిర్వహించడం నుండి, పరిపాలన సమస్యలను అనుసరించడం వరకు ఖాతా నిర్వహణ యొక్క అన్ని అంశాలను కలిగి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, అత్యుత్తమ వాణిజ్యాన్ని పరిష్కరించడానికి ఒక IAR పెట్టుబడిదారుడి నుండి అదనపు నిధులను అభ్యర్థించవచ్చు.
సలహా సేవలు: IAR లు సాధారణ పెట్టుబడి సలహాలను అందించవచ్చు. ఉదాహరణకు, వారు స్థానిక టెలివిజన్ స్టేషన్‌లో రోజువారీ మార్కెట్ నివేదికను సమర్పించవచ్చు లేదా వార్తాపత్రిక కోసం వారపు పెట్టుబడి కాలమ్ రాయవచ్చు.
ఇతర IAR లను పర్యవేక్షించండి: పెట్టుబడి సలహా ప్రతినిధి ఇతర IAR లను నిర్వహించవచ్చు. ఉదాహరణకు, కొత్త సిబ్బంది అన్ని నియంత్రణ అవసరాలను తీర్చారని వారు నిర్ధారించవచ్చు. జూనియర్ జట్టు సభ్యులకు శిక్షణ ఇవ్వడానికి మరియు వారు పెట్టుబడిదారులకు ఇచ్చే పెట్టుబడి సలహాలను పర్యవేక్షించడానికి IAR లు సహాయపడవచ్చు.
ఖాతాదారులకు ఆర్థిక సలహా లేదా పెట్టుబడి సిఫారసులలో నేరుగా పాల్గొనని పెట్టుబడి సంస్థ యొక్క ఉద్యోగి IAR గా నమోదు చేయవలసిన అవసరం లేదు. సహాయక సిబ్బంది, నిర్వాహకులు, కార్యదర్శులు మొదలైనవారు.
పెట్టుబడి సలహా ప్రతినిధి నమోదు
రిజిస్ట్రేషన్ ప్రక్రియలో మొదటి దశ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ (IARD) తో ఒక ఖాతాను సృష్టించడం, దీనిని SEC మరియు రాష్ట్రాల తరపున FINRA నిర్వహిస్తుంది. దీనికి అవసరం లేని కొన్ని రాష్ట్రాలు ఉన్నాయి, కాబట్టి ఆ రాష్ట్రాల్లో మాత్రమే వ్యాపారం చేసే సలహాదారులు ఈ వ్యవస్థను ఉపయోగించాల్సిన అవసరం లేదు. ఖాతా తెరిచిన తర్వాత, FINRA సలహాదారు లేదా సంస్థకు CRD నంబర్ మరియు ఖాతా ID సమాచారాన్ని అందిస్తుంది. అప్పుడు RIA ఫారం ADV మరియు U4 ఫారమ్‌లను SEC లేదా రాష్ట్రాలతో దాఖలు చేయవచ్చు.
నిబంధనల ప్రకారం, IAR లు తగిన పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణులైన అంశాలపై మాత్రమే సలహాలు ఇవ్వగలవు. ఒక IAR కూడా రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ (RIA) సంస్థలో నమోదు చేసుకోవాలి. తగిన పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించడంతో పాటు, పెట్టుబడి సలహాదారు ప్రతినిధిని సరైన రాష్ట్ర అధికారులతో నమోదు చేయాలి. ఆర్థిక ఉత్పత్తులు మరియు సూత్రాలపై వారి జ్ఞానాన్ని విస్తరించడానికి, చాలా మంది IAR లు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP) లేదా చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (CFA) హోదాను కలిగి ఉంటాయి.
IAR లు పెట్టుబడి సలహాలను అందించే రాష్ట్రంలో నమోదు చేస్తాయి; వారికి సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) నమోదు అవసరం లేదు. మెజారిటీ రాష్ట్రాల్లో, IAR లు ఫారం U4 ను దాఖలు చేయవలసి ఉంటుంది, ఇది సెక్యూరిటీస్ ఇండస్ట్రీ రిజిస్ట్రేషన్ కోసం యూనిఫాం అప్లికేషన్. ఫారం అప్పుడు సెంట్రల్ రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ (సిఆర్డి) వ్యవస్థపై దాఖలు అవుతుంది.
చాలా రాష్ట్రాల్లోని IAR లు సాధారణంగా సిరీస్ 63 మరియు / లేదా 65 పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణులు కావాలి. ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) నిర్వహించే పరీక్షలో 130 స్కోర్లు ప్రశ్నించబడతాయి, ఇందులో అభ్యర్థులు పరీక్ష పూర్తి చేయడానికి 180 నిమిషాలు ఉంటారు. ప్రత్యామ్నాయంగా, సిరీస్ 65 పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించడానికి, IAR లు సిరీస్ 66 మరియు సిరీస్ 7 పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించవచ్చు. కొన్ని రాష్ట్రాలు ప్రత్యామ్నాయ ఆధారాలను అనుమతిస్తాయి. ఉదాహరణకు, ఒక వ్యక్తి అతను లేదా ఆమె CFP హోదాను కలిగి ఉంటే సిరీస్ 65 పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించకపోవచ్చు. ఒకసారి నమోదు చేసిన తరువాత IAR లకు నిరంతర విద్యా అవసరాలు లేవు. గణనీయమైన జరిమానాలను నివారించడానికి RIA సంస్థలు తమ IAR లు సరిగ్గా నమోదు చేయబడిందని నిర్ధారించుకోవడం చాలా అవసరం.
