స్టాక్ బ్రోకర్ అంటే ఏమిటి?
స్టాక్ బ్రోకర్ అనేది ఖాతాదారుల తరపున స్టాక్స్ మరియు ఇతర సెక్యూరిటీల కోసం ఆర్డర్లు కొనుగోలు మరియు అమ్మకం చేసే ప్రొఫెషనల్. స్టాక్ బ్రోకర్‌ను రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధి, పెట్టుబడి సలహాదారు లేదా బ్రోకర్ అని కూడా పిలుస్తారు. స్టాక్ బ్రోకర్లు సాధారణంగా బ్రోకరేజ్ సంస్థతో సంబంధం కలిగి ఉంటారు మరియు రిటైల్ మరియు సంస్థాగత కస్టమర్ల కోసం లావాదేవీలను నిర్వహిస్తారు. స్టాక్ బ్రోకర్లు తరచూ వారి సేవలకు కమీషన్లు అందుకుంటారు, కాని వ్యక్తిగత పరిహారం వారు ఎక్కడ పనిచేస్తున్నారో బట్టి చాలా తేడా ఉంటుంది. బ్రోకరేజ్ సంస్థలు మరియు బ్రోకర్-డీలర్లను కొన్నిసార్లు స్టాక్ బ్రోకర్లుగా కూడా పిలుస్తారు. సాధారణంగా సూచించబడిన స్టాక్ బ్రోకర్ సంస్థలు డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు.
స్టాక్ బ్రోకర్ అంటే ఏమిటి?
కీ టేకావేస్
- ఇంటర్నెట్ విస్తరణ నుండి స్టాక్ బ్రోకర్ పాత్ర గణనీయంగా మారిపోయింది. డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ సంస్థలు కస్టమర్ ఇంటరాక్షన్లో ఎక్కువ భాగం ఆధిపత్యం చెలాయిస్తున్నాయి. తక్కువ సేవా ఫీజులు స్టాక్ మార్కెట్‌ను ఎక్కువ మంది పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉంచాయి. స్టాక్ బ్రోకర్లకు ఆర్థిక విద్య మరియు అనేక పరిశ్రమ పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత అవసరం.
స్టాక్ బ్రోకర్ పాత్రను అర్థం చేసుకోవడం
స్టాక్స్ మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలను కొనడానికి మరియు విక్రయించడానికి న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (NYSE) లేదా NASDAQ వంటి ప్రధాన ఎక్స్ఛేంజీలలో ఒకదానికి ప్రాప్యత అవసరం. ఈ ఎక్స్ఛేంజీలలో వర్తకం చేయడానికి మీరు ఎక్స్ఛేంజ్ సభ్యులై ఉండాలి లేదా సభ్య సంస్థకు చెందినవారు అయి ఉండాలి. సభ్య సంస్థలు మరియు వారి కోసం పనిచేసే చాలా మంది వ్యక్తులు FINRA చే బ్రోకర్లు లేదా బ్రోకర్-డీలర్లుగా లైసెన్స్ పొందారు. స్టాక్ షేర్లను వాటిని జారీ చేసే సంస్థ నుండి నేరుగా కొనుగోలు చేయడం సాధ్యమే, స్టాక్ బ్రోకర్‌తో పనిచేయడం చాలా సులభం.
ఇది స్టాక్ మార్కెట్‌లోకి ప్రవేశించడానికి చాలా ఖరీదైనది మరియు అందువల్ల అధిక నికర-విలువైన పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే ఖర్చుతో కూడుకున్నది. ఈ పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా పూర్తి-సేవ బ్రోకర్‌తో పని చేస్తారు మరియు వాణిజ్యాన్ని అమలు చేయడానికి వందల డాలర్లు చెల్లిస్తారు. ఏదేమైనా, ఇంటర్నెట్ యొక్క పెరుగుదల మరియు సాంకేతిక పరిజ్ఞానం యొక్క తదుపరి పురోగతి డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లకు తక్కువ ఖరీదైన, వేగవంతమైన మరియు ఎక్స్ఛేంజీలకు మరింత స్వయంచాలక ప్రాప్యతను అందించడానికి మార్గం సుగమం చేసింది. ఇది పెట్టుబడిదారులకు చిన్న లావాదేవీల రుసుముతో స్టాక్ మార్కెట్లను వర్తకం చేయడానికి వీలు కల్పించింది, ఇది చాలా చిన్న పరిమాణ ఖాతాలతో కూడా పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు వ్యాపారం చేయడం సాధ్యపడుతుంది. ఎంతగా అంటే మార్కెట్లో మెజారిటీ ఖాతాలు డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లతోనే ఉంటాయి.
బ్రోకర్లుగా పనిచేసే, కానీ డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ సంస్థలచే నియమించబడిన వ్యక్తులు, సంక్షిప్త ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇచ్చే ఓవర్-ది-ఫోన్ ఏజెంట్లుగా లేదా భౌతిక ప్రదేశంలో బ్రాంచ్ ఆఫీసర్లుగా పని చేయవచ్చు. కానీ పెట్టుబడి బ్యాంకులు లేదా ప్రత్యేక బ్రోకరేజ్ సంస్థల కోసం పనిచేసే స్టాక్ బ్రోకర్ల సంఖ్య చాలా తక్కువ. ఈ కంపెనీలు పెద్ద స్టాక్‌ల కొనుగోలు లేదా అమ్మకం లేదా చురుకుగా వర్తకం చేయని వాటాల మార్పిడి వంటి పెద్ద మరియు ప్రత్యేకమైన ఆర్డర్‌లను నిర్వహిస్తాయి.
డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ల కారణంగా, దాదాపు ఎవరైనా స్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టగలుగుతారు, విదేశాలలో ఉన్న వ్యక్తులు కూడా. బ్రోకర్ సేవల్లో ఇటీవలి అభివృద్ధి రోబోఅడ్వైజర్స్, అల్గోరిథమిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ వెబ్ లేదా మొబైల్ యాప్ ఇంటర్‌ఫేస్ ద్వారా కనీస మానవ పరస్పర చర్యతో, తక్కువ సర్వీసింగ్ ఫీజుల కోసం ప్రవేశపెట్టడం. ఈ డిస్కౌంట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లకు ఒక ఇబ్బంది ఏమిటంటే, వ్యక్తిగతీకరించిన సేవ లేకపోవడం, ప్రత్యేకమైన స్టాక్ బ్రోకర్ మాత్రమే అందించగలదు.
విద్యా అవసరాలు
సంస్థాగత క్లయింట్లతో పనిచేసే స్టాక్ బ్రోకర్లకు ఫైనాన్స్ లేదా బిజినెస్ అడ్మినిస్ట్రేషన్లో బ్యాచిలర్ డిగ్రీ అవసరం. ఆర్థిక చట్టాలు మరియు నిబంధనలు, అకౌంటింగ్ పద్ధతులు, ఆర్థిక మరియు కరెన్సీ సూత్రాలు, ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు ఆర్థిక అంచనా యొక్క బలమైన అవగాహన ఈ రంగంలో పనిచేయడానికి కూడా ఉపయోగపడుతుంది. చాలా విజయవంతమైన స్టాక్ బ్రోకర్లు బలమైన వ్యక్తిగత నైపుణ్యాలను కలిగి ఉంటారు మరియు బలమైన అమ్మకాల సంబంధాలను కొనసాగించగలుగుతారు.
వివిధ దేశ లైసెన్సింగ్ అవసరాలు
వివిధ దేశాలు స్టాక్ బ్రోకర్లకు వేర్వేరు ఆధారాలను కలిగి ఉంటాయి. యునైటెడ్ స్టేట్స్లో, రిజిస్టర్డ్ బ్రోకర్లు కనీసం FINRA సిరీస్ 7 మరియు సిరీస్ 63 లేదా 66 లైసెన్సులను కలిగి ఉండాలి మరియు రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ సంస్థ స్పాన్సర్ చేయాలి. యుఎస్‌లోని ఫ్లోర్ బ్రోకర్లు తప్పనిసరిగా వారు ఉంచిన స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో సభ్యులుగా ఉండాలి. కెనడాలో, స్టాక్ బ్రోకర్లు ప్రస్తుతం ఒక బ్రోకరేజ్ సంస్థ చేత నియమించబడాలి మరియు కెనడియన్ సెక్యూరిటీస్ కోర్సు (సిఎస్సి), కండక్ట్ అండ్ ప్రాక్టీసెస్ హ్యాండ్బుక్ (సిపిహెచ్) మరియు 90 రోజుల పెట్టుబడి సలహాదారు శిక్షణా కార్యక్రమం (ఐఎటిపి) పూర్తి చేయాలి. హాంకాంగ్‌లో, దరఖాస్తుదారులు లైసెన్స్ పొందిన బ్రోకరేజ్ సంస్థ కోసం పనిచేస్తూ హాంకాంగ్ సెక్యూరిటీస్ ఇనిస్టిట్యూట్ (హెచ్‌కెఎస్‌ఐ) తో మూడు పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణులు కావాలి. ఏదేమైనా, మూడు పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించడం లైసెన్స్‌కు హామీ ఇవ్వదు ఎందుకంటే దీనికి ఇంకా ఆర్థిక నియంత్రణ సంస్థ ఆమోదం పొందాలి.
సింగపూర్‌లో, వాణిజ్య ప్రతినిధిగా మారడానికి ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ బ్యాంకింగ్ అండ్ ఫైనాన్స్ చేత నిర్వహించబడే మాడ్యూల్స్ 1A, 5, 6 మరియు 6A అనే నాలుగు పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత అవసరం. మానిటరీ అథారిటీ ఆఫ్ సింగపూర్ (మాస్) మరియు సింగపూర్ ఎక్స్ఛేంజ్ (ఎస్జిఎక్స్) ద్వారా లైసెన్స్ వర్తించబడుతుంది. యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో, స్టాక్ బ్రోకింగ్ భారీగా నియంత్రించబడుతుంది మరియు బ్రోకర్లు ఫైనాన్షియల్ కండక్ట్ అథారిటీ (FCA) నుండి అర్హతలను సాధించాలి. ఖచ్చితమైన అర్హతలు ఎల్లప్పుడూ బ్రోకర్‌తో పాటు అతని యజమానికి అవసరమైన నిర్దిష్ట విధులపై ఆధారపడి ఉంటాయి.
గ్లోబల్ క్రెడెన్షియల్స్ చట్టబద్ధత మరియు ఆర్థిక చతురత యొక్క సంకేతాలుగా కూడా ప్రాచుర్యం పొందాయి. ఉదాహరణలలో సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) మరియు చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్‌ఎ) హోదా ఉన్నాయి.
