శైలి విశ్లేషణ అంటే ఏమిటి?
స్టైల్ అనాలిసిస్ అంటే పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారుడు లేదా మనీ మేనేజర్ ఏ రకమైన పెట్టుబడి ప్రవర్తనను ఉపయోగిస్తారో నిర్ణయించే ప్రక్రియ. వాస్తవానికి అన్ని పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం యొక్క ఒక రూపానికి సభ్యత్వాన్ని పొందుతారు మరియు మేనేజర్ తన వ్యక్తిగత పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు ప్రాధాన్యతలకు మంచి ఫిట్‌గా ఉంటారా అని పెట్టుబడిదారుడు నిర్ణయించే ముందు మనీ మేనేజర్ శైలి యొక్క వివేకవంతమైన విశ్లేషణ జరగాలి.
శైలి విశ్లేషణను అర్థం చేసుకోవడం
పెట్టుబడి శైలుల యొక్క అపరిమిత సంఖ్య వాస్తవంగా ఉంది; ఏదేమైనా, చాలా సాధారణమైన పెట్టుబడి శైలులు వృద్ధి పెట్టుబడి, విలువ పెట్టుబడి మరియు క్రియాశీల వ్యాపారం అని వర్గీకరించబడ్డాయి. కొంతమంది డబ్బు నిర్వాహకులు కాలక్రమేణా తమ పెట్టుబడి శైలులను మార్చుకుంటారు, ఇది బాగా పనిచేస్తున్నప్పుడు ఒక విధానంతో వెళ్లాలని ఎంచుకుని, పాత విధానం దాని మెరుపును కోల్పోతున్నట్లు అనిపించినప్పుడు మరొక విధానానికి మారుతుంది.
కీ టేకావేస్
- శైలి విశ్లేషణ అంటే మనీ మేనేజర్ యొక్క మొత్తం పెట్టుబడి తత్వాన్ని గుర్తించడం. ఆ పెట్టుబడి శైలులు మరియు వైవిధ్యాలు మరియు ఆ శైలుల కలయికలు ఉన్నాయి, అయితే కొన్ని సాధారణ పాఠశాలలు వృద్ధి పెట్టుబడి, విలువ పెట్టుబడి మరియు క్రియాశీల వ్యాపారం. పెట్టుబడిదారుడు బహుశా మరింత సంతృప్తి చెందుతారు అతని లేదా ఆమె శైలికి సరిపోయే డబ్బు నిర్వాహకుడు, కానీ మీ వ్యక్తిగత శైలికి భిన్నమైన శైలిని కలిగి ఉన్న డబ్బు నిర్వాహకులతో కొంత నిధులను పెట్టడానికి వైవిధ్య ప్రయోజనం ఉంది.
వృద్ధి పెట్టుబడి శైలి
వృద్ధి పెట్టుబడి అనేది పెరుగుతున్న మూలధనంపై దృష్టి కేంద్రీకరించే ఒక శైలి మరియు వ్యూహం. వృద్ధి పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా స్టాక్స్ లేదా కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెడతారు, దీని ఆదాయాలు దాని పరిశ్రమతో లేదా మొత్తం మార్కెట్‌తో పోలిస్తే సగటు కంటే ఎక్కువ రేటుతో పెరుగుతాయని భావిస్తున్నారు. ఈ రకమైన స్టాక్స్ చాలా నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఎందుకంటే వాటాదారులు తమ పెట్టుబడిపై రాబడిని సంపాదించడానికి సంస్థ యొక్క విజయంపై మాత్రమే ఆధారపడతారు. సంస్థ యొక్క వృద్ధి unexpected హించని విధంగా నెమ్మదిగా ఉంటే, వాటాదారులు వాటా ధరల తగ్గుదలను ఎదుర్కొంటారు. వృద్ధి పెట్టుబడి శైలి మరింత దూకుడుగా ఉండే పెట్టుబడి శైలులలో ఒకటిగా పరిగణించబడుతుంది.
విలువ పెట్టుబడి శైలి
విలువ పెట్టుబడిదారులు తరచూ తమ ఫండమెంటల్స్‌తో పోలిస్తే తక్కువ ధరకు వర్తకం చేసే స్టాక్‌లను కోరుకుంటారు మరియు దాని ఫలితంగా తక్కువ అంచనా వేయబడతారు. విలువ స్టాక్స్ తరచుగా తక్కువ ధర నుండి ఆదాయ నిష్పత్తి లేదా అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి వంటి లక్షణాలను కలిగి ఉన్నట్లు గుర్తించబడతాయి. మార్కెట్ మంచి లేదా చెడు వార్తలకు అతిగా స్పందిస్తుందని విలువ పెట్టుబడిదారులు నమ్ముతారు, దీని ఫలితంగా ధరల కదలికలు సంస్థ యొక్క దీర్ఘకాలిక ఫండమెంటల్స్‌తో సరిపోలడం లేదు. విలువ పెట్టుబడి శైలి తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్‌తో కొనుగోలు మరియు పట్టుకునే విధానానికి దారి తీస్తుంది, ఇది ఫీజుల పరంగా కూడా డబ్బును ఆదా చేస్తుంది.
యాక్టివ్ ట్రేడింగ్ స్టైల్
యాక్టివ్ ట్రేడింగ్, డే ట్రేడింగ్ లేదా స్వింగ్ ట్రేడింగ్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది అత్యంత ula హాజనిత వాణిజ్య శైలిగా పరిగణించబడుతుంది. ఒక రోజు వ్యాపారి సెక్యూరిటీలను స్వల్ప కాలానికి పట్టుకోవాలనే ఉద్దేశ్యంతో కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తాడు, తరచుగా రోజుకు మించి ఉండదు. క్రియాశీల వ్యాపారులు స్టాక్స్, ఆప్షన్స్ మరియు ఫారిన్ ఎక్స్ఛేంజ్ వంటి అధిక ద్రవ మార్కెట్లలో స్వల్పకాలిక ధరల కదలికలను సద్వినియోగం చేసుకోవాలని చూస్తారు. చాలా చురుకైన వ్యాపారులు తమ స్థానాల యొక్క సంభావ్య రాబడిని పెంచే ప్రయత్నంలో పరపతి (అప్పు లేదా రుణం తీసుకున్న మూలధనం) ను ఉపయోగిస్తారు. మార్జిన్ ఖాతా అధిక స్థాయి రాబడిని పొందాలనే ఆశతో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి స్థిర వడ్డీ రేటు కోసం బ్రోకర్ నుండి డబ్బు తీసుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
మనీ మేనేజర్‌ను ఎంచుకోవడానికి శైలి విశ్లేషణను ఉపయోగించడం
శైలి విశ్లేషణ చేయడం చాలా సరళంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే చాలా మంది డబ్బు నిర్వాహకులు పెట్టుబడిదారులకు వారు సాధన చేసే వాటిని స్పష్టంగా చెబుతారు. ఏదేమైనా, వారు బోధించే వాటిని ఆచరిస్తున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి ఇటీవలి సంవత్సరాలలో మనీ మేనేజర్ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్‌ను చూడటం ఎల్లప్పుడూ విలువైనదే. ఉదాహరణకు, పెద్ద టర్నోవర్‌తో విలువ నిధిని చూడటం, డబ్బు నిర్వాహకుడు మీరు ఆశించిన విధంగా అతని లేదా ఆమె విలువ ఎంపికలకు కట్టుబడి లేరని సూచిస్తుంది. సాధారణంగా పెట్టుబడిదారులు తమ రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు సరిపోయే మనీ మేనేజర్‌ను కనుగొనడానికి స్టైల్ అనాలిసిస్‌ను ఉపయోగించాలి. మీ వ్యక్తిగత శైలికి భిన్నంగా ఉన్న నిర్వాహకులతో కొన్ని నిధులను ఉంచడానికి ఒక వాదన ఉంది, ఎందుకంటే వారు మీ హోల్డింగ్‌లను మీ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోకు ప్రయోజనకరంగా ఉండే విధంగా వైవిధ్యపరచవచ్చు.
