ట్యాపింగ్ నియమం అంటే ఏమిటి?
ట్యాపింగ్ నియమానికి సమస్యాత్మక చరిత్ర కలిగిన ఫిన్రా రిజిస్టర్డ్ వ్యక్తులపై ప్రత్యేక పర్యవేక్షణ అవసరం మరియు అటువంటి వ్యక్తులను పెద్ద సంఖ్యలో నియమించుకునే సంస్థలు. ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ రూల్ 3170, కొన్ని సంస్థలచే రిజిస్టర్డ్ వ్యక్తుల టేప్ రికార్డింగ్ అని పిలుస్తారు, "ట్యాపింగ్ రూల్" అంటే సమస్యాత్మక నియంత్రణ మరియు సమ్మతి రికార్డులతో కొంతమంది నమోదిత ప్రతినిధుల పర్యవేక్షణ కోసం మొత్తం అవసరాన్ని తీర్చడంలో సహాయపడుతుంది. బహిష్కరించబడిన లేదా దాని రిజిస్ట్రేషన్ రద్దు చేయబడిన మరియు వారు తగినంతగా పర్యవేక్షించబడని మరియు శిక్షణ పొందిన ఒక సంస్థలో గతంలో పనిచేసిన పెద్ద సంఖ్యలో క్రమశిక్షణ గల వ్యక్తులను ఒక సంస్థ నియమించుకున్నప్పుడు ఇది పరిస్థితులను మరియు ప్రత్యేక పర్యవేక్షణ అవసరాలను కూడా పరిష్కరిస్తుంది.
ట్యాపింగ్ నియమాన్ని అర్థం చేసుకోవడం
ట్యాపింగ్ నియమం డిసెంబర్ 1, 2014 నుండి అమల్లోకి వచ్చింది మరియు NASD రూల్ 3010 (బి) (2) స్థానంలో ఏకీకృత FINRA రూల్‌బుక్‌లోకి స్వీకరించబడింది, అయితే 1990 లో సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) NASD నియమానికి సవరణలు ఆమోదించబడ్డాయి. ప్రత్యేకంగా, బహిష్కరించబడిన లేదా కలిగి ఉన్న కొన్ని సంస్థల నుండి నమోదిత వ్యక్తులలో పేర్కొన్న శాతానికి మించి నియమించబడినప్పుడు, సభ్యులు "సంభాషణల టేప్ రికార్డింగ్‌తో సహా ప్రత్యేక వ్రాతపూర్వక పర్యవేక్షక విధానాలను ఏర్పాటు చేయడం, అమలు చేయడం మరియు నిర్వహించడం" అనే అవసరాన్ని SEC ఆమోదించింది. అమ్మకపు అభ్యాస నియమాలను (క్రమశిక్షణా సంస్థలు) ఉల్లంఘించినందుకు వారి బ్రోకర్ / డీలర్ రిజిస్ట్రేషన్లు రద్దు చేయబడ్డాయి. " మరిన్ని కోసం, FINRA యొక్క రెగ్యులేటరీ నోటీసు 14-10 కన్సాలిడేట్ పర్యవేక్షణ నియమాలను చూడండి.
ప్రాక్టీస్‌లో రూల్ ఫర్మ్ పర్యవేక్షణను నొక్కడం
ఫిన్రా ప్రకారం, ట్యాపింగ్ నియమం "రిజిస్టర్డ్ యొక్క నిర్దిష్ట శాతానికి మించి సంస్థను నియమించినట్లయితే, సంభాషణల టేప్ రికార్డింగ్‌తో సహా, రిజిస్టర్ చేయబడిన వ్యక్తులందరి టెలిమార్కెటింగ్ కార్యకలాపాలను పర్యవేక్షించే ప్రత్యేక వ్రాతపూర్వక విధానాలను ఏర్పాటు చేయడం, అమలు చేయడం మరియు నిర్వహించడం అవసరం. ఫిన్రా రూల్ 3170 యొక్క "క్రమశిక్షణా సంస్థ" యొక్క నిర్వచనానికి అనుగుణంగా ఉన్న సంస్థల వ్యక్తులు. ఫిన్రా రూల్ 3170 కు అనుగుణంగా సంస్థలకు సహాయం చేయడానికి, ఫిన్రా "క్రమశిక్షణా సంస్థ" యొక్క నిర్వచనానికి అనుగుణంగా ఉన్న సంస్థలను గుర్తించి "క్రమశిక్షణా సంస్థల జాబితాను" అందిస్తుంది.
పర్యవేక్షక విధానాలు అమలు చేయాల్సిన అవసరం ఉందో లేదో తెలుసుకోవడానికి ఉపయోగించే శాతం సంస్థ పరిమాణంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఇది ఒక చిన్న సంస్థకు 40% నుండి పెద్ద సంస్థకు 20% వరకు ఉంటుంది. పర్యవేక్షక విధానాలలో రిజిస్టర్డ్ ఉద్యోగులు మరియు సంభావ్య మరియు ఇప్పటికే ఉన్న కస్టమర్ల మధ్య చేసిన టెలిఫోన్ సంభాషణలన్నింటినీ మూడు సంవత్సరాలు రికార్డ్ చేయడం జరుగుతుంది. మే 2018 నాటికి, ఫిన్రా క్రమశిక్షణ కలిగిన సంస్థలుగా గుర్తించబడిన 11 సంస్థలు ఉన్నాయి.
కస్టమర్లతో కమ్యూనికేట్ చేయడంలో రిజిస్టర్డ్ వ్యక్తులు క్రమం తప్పకుండా ఉపయోగించే టెలికమ్యూనికేషన్ యొక్క ఏదైనా మార్గాన్ని టేప్ రికార్డ్ చేసేలా సంస్థలు ఉండాలి. ఇందులో ల్యాండ్‌లైన్‌లు, సెల్యులార్ ఫోన్లు ఉన్నాయి. సెల్యులార్ ఫోన్ ట్యాపింగ్ సాధ్యం కాకపోతే, ఇతర వ్యాపార కారణాల వల్ల వారి ఉపయోగం హామీ ఇవ్వకపోతే కస్టమర్లతో కమ్యూనికేట్ చేసేటప్పుడు సంస్థ వారి వాడకాన్ని నిషేధించాలి.
