టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ రివ్యూ

ముఖ్యమైన

నవంబర్ 25, 2019 న, చార్లెస్ ష్వాబ్ టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీని కొనుగోలు చేస్తున్నట్లు ప్రకటించారు. ఈ లావాదేవీ 2020 రెండవ భాగంలో ముగుస్తుందని, ఈలోగా, రెండు సంస్థలు స్వయంప్రతిపత్తితో పనిచేస్తాయి. ఒప్పందం ముగిసిన మూడు సంవత్సరాలలో దాని ప్లాట్‌ఫాంలు మరియు సేవల విలీనం జరుగుతుందని ష్వాబ్ ఆశిస్తున్నారు.

2004 లో అమెరివెస్ట్ సేవను ప్రారంభించిన రోబో-ఇన్వెస్టింగ్ భావనకు మార్గదర్శకులలో టిడి అమెరిట్రేడ్ ఒకరు. ఈ రోజు రోబో-సలహాదారులలో మనం చూసే అనేక లక్షణాలను అమెరివెస్ట్ కలిగి ఉంది - కొత్త క్లయింట్ యొక్క లక్ష్యాలను మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను ఏర్పాటు చేసే ప్రశ్నపత్రం, సమతుల్య పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడానికి ఆ డేటాను ఉపయోగించడం మరియు రెగ్యులర్ డిపాజిట్లు చేయడానికి కొనసాగుతున్న ప్రోత్సాహం. సంవత్సరాలుగా, ఆ సేవ గణనీయంగా సవరించబడింది మరియు ఇది ఇప్పుడు టిడి అమెరిట్రేడ్ సెలెక్టివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలుగా నివసిస్తుంది. సెలెక్టివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ మునుపటి అవతారాలలో కొన్ని మానవ జోక్యం మరియు సంప్రదింపులు ఉన్నాయి, మరియు ఇది ఇప్పటికీ ఈ ఎంపికలను అందిస్తుంది. అయితే, 2016 లో, స్వయంచాలక పెట్టుబడి సేవలను అందించడానికి టిడి అమెరిట్రేడ్ పూర్తిగా డిజిటల్ వెర్షన్‌ను విడుదల చేసింది.

టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ సెలెక్టివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోల అభివృద్ధిలో నేర్చుకున్న పాఠాల నుండి రుణం తీసుకుంటుంది మరియు మానవ స్పర్శ అవసరం లేకుండా సైట్ మరియు అనువర్తనం ద్వారా నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి వేదికను అందిస్తుంది. ఈ సందర్భం లేకుండా, ఈ స్థలంలో ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను క్రొత్త ఎంట్రీగా పొరపాటు చేయడం సులభం. వాస్తవానికి, ఈ స్థలంలో ఉన్న అనేక సంస్థల కంటే కంపెనీకి ఎక్కువ అనుభవం ఉంది, మరియు ఇది వాడుకలో సౌలభ్యం మరియు వ్యవస్థ వెనుక ఉన్న పద్దతి పరంగా వారి సమర్పణ యొక్క నాణ్యతను చూపిస్తుంది.

ప్రోస్

• కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో లేదా మార్నింగ్‌స్టార్ సిఫార్సు చేసిన నిధుల నుండి నిర్మించిన సామాజికంగా అవగాహన పోర్ట్‌ఫోలియోను అందిస్తుంది

• ఖాతా రకాల విస్తృత శ్రేణి

• పన్ను నష్టం పెంపకం

• విస్తృత ఆర్థిక ఉత్పత్తి విశ్వంలో భాగం

కాన్స్

• నిధుల వరకు పోర్ట్‌ఫోలియో వివరాలను చూడలేరు

• పోర్ట్‌ఫోలియోలను డిజిటల్‌గా అనుకూలీకరించలేరు

• డివిడెండ్లు నగదు బ్యాలెన్స్లోకి ప్రవేశించాయి మరియు రీబ్యాలెన్సింగ్ సమయంలో మాత్రమే తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి

• పోర్ట్‌ఫోలియోలను స్టాక్ స్థాయిలో అనుకూలీకరించలేరు

ముఖ్యమైన

ఈ టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ రోబో-అడ్వైజర్ సమీక్షతో పాటు, మేము టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క సాంప్రదాయ బ్రోకరేజ్ సేవలను కూడా సమీక్షించాము.

ఖాతా సెటప్

1.7

ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలతో ప్రారంభించడం అనేది రిస్క్ పట్ల మీ వైఖరిని మరియు పెట్టుబడి కోసం మీ సమయ వ్యవధిని అంచనా వేయడానికి ఉద్దేశించిన కొన్ని ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వడం. ప్రక్రియ అంతటా, అభ్యర్థించిన సమాచారాన్ని పూరించడానికి మీకు సహాయపడటానికి స్పష్టమైన చిట్కా లింకులు ఉన్నాయి. మీ పెట్టుబడి కోసం ఒక ప్రాధమిక లక్ష్యాన్ని ఎన్నుకోవాలని, పదవీ విరమణ, సాధారణ పెట్టుబడి, విద్య వ్యయం లేదా పెద్ద కొనుగోలు మధ్య ఎంచుకోవాలని మిమ్మల్ని అడుగుతారు. మీరు లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించిన తర్వాత, మీరు ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని సెట్ చేసి, ఆపై మీకు కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరియు సామాజికంగా అవగాహన దస్త్రాల మధ్య ఎంపిక ఉంటుంది.

అన్ని దస్త్రాలు మార్నింగ్‌స్టార్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ సిఫారసు చేసిన ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉంటాయి మరియు వీటిని టిడి అమెరిట్రేడ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ రూపొందించింది. ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో వర్గాలలో సాంప్రదాయిక నుండి దూకుడు వరకు ఐదు ప్రమాద స్థాయిలు ఉన్నాయి. ఒక సంవత్సరం వ్యవధిలో మీ పోర్ట్‌ఫోలియో వర్గానికి భిన్నమైన అంచనాలను చూడటానికి మీరు పేర్కొన్న రిస్క్ స్థాయిలను సర్దుబాటు చేయవచ్చు. ఈ సమయంలో, మీ పెట్టుబడికి లక్ష్య మొత్తాన్ని సెట్ చేయడానికి మీకు అవకాశం ఇవ్వబడుతుంది మరియు ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు దానిని చేరుకోవడంలో మీకు విజయాన్ని ఇస్తాయి. మీరు లక్ష్యాన్ని చేరుకోలేకపోతే, మీ ప్రమాద స్థాయి, నెలవారీ రచనలు మరియు పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్ వంటి ముఖ్య అంశాలను మీరు సవరించవచ్చు.

మీ విజయానికి మీరు సంతృప్తి చెందిన తరువాత, మీరు సంబంధిత ఇటిఎఫ్‌లచే కవర్ చేయబడిన ఆస్తి తరగతుల విచ్ఛిన్నాలను చూడవచ్చు. మరీ ముఖ్యంగా, ప్రతిపాదిత పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం పనితీరు డేటా మీ సమీక్ష కోసం అందుబాటులో ఉంది. ఎంపిక మీకు తప్పు అని మీకు అనిపిస్తే, మీరు వెనక్కి వెళ్లి ప్రశ్నలను పునరావృతం చేయకుండా ఎక్కువ లేదా తక్కువ-ప్రమాదకర దస్త్రాలకు మారవచ్చు - అయినప్పటికీ ఆ ఎంపిక మీకు కూడా అందుబాటులో ఉంది.

టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క సమర్పణ యొక్క ముఖ్య బలాల్లో ఒకటి విస్తృతమైన ఖాతా రకాలు. వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి, మరియు రోత్ లేదా ప్రామాణిక IRA వంటి సాధారణ ఖాతాలు అందించబడతాయి, కానీ మీరు ఇతర రకాల IRA లను (మైనర్ మరియు మైనర్ రోత్ అలాగే SEP-IRA మరియు వ్యక్తిగత 401 (k) ప్రణాళికలు), విద్యా ప్రణాళికలు (529 కళాశాల పొదుపులు, కవర్‌డెల్ ESA మరియు మైనర్లకు ఏకరీతి బహుమతి), మరియు ట్రస్ట్‌లు, భాగస్వామ్యాలు, LLC లు మరియు పెట్టుబడి క్లబ్‌లు. ప్రతికూల స్థితిలో, మీరు మీ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చే వరకు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఖచ్చితమైన విషయాలను చూడలేరు.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

3.4

ముఖ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియోల కోసం లక్ష్య సెట్టింగ్ సాధనాలు కథనాలు మరియు నెలవారీ ఇమెయిల్‌లను కలిగి ఉంటాయి. మీ ఖాతా సెటప్‌లో భాగంగా మీరు మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో లక్ష్యం మరియు డాలర్ మొత్తాన్ని సెట్ చేయవచ్చు, కానీ ఎంపికలు పరిమితం. ట్రాకింగ్ లక్షణాలు మీ పేర్కొన్న లక్ష్యాల పురోగతిపై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఆన్‌లైన్‌లో లభించే ప్రాథమిక ప్రణాళిక సాధనం రిటైర్మెంట్ కాలిక్యులేటర్. అంతకు మించి, ప్లాట్‌ఫాం లేదా మొబైల్ అనువర్తనంలో పెద్దగా సహాయం లేదు. వాస్తవానికి మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి, మీరు ఒక శాఖను సందర్శించి, అదనపు ఛార్జీలు లేకుండా ప్రతినిధితో మాట్లాడాలని టిడి అమెరిట్రేడ్ కోరుకుంటున్నారు. మీరు సంస్థ యొక్క ఇమెయిల్ ఛానెల్‌లను కూడా ఉపయోగించవచ్చు లేదా ఫోన్ కాల్ చేయవచ్చు.

ఖాతా సేవలు

3.3

టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క విస్తృత సేవా సమర్పణలలో ఉన్నాయి, కాబట్టి కొన్ని ఖాతా సేవలు ప్రదేశాలలో కలిసిపోతాయి. ముఖ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు రెగ్యులర్ డిపాజిట్లను సెటప్ చేయడం సులభం చేస్తుంది. మీ నిర్దిష్ట ఖాతా రకాల చుట్టూ రూపొందించిన లక్షణాలు కూడా ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక IRA నుండి ఉపసంహరణలు చేసే దశలో ఉన్నప్పుడు, మీ వార్షిక అవసరమైన కనీస ఉపసంహరణ గురించి మీకు తెలియజేయబడుతుంది మరియు సమయం మరియు ఉపసంహరించబడిన నిధుల స్థానం కోసం అనేక ఎంపికలు ఇవ్వబడతాయి. మీకు సాధారణ టిడి అమెరిట్రేడ్ ట్రేడింగ్ ఖాతా ఉంటే, మీరు చెకింగ్ ఖాతా మరియు డెబిట్ కార్డును అటాచ్ చేయవచ్చు.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

3.1

TD అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీ పేర్కొన్న రిస్క్ టాలరెన్స్, టైమ్ హోరిజోన్ మరియు ఇతర ప్రొఫైల్ సమాచారాన్ని ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) తో అంగీకరించే లక్ష్య ఆస్తి కేటాయింపులతో ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోతో మీకు సరిపోలడానికి ఉపయోగిస్తారు. ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ అప్పుడు మార్నింగ్‌స్టార్‌కు కన్సల్టెంట్‌గా మారి, ప్రతిపాదిత ఆస్తి కేటాయింపులను బయటకు తీసే యాజమాన్య రహిత ఇటిఎఫ్‌లతో పోర్ట్‌ఫోలియోలను జనసాంద్రత చేస్తుంది. మార్నింగ్‌స్టార్ యొక్క యాజమాన్య ఎంపిక పద్దతి అంతర్లీన నిధులను ఫిల్టర్ చేయడానికి గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక కారకాలను ఉపయోగిస్తుంది. మార్నింగ్స్టార్ ఉద్దేశించిన విధంగా ట్రాక్ చేసే నిధులకు ప్రాధాన్యత ఇవ్వడానికి మరియు సాధారణ నియమం వలె తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటుంది. దస్త్రాలను రూపొందించడానికి ఉపయోగించే ఇటిఎఫ్‌ల ప్రొవైడర్లలో వాన్‌గార్డ్, ఐషేర్స్, జెపి మోర్గాన్, విజ్డమ్‌ట్రీ మరియు ఇన్వెస్కో తదితరులు ఉన్నారు.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

3.5

దస్త్రాలు డ్రిఫ్ట్ ప్రాతిపదికన తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. రీబ్యాలెన్సింగ్ కోసం సెట్ టైమ్‌లైన్‌లు లేవు మరియు డ్రిఫ్ట్ టాలరెన్స్ “తగినప్పుడు” దాటి బహిర్గతం చేయడంలో స్పష్టంగా వ్రాయబడలేదు. ఆసక్తికరంగా, మీరు స్వీయ-నిర్వహణ TD అమెరిట్రేడ్ పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు వెళుతుంటే, TD అమెరిట్రేడ్ ఉంచవచ్చు ఆస్తి కేటాయింపుకు సరిపోయే మీరు కలిగి ఉన్న ఏదైనా ఇటిఎఫ్‌లు, రీబ్యాలెన్సింగ్ అవకాశాలను ప్రదర్శించినందున ఆ ప్రయోజనాన్ని నెరవేర్చగల ఉన్నత-స్థాయి ఇటిఎఫ్‌ల కోసం నెమ్మదిగా వాటిని మార్చుకుంటాయి. టిడి అమెరిట్రేడ్ డైనమిక్ రీబ్యాలెన్స్ చేయగలదని ఇది సూచిస్తుంది, కొత్త నిధులు జోడించబడినప్పుడు లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి నిధులు తొలగించబడినందున చాలా రీబ్యాలెన్సింగ్ చేయవచ్చు.

రీబ్యాలెన్సింగ్‌తో పాటు, అన్ని పోర్ట్‌ఫోలియోలలో పన్ను-నష్టాల పెంపకం అందుబాటులో ఉంది. ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీ పన్ను బిల్లును తగ్గించడానికి గణనీయంగా సమానమైన వాటికి నష్టాన్ని చూపించే ఇటిఎఫ్‌ను వర్తకం చేయగలవు. పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ఎంచుకోవడానికి కనీస ఖాతా పరిమాణం అవసరం లేదు.

వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనం రెండూ మీ ఆస్తి కేటాయింపు మరియు కాలక్రమేణా ఖాతా విలువలో మార్పులను సులభంగా అర్థం చేసుకోగల గ్రాఫికల్ ఫార్మాట్లలో మీకు చూపుతాయి. మీరు నిర్దేశించిన సాధారణ లక్ష్యానికి వ్యతిరేకంగా మీరు ఎలా ట్రాక్ చేస్తున్నారో మీరు సులభంగా చూడవచ్చు మరియు నెలవారీ డిపాజిట్లను సర్దుబాటు చేయండి లేదా మీరు వెనుకబడి ఉంటే లక్ష్యాన్ని మార్చవచ్చు.

వినియోగదారు అనుభవం

3.9

మొబైల్ అనుభవం

టిడి అమెరిట్రేడ్ ఆండ్రాయిడ్ మరియు ఆపిల్ కోసం మొబైల్ అనువర్తనాలను అందిస్తుంది. మొబైల్ అనువర్తనం మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రస్తుత విచ్ఛిన్నతను మీకు ఇస్తుంది మరియు అదనపు డిపాజిట్లు చేయడానికి సులభమైన మార్గాన్ని అందిస్తుంది. మీ ఇతర లింక్డ్ టిడి అమెరిట్రేడ్ ఖాతాలు ఒకే అనువర్తనాన్ని పంచుకునేటప్పుడు మీరు వాటిని గమనించవచ్చు.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం

టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క వెబ్‌సైట్ యొక్క ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ విభాగం ఉపయోగించడం చాలా సులభం, అయినప్పటికీ కనుగొనడం అంత సులభం కాదు. ప్రధాన పేజీ నుండి, మీరు “గైడెన్స్”, ఆపై “ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్” పై క్లిక్ చేసి, ఆ స్క్రీన్ నుండి ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను గుర్తించాలి. చాలా మంది ప్రజలు శోధన నుండి నేరుగా సైట్‌ను కనుగొంటారు, అయితే రోబో-సలహాదారు ఒక సంస్థ ద్వారా అందించే అనేక ఉత్పత్తులలో ఒకటి అయినప్పుడు మెనుల్లో ఎక్కువ భాగం తెలిసిన ప్రమాదం.

వినియోగదారుల సేవ

4.5

టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ 24/7 ప్రాతిపదికన కస్టమర్ సేవలను అందిస్తుంది, ఇది చాలా మంది రోబో-సలహాదారులకు సంబంధించినది కాదు. మీరు ఆన్‌లైన్ చాట్ లేదా ఇమెయిల్ ద్వారా కంపెనీని సంప్రదించవచ్చు మరియు ఫోన్ మద్దతు సేవకు మా పరీక్ష కాల్‌లకు త్వరగా మరియు అధికారికంగా సమాధానం ఇవ్వబడింది. తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు చాలా వివరంగా చెప్పవు, కానీ మీరు లోతుగా త్రవ్వాలనుకుంటే టిడి అమెరిట్రేడ్ వారి అన్ని ప్రకటనలను సైట్‌లో తక్షణమే అందుబాటులో ఉంచుతుంది.

విద్య & భద్రత

4.8

టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క ప్రధాన వెబ్‌సైట్ వినియోగదారులందరికీ అందుబాటులో ఉన్న విద్యా సామగ్రితో నిండి ఉంది. మళ్ళీ, స్థాపించబడిన ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్‌లో భాగంగా రోబో-సలహాదారుని కలిగి ఉండటం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాల్లో ఇది ఒకటి. ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ సేవ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులపై దృష్టి కేంద్రీకరించినందున, మార్కెట్ నవీకరణలు సాధారణంగా నెలవారీ వార్తాలేఖలలో భాగస్వామ్యం చేయబడతాయి.

ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మిగతా టిడి అమెరిట్రేడ్ సమర్పణల మాదిరిగానే ఉంటాయి. 128-బిట్ ఎన్‌క్రిప్షన్ వంటి సాధారణ భద్రతలు మరియు ఫైర్‌వాల్‌లు ఇందులో ఉన్నాయి. టిడి అమెరిట్రేడ్ సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (ఎస్ఐపిసి) లో సభ్యుడు, ఇది, 000 500, 000 వరకు కవరేజ్ మరియు ప్రతి క్లయింట్కు 149.5 మిలియన్ డాలర్ల వరకు అదనపు అనుబంధ కవరేజీని మరియు నగదు కోసం million 2 మిలియన్లను అందిస్తుంది.

కమీషన్లు & ఫీజులు

4.2

TD అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ మీకు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో 0.30% వార్షిక సలహా రుసుమును వసూలు చేస్తుంది. అంతకు మించి ఎటువంటి కమీషన్లు వసూలు చేయబడవు, అయినప్పటికీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ముగుస్తున్న ఇటిఎఫ్‌లు వ్యయ నిష్పత్తులను వసూలు చేయగలవు, అది మీ ఖర్చులకు మరో 0.08% -0.20% జోడిస్తుంది. కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికలోని ఇటిఎఫ్‌లు స్పెక్ట్రం యొక్క తక్కువ-ధర ముగింపులో చాలా ఉన్నాయి, ఎందుకంటే ఇది మార్నింగ్‌స్టార్ ఉపయోగించే ప్రమాణాలలో భాగం. సామాజికంగా అవగాహన పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంచుకున్న ఇటిఎఫ్‌లతో ముడిపడి ఉన్న అధిక వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉండవచ్చు, కానీ మళ్ళీ ఇవి మార్నింగ్‌స్టార్ ఫిల్టర్‌ల ద్వారా నడుస్తాయి, ఇవి ట్రాకింగ్ లోపాలు వంటి వాటితో పాటు అధిక ఖర్చులపై చాలా కష్టపడతాయి.

• Portfolio 5, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: 25 1.25 $ 25, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: 25 6.25 $ 100, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 25.00

టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉన్నాయా?

టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ చాలా సరసమైన ధర వద్ద ఘనమైన సమర్పణ. అధిక ఖాతా కనీస కొత్త పెట్టుబడిదారులకు అడ్డంకి కావచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క స్వయంచాలక నిర్వహణ పోటీదారులకు వ్యతిరేకంగా బాగా ఉంటుంది మరియు మార్నింగ్‌స్టార్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు జోడించబడుతున్న అన్ని నిధులను పరిశీలిస్తున్నట్లు తెలుసుకోవడంలో అదనపు సౌకర్యం ఉంది. అంతేకాకుండా, అందుబాటులో ఉన్న వివిధ రకాల ఖాతా రకాలు కొన్ని ప్రాంతాలలో ఉన్న ఏకైక రోబో-సలహాదారు ఎంపికలలో ఒకటిగా నిలిచాయి.

కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు అధిక స్థాయి పోర్ట్‌ఫోలియో అనుకూలీకరణను కోరుకుంటారు, కాని ఆ కోరిక టిడి అమెరిట్రేడ్ (మరియు సాధారణంగా రోబో-సలహాదారులు) అందిస్తున్న దానికి విరుద్ధంగా నడుస్తుంది. మీ కంటే ఇటిఎఫ్‌లను ఎన్నుకోవడంలో మార్నింగ్‌స్టార్ మంచిదని టిడి అమెరిట్రేడ్ అభిప్రాయపడ్డారు - మరియు అవి బహుశా సరైనవే. అంతేకాక, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోపై ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోల ద్వారా సాధ్యమయ్యే దానికంటే ఎక్కువ నియంత్రణను పొందాలనుకుంటే, మీరు సెలెక్టివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు లేదా పర్సనల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు వంటి ఇతర నిర్వహించే పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికలలో ఒకదానికి సులభంగా మారవచ్చు.

మీరు ఇప్పటికే టిడి అమెరిట్రేడ్ ఖాతాను కలిగి ఉంటే మరియు నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించడానికి దానిలో కొంత భాగాన్ని చెక్కాలనుకుంటే ముఖ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలు అనువైనవి. సమర్పణల మధ్య పరివర్తనం చాలా సున్నితంగా ఉండటం దీనికి కారణం. మీరు ప్రస్తుతం టిడి అమెరిట్రేడ్‌ను ఉపయోగించకపోయినా, ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ నిజమైన రోబో-సలహాదారు, అది మీకు లాభం ఉన్న యాజమాన్య నిధులను విక్రయించడానికి ప్రయత్నించడం లేదు. నిరాడంబరమైన సలహా రుసుము కోసం, మీకు అదనపు లావాదేవీ ఖర్చులు లేకుండా సలహా, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు ఇటిఎఫ్‌లు లభిస్తాయి. ఇది చాలా మంది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించే న్యాయమైన ఒప్పందం.

టిడి అమెరిట్రేడ్ ఎసెన్షియల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను పోల్చండి

రోబో-ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క మార్గదర్శకులలో టిడి అమెరిట్రేడ్ ఒకరు. మేము సమీక్షించిన ఇతర రోబో-సలహాదారులతో వారు ఎలా పోలుస్తారో చూడండి.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.