పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మొత్తం రాబడిని పెంచడానికి ఆదాయం కోసం పెట్టుబడి పెట్టడం గొప్ప మార్గం. డివిడెండ్ పెట్టుబడులు పెట్టుబడిదారులకు వారి స్టాక్ పెట్టుబడులపై నిర్వహణ ద్వారా నిర్ణయించబడతాయి. డివిడెండ్ చెల్లింపులను క్రమం తప్పకుండా షెడ్యూల్ చేయవచ్చు లేదా ప్రత్యేక డివిడెండ్ చేయవచ్చు. సంబంధం లేకుండా, స్టాక్ రిటర్న్‌తో పాటు నగదు వాగ్దానం తక్కువ-రిస్క్ స్థిర ఆదాయ పెట్టుబడి ఎంపికల కంటే ఎక్కువ విజ్ఞప్తిని కలిగి ఉంటుంది.
మార్కెట్ యొక్క ఈక్విటీ డివిడెండ్ భాగాన్ని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు కొంత ఎక్కువ ఎంపికలను కనుగొంటారు. ఈ కారణంగా, డివిడెండ్ కేటగిరీలో ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) ప్రజాదరణ పొందాయి. ఇటిఎఫ్‌లు కొన్ని సందర్భాల్లో ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో పాటు డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. చాలా ఇటిఎఫ్‌లు ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేసే నిష్క్రియాత్మక ఫండ్‌లు, కానీ మార్కెట్‌లోని ఇండెక్స్ సమర్పణలు పెట్టుబడిదారులకు వారు వెతుకుతున్న దాన్ని సరిగ్గా కనుగొనడంలో సహాయపడటానికి మరింత అనుకూలీకరించబడుతున్నాయి. డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్లలో, పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ నుండి క్రమంగా డివిడెండ్ చెల్లింపులను పొందుతారు.
కీ టేకావేస్
- మీ రాబడిని ఎక్కువగా పొందటానికి ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి ఆదాయం కోసం పెట్టుబడి పెట్టడం. ఈక్విటీ డివిడెండ్లు REIT లు, MLP లు, బ్లూ-చిప్ డివిడెండ్లు మరియు మరెన్నో నుండి రావచ్చు. అధిక డివిడెండ్ ETF లు తరచుగా అధిక డివిడెండ్ దిగుబడిని కలిగి ఉంటాయి.
ఈక్విటీ డివిడెండ్ ఈటీఎఫ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం
మొత్తంమీద, ఈక్విటీ డివిడెండ్లు రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REIT లు), మాస్టర్ పరిమిత భాగస్వామ్యాలు (MLP లు), బ్లూ-చిప్ డివిడెండ్లు, డివిడెండ్ వృద్ధి పెట్టుబడులు మరియు మరెన్నో నుండి రావచ్చు. ఈ వర్గాలలో, డివిడెండ్ పెట్టుబడి ప్రక్రియను సరళీకృతం చేయడానికి ఇటిఎఫ్‌లు సృష్టించబడ్డాయి.
ఈక్విటీ డివిడెండ్ ఆదాయం కోసం వెతుకుతున్నప్పుడు పెట్టుబడిదారులు ఆసక్తి చూపే అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన ఈక్విటీ డివిడెండ్ వర్గాలలోని టాప్ డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది. ETFDB.com అందించిన విధంగా ఏప్రిల్ 2019 నాటికి ప్రధానంగా ఒక సంవత్సరం రాబడి, డివిడెండ్ దిగుబడి, యుఎస్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ హోల్డింగ్స్ మరియు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల ఆధారంగా నిధులు ఎంపిక చేయబడ్డాయి. ఎంపికలలో పరపతి ఇటిఎఫ్‌లు ఉండవు.
- రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్‌లు (REIT లు): ఐషేర్స్ రెసిడెన్షియల్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇటిఎఫ్ (REZ) ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 27.31%. దీని డివిడెండ్ దిగుబడి 3.15%. ETF లో US రెసిడెన్షియల్ రియల్ ఎస్టేట్ రంగంలో స్టాక్స్ మరియు REIT లు ఉన్నాయి. ఇది నిష్క్రియాత్మక నిధి, ఇది FTSE NAREIT ఆల్ రెసిడెన్షియల్ క్యాప్డ్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది. మాస్టర్ లిమిటెడ్ పార్ట్‌నర్‌షిప్స్ (ఎంఎల్‌పి): గ్లోబల్ ఎక్స్ ఎంఎల్‌పి & ఎనర్జీ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఇటిఎఫ్ (ఎంఎల్‌పిఎక్స్) ఒక సంవత్సరం రాబడి 12.72%. దీని డివిడెండ్ దిగుబడి 4.95%. ట్రాన్స్ కెనడా, కిండర్ మోర్గాన్, ఎన్బ్రిడ్జ్, విలియమ్స్ కంపెనీలు మరియు వనోక్ లలో టాప్ హోల్డింగ్స్ ఉన్న ఇంధన రంగానికి చెందిన ఎంఎల్పిలను ఇటిఎఫ్ కలిగి ఉంది. బ్లూ చిప్ డివిడెండ్స్: బ్లూ-చిప్ డివిడెండ్ స్టాక్స్ డివిడెండ్ వాల్యూ కేటగిరీలో చాలా వరకు ఉన్నాయి. అందుకని, ఎస్ & పి 100, డౌ జోన్స్ మరియు ఎస్ అండ్ పి 500 బ్లూ-చిప్, డివిడెండ్ విలువకు మంచి విశ్వాలుగా ఉంటాయి. ఎస్ & పి 500 లో అత్యధిక డివిడెండ్ చెల్లించే స్టాక్స్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోతో ఈ జాబితాలో ఎస్‌పివైడి అగ్రస్థానంలో ఉంది. ఎస్‌పివైడికి ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 12.88%. దీని డివిడెండ్ దిగుబడి 4.25%. డివిడెండ్ వృద్ధి: డివిడెండ్ వృద్ధి విభాగంలో విక్టరీ షేర్స్ డివిడెండ్ యాక్సిలరేటర్ ఇటిఎఫ్ (విఎస్‌డిఎ) అగ్రస్థానంలో ఉంది. ఈ ఫండ్ ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 18.91%. దీని డివిడెండ్ దిగుబడి 1.55%. డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్: డివిడెండ్ దొరలు డివిడెండ్ పెట్టుబడిదారులకు ప్రాచుర్యం పొందారు, ఎందుకంటే వారు ప్రతి సంవత్సరం 25 సంవత్సరాల పాటు వరుసగా డివిడెండ్ చెల్లింపును పెంచుతారు. ప్రోషేర్స్ ఎస్ & పి 500 డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్ (ఎన్‌ఓబిఎల్) అనేది యుఎస్ మార్కెట్ యొక్క డివిడెండ్ కులీనులందరితో కూడిన ఇటిఎఫ్, ఎస్ & పి 500 డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది. ఈ ఫండ్ ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 14.21%. దీని డివిడెండ్ దిగుబడి 2.12%. స్మార్ట్ బీటా: కొత్తగా ప్రవేశపెట్టిన AAM S&P 500 హై డివిడెండ్ వాల్యూ ఇటిఎఫ్ (ఎస్పిడివి) డివిడెండ్ లక్షణాల కోసం స్క్రీనింగ్‌పై దృష్టి సారించిన ఉత్తమ స్మార్ట్ బీటా ఇటిఎఫ్లలో ఒకటి. ఎస్ & పి 500 డివిడెండ్ & ఫ్రీ క్యాష్ ఫ్లో దిగుబడి సూచికను ఎస్పిడివి ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇది ఎస్ & పి 500 లోని కంపెనీలను డివిడెండ్ మరియు ఉచిత నగదు ప్రవాహం ద్వారా ఫిల్టర్ చేస్తుంది. AAM AAM S&P అభివృద్ధి చెందిన మార్కెట్లు హై డివిడెండ్ వాల్యూ ETF (DMDV) మరియు AAM S&P ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ హై డివిడెండ్ వాల్యూ ETF (EEMD) ను కూడా అందిస్తుంది. సెక్టార్ స్పెసిఫిక్: నిర్దిష్ట రంగాల నుండి డివిడెండ్ కోసం వెతకడం కూడా తరచుగా డివిడెండ్ పెట్టుబడికి ఆచరణీయమైన వ్యూహం. మార్కెట్లో, వందలాది సెక్టార్ ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి మరియు కొన్ని సెక్టార్ మరియు డివిడెండ్ ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. ఈ విభాగంలో, ఫస్ట్ ట్రస్ట్ నాస్డాక్ టెక్నాలజీ డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ (టిడిఐవి) అగ్ర ఎంపిక. ఈ ఫండ్ ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 18.93%. దీని డివిడెండ్ దిగుబడి 2.46%. అంతేకాకుండా, సెక్టార్-స్పెసిఫిక్ డివిడెండ్ విభాగంలో, అంతర్జాతీయ మార్కెట్ డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్‌లు మంచి భౌగోళిక, సెగ్మెంట్-నిర్దిష్ట పెట్టుబడిగా కూడా ఉంటాయి. ఇష్టపడే స్టాక్స్: ఇష్టపడే స్టాక్స్ వారి సాధారణ స్టాక్ కన్నా ఎక్కువ డివిడెండ్లను అందించడానికి ప్రసిద్ది చెందాయి. సీనియారిటీ జాబితాలో వారు కూడా అధికంగా ఉన్నారు, ఇది దివాలా విషయంలో ఎక్కువ చెల్లింపులకు హామీ ఇస్తుంది. ఇన్వెస్కో ప్రిఫర్డ్ ఇటిఎఫ్ (పిజిఎక్స్) ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 7.14% మరియు డివిడెండ్ దిగుబడి 5.64%. మంత్లీ డివిడెండ్లు: తీవ్రమైన ఆదాయ పెట్టుబడిదారులకు నెలవారీ డివిడెండ్ గొప్ప పెట్టుబడులు, పెట్టుబడి ఆదాయాన్ని మరింత తరచుగా ప్రాతిపదికగా అనుబంధంగా చూస్తుంది. ఇన్వెస్కో ఎస్ & పి 500 హై డివిడెండ్ తక్కువ అస్థిరత ఇటిఎఫ్ (ఎస్‌పిహెచ్‌డి) 3.93% వార్షిక డివిడెండ్ దిగుబడితో నెలవారీ డివిడెండ్ను అందిస్తుంది. దాని ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 12.96%. అత్యధిక దిగుబడి: డివిడెండ్ ఈక్విటీ ఇటిఎఫ్ మార్కెట్లో, ఇటిఎఫ్ లకు అత్యధిక వార్షిక దిగుబడి 5% నుండి 6% పరిధిలో వస్తుంది. లెగ్ మాసన్ ఇంటర్నేషనల్ తక్కువ అస్థిరత హై డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ (ఎల్విహెచ్ఐ) ఈ విభాగంలో అగ్రస్థానంలో ఉంది, ఇది ఒక సంవత్సరం డివిడెండ్ దిగుబడి 5.31% మరియు ఒక సంవత్సరం మొత్తం రాబడి 9.42%.
ఇతర ప్రత్యేక పరిశీలనలు
ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా డివిడెండ్ ఆదాయం కోసం పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మరికొన్ని ముఖ్యమైన ప్రశ్నలు పరిగణించవచ్చు.
అధిక డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ అంటే ఏమిటి? అధిక డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ అధిక డివిడెండ్ దిగుబడిని కలిగి ఉన్న పెట్టుబడి హోల్డింగ్స్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో. ఇటిఎఫ్ తన హోల్డింగ్స్ నుండి సేకరించిన డివిడెండ్ల ఆధారంగా దాని స్వంత డివిడెండ్ను ఎంచుకుంటుంది. అధిక డివిడెండ్ ఈక్విటీ ఇటిఎఫ్‌లు 5% నుండి 6% వరకు డివిడెండ్ దిగుబడిని చేరుకోగలవు. ఆదాయం కోసం వెతుకుతున్న పెట్టుబడిదారులు ఇతర ఆదాయ ఇటిఎఫ్‌లను కూడా ఇష్టపడవచ్చు, అవి జనాదరణ పొందిన అధిక ఆదాయం, క్రెడిట్ మార్కెట్ వర్గాలలో ఉన్నాయి.
పన్ను పరిగణనలు ఏమిటి? ఇటిఎఫ్‌లు తమ స్వంతంగా కొన్ని పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి, ప్రత్యేకంగా, వారు సాధారణంగా పెట్టుబడిదారులకు ఏటా పన్ను విధింపు కోసం పంపే మూలధన లాభాలను ఉత్పత్తి చేయరు. కొన్ని సందర్భాల్లో, డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ పెట్టుబడి అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ల యొక్క ప్రయోజనాన్ని అందించవచ్చు, ఇవి తక్కువ రేటుకు పన్ను విధించబడతాయి లేదా తక్కువ ఆదాయం సంపాదించేవారికి కాదు.
డివిడెండ్ పెట్టుబడికి మొత్తం రాబడి ఎందుకు ముఖ్యమైనది? డివిడెండ్ ఆదాయం కోసం పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు సాధారణంగా డివిడెండ్ దిగుబడితో పాటు మొత్తం రాబడిని చూడటం మంచిది. ఒక సంస్థ లేదా ఇటిఎఫ్ అధిక డివిడెండ్ దిగుబడిని కలిగి ఉండవచ్చు కాని మూలధన ప్రశంసలు లేవు. ఇది ప్రధానంగా క్రెడిట్ ఆదాయం మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్ ఆదాయ పెట్టుబడి మధ్య వ్యత్యాసం.
డివిడెండ్ ఈటీఎఫ్‌లను నేను ఎక్కడ కొనుగోలు చేయవచ్చు? సాధారణంగా, పెట్టుబడిదారులు డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్‌లను మూడు ఛానెల్‌ల ద్వారా కొనుగోలు చేయాలని చూస్తారు: సలహాదారులు, పూర్తి-సేవ బ్రోకర్లు మరియు డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ ప్లాట్‌ఫాంలు.
డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్‌లతో సంబంధం ఉన్న ఫీజులు ఏమిటి? డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్‌లు సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ ఫీజులను కలిగి ఉంటాయి. ట్రేడింగ్ మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు తక్కువగా ఉన్నందున తక్కువ ఫీజులను అనుమతించే సూచికను మెజారిటీ ఇటిఎఫ్‌లు ట్రాక్ చేస్తాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫీజు నిర్మాణంలో భాగమైన 12 బి 1 ఫీజులను ఏకీకృతం చేయనందున ఇటిఎఫ్ ఖర్చు నిష్పత్తులు సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువగా ఉంటాయి.
