విషయ సూచిక
- బాండ్ ఈటీఎఫ్‌లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం
- LQD
- VCSH
- VCIT
మీ జీవిత దశ లేదా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ఆస్తి కేటాయింపులను బట్టి, స్థిర-ఆదాయ స్థిరత్వాన్ని అందించడానికి మరియు మరింత ప్రమాదకర ఈక్విటీ పెట్టుబడులకు వ్యతిరేకంగా హెడ్జ్ ఇవ్వడానికి బాండ్లు ఒక ఘనమైన ఎంపిక కావచ్చు.
కార్పొరేట్ బాండ్ల వర్గంలో, ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ సంస్థ యొక్క క్రెడిట్ యొక్క ఉన్నతమైన నాణ్యతను సూచిస్తుంది. ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ ఇష్యూగా పరిగణించాలంటే, స్టాండర్డ్ అండ్ పూర్స్ లేదా మూడీస్ వంటి క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీ సంస్థను 'బిబిబి' లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రేట్ చేయాలి. ఈ 'బిబిబి' రేటింగ్ కంటే తక్కువ ఏదైనా పెట్టుబడి లేని గ్రేడ్‌గా పరిగణించబడుతుంది. కంపెనీ లేదా బాండ్‌ను 'బిబి' లేదా అంతకంటే తక్కువ రేట్ చేస్తే దాన్ని జంక్ గ్రేడ్ అంటారు, ఈ సందర్భంలో కంపెనీ జారీ చేసిన రుణాన్ని తిరిగి చెల్లించే అవకాశం spec హాజనితమని భావించబడుతుంది. ఇక్కడ, మేము ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ ఇటిఎఫ్లను పరిశీలిస్తాము.
కీ టేకావేస్
- చక్కటి వైవిధ్యభరితమైన దస్త్రాలు కార్పొరేట్ బాండ్లకు కొంత కేటాయింపు కలిగి ఉండాలి. ఈ రకమైన బాండ్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను వైవిధ్యభరితమైన మరియు తక్కువ-ఖర్చుతో పొందటానికి ETF లు గొప్ప మార్గం. ఇక్కడ, పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్లను కలిగి ఉన్న అనేక ఇటిఎఫ్‌లలో కేవలం 3 మాత్రమే చూస్తాము.
బాండ్ ఈటీఎఫ్‌లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం
చాలా సంవత్సరాలుగా వడ్డీ రేట్లు చారిత్రాత్మకంగా తక్కువగా ఉన్నాయి, బంగారు ప్రమాణం, యుఎస్ ట్రెజరీలు తక్కువ ఆకర్షణీయంగా ఉన్నాయి. అక్కడే పెట్టుబడి-స్థాయి కార్పొరేట్ బాండ్లు వస్తాయి. కార్పొరేట్ బాండ్లు చాలా సందర్భాలలో గణనీయంగా ఎక్కువ దిగుబడిని ఇస్తాయి, ప్రమాదంలో సమానంగా గణనీయమైన బంప్ లేకుండా. అవును, కార్పొరేషన్లు అరుదైన సందర్భాలలో దివాళా తీస్తాయి, కాని ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ బాండ్లు అద్భుతమైన క్రెడిట్ రేటింగ్ మరియు డిఫాల్ట్ ప్రమాదం చాలా తక్కువ ఉన్న సంస్థలపై దృష్టి పెడతాయి.
సమస్య ఏమిటంటే సంస్థాగత బాండ్లను ఎంచుకోవడం అనేది నిపుణులకు ఉత్తమంగా మిగిలిపోయే నైపుణ్యం, మరియు వారి ఫీజులు సులభంగా లాభాలను పెంచుతాయి. అదృష్టవశాత్తూ, అధిక-నాణ్యత పెట్టుబడి-గ్రేడ్ కార్పొరేట్ బాండ్ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) చాలా తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నవి మరియు అధిక ద్రవంగా ఉన్నాయి. Ama త్సాహిక పెట్టుబడిదారులకు సాధారణంగా సంభవించే మార్కెట్-సమయ తప్పులను కూడా మీరు నివారించండి. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు బాండ్లు మరియు బాండ్ ఇటిఎఫ్లను వ్యూహాత్మక ఆస్తిగా చూడాలి, ఇది వారి మొత్తం ఆస్తి కేటాయింపులో ఒక నిర్దిష్ట ప్రయోజనానికి ఉపయోగపడే కొనుగోలు మరియు పట్టు పెట్టుబడి.
కార్పొరేట్ బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు డిఫాల్ట్ మరియు డౌన్‌గ్రేడ్ రిస్క్‌లు వంటి క్రెడిట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటారు.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను చుట్టుముట్టడానికి మీరు కొన్ని మంచి కార్పొరేట్ బాండ్ ఎంపికల కోసం చూస్తున్నట్లయితే, వారి తోటివారి కంటే పైకి వచ్చే కొన్ని ఇటిఎఫ్‌లు ఇక్కడ ఉన్నాయి. అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM) మరియు మొత్తం పనితీరు ఆధారంగా ఆస్తుల కలయిక ఆధారంగా నిధులు ఎంపిక చేయబడ్డాయి. జనవరి 15, 2020 నాటికి మొత్తం డేటా.
1. iShares iBoxx $ ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ కార్పొరేట్ బాండ్ ETF
- టిక్కర్: LQDIssuer: BlackRockAssets Under Management: $ 35.3 బిలియన్2019 పనితీరు: 17.37% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.15%
ఇది కార్పొరేట్ బాండ్ ఇటిఎఫ్‌లలో అతి పెద్దది మరియు 2002 లో ప్రారంభమైనప్పటి నుండి 5.75% తిరిగి వచ్చింది. ఈ ఫండ్ మార్కిట్ ఐబాక్స్ యుఎస్‌డి లిక్విడ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది, దాని ఆస్తులలో సుమారు 90% ఇండెక్స్‌లోని సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టి, బ్యాలెన్స్ నగదుతో నిధులు. ప్రస్తుతం 1, 971 హోల్డింగ్‌లు ఉన్నాయి, ఇవి బ్యాంకింగ్ మరియు వినియోగదారుల చక్రీయ రహిత రంగాల వైపు ఎక్కువగా వంగి ఉన్నాయి. అగ్ర కార్పొరేట్ బాండ్ జారీచేసేవారిలో అన్హ్యూజర్-బుష్ ఇన్బెవ్ SA / NV (BUD), GE క్యాపిటల్ ఇంటర్నేషనల్ హోల్డింగ్స్ కార్పొరేషన్ మరియు గోల్డ్మన్ సాచ్స్ గ్రూప్ (GS) ఉన్నాయి.
LQD యొక్క తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి మరియు దృ performance మైన పనితీరు గణాంకాలు దీనిని ఆకర్షణీయమైన ఎంపికగా చేస్తాయి. పన్నెండు నెలల, మూడేళ్ల, మరియు ఐదేళ్ల రాబడి వరుసగా 16.8%, 6.48% మరియు 4.62%.
2. వాన్గార్డ్ స్వల్పకాలిక కార్పొరేట్ బాండ్ ఇటిఎఫ్
- టిక్కర్: VCSHIssuer: వాన్గార్డ్ అస్సెట్స్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్: $ 25.9 బిలియన్2019 పనితీరు: 7.02% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.05%
స్వల్పకాలిక బాండ్లు సాధారణంగా ఒకటి నుండి ఐదు సంవత్సరాలలో పరిపక్వం చెందుతాయి మరియు దిగుబడి వారి దీర్ఘకాలిక దాయాదుల కన్నా తక్కువగా ఉంటుంది. ఈ ఫండ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ 1-5 ఇయర్ కార్పొరేట్ బాండ్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది మరియు దాని ఆస్తులలో 80% సెక్యూరిటీలలో బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ప్రస్తుతం 2, 198 హోల్డింగ్‌లు ఉన్నాయి, ఇవి పూర్తిగా ఆర్థిక మరియు పారిశ్రామిక రంగాలకు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్నాయి. ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాలలో పరిపక్వమయ్యే బాండ్ల మధ్య మరియు మూడు నుండి ఐదు సంవత్సరాలలో పరిపక్వం చెందుతున్న వాటి మధ్య చాలా చక్కని మిశ్రమం ఉంది.
స్వల్పకాలిక బాండ్ల యొక్క ప్రయోజనాల్లో ఒకటి ఏమిటంటే అవి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేట్లకు తక్కువ సున్నితంగా ఉంటాయి-ఫెడరల్ రిజర్వ్‌తో మళ్లీ కదలికలో పరిగణించవలసిన విషయం. ఫండ్ యొక్క పన్నెండు నెలల, మూడు సంవత్సరాల మరియు ఐదేళ్ల రాబడి వరుసగా 6.90%, 3.36% మరియు 2.71%.
3. వాన్గార్డ్ ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ కార్పొరేట్ బాండ్ ఇటిఎఫ్
- టిక్కర్: VCITIssuer: వాన్గార్డ్ అస్సెట్స్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్: $ 26.3 బిలియన్2019 పనితీరు: 14.1% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.05%
ఈ ఫండ్ దాని బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్, బార్క్లేస్ యుఎస్ 5-10 ఇయర్ కార్పొరేట్ బాండ్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరుతో సరిపోలడానికి ఇండెక్స్-నమూనా వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. VCIT లో ప్రస్తుతం 1, 781 హోల్డింగ్‌లు ఉన్నాయి, వీటిలో ఎక్కువ భాగం "A" లేదా "Baa" గా రేట్ చేయబడిన సంస్థలను సూచిస్తాయి. వాన్గార్డ్ తన ఆస్తులలో కనీసం 80% ఇండెక్స్‌లోని సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
మొత్తం మార్కెట్ పరిస్థితుల దృష్ట్యా పన్నెండు నెలల, మూడేళ్ల, మరియు ఐదేళ్ల వార్షిక రాబడి వరుసగా 14.06%, 5.74%, మరియు 4.42%. ఇతర వాన్గార్డ్ ఫండ్ల మాదిరిగానే, ఇది చాలా చవకైనది, సంవత్సరానికి కేవలం 5 బేసిస్ పాయింట్లను వసూలు చేస్తుంది.
