ఈ పూల్ చేసిన పెట్టుబడులు ఒకే, వృత్తిపరంగా నిర్వహించే ఫండ్‌లో బహుళ ఆస్తి తరగతులను ప్రాప్తి చేయడానికి సరళమైన మార్గాన్ని అందిస్తున్నందున ఆస్తి కేటాయింపు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు పెట్టుబడిదారులలో ఆదరణ పొందాయి. అల్ట్రా-కన్జర్వేటివ్ నుండి అత్యంత దూకుడు వరకు విస్తృతమైన ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు ఉన్నాయి మరియు ప్రతి ఒక్కటి వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ఒకే హోల్డింగ్ లేదా పాక్షిక కేటాయింపుగా ఉపయోగించవచ్చు. కన్జర్వేటివ్ కేటాయింపు నిధులు ఈక్విటీ మరియు డెట్ సెక్యూరిటీలతో పాటు నగదు మరియు నగదు సమానమైనవి, పెద్ద debt ణం మరియు నగదు పెట్టుబడుల ద్వారా ప్రధాన మూలధనాన్ని పరిరక్షించడంపై దృష్టి పెడతాయి. మార్కెట్ అస్థిరత గురించి ఆందోళన ఉన్న పెట్టుబడిదారులు లేదా వారి దస్త్రాల నుండి లేదా కొంత భాగం నుండి ఆదాయాన్ని పొందాలనుకునే వారు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సులభంగా నెరవేర్చడానికి సంప్రదాయవాద కేటాయింపు నిధులను ఉపయోగించవచ్చు.
సాంప్రదాయిక కేటాయింపు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ-హెవీ పెట్టుబడులలో హింసాత్మక హెచ్చుతగ్గుల నుండి విరామం ఇస్తున్నప్పటికీ, అవి ప్రతి పెట్టుబడిదారుడికి తగినవి కావు. వారు బాండ్లు మరియు నగదులో మొత్తం ఆస్తుల యొక్క భారీ సాంద్రతను కలిగి ఉన్నారు, ఇది పెట్టుబడిదారులకు దీర్ఘకాలిక మూలధన ప్రశంసలను సాధించే అవకాశాన్ని తగ్గిస్తుంది. అదనంగా, పెరుగుతున్న ద్రవ్యోల్బణ రేటును కొనసాగించడానికి కొన్ని బాండ్ హోల్డింగ్‌లు మరియు నగదు పెట్టుబడులు కష్టపడతాయి, సాంప్రదాయిక కేటాయింపు నిధులపై రాబడిని కొన్ని సమయాల్లో తక్కువగా చేస్తుంది.
ఏదేమైనా, డివిడెండ్ మరియు వడ్డీ ద్వారా ఆదాయాన్ని సంపాదించగల సామర్థ్యంతో పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రధాన సమతుల్యతను కొనసాగించడానికి ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు సాంప్రదాయిక కేటాయింపు నిధులను ఒక భాగంగా లేదా పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒక హోల్డింగ్‌లో చాలా సముచితంగా కనుగొనవచ్చు. వాన్గార్డ్, అమెరికన్ ఫండ్స్, టి. రో ప్రైస్ మరియు థ్రివెంట్‌తో సహా ప్రసిద్ధ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రొవైడర్ల ద్వారా అనేక సంప్రదాయవాద ఆస్తుల కేటాయింపు నిధులు పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉన్నాయి, దీని నిధులు ఇక్కడ ప్రదర్శించబడ్డాయి. అక్టోబర్ 4, 2018 నాటికి మొత్తం సమాచారం ప్రస్తుతమైంది.
వాన్గార్డ్ టాక్స్-మేనేజ్డ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ (VTMFX)
వాన్గార్డ్ టాక్స్-మేనేజ్డ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ అనేది వాన్గార్డ్ గ్రూప్ ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉంచబడిన సంప్రదాయవాద కేటాయింపు మ్యూచువల్ ఫండ్. 1994 లో స్థాపించబడిన ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు సమాఖ్య పన్ను మినహాయింపు ఆదాయం, దీర్ఘకాలిక మూలధన ప్రశంసలు మరియు ప్రస్తుత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయం ద్వారా తక్కువ మొత్తంలో పన్ను-సమర్థవంతమైన రాబడిని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. సాధారణంగా, ఫండ్ యొక్క 50 4.50 బిలియన్ల ఆస్తులు యుఎస్ స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క మధ్య మరియు పెద్ద-క్యాపిటలైజేషన్ విభాగాలకు మరియు సమాఖ్య పన్ను మినహాయింపు మున్సిపల్ బాండ్ల మధ్య సమానంగా పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. అన్ని మునిసిపల్ హోల్డింగ్లలో కనీసం 75% మొదటి మూడు క్రెడిట్-రేటింగ్ వర్గాలలో ఒకటిగా రేట్ చేయబడతాయి మరియు మిగిలినవి సాధారణ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఆరంభం నుండి 7.60% సగటు వార్షిక రాబడి రేటును సాధించింది, మరియు దాని వ్యయ నిష్పత్తి 0.09% వాన్గార్డ్ ప్రకారం, ఇలాంటి సంప్రదాయవాద కేటాయింపు నిధుల సగటు కంటే 89% తక్కువ. పెట్టుబడిదారుల నుండి కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 10, 000 అవసరం. ఆపిల్ ఇంక్. (AAPL), మైక్రోసాఫ్ట్ కార్పొరేషన్ (MSFT), అమెజాన్.కామ్ ఇంక్. (AMZN) మరియు ఆల్ఫాబెట్ ఇంక్. (GOOGL) ఈ ఫండ్‌లోని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో ఉన్నాయి.
అమెరికన్ ఫండ్స్ టాక్స్-అడ్వాంటేజ్డ్ ఇన్‌కమ్ ఫండ్ (TAIAX)
అమెరికన్ ఫండ్స్ టాక్స్-అడ్వాంటేజ్డ్ ఆదాయ ఫండ్ అమెరికన్ ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు అందించబడుతుంది మరియు ఇది 2012 లో స్థాపించబడింది. ఈ సాంప్రదాయిక కేటాయింపు నిధి పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆస్తులను పెంచుకోవడంలో సహాయపడటం మరియు కొంత పన్ను మినహాయింపు ఆదాయాన్ని పొందడం. మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి మిశ్రమం వివిధ కలయికలు మరియు వెయిటింగ్లతో అనేక అమెరికన్ ఫండ్స్ సమర్పణలను కలిగి ఉంటుంది, వీటిలో ఎక్కువ భాగం వారి అంతర్లీన పెట్టుబడుల నుండి ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. అమెరికన్ ఫండ్స్ టాక్స్-అడ్వాంటేజ్డ్ ఇన్‌కమ్ ఫండ్‌తో ఫండ్ మేనేజర్లు వృద్ధి మరియు ఆదాయ నిధులు, ఈక్విటీ ఆదాయ నిధులు, బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్‌లు మరియు బాండ్ ఫండ్‌లను చేర్చడం ద్వారా డివిడెండ్ చెల్లించే స్టాక్‌లపై పెట్టుబడి ఎంపికలను కేంద్రీకరిస్తారు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రారంభం నుండి సగటు వార్షిక రాబడిలో 7.9% సంపాదించింది మరియు ఖర్చు నిష్పత్తి 0.75%. ఫండ్‌కు investment 250 ప్రారంభ పెట్టుబడి అవసరం. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లోని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో టాక్స్-ఎక్సెప్ట్ బాండ్ ఫండ్ ఆఫ్ అమెరికా, అమెరికన్ హై-ఇన్‌కమ్ మునిసిపల్ బాండ్ ఫండ్, క్యాపిటల్ వరల్డ్ గ్రోత్ అండ్ ఇన్‌కమ్ ఫండ్ మరియు వాషింగ్టన్ మ్యూచువల్ ఇన్వెస్టర్స్ ఫండ్ ఉన్నాయి.
టి. రో ప్రైస్ పర్సనల్ స్ట్రాటజీ ఇన్‌కమ్ ఫండ్ (పిఆర్‌సిక్స్)
టి. రోవ్ ప్రైస్ పర్సనల్ స్ట్రాటజీ ఆదాయ నిధి 1994 లో స్థాపించబడింది. ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ బృందం పెట్టుబడిదారులకు కాలక్రమేణా అత్యధిక మొత్తం రాబడిని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది, మొదట ఆదాయంపై పెట్టుబడి ఎంపికలపై మరియు మూలధన రెండవ వృద్ధిపై దృష్టి పెట్టడం ద్వారా. ఫండ్ యొక్క 27 2.27 బిలియన్ల ఆస్తులలో సుమారు 40% స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడ్డాయి, మిగిలినవి బాండ్లు, మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలు మరియు నగదు మధ్య చెదరగొట్టబడ్డాయి. కొన్ని సందర్భాల్లో, ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితులు లేదా దృక్పథం ఆధారంగా ఫండ్ నిర్దిష్ట ఆస్తి తరగతి బరువును సర్దుబాటు చేయవచ్చు.
టి. రోవ్ ప్రైస్ పర్సనల్ స్ట్రాటజీ ఆదాయ నిధి ప్రారంభం నుండి సగటు వార్షిక రాబడి రేటు 7.50% సాధించింది మరియు వ్యయ నిష్పత్తి 0.60%. ఫండ్‌కు కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 2, 500 అవసరం. ఫండ్ హోల్డింగ్స్‌లో అగ్రశ్రేణి కంపెనీలు ఆల్ఫాబెట్, అమెజాన్.కామ్ మరియు బోయింగ్ కో (బిఎ).
థ్రివెంట్ డైవర్సిఫైడ్ ఇన్‌కమ్ ప్లస్ ఫండ్ (THYFX)
థ్రివెంట్ డైవర్సిఫైడ్ ఇన్‌కమ్ ప్లస్ ఫండ్ అనేది 1997 లో స్థాపించబడిన సంప్రదాయవాద కేటాయింపు మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు థ్రివెంట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ గ్రూప్ ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉంచబడింది. మ్యూచువల్ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక మూలధన ప్రశంసలను కొనసాగిస్తూ పెట్టుబడిదారులకు ఆదాయాన్ని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఫండ్ యొక్క 1 901.10 మిలియన్ల ఆస్తులు ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల కలయికలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి, ఈక్విటీ భాగం సాధారణ స్టాక్, ఇష్టపడే స్టాక్ మరియు కన్వర్టిబుల్ స్టాక్‌పై దృష్టి పెడుతుంది. ఫండ్‌లో ఉన్న రుణ సెక్యూరిటీలు ఏదైనా క్రెడిట్ నాణ్యత మరియు ఏదైనా పొడవు పరిపక్వత కలిగి ఉంటాయి మరియు అధిక-రిస్క్ బాండ్లు, నోట్స్, డిబెంచర్లు లేదా ఇతర రుణ బాధ్యతలను కలిగి ఉండవచ్చు. ఫండ్ నిర్వాహకులు తమ అభీష్టానుసారం ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ ప్రత్యామ్నాయాలలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ప్రారంభమైనప్పటి నుండి, థ్రివెంట్ డైవర్సిఫైడ్ ఇన్‌కమ్ ప్లస్ ఫండ్ సగటున 10 సంవత్సరాల రాబడి 6.93% సంపాదించింది మరియు ఖర్చు నిష్పత్తి 0.78%. ఫండ్‌కు కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 2, 000 అవసరం. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లోని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో ఫెడరల్ నేషనల్ మార్ట్‌గేజ్ అసోసియేషన్ కన్వెన్షనల్ 30-ఇయర్ పాస్-త్రూ మరియు థ్రివెంట్ కోర్ ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ డెట్ ఫండ్ ఉన్నాయి.
