పర్యావరణాన్ని మరియు సమాజాన్ని పరిరక్షించే ప్రయత్నం చేసే సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మిలీనియల్స్ దారితీశాయి. "ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టింగ్" గా పిలువబడే ఈ విధానం వెయ్యేళ్ళ తరానికి మించి బేబీ బూమర్లు మరియు పాత పెట్టుబడిదారులకు వ్యాపించింది.
ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టింగ్ ఒక కొత్త కాన్సెప్ట్ కాదు, కానీ ధోరణి చాలా ప్రాచుర్యం పొందింది, అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సూత్ర-ఆధారిత పెట్టుబడిలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉన్నాయి. ఇది తరచుగా ESG - లేదా పర్యావరణం, సామాజిక మరియు పాలన - ప్రమాణాలకు శ్రద్ధతో కొలుస్తారు. ప్రజలకు మరియు గ్రహంకు సహాయపడే పెట్టుబడులను కనుగొనడం మరియు అధికారులు మరియు ఉద్యోగుల మధ్య సహేతుకమైన వేతనం వ్యాప్తి చెందడం దీని ఆలోచన.
ESG స్క్రీనింగ్‌పై వారి నిబద్ధత మరియు సంవత్సరానికి సానుకూల రాబడిని ఉత్పత్తి చేయగల వారి సామర్థ్యం ఆధారంగా ప్రభావ పెట్టుబడిలో ప్రత్యేకత కలిగిన ఐదు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను మేము ఎంచుకున్నాము. అక్టోబర్ 1, 2018 నాటికి అన్ని గణాంకాలు ప్రస్తుతము.
1. పర్నాసస్ ఎండీవర్ ఇన్వెస్టర్ (PARWX)
ఈ ఫండ్ యొక్క దృష్టి ఉద్యోగులకు మంచి పని వాతావరణాన్ని కలిగి ఉన్న సంస్థలపై ఉంది. ఈ దృష్టి యొక్క ఉద్దేశ్యం ఉద్యోగుల శ్రేయస్సుకు మద్దతు ఇవ్వడం మరియు మెరుగైన ఉద్యోగుల నిలుపుదల కారణంగా ఉన్నతమైన పోటీదారులైన సంస్థలను కనుగొనడం.
పర్నాసస్ ఎండీవర్ ఇన్వెస్టర్ తక్కువ అంచనా వేసిన సంస్థల కోసం వెతుకుతుంది మరియు ఈ కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా మూలధన ప్రశంసలను గ్రహించటానికి ప్రయత్నిస్తుంది. PARWX ఆల్కహాల్, జూదం, పొగాకు లేదా ఇతర "వైస్" పరిశ్రమలతో పాటు శిలాజ ఇంధన సంస్థలలో పాల్గొన్న సంస్థలను నివారిస్తుంది.
పర్నాసస్ ESG స్క్రీనింగ్ కోసం అధునాతన పద్ధతులను ఉపయోగిస్తుంది, దాని సంస్థల విశ్వాన్ని ఎంచుకోవడానికి, ఆపై దాని ఎంపికను 30 లేదా 40 కంపెనీలకు బలమైన ఫండమెంటల్స్‌తో కుదించింది. ఐదేళ్ల కాలంలో ఈ ఫండ్ సగటు దిగుబడి 14.0%.
- YTD రిటర్న్: 5.11% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.92% మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ ning మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్ పైన సగటు నెట్ ఆస్తులు: 19 5.19 బిలియన్ల ఫీల్డ్: 1.90%
2. TIAA-CREF సోషల్ ఛాయిస్ బాండ్ రిటైల్ (TSBRX)
ఈ ఫండ్ అదే సమయంలో ఆదాయం మరియు మూలధన ప్రశంసలను కోరుకుంటుంది. ఫండ్ యొక్క ఆస్తులలో సుమారు 80% ESG ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉన్న కంపెనీల బాండ్లలో ఉన్నాయి. కార్పొరేట్ బాండ్లతో పాటు మున్సిపల్ బాండ్లు మరియు యుఎస్ ప్రభుత్వ బాండ్లలో ఈ ఫండ్ పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇది తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీలను కూడా కొనుగోలు చేయవచ్చు.
TSBRX సామాజిక మరియు పర్యావరణ సానుకూల సంస్థలలో 10% ఆస్తులను లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. ఇది సరసమైన గృహనిర్మాణం, సమాజ అభివృద్ధి, స్థిరమైన శక్తి లేదా సహజ వనరులలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇతర 90% పోర్ట్‌ఫోలియో ESG పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించకపోవచ్చు, కాబట్టి ఈ ఫండ్ మరింత సాంప్రదాయ సంస్థల నుండి రాబడిని కోరుతూ ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టింగ్‌పై కొంత దృష్టిని అంగీకరించగల వారికి.
- YTD రిటర్న్: -0.75% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.65% మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ ★★★★ మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్ సగటు నెట్ ఆస్తులు: 49 2.49 బిలియన్ల ఫీల్డ్: 2.50%
3. వాన్గార్డ్ FTSE సోషల్ ఇండెక్స్ ఇన్ (VFTSX)
ఈ ఫండ్ మద్యం మరియు పొగాకు కంపెనీలతో పాటు, అణు విద్యుత్ సంస్థలు మరియు మిలిటరీకి విక్రయించే సంస్థలను తొలగిస్తుంది. స్టాక్ స్క్రీనర్లు కార్యాలయ వైవిధ్యాన్ని కోరుతున్నారు, డైరెక్టర్ల బోర్డులో కనీసం ఒక మహిళ ఉండాలి మరియు మానవ హక్కుల ఉల్లంఘనలు లేవు.
కొన్ని 400 స్టాక్లలో, మొదటి మూడు హోల్డింగ్స్ ఆపిల్, మైక్రోసాఫ్ట్ మరియు ఆల్ఫాబెట్, మరియు మొత్తంమీద, హోల్డింగ్స్ ఆరోగ్య సంరక్షణ మరియు సాంకేతిక సంస్థల యొక్క బలమైన ప్రాతినిధ్యం కలిగి ఉన్నాయి. ఈ ఫండ్ ఎస్ & పి 500 ను సంవత్సరానికి సగటున 1% ఓడించింది.
- YTD రిటర్న్: 10.99% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.20% మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ ★★★★★ మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్ పైన సగటు నెట్ ఆస్తులు: 17 5.17 బిలియన్ల ఫీల్డ్: 1.39%
4. వాల్డెన్ ఈక్విటీ (WSEFX)
వాల్డెన్ ఏ సైజు కంపెనీలోనైనా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నాడు కాని దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెద్ద సంస్థలను కలిగి ఉంటాడు. ESG మార్గదర్శకాల ప్రకారం మనీ మేనేజర్లు కంపెనీలను స్క్రీన్ చేస్తారు.
ఆ సంస్థ మెక్‌డొనాల్డ్స్ మరియు కోనోకో ఫిలిప్స్, అలాగే నైక్, మూడు ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టర్లకు సమస్యలను అందించే మూడు కంపెనీలను కలిగి ఉంది. ఈ ఫండ్ ఆయుధాలు, అణు కర్మాగారాలు లేదా మద్యం లేదా పొగాకు కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టదు.
రిటర్న్స్ ఐదేళ్లపాటు ఎస్ అండ్ పి 500 ని నిలకడగా ఓడించింది. ఇది కనీసం 80% ఆస్తులను ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలలో ఉంచుతుంది మరియు పెద్ద క్యాప్ కంపెనీలపై దృష్టి పెడుతుంది.
- YTD రిటర్న్: 9.63% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 1.00% మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ ning మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్ సగటు నెట్ ఆస్తుల క్రింద: $ 220.45 మిలియన్ ఫీల్డ్: 0.81%
5. డొమిని ఇంపాక్ట్ ఈక్విటీ ఇన్వెస్టర్ (DSEFX)
ఈ ఫండ్ మా జాబితాలో అత్యధిక వ్యయ నిష్పత్తిని కలిగి ఉంది. ఇది మిడ్ క్యాప్ మరియు లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది మరియు యునైటెడ్ స్టేట్స్ వెలుపల ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టవచ్చు. ఫండ్ ఫ్యూచర్స్ మరియు ఆప్షన్లలో కూడా పెట్టుబడి పెడుతుంది.
కొలిచే సంస్థల కోసం డొమిని తన స్వంత సామాజిక మరియు పర్యావరణ ప్రమాణాలను ఏర్పాటు చేసింది. ESG స్క్రీనింగ్‌తో పాటు, ఫండ్ వారి సంఘాలలో పాలుపంచుకున్న సంస్థల కోసం చూస్తుంది, ఉద్యోగుల శ్రేయస్సుకు మద్దతు ఇస్తుంది మరియు పర్యావరణ వ్యవస్థల పట్ల ఆందోళన చూపుతుంది.
ఈ ఫండ్ ఎంచుకోవలసిన సంస్థల సూచికను సృష్టించింది మరియు ఎస్ & పి 500 యొక్క రాబడిని విజయవంతంగా కొనసాగించింది.
- YTD రిటర్న్: 5.74% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 1.14% మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ ★★ మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్ పైన సగటు నెట్ ఆస్తులు: 22 822.64 మిలియన్ ఫీల్డ్: 0.65%
బాటమ్ లైన్
ప్రభావ పెట్టుబడిదారుల కోసం ఉత్పత్తులను రూపొందించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ త్వరగా కదులుతున్నాయి. కానీ ఈ జాబితాలోని నిధుల వర్ణనల నుండి మీరు చూడగలిగినట్లుగా, ప్రతి ఒక్కరూ సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడిగా భావించే వాటిని మీరు జాగ్రత్తగా చూసుకోవాలి. కొన్ని నిధులు కొద్ది శాతం ఆస్తులను ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టింగ్‌లో పెడతాయి, మరికొన్ని బాధ్యతాయుతమైన కంపెనీల పూర్తి పోర్ట్‌ఫోలియోను అంకితం చేస్తాయి.
