బ్రోకర్ అంటే ఏమిటి

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు, ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ పరిశ్రమ అనేది ఒక వింత మరియు మర్మమైన ప్రదేశం. ఆల్ఫా, బీటా మరియు షార్ప్ రేషియో వంటి నిబంధనలు నాలుకను సరిగ్గా విడదీయవు, లేదా పరిశ్రమ అంతర్గత వ్యక్తులు వీటిని ఉపయోగించడం వల్ల వీల్ ఎత్తడానికి మరియు విషయాలు తక్కువ అపారదర్శకంగా మారతాయి. వాస్తవానికి, భాష మాధ్యమానికి సరిపోతుంది, ఎందుకంటే ఆర్థిక సేవల రంగం సంక్లిష్టమైన ప్రపంచం. ఆ ప్రపంచంలో పాల్గొనడానికి, పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా బ్రోకర్ లేదా డీలర్ యొక్క సేవలను ఏదో ఒక రూపంలో లేదా ఫ్యాషన్‌లో నిమగ్నం చేస్తారు, ఆ నిబంధనల సమీక్షను అన్వేషించడం ప్రారంభించడానికి ఆసక్తికరమైన ప్రదేశం.

బ్రోకర్లు

బ్రోకర్ మరియు డీలర్ యుఎస్ రెగ్యులేటరీ నిబంధనలు మరియు చట్టపరమైన నిబంధనల మాదిరిగానే, అవి చాలా మందికి చాలా స్పష్టంగా లేవు. పదాలు తరచుగా కలిసి కనిపిస్తున్నప్పటికీ, అవి వాస్తవానికి రెండు వేర్వేరు సంస్థలను సూచిస్తాయి. ఖాతాదారుల తరపున బ్రోకర్ ఆర్డర్లు అమలు చేస్తాడు. నియంత్రకులకు, దీని అర్థం పెట్టుబడిదారులు బ్రోకరేజ్ ఖాతాను కలిగి ఉన్న సంస్థ. పెట్టుబడిదారులకు, ఇది సాధారణంగా సెక్యూరిటీలను కొనడానికి మరియు విక్రయించడానికి వారికి సహాయపడే వ్యక్తి అని అర్థం. ఆర్థిక సలహాదారు, పెట్టుబడి సలహాదారు మరియు రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధితో సహా సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి మరియు విక్రయించడానికి పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడే వ్యక్తికి పరిశ్రమలో చాలా నిబంధనలు ఉన్నందున ఇక్కడ కొంత గందరగోళం ఏర్పడుతుంది. ప్రస్తుతానికి, మరింత అన్వేషణకు బేస్లైన్ అందించడానికి మేము కఠినమైన చట్టపరమైన నిర్వచనాలతో కట్టుబడి ఉంటాము.

పెట్టుబడిదారుల తరపున పనిచేసే ఏజెంట్‌గా భద్రతా వర్తకాన్ని సులభతరం చేసే చట్టపరమైన సంస్థ గురించి ఆలోచించండి. మీరు భద్రతను కొనడానికి లేదా విక్రయించాలనుకున్నప్పుడు, లావాదేవీని మీ ఏజెంట్ అని మీకు సహాయపడే సంస్థ (ఉదాహరణకు ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజ్ ఖాతాల విషయంలో). వ్యాపారం చేయడానికి మీరు కమీషన్ చెల్లించినప్పుడు, మీరు ఆ చెల్లింపును ఏజెంట్‌కు చేస్తున్నారు. ఏజెంట్ మరియు బ్రోకర్ అనే పదాలను పరస్పరం మార్చుకోవచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: మీ మొదటి బ్రోకర్‌ను ఎంచుకోవడం .)

ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్ డీలర్‌గా ట్రేడ్‌స్టేషన్ పరిణామం

పూర్తి-సేవ వర్సెస్ డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు

బ్రోకర్లు రెండు సాధారణ రకాలుగా వస్తారు, పూర్తి సేవ మరియు తగ్గింపు. పూర్తి-సేవ బ్రోకర్లు ఒకరితో ఒకరు వ్యక్తిగత సేవలను అందిస్తారు. పదవీ విరమణ ప్రణాళిక, దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ ప్రణాళిక మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ నుండి వ్యక్తిగత పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని రూపొందించడం వరకు పిల్లల విద్య, గృహ కొనుగోలు ఖర్చులను భరించటానికి సహాయపడే ప్రణాళిక మరియు సలహా సేవలతో పాటు నిర్దిష్ట పెట్టుబడి సిఫార్సులను అందించడం ఇందులో ఉంది. ఇతర ఆర్థిక లక్ష్యాలు. కొనసాగుతున్న సహాయంలో ముఖాముఖి సమావేశాలు మరియు లక్ష్యాల వైపు పురోగతిని తిరిగి సందర్శించడానికి ఆవర్తన తనిఖీలు ఉంటాయి. అనుభవం లేని పెట్టుబడిదారుల కోసం లేదా తమను తాము ప్లాన్ చేసుకోవటానికి చాలా బిజీగా ఉన్నవారికి, పూర్తి-సేవ బ్రోకర్లు ఉపయోగకరమైన సేవలు మరియు సమాచార శ్రేణిని అందిస్తారు.

డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు, మరోవైపు, వాణిజ్య అమలును అందిస్తారు. ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్లు ఈ అమరికకు ఉత్తమ ఉదాహరణ, ఎందుకంటే పెట్టుబడిదారులు లాగిన్ అవ్వవచ్చు, భద్రతను ఎంచుకోవచ్చు మరియు మరొక వ్యక్తితో మాట్లాడకుండా కొనుగోలు చేయవచ్చు. డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు పెట్టుబడిదారులకు సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి చవకైన మార్గాన్ని అందిస్తారు. ఈ సంస్థలలో కొన్ని ఆన్‌లైన్ సాధనాలు మరియు పరిశోధనలను కూడా అందిస్తాయి, పెట్టుబడిదారులకు వారు కొనుగోలు చేయడానికి ఆసక్తి ఉన్న ఆలోచనలు మరియు పరిశోధన సెక్యూరిటీలను రూపొందించడానికి సహాయపడతాయి. డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు అందించే పరిమిత సేవా సమర్పణ పూర్తి-సేవ బ్రోకర్‌తో పనిచేసే ఖర్చు కంటే చాలా తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ల గురించి 5 అపోహలు .)

డీలర్స్

పెట్టుబడిదారుల తరపున బ్రోకర్ భద్రతా లావాదేవీలను సులభతరం చేస్తుండగా, ఒక డీలర్ తన తరపున లావాదేవీలను సులభతరం చేస్తాడు. “ప్రిన్సిపాల్” మరియు “డీలర్” అనే పదాలను పరస్పరం మార్చుకోవచ్చు. కాబట్టి, పెద్ద ఆర్థిక సంస్థలు వారి ఇంటి ఖాతాల్లో వర్తకం చేయడం గురించి మీరు విన్నప్పుడు, వారు డీలర్లుగా వ్యవహరిస్తున్నారు.

ప్రాధమిక డీలర్లుగా పిలువబడే ఈ డీలర్లలో కొందరు యుఎస్ ఫెడరల్ రిజర్వ్తో కలిసి ద్రవ్య విధానాన్ని అమలు చేయడంలో సహాయపడతారు. అమెరికా ప్రభుత్వం జారీ చేసిన రుణాల వేలంలో ప్రాథమిక డీలర్లు పాల్గొనడం బాధ్యత. ట్రెజరీ బాండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలపై వేలం వేయడం ద్వారా, ఈ డీలర్లు ద్రవ మార్కెట్లను సృష్టించడం మరియు నిర్వహించడం ద్వారా వర్తకాన్ని సులభతరం చేస్తారు. దేశీయ సెక్యూరిటీ మార్కెట్ల సజావుగా పనిచేయడానికి, విదేశీ కొనుగోలుదారులతో లావాదేవీలకు ఇవి సహాయపడతాయి.

సెక్యూరిటీ మార్కెట్ల యొక్క సరైన పనితీరును నిర్ధారించడానికి డీలర్లు కూడా స్వయం పాలక పాత్ర పోషిస్తారు. పెట్టుబడి నిపుణుల కోసం పరీక్షల నిర్వహణ బాధ్యత కలిగిన ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) వీటిని నియంత్రిస్తుంది. సిరీస్ 7, సిరీస్ 6 మరియు సిరీస్ 63 లలో కొన్ని బాగా తెలిసిన పరీక్షలు ఉన్నాయి. వస్తువులు మరియు ఫ్యూచర్లను మినహాయించి, సెక్యూరిటీ ఉత్పత్తులను విక్రయించడానికి ఆర్థిక సేవల నిపుణులను సిరీస్ 7 అనుమతిస్తుంది. సిరీస్ 7 పరీక్ష యొక్క ప్రాధమిక దృష్టి పెట్టుబడి ప్రమాదం, పన్ను చిక్కులు, ఈక్విటీ మరియు స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఆప్షన్స్, రిటైర్మెంట్ ప్లాన్స్ మరియు పెట్టుబడిదారులతో వారి ఆస్తులను పర్యవేక్షించడానికి పనిచేయడం. సిరీస్ 6 హోదా పెట్టుబడి నిపుణులను మ్యూచువల్ ఫండ్స్, వేరియబుల్ యాన్యుటీస్ మరియు ఇన్సూరెన్స్ ఉత్పత్తులను విక్రయించడానికి అనుమతిస్తుంది. మరియు సిరీస్ 63 ఒక నిర్దిష్ట స్థితిలో ఏ రకమైన సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. సెక్యూరిటీల వ్యాపారంలోకి రావడానికి ఆర్థిక సేవల నిపుణులు తీసుకోవలసిన మొదటి దశ ఈ లైసెన్స్‌లను పొందడం. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ఫైనాన్షియల్ సెక్యూరిటీ లైసెన్స్‌లను విచ్ఛిన్నం చేయడం .)

అన్నిటినీ కలిపి చూస్తే

చాలా సంస్థల పెట్టుబడిదారులు బ్రోకర్లు మరియు డీలర్లుగా వ్యవహరిస్తారు మరియు అందువల్ల పరిశ్రమ నియంత్రకాలు బ్రోకర్-డీలర్లుగా సూచిస్తారు. ఈ సంస్థలలో ప్రాధమిక డీలర్లు మరియు ఇతర సాంప్రదాయ వాల్ స్ట్రీట్ సంస్థలు, అలాగే పెద్ద వాణిజ్య బ్యాంకులు, పెట్టుబడి బ్యాంకులు మరియు సంపన్నులను తీర్చగల చిన్న స్వతంత్ర బోటిక్ సంస్థలు కూడా ఉన్నాయి.

ఈ సంస్థలు స్టాక్ ట్రేడింగ్‌ను సులభతరం చేసే మౌలిక సదుపాయాలను కల్పిస్తున్నందున, బ్రోకర్-డీలర్లు ఆర్థిక మార్కెట్లలో ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తారు. వాస్తవానికి, మీరు స్టాక్ కొనాలనుకుంటే, మీరు బ్రోకరేజ్ సంస్థ ద్వారా బ్రోకరేజ్ ఖాతాను తెరవాలి. వ్యాపారం నిర్వహించడానికి మీ ఖాతాలో మీకు తగినంత డబ్బు ఉందని బ్రోకరేజ్ సంస్థ నిర్ధారిస్తుంది, స్టాక్ వర్తకం చేసిన స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్తో సంభాషించడం ద్వారా వాణిజ్యాన్ని సులభతరం చేస్తుంది, వాణిజ్యాన్ని అమలు చేసే కంప్యూటర్ వ్యవస్థలను అందిస్తుంది మరియు వాణిజ్య రికార్డులను ఉంచుతుంది. ఇది కొనుగోలుదారు మరియు విక్రేత మధ్య ఆర్థిక లావాదేవీని కూడా నిర్వహిస్తుంది మరియు భవిష్యత్ లావాదేవీలను సులభతరం చేస్తుంది (డివిడెండ్, స్టాక్ స్ప్లిట్స్, ఇష్టపడే సెక్యూరిటీలను పిలిచినప్పుడు లేదా స్టాక్ స్ప్లిట్స్ జరిగినప్పుడు జరిగే కార్పొరేట్ చర్యలు).

బాటమ్ లైన్

పరిశ్రమ సమర్పణల యొక్క లోతు మరియు సంక్లిష్టతతో మరియు పరిశ్రమ యొక్క ఎప్పటికప్పుడు మారుతున్న స్వభావంతో, జ్ఞానం శక్తి. పరిశ్రమ యొక్క పదజాలంపై మీ పట్టు ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే, పరిశ్రమ ఎలా పనిచేస్తుందో మీరు అర్థం చేసుకున్నారని మీరు అనుకోవచ్చు. మీ పెట్టుబడులు ఎలా పని చేస్తాయో, మీరు చెల్లించే ఫీజులకు బదులుగా మీరు పొందే సేవలు, ఎవరు లేదా ఆ సేవలను అందిస్తారు మరియు వివాదం కోర్టులో ముగుస్తుందనే దానిపై మీరు మంచి అవగాహన పెంచుకోవడం ఇందులో ఉంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: బ్రోకర్-డీలర్‌తో భాగస్వామ్యం యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలు .)