ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ అనేది కార్పొరేషన్లు, ట్రస్టులు, నిధులు లేదా ఇతర సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు విరుద్ధంగా ఆర్థిక ప్రణాళిక, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు వ్యక్తుల కోసం ఇతర సమగ్ర ఆర్థిక సేవలను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడి సలహా పద్ధతి. క్లయింట్ యొక్క దృక్కోణంలో, ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ అనేది వారి ఆర్థిక పరిస్థితిని పరిష్కరించడం లేదా పెంచడం మరియు ఆర్థిక సలహాదారు సహాయంతో స్వల్ప, మధ్యస్థ మరియు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడం.
ఆర్థిక సలహాదారు దృష్టికోణంలో, ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ అనేది ఖాతాదారులకు పూర్తి స్థాయి ఆర్థిక ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను అందించే పద్ధతి, తద్వారా ఆ ఖాతాదారులకు నిర్దిష్ట ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించవచ్చు.
కీ టేకావేస్
- ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ ప్రధానంగా అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తులకు ఉపయోగపడుతుంది. పెద్ద బ్యాంకుల నుండి చిన్న కుటుంబ కార్యాలయాల వరకు ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణను అందిస్తుంది. ప్రైవేట్ సంపద నిర్వాహకులు సాధారణంగా నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల ఆధారంగా ఒక చిన్న రుసుమును వసూలు చేస్తారు.
ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణను అర్థం చేసుకోవడం
కొంతమంది ప్రైవేట్ వ్యక్తులు తమ సొంత ఆర్ధిక నిర్వహణకు సమయం, కృషి లేదా జ్ఞానం లేకపోవచ్చు. అందువల్ల వారు ప్రైవేట్, తరచుగా అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తుల (HNWI) యొక్క ఆర్ధిక నిర్వహణలో నైపుణ్యం కలిగిన సంపద నిర్వాహకుల సలహాలను తీసుకుంటారు. HNWI లకు ప్రత్యేకమైన ఆర్థిక పరిస్థితులు ఉన్నాయి, అవి ఎక్కువ శ్రద్ధ మరియు అధిక స్థాయి క్రియాశీల నిర్వహణ అవసరం.
చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు అందించగల సామర్థ్యం కంటే హెచ్‌ఎన్‌డబ్ల్యుఐలకు పెట్టుబడి నిర్వహణకు మరింత సమగ్రమైన విధానం అవసరం. సాంప్రదాయ పెట్టుబడి సలహాదారుల కంటే ఎక్కువ శ్రద్ధ మరియు నిర్దిష్ట నైపుణ్యం అవసరమయ్యే ఆదాయపు పన్ను, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ మరియు ఇతర చట్టపరమైన సమస్యలతో హెచ్‌ఎన్‌డబ్ల్యుఐలు సమస్యలను కలిగి ఉంటాయి.
ప్రైవేట్ సంపద నిర్వాహకుల రకాలు
ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ సేవలను బ్యాంకులు మరియు పెద్ద బ్రోకరేజ్ గృహాలు, స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు లేదా అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తులపై దృష్టి సారించే బహుళ-లైసెన్స్ కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు మరియు కుటుంబ కార్యాలయాల ద్వారా అందించవచ్చు.
అనేక ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ సంస్థలు తమ ఖాతాదారులకు వ్యక్తిగతీకరించిన సేవలను అందించడంపై దృష్టి సారించిన పెద్ద ఆర్థిక సంస్థలలోని చిన్న సమూహాలు. భవిష్యత్ తరాలకు అందించడానికి వారి ఖాతాదారుల ఆస్తులను నిర్వహించడం మరియు పెంచడం వారి ప్రధాన లక్ష్యం.
ఈ సమూహాలకు తరచూ వివిధ రకాల సలహాదారులు మరియు నైపుణ్యం ఉంటుంది, ఇవి నగదు, స్థిర-ఆదాయం, ఈక్విటీలు మరియు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులతో సహా విస్తృత పెట్టుబడుల ద్వారా మార్గదర్శకత్వం అందిస్తాయి. వారు పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ టాలరెన్స్కు అనుగుణంగా ఉండే ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించవచ్చు, అదే సమయంలో వృద్ధికి అవకాశాన్ని కూడా ఇస్తారు.
కొంతమంది హెచ్‌ఎన్‌డబ్ల్యుఐలు కుటుంబ కార్యాలయాన్ని తెరవడాన్ని పరిశీలించాలనుకోవచ్చు. ఒక కుటుంబ కార్యాలయం HNWI ల అవసరాలను తీర్చడానికి విస్తృతమైన సేవలను అందిస్తుంది. పెట్టుబడి నిర్వహణ నుండి స్వచ్ఛంద సలహా వరకు, కుటుంబ కార్యాలయాలు అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులకు మొత్తం ఆర్థిక పరిష్కారాన్ని అందిస్తాయి.
రెండు రకాల కుటుంబ కార్యాలయాలు ఉన్నాయి: ఒకే కుటుంబ కార్యాలయం ఒక సంపన్న వ్యక్తి లేదా కుటుంబానికి మద్దతు ఇస్తుంది, అయితే సాధారణ కుటుంబ కార్యాలయం బహుళ కుటుంబాలు మరియు వ్యక్తులకు మద్దతు ఇస్తుంది. ఖాతాదారులలో ఖర్చు-భాగస్వామ్యాన్ని అనుమతించే స్కేల్ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థల కారణంగా బహుళ కుటుంబ కార్యాలయాలు ఎక్కువగా ఉన్నాయి.
ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ ఎలా పనిచేస్తుంది
చాలా ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ సంస్థలు ఫీజు ఆధారితవి. వారు తమ ఖాతాదారులకు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో ఒక శాతం వసూలు చేస్తారు. సాంప్రదాయ కమీషన్ ఆధారిత సలహాదారుల కంటే ఫీజు-ఆధారిత ఆర్థిక సలహాదారులకు తక్కువ ఆసక్తి గల సంఘర్షణలు ఉన్నాయని HNWI లు నమ్ముతారు.
కమిషన్డ్ సలహాదారులు పెట్టుబడిదారులను గణనీయమైన కమీషన్లు వసూలు చేసే ఫ్రంట్ ఎండ్ మరియు బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల వైపుకు నెట్టవచ్చు, చాలా సందర్భాలలో నో-లోడ్ ఫండ్ల కంటే మెరుగైన పనితీరును అందించకుండా.
సాంకేతిక పురోగతి చాలా పెద్ద ఆర్థిక సలహా సంస్థలను ఆన్‌లైన్‌లో తక్కువ ఖర్చుతో సేవలను అందించడానికి అనుమతించింది. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఈ రకమైన సేవలకు ఆకర్షితులవుతున్నప్పటికీ, చాలా మంది హెచ్‌ఎన్‌డబ్ల్యుఐలు అదనపు అనుబంధ వ్యయాలతో కూడా వారి ఆర్ధికవ్యవస్థకు మరింత వ్యక్తిగతీకరించిన విధానాన్ని కోరుకుంటారు.
