ఆర్థిక సలహాదారులకు ఏ లైసెన్సులు అవసరం?

సలహా ఇవ్వడానికి ఆర్థిక సలహాదారులకు లైసెన్స్ అవసరం లేదు, పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను విక్రయించడానికి వారు సాధారణంగా వివిధ సెక్యూరిటీల లైసెన్సులను కలిగి ఉండాలి. సలహాదారు విక్రయించడానికి యోచిస్తున్న నిర్దిష్ట ఉత్పత్తులు, అలాగే వారు పరిహారం పొందే పద్ధతి, ఏ లైసెన్స్‌లను పొందాలో నిర్ణయిస్తుంది.

యునైటెడ్ స్టేట్స్లో ఆర్థిక సలహాదారులు కలిగి ఉన్న అనేక సాధారణ లైసెన్సుల యొక్క అవలోకనం ఇక్కడ ఉంది. వీటిలో సిరీస్ 6, సిరీస్ 7, సిరీస్ 63 మరియు సిరీస్ 65 లైసెన్సులు ఉన్నాయి.

సిరీస్ 6 లైసెన్స్

ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ లేదా ఫిన్రా చేత నిర్వహించబడుతున్న సిరీస్ 6, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు వేరియబుల్ యాన్యుటీస్ వంటి ప్యాకేజ్డ్ సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి ఆర్థిక సలహాదారులను అనుమతిస్తుంది. సిరీస్ 6 మాత్రమే ఉన్న ఆర్థిక సలహాదారు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ లేదా బాండ్లను అమ్మలేరు.

చాలా మంది సలహాదారులు సిరీస్ 6 ను మరింత సమగ్రమైన మరియు కష్టసాధ్యమైన సిరీస్ 7 కి వెళ్ళే ముందు ప్రారంభిస్తారు. అలా చేయడం ద్వారా, వారు సిరీస్ 7 కోసం చదువుకునేటప్పుడు అనుభవాన్ని పొందవచ్చు మరియు పరిమిత శ్రేణి ఉత్పత్తులను కూడా అమ్మవచ్చు.

సిరీస్ 7 లైసెన్స్

సిరీస్ 7 ఆర్థిక సలహాదారు లైసెన్సుల బంగారు ప్రమాణం. FINRA చేత కూడా నిర్వహించబడుతుంది, ఈ లైసెన్స్ సలహాదారుని దాదాపు ప్రతి రకమైన పెట్టుబడి ఉత్పత్తిని విక్రయించడానికి అనుమతిస్తుంది. సిరీస్ 7 లైసెన్సుదారుడు స్టాక్స్, బాండ్లు, ఎంపికలు మరియు ఫ్యూచర్లను అమ్మవచ్చు. మీరు క్రియాశీల సిరీస్ 6 లైసెన్స్‌ను కలిగి ఉండకపోయినా, ప్యాకేజీ చేయబడిన సెక్యూరిటీల అమ్మకాలకు లైసెన్స్ అధికారం ఇస్తుంది. సిరీస్ 7 కవర్ చేయని ఏకైక సెక్యూరిటీలు వస్తువులు, వీటికి సిరీస్ 3 లైసెన్స్ అవసరం, అలాగే రియల్ ఎస్టేట్ మరియు జీవిత బీమా అవసరం, ఈ రెండింటికి వారి లైసెన్సులు ఉన్నాయి.

సిరీస్ 7 అటువంటి విస్తృత అధికారాన్ని అందిస్తుంది కాబట్టి, ఆర్థిక సలహాదారుని పొందడం చాలా కష్టమైన లైసెన్స్.

అక్టోబర్ 2018 నుండి, ఫిన్రా కొత్త సెక్యూరిటీస్ ఇండస్ట్రీ ఎస్సెన్షియల్స్ (SIE) పరీక్షను రూపొందిస్తోంది, ఇది సవరించిన సిరీస్ 7 పరీక్షకు సహ-అవసరమవుతుంది. అభ్యర్థులు తమ సాధారణ సెక్యూరిటీల రిజిస్ట్రేషన్ పొందటానికి సిరీస్ 7 మరియు SIE పరీక్ష రెండింటిలోనూ ఉత్తీర్ణులు కావాలి.

సిరీస్ 63 లైసెన్స్

ప్రతి రాష్ట్రానికి దాని సరిహద్దుల్లో వ్యాపారం నిర్వహించడానికి ఆర్థిక సలహాదారులకు సిరీస్ 63 లైసెన్స్ అవసరం. ఇది సిరీస్ 7 లేదా సిరీస్ 6 తో పాటు మీరు తప్పక ఉత్తీర్ణత సాధించాల్సిన పరీక్ష. ఇది తక్కువ మరియు తేలికైనది, 75 నిమిషాలు మాత్రమే ఉంటుంది, కానీ చట్టాలు మరియు నిబంధనలకు సంబంధించి చాలా సూక్ష్మచిత్రాలను కలిగి ఉంటుంది, వీటిలో కొన్ని పరీక్షలను పెంచడానికి తెలిసినవి- వ్రాసేవారు.

సిరీస్ 65 లైసెన్స్

రాష్ట్రాలకు కూడా సిరీస్ 65 అవసరం, కాని కమిషన్‌కు విరుద్ధంగా ఫీజుతో పరిహారం చెల్లించే ఆర్థిక సలహాదారులకు మాత్రమే. సిరీస్ 63 మాదిరిగా, ఈ పరీక్ష నియమాలు మరియు నిబంధనలపై భారీగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే కమీషన్‌లో డబ్బులు తీసుకోని సలహాదారులకు నిబంధనలు చాలా భిన్నంగా ఉంటాయి. ముఖ్యంగా, CFA లేదా CFP వంటి ప్రొఫెషనల్ హోదాను కలిగి ఉన్న వ్యక్తులు వారి సిరీస్ 65 అవసరాన్ని FINRA మాఫీ చేయడానికి అర్హులు.

సిరీస్ 65 లోని చాలా పదార్థాలు సిరీస్ 7 లో సలహాదారు ఇప్పటికే చూసిన వాటికి రీహాష్ అని, అందువల్ల, పరీక్ష తీసుకున్నప్పుడు ఉత్తీర్ణత సాధించడం చాలా సులభం అని భావిస్తారు. రెండు పరీక్షలు రాసే చాలా మంది సలహాదారులు మొదట సిరీస్ 7 ను తీసుకుంటారు. సిరీస్ 7 ను ఉత్తీర్ణత తీసుకోకుండా తీసుకునే సలహాదారులకు తక్కువ శాతం సిరీస్ 65 కష్టమవుతుంది.