పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ అనేది వ్యక్తులు లేదా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల కోసం పెట్టుబడి వ్యూహాలను అభివృద్ధి చేసి అమలు చేసే వ్యక్తి. ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఇండస్ట్రీ కెరీర్‌ల పరిధిలో, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ స్థానాలు హెడ్జ్ ఫండ్స్, పెన్షన్ ప్లాన్స్ మరియు ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సంస్థలతో లేదా బీమా లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ పెట్టుబడి విభాగంలో భాగంగా లభిస్తాయి.
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులను పెట్టుబడి నిర్వాహకులు, సంపద నిర్వాహకులు, ఆస్తి నిర్వాహకులు లేదా ఆర్థిక సలహాదారులు అని పిలుస్తారు, అయితే నిజమైన పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ స్థానం అమ్మకాల అంశం కంటే పెట్టుబడి యొక్క విశ్లేషణాత్మక వైపు కేంద్రీకృతమై ఉంటుంది.
ఉద్యోగ వివరణ
ప్రైవేట్ క్లయింట్ల కోసం పెట్టుబడి కేటాయింపులను సృష్టించడం మరియు నిర్వహించడం పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు ప్రధానంగా బాధ్యత వహిస్తారు. కొంతమంది పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు వ్యక్తులు మరియు కుటుంబాలతో కలిసి పని చేస్తారు, మరికొందరు సంస్థాగత లేదా కార్పొరేట్ పెట్టుబడిదారులపై తమ దృష్టిని కేంద్రీకరిస్తారు. చాలా సందర్భాలలో, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ క్లయింట్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సాధించడానికి పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన (ఐపిఎస్) చేత నిర్దేశించబడిన పెట్టుబడి కోసం ముందుగా నిర్ణయించిన వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తుంది. కొంతమంది పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు ఖాతాదారులకు సరఫరా చేసిన పెట్టుబడి ప్యాకేజీలను రూపొందిస్తారు, మరికొందరు క్లయింట్ అంచనాలను మరియు లావాదేవీలను నిర్వహిస్తారు. పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు కాలక్రమేణా ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని లేదా లక్ష్యాన్ని నిర్వహించడానికి పెట్టుబడిదారుల ఖాతాలో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేసి అమ్మాలి.
సముచితత ఏర్పడిన తర్వాత ఖాతాదారులను పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ అభివృద్ధి చేసిన లేదా నిర్వహించే పెట్టుబడి కేటాయింపులలో ఉంచారు. క్లయింట్ యొక్క సమయ హోరిజోన్, రిస్క్ ప్రాధాన్యతలు, రిటర్న్ అంచనాలు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా క్లయింట్ యొక్క తగిన స్థాయి రిస్క్‌ను పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ నిర్ణయిస్తుంది. ఈ ముగింపును విజయవంతంగా సాధించడానికి, క్లయింట్ యొక్క పెట్టుబడి అవసరాలను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు ఆ అవసరాలను తీర్చడానికి పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు ఇంటర్వ్యూ చేస్తారు.
క్లయింట్ ఆస్తులను ఉంచడానికి తరువాత ఉపయోగించే దస్త్రాలను విజయవంతంగా నిర్మించడానికి, పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు మార్కెట్ పరిస్థితులు, పోకడలు మరియు మొత్తం ఆర్థిక దృక్పథం గురించి లోతైన అవగాహన కలిగి ఉండాలి. ఇది చేయుటకు, పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు సకాలంలో, నిపుణుల ఫైనాన్స్ లేదా పెట్టుబడి ప్రచురణలను చదవడం ద్వారా సంబంధిత పెట్టుబడి మరియు వాణిజ్య వార్తలను తెలుసుకోవాలి. అదనంగా, వారు ఖాతా ఖాతా బ్యాలెన్స్‌లను లేదా భవిష్యత్ పెట్టుబడులను ప్రభావితం చేసే మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు దేశీయ మరియు ప్రపంచ పరిణామాలపై మంచి అవగాహన పొందడానికి పెట్టుబడి విశ్లేషకులు మరియు పరిశోధకులతో కలవాలి.
పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ ఉద్యోగంలో ఎక్కువ భాగం క్లయింట్ సంబంధాలను కొనసాగించడం. మార్కెట్ పరిస్థితులు, నవీకరించబడిన పెట్టుబడి పరిశోధన మరియు ఆర్థిక పోకడలకు సంబంధించి పెట్టుబడిదారుల ఖాతాదారులతో క్రమం తప్పకుండా సంప్రదించడం అనేది ఆచరణీయమైన వ్యాపార పుస్తకాన్ని కొనసాగించడానికి అత్యవసరం. అదనంగా, వారి విశ్వసనీయ విధిలో భాగంగా, పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను మార్చలేదని మరియు ప్రస్తుత పోర్ట్ఫోలియో కేటాయింపులు ఖాతాదారుల ప్రారంభ అభ్యర్థనలకు అనుగుణంగా ఉన్నాయని నిర్ధారించడానికి కనీసం వార్షిక ప్రాతిపదికన ఖాతాదారులతో కలవాలి.
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు క్రమానుగతంగా ముందుగా నిర్ణయించిన పెట్టుబడి ప్యాకేజీల పనితీరును అంచనా వేయాలి, అలాగే నియంత్రణ సంస్థలు అందించే ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉండాలి. ఉదాహరణకు, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ తప్పనిసరిగా ప్రారంభ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు లేదా కేటాయింపు మార్గదర్శకాలకు అనుగుణంగా లేని పోర్ట్‌ఫోలియోలో సకాలంలో మార్పులు చేయాలి.
అదేవిధంగా, పెట్టుబడి నిర్వహణ అత్యంత నియంత్రిత క్షేత్రం కాబట్టి, పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు పెట్టుబడిదారుల ప్రకటనలు, గోప్యతా చట్టాలు, మనీలాండరింగ్ నిరోధక అవసరాలు మరియు మోసం నిరోధక చర్యలకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూస్తారు.
విద్య మరియు శిక్షణ
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణకు సాధారణంగా వ్యాపారం, ఆర్థిక శాస్త్రం లేదా ఫైనాన్స్‌లో అండర్ గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీ అవసరం. ఖాతాదారులకు పోర్ట్ఫోలియో సిఫారసులను అందించడం లేదా లోతైన ఆర్థిక లేదా మార్కెట్ విశ్లేషణపై దృష్టి సారించి, చాలా ఆర్థిక సంస్థలకు ఆర్థిక సేవలు లేదా పెట్టుబడి రంగంలో అనుభవం అవసరం.
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు తప్పనిసరిగా వర్తించే ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) లైసెన్స్‌లను కలిగి ఉండాలి. FINRA సిరీస్ 7 లైసెన్స్ పెట్టుబడిదారుల ఖాతాదారుల తరపున సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి మరియు విక్రయించడానికి వ్యక్తులకు అధికారం ఇస్తుంది, అయితే నాసా యూనిఫాం కంబైన్డ్ స్టేట్ లా ఎగ్జామినేషన్ అని కూడా పిలువబడే సిరీస్ 66, విశ్వసనీయ సంబంధం కింద పెట్టుబడి ఖాతాలపై సిఫార్సులు మరియు సలహాలను అందించడానికి అదనపు అధికారాన్ని అందిస్తుంది. సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులతో మాత్రమే పనిచేసే పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు లేదా ఇతర ఆస్తి నిర్వాహకులను పర్యవేక్షించేవారు తరచుగా అదనపు ఫిన్రా లైసెన్స్‌లను పొందవలసి ఉంటుంది.
చాలా మంది పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పరిశ్రమ హోదా లేదా ధృవపత్రాలను కలిగి ఉంటారు. చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్ఎ) హోదా అత్యంత గౌరవనీయమైన, గుర్తించబడిన మరియు సాధారణ హోదాలలో ఒకటి, ఇది పెట్టుబడి విశ్లేషణ రంగంలో ప్రస్తుత అభ్యాసం మరియు నైతిక ప్రమాణాలతో విద్యా సిద్ధాంతాన్ని వివాహం చేసుకునే ఉన్నత స్థాయి శిక్షణను అందిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ రిస్క్ మేనేజర్ (ఎఫ్‌ఆర్‌ఎం) హోదా కూడా పదవీకాల పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్‌లలో ప్రాచుర్యం పొందింది. పరిశ్రమ హోదాలు మరియు అన్ని ఫిన్రా లైసెన్సులు కొనసాగుతున్న విద్యా భాగాలను కలిగి ఉన్నాయి.
అవసరమైన నైపుణ్యాలు
పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్‌గా పదవికి బాగా సరిపోయే వ్యక్తులు కొన్ని నైపుణ్యాలను కలిగి ఉంటారు, వీటిలో డేటా ఇంటర్‌ప్రెటేషన్‌లో అధిక స్థాయి సామర్థ్యం మరియు పరిశోధన మరియు విశ్లేషణల పట్ల ప్రవృత్తి ఉంటుంది. అదనంగా, కెరీర్ దీర్ఘకాలిక స్థితిలో ఉండటానికి ఆర్థిక మార్కెట్లు, ఆర్థిక శాస్త్రం మరియు పోర్ట్ఫోలియో సిద్ధాంతం గురించి లోతైన అవగాహన అవసరం. వ్యక్తులు తమ ఖాతాలు మరియు పెట్టుబడి ప్రదర్శనలకు సంబంధించి పెట్టుబడిదారుల ఖాతాదారులతో తరచుగా సంభాషించే కోరిక మరియు సామర్థ్యంతో కస్టమర్-కేంద్రీకృతమై ఉండాలి.
ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ పరిశ్రమలో ఇతర కెరీర్ మార్గాల మాదిరిగానే, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్లు తమ ప్రస్తుత పెట్టుబడిదారులతో బలమైన సంబంధాలను కొనసాగిస్తూ కొత్త క్లయింట్ల కోసం నిరంతరం ఆశించాలి.
జీతం
వృత్తిగా పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణకు గణనీయమైన శిక్షణ, ధృవీకరణ లేదా హోదా సముపార్జన, అలాగే అధికారిక ఉన్నత విద్య అవసరం కాబట్టి, ఈ పదవికి జీతాలు చాలా ఎక్కువ. గ్లాస్‌డోర్ ప్రకారం, యునైటెడ్ స్టేట్స్‌లో పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్‌కు సగటు వార్షిక మూల వేతనం జనవరి 2017 నాటికి, 6 101, 630. ఈ పరిహారం తరచుగా ప్రతి ఇన్వెస్టర్ క్లయింట్ కోసం ఆస్తుల కింద నిర్వహణ (AUM) రుసుము రూపంలో వస్తుంది, ఇది క్లయింట్ బేస్ పెరిగేకొద్దీ మరియు పెట్టుబడి ఖాతాలు బాగా పనిచేస్తున్నందున మొత్తం పరిహారంలో గణనీయమైన పెరుగుదలకు దారితీస్తుంది. గ్లాస్‌డోర్ డేటా పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్‌లకు సంవత్సరానికి cash 4, 000 నుండి దాదాపు, 000 110, 000 వరకు అదనపు నగదు పరిహారాన్ని ఇస్తుంది.
