మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి పెట్టుబడిదారులకు ఎందుకు ముఖ్యమైనది?

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి పెట్టుబడిదారులకు చాలా ముఖ్యం ఎందుకంటే ఫండ్ ఆపరేటింగ్ మరియు మేనేజ్‌మెంట్ ఫీజులు నికర లాభదాయకతపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతాయి. ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్ ఆస్తుల మొత్తం డాలర్ విలువను ఫండ్ ఫీజుల మొత్తంతో విభజించడం ద్వారా లెక్కించబడుతుంది - నిర్వహణ రుసుము మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు రెండూ - ఫండ్‌లోని పెట్టుబడిదారులకు వసూలు చేయబడతాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్ల ఖర్చు నిష్పత్తులు సాధారణంగా 0.1% మరియు 2.5% మధ్య మారుతూ ఉంటాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్ల సగటు నిష్పత్తులు చురుకుగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో ఫండ్ల కంటే గణనీయంగా తక్కువగా ఉంటాయి, సాధారణంగా సుమారు 0.25% కంటే ఎక్కువ కాదు. చురుకుగా నిర్వహించే నిధుల కోసం వ్యయ నిష్పత్తులు సాధారణంగా 0.75% నుండి 1.25% పరిధిలో ఉంటాయి, అయితే కొన్ని ఫండ్లలో చాలా ఎక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు ఉంటాయి.

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్ వ్యయ నిష్పత్తులలో చిన్న శాతం వ్యత్యాసం యొక్క గణనీయమైన ప్రభావాన్ని గుర్తించలేరు, కాని సాపేక్షంగా చిన్న వ్యత్యాసం కూడా నికర పెట్టుబడి లాభాలపై గణనీయమైన ప్రభావాన్ని చూపుతుందని ఒక ఉదాహరణ తేలికగా చూపిస్తుంది.

రెండు మ్యూచువల్ ఫండ్లను పరిగణించండి, రెండూ సగటు వార్షిక పెట్టుబడి రాబడి 5%, ఒక ఫండ్ ఛార్జింగ్ ఫీజు 1% మరియు మరొకటి 2% వసూలు చేస్తుంది. సింగిల్ శాతం పాయింట్ వ్యత్యాసం చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ముఖ్యమైనదిగా అనిపించకపోవచ్చు, కాని దీనికి కారణం ఫీజు మొత్తం నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులపై ఆధారపడి ఉంటుంది, సంపాదించిన లాభం కాదు.

ఇద్దరు పెట్టుబడిదారులు 1% మరియు 2% వ్యయ నిష్పత్తి నిధులలో సంబంధిత, 000 100, 000 పెట్టుబడులతో సంవత్సరాన్ని ప్రారంభిస్తారని అనుకోండి, మరియు ప్రతి ఫండ్ ఫీజులను తగ్గించే ముందు పెట్టుబడిపై 5% రాబడిని ఇస్తుంది. ఫీజులో 1% వసూలు చేయబడిన పెట్టుబడిదారుడు తన $ 5, 000 లాభంలో రుసుము $ 1, 000 (% 100, 000 లో 1%) ను కోల్పోతాడు. ఫీజులో 2% చెల్లించే పెట్టుబడిదారుడు తన $ 5, 000 లాభంలో $ 2, 000 చెల్లిస్తాడు. అందువల్ల, వ్యయ నిష్పత్తులలో చిన్న 1% వ్యత్యాసం నికర లాభాలలో 10% వ్యత్యాసానికి అనువదిస్తుంది.

(సంబంధిత పఠనం కోసం, "మీ ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తికి శ్రద్ధ వహించండి" చూడండి.)