ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ వాన్గార్డ్ అందించే 'ఆఫ్-ది-షెల్ఫ్' తరహా దస్త్రాలు సలహా సేవల వ్యాపారాన్ని సమూలంగా మారుస్తున్నాయి. క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు వెళ్లే నిర్దిష్ట నిధులను ఎన్నుకునే పనిని చేపట్టే ముందుగా తయారుచేసిన మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు సలహాదారులకు తమ ఖాతాదారులకు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళికలను అభివృద్ధి చేయడానికి మరియు అనిశ్చిత ఆర్థిక సమయాల్లో శిక్షణ ఇవ్వడానికి ఎక్కువ సమయాన్ని కేటాయించటానికి వీలు కల్పిస్తున్నాయి.
"భవిష్యత్ అగ్ర సలహాదారులు ఉత్తమ ప్లానర్లు, కోచ్‌లు మరియు ప్రేరేపకులు, సాంప్రదాయ ఉత్తమ అమ్మకందారులు, ఫైనాన్షియర్లు లేదా గణిత శాస్త్రజ్ఞులు కాదని నేను భావిస్తున్నాను" అని ఫిడిలిటీ ఇనిస్టిట్యూషనల్ హెడ్ మైఖేల్ డర్బిన్ ఇటీవల బారన్స్‌తో చెప్పారు.
ఆఫ్-ది-షెల్ఫ్ మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఎలా పనిచేస్తాయి
- ఆస్తి నిర్వాహకులు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లతో కూడిన పోర్ట్‌ఫోలియోలను సృష్టిస్తారు; సాధారణంగా, అంతర్లీన ఇటిఎఫ్‌లతో ఇప్పటికే సంబంధం ఉన్నవారికి ఏదైనా అదనపు ఫీజులు ఉనికిలో లేవు లేదా చాలా తక్కువ; సలహాదారులు క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల కోసం నిధులను ఎన్నుకోవడంలో సమయాన్ని ఆదా చేస్తారు; సలహాదారులు ఎక్కువ సమయం గడపవచ్చు; ఖాతాదారులకు కష్టతరమైన ఆర్థిక సమయాల్లో మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ మరియు టాక్స్ మేనేజ్‌మెంట్ వంటి వాటితో.
పెట్టుబడిదారులకు దీని అర్థం ఏమిటి
పెట్టుబడిదారులు తమకు కావలసిన రంగం లేదా సూచికలో ముందుగా తయారుచేసిన సమూహాలను అందించడం ద్వారా ఒక నిర్దిష్ట సూచిక లేదా రంగం యొక్క ట్రాకింగ్‌ను ఇటిఎఫ్‌లు సరళీకృతం చేసినట్లే, కొత్త మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు వేర్వేరు ఇటిఎఫ్‌ల సమూహాన్ని ఎన్నుకునే విధానాన్ని సులభతరం చేస్తాయి.
ఈ ప్రీ-ప్యాకేజ్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు అదనంగా ఏమీ వసూలు చేయదు, ఫండ్ ప్రొవైడర్లు సలహాదారులను తమ ఫండ్స్‌లో ఉంచడానికి వాటిని సాధనంగా ఉపయోగిస్తున్నారు. ఫండ్ ప్రొవైడర్లు ఈ కొత్త 'రెడీ-టు-గో' ప్యాకేజీలను విలువైన సమయాన్ని ఆదా చేసే ఉత్పత్తులుగా సలహాదారులకు మార్కెటింగ్ చేస్తున్నారు, సలహాదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోల్లోకి ఏ నిధులు వెళ్తాయనే దాని కంటే క్లయింట్ సంబంధాలను పెంచుకోవడంలో ఎక్కువ దృష్టి పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
ఎక్కువ మంది సలహాదారులు ఈ మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఫండ్ల వైపు మొగ్గు చూపుతున్నందున ఆ పిచ్ పనిచేస్తున్నట్లు కనిపిస్తోంది. వాన్గార్డ్ ఇప్పుడు దాని మోడల్ దస్త్రాలలో 15 బిలియన్ డాలర్ల ఆస్తులను పెట్టుబడి పెట్టింది. న్యూయార్క్‌లోని స్మిత్‌టౌన్‌లోని ది గ్లాడోవ్స్కీ గ్రూపుకు చెందిన పెట్టుబడి సలహాదారు జాసన్ గ్లాడోవ్స్కీ బ్లూమ్‌బెర్గ్‌తో మాట్లాడుతూ "ఇది ఖాతాదారులపై దృష్టి పెట్టడానికి టన్నుల సమయాన్ని విముక్తి చేస్తుంది.
రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు సాంప్రదాయ సలహాదారులను సొంతంగా బయటకు వెళ్లడానికి లేదా రోబో-సలహాదారులను ఉపయోగించుకోవటానికి అనుకూలంగా ఉండటంతో, వృత్తిపరమైన సలహాదారులు తమను తాము తిరిగి ఆవిష్కరించుకోవాలి. పోటీ వారు వసూలు చేసే ఫీజులపై క్రిందికి ఒత్తిడి తెస్తుంది మరియు దీని అర్థం ప్రతి డాలర్‌కు ఆదాయం తగ్గడానికి ఎక్కువ డబ్బును నిర్వహించడం అవసరం. కానీ ఎక్కువ డబ్బును నిర్వహించడం అంటే, ఆ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి తగిన వాహనాలను కనుగొనడం, ఇక్కడే మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు సలహాదారులకు విలువైన సమయాన్ని ఆదా చేస్తున్నాయి.
ముందుకు చూస్తోంది
ఈ మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క ప్రాబల్యం వృత్తిపరమైన పెట్టుబడి నిర్వాహకుల సాంప్రదాయ పాత్రలను మారుస్తుంది-అవి లైఫ్ కోచ్‌ల మాదిరిగా మారుతున్నాయి. కానీ ఈ లైఫ్ కోచ్‌లు తమ ఖాతాదారులకు ఏది ఉత్తమమైన మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియో అని ఇంకా నిర్ణయించాల్సి ఉందని గుర్తుంచుకోవాలి, అంటే వారు ఇంకా చెడు నుండి మంచి పెట్టుబడిని చెప్పగలగాలి.
