యునైటెడ్ స్టేట్స్ చాలా పెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ మార్కెట్ను కలిగి ఉంది. అక్షరాలా వందలాది వేర్వేరు ఫండ్ కుటుంబాలు మరియు వేలాది వ్యక్తిగత నిధులు అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు అవన్నీ మీ పెట్టుబడి డాలర్ల కోసం పోటీ పడుతున్నాయి.
NYSE ఆర్కా మరియు నాస్డాక్ కలిపి వర్తకం చేసిన స్టాక్స్ ఉన్నందున దాదాపు చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి. వాస్తవానికి, 2018 నాటికి, యునైటెడ్ స్టేట్స్లో 9, 559 మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి, సుమారు $ 17.7 ట్రిలియన్ డాలర్లను నిర్వహిస్తున్నాయి.
ఈ భయంకరమైన ఎంపికల కారణంగా, పెట్టుబడిదారులు గోధుమలను వేరుచేయడానికి ఒక మార్గాన్ని కనుగొనాలి. దీన్ని సాధించడానికి ఒక సాధారణ మార్గం అతిపెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలపై దృష్టి పెట్టడం. అన్నింటికంటే, వారి వాటాదారులకు ఉత్తమంగా పనిచేసే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎక్కువ ఆస్తులను ఆకర్షించటానికి మొగ్గు చూపుతాయి, కాబట్టి పరిమాణం విజయానికి సహేతుకమైన ప్రాక్సీ లాగా లేదా కనీసం సహేతుకమైన ప్రారంభ బిందువుగా కనిపిస్తుంది.
ప్రక్రియ సులభం: ఏదైనా కుటుంబానికి సంబంధించిన మ్యూచువల్ ఫండ్లన్నింటినీ జాబితా చేయండి, వారి మొత్తం ఆస్తులను నిర్వహణలో లేదా AUM లో చేర్చండి మరియు పెట్టుబడిదారులు ఏ సంస్థలను సమిష్టిగా ఎక్కువ డబ్బులో పోశారో చూడండి. యుఎస్‌లో సాపేక్షంగా స్వేచ్ఛా మార్కెట్ విజయానికి ప్రతిఫలమివ్వాలని మరియు వైఫల్యాన్ని శిక్షిస్తుందని భావించినందున, అతిపెద్ద ఫండ్ కుటుంబాలు కాలక్రమేణా పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమంగా సేవలు అందించాయి.
జాబితా చేయడానికి ముందు సూక్ష్మమైన మరియు ముఖ్యమైన వ్యత్యాసాన్ని నిర్ణయించాలి మరియు ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రొవైడర్లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ కుటుంబాల మధ్య వ్యత్యాసం.
ఫండ్ ఫ్యామిలీస్ వర్సెస్ ఫండ్ ప్రొవైడర్స్
జాబితా చేయడానికి ముందు సూక్ష్మమైన మరియు ముఖ్యమైన వ్యత్యాసాన్ని నిర్ణయించాలి మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రొవైడర్లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ కుటుంబాల మధ్య వ్యత్యాసం ఇది. మ్యూచువల్ ఫండ్ కుటుంబం అనేది బ్రాండ్ నేమ్ గొడుగు లాంటిది. వాన్గార్డ్ ఇంటర్నేషనల్ గ్రోత్ ఫండ్ లేదా టెంపుల్టన్ గ్లోబల్ బాండ్ ఫండ్ వంటి శీర్షికలలోని మొదటి పదాలు వంటి చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు వారి కుటుంబ పేర్ల ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎదుర్కొంటారు. మీరు ఫండ్ కుటుంబాల వారీగా జాబితాను నిర్వహిస్తే, సమూహంలోని ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు సరిపోయే ప్రారంభ శీర్షికను మీరు పొందబోతున్నారు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రొవైడర్ అనేది ఫండ్ కుటుంబాన్ని కలిగి ఉన్న పెద్ద ఆర్థిక సంస్థ. ఉదాహరణకు, వెల్స్ ఫార్గో, లేదా ఫండ్ ప్రొవైడర్, వెల్స్ ఫార్గో అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ లేదా ఫండ్ ఫ్యామిలీని కలిగి ఉన్నారు. ఫండ్ ప్రొవైడర్లతో గమ్మత్తైన సమస్య ఏమిటంటే వారు తరచుగా మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువగా నిర్వహిస్తారు మరియు వారు మార్కెట్లో ఒకటి కంటే ఎక్కువ ఫండ్ ఫ్యామిలీ బ్రాండ్లను కలిగి ఉండవచ్చు. అందుకని, ఫండ్ ప్రొవైడర్లకు బదులుగా ఫండ్ ఫ్యామిలీలపై దృష్టి పెట్టడం ప్రయోజనకరం.
ఒకే ఫండ్ కుటుంబం కలిగి ఉన్న ఆస్తుల పరంగా బ్లాక్‌రాక్ ఫండ్స్ అగ్రస్థానంలో ఉన్నాయి, తరువాత వాన్గార్డ్, చార్లెస్ ష్వాబ్, స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ మరియు ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ వంటి ఇతర పేర్లు ఉన్నాయి.
ఫాస్ట్ ఫాక్ట్
Q319 నాటికి, బ్లాక్‌రాక్ నిర్వహణలో సుమారు tr 7 ట్రిలియన్ ఆస్తులను కలిగి ఉంది; వాన్గార్డ్ గ్రూప్ ఆగస్టు 2019 నాటికి సుమారు 6 5.6 ట్రిలియన్లను నిర్వహిస్తుంది, అయితే చార్లెస్ ష్వాబ్ Q219 నాటికి 7 3.7 ట్రిలియన్ ఆస్తులను నిర్వహిస్తుంది.
1. బ్లాక్‌రాక్ ఫండ్స్ (iShares)
బ్లాక్‌రాక్‌కు బదులుగా ఐషేర్స్ అనే టైటిల్‌ను కలిగి ఉన్న న్యూయార్క్ నగరానికి చెందిన బ్లాక్‌రాక్, ఇంక్., పిఎన్‌సి ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ గ్రూపుతో కలిసి 1998 లో తన మొదటి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను విడుదల చేసింది. 1999 మరియు 2009 మధ్య కాలంలో బ్లాక్‌రాక్ ఫండ్ల కోసం అపారమైన వృద్ధిని సాధించింది, ఎందుకంటే కంపెనీ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ యొక్క విస్తృతమైన రిస్క్-మేనేజ్‌మెంట్ సిద్ధాంతాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. రిస్క్ పై ఈ లేజర్ లాంటి దృష్టి ముఖ్యంగా ఆర్థిక మాంద్యం సమయంలో వాటాదారులకు బాగా ఉపయోగపడుతుంది.
హౌసింగ్ బబుల్ యొక్క బూమ్ సంవత్సరాల్లో తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీల (MBS) పెట్టుబడులలో బ్లాక్‌రాక్ ఒక నాయకుడు. దాని iShares MBS ఫండ్ 2007 లో ఆర్థిక సంక్షోభం తెరవడానికి కొన్ని నెలల ముందు అభిమానుల అభిమానంతో విడుదల చేయబడింది. అయినప్పటికీ iShares సిరీస్ సంక్షోభం నుండి తప్పించుకోగలిగింది.
సంక్షోభ సమయంలో బ్లాక్‌రాక్‌కు అమెరికా ప్రభుత్వం బెయిల్ ఇవ్వకపోవడమే కాక, సంక్షోభం మధ్యలో ఉన్న భయాందోళన సమయంలో ఆర్థిక వ్యవస్థ ఎలా పనిచేస్తుందనే దానిపై వైట్ హౌస్ దీనిని సంప్రదించింది. Q319 నాటికి, బ్లాక్‌రాక్ నిర్వహణలో సుమారు tr 7 ట్రిలియన్ ఆస్తులను కలిగి ఉంది.
2. వాన్గార్డ్
అతిపెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ పేరు గురించి జనాభా యొక్క యాదృచ్ఛిక నమూనా పోల్ చేయబడితే, వాన్గార్డ్ గ్రూప్ బహుశా కొండచరియలో విజయం సాధిస్తుంది.
బ్లాక్‌రాక్ చేత iShares సిరీస్‌కు వాన్గార్డ్ అత్యంత తీవ్రమైన ఛాలెంజర్. దీని జనాదరణకు కారణం, విస్తృత నిధుల సమర్పణలు, యుఎస్‌లో 190 కి పైగా, తక్కువ ఖర్చులు మరియు సానుకూల రాబడి యొక్క బలమైన ట్రాక్ రికార్డ్. వాన్గార్డ్ గ్రూప్ ఆగస్టు 2019 నాటికి సుమారు 6 5.6 ట్రిలియన్లను నిర్వహిస్తుంది.
3. చార్లెస్ ష్వాబ్
చార్లెస్ ష్వాబ్ దాదాపు ఐదు దశాబ్దాలుగా ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో నమ్మదగిన పేరు, దాని ప్రాథమిక ఫండ్ సమర్పణలు ఇండెక్స్ ఫండ్లపై దృష్టి సారించాయి. దాని నిధులు తక్కువ ఖర్చులు మరియు కనీస పెట్టుబడి మొత్తం కారణంగా ప్రజాదరణ పొందాయి. Q219 నాటికి, చార్లెస్ ష్వాబ్ 7 3.7 ట్రిలియన్ ఆస్తులను నిర్వహిస్తున్నారు.
