జీవితంలో రెండు విషయాలు హామీ ఇవ్వబడ్డాయి: పన్నులు మరియు మరణం. మీరు మరణాన్ని నియంత్రించలేనప్పటికీ, మీరు ఎంత పన్నులు చెల్లించాలో నియంత్రించవచ్చు. డివిడెండ్ పెట్టుబడిదారులకు ఇది ప్రత్యేకంగా వర్తిస్తుంది. అన్నింటికంటే, మీరు మీ పన్ను ఎక్స్పోజర్‌ను నిర్వహించకపోతే, మీ డివిడెండ్ చెల్లించే స్టాక్‌ల నుండి మీకు వచ్చే ఆదాయం మీ పెట్టుబడి లాభాల వద్ద తినవచ్చు.
పన్నులు చెల్లించడాన్ని ఎవరూ పూర్తిగా నివారించలేరు, డివిడెండ్ స్టాక్ ఇన్వెస్టర్లు దృష్టి పెట్టవలసిన కొన్ని పన్ను చిక్కులు ఉన్నాయి. తప్పుడు ఖాతాలో పెట్టుబడులు పెట్టడం నుండి, పన్ను నష్టాల పెంపకాన్ని సద్వినియోగం చేసుకోకుండా డివిడెండ్ పెట్టుబడి యొక్క కొన్ని పన్ను ప్రభావాలను ఇక్కడ చూడండి. (, ఇక్కడ: పన్ను-సమర్థవంతమైన పెట్టుబడికి ఒక ప్రారంభ మార్గదర్శి .)
పెట్టుబడులను పన్ను-ప్రయోజన ఖాతాలలో ఉంచండి
డివిడెండ్ స్టాక్స్ యొక్క ఆకర్షణలలో ఒకటి వారు తమ పెట్టుబడిదారులకు కొంత నగదు చెల్లించడం. తక్కువ వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో పెట్టుబడిదారులను కోరుకునే ఆదాయానికి ఇది చాలా ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది. అన్నింటికంటే, బాండ్ల వంటి సాంప్రదాయ ఆదాయ పెట్టుబడులు ప్రస్తుత వాతావరణంలో ఎక్కువ లాభాలను చూడటం లేదు, అందుకే పెట్టుబడిదారులు డివిడెండ్ల వైపు మొగ్గు చూపుతున్నారు. కానీ ఆ డివిడెండ్ స్టాక్స్ 401 (కె) లేదా ఐఆర్ఎ వంటి పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి ఖాతాలో లేకపోతే, లాభాలకు పన్ను విధించబడుతుంది. ఇది పెద్ద ఒప్పందం కావచ్చు, ముఖ్యంగా అధిక పన్ను పరిధిలో ఉన్న సంపన్న పెట్టుబడిదారులకు.
డివిడెండ్ విషయానికి వస్తే, రెండు పన్ను చికిత్సలు ఉన్నాయి. ఆదాయానికి అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ లేదా సాధారణమైనదిగా పన్ను విధించబడుతుంది. అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ మరింత ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది ఎందుకంటే దీనికి తక్కువ రేటుతో పన్ను విధించబడుతుంది. ఇది అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ కావాలంటే అది ఒక యుఎస్ కంపెనీ లేదా ఒక ప్రధాన యుఎస్ ఎక్స్ఛేంజిలో వర్తకం చేసే విదేశీ సంస్థ జారీ చేయాలి మరియు మీరు హోల్డింగ్ వ్యవధిలో 60 రోజుల కన్నా ఎక్కువ వాటాలను కలిగి ఉండాలి. మీరు 35% పన్ను పరిధిలో ఉంటే, అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ 15% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది. ఇది సాధారణ డివిడెండ్ అయితే అది సాధారణ ఆదాయంగా పరిగణించబడుతుంది, అంటే పన్ను హిట్ ఏ ఇతర ఆదాయంతో సమానం. కాబట్టి మీరు 35% పన్ను పరిధిలో ఉంటే, మీరు 35% పన్ను హిట్‌ను ఎదుర్కొంటారు. ఈ రెండు సందర్భాల్లో, డివిడెండ్ చెల్లించే పెట్టుబడులను పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాల నుండి దూరంగా ఉంచడం మరియు పెద్ద పన్ను సంఘటనను నివారించడానికి వాటిని పదవీ విరమణ ఖాతాల్లో ఉంచడం మంచి వ్యూహం. (, ఇక్కడ: డివిడెండ్ ఎలా పన్ను విధించబడుతుందో అర్థం చేసుకోవడం .)
తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టిన డివిడెండ్‌లు పన్ను ఈవెంట్‌ను సృష్టించగలవు
పెట్టుబడిదారులకు డివిడెండ్ అందించే కొన్ని కంపెనీలు నగదు చెల్లింపులను స్వీకరించడానికి బదులు స్టాక్ యొక్క ఎక్కువ షేర్లను కొనుగోలు చేయడానికి డివిడెండ్లను స్వయంచాలకంగా ఉపయోగించుకుంటాయి. డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ అని పిలుస్తారు, డివిడెండ్లను స్టాక్ యొక్క ఎక్కువ షేర్లలో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడిదారులు, పన్ను ఈవెంట్ కోసం హుక్‌లో ఉండరు. స్టాక్ విక్రయించే వరకు స్టాక్ డివిడెండ్ సాధారణంగా పన్ను విధించబడదు. కానీ డివిడెండ్ తిరిగి పెట్టుబడి పెడితే, పెట్టుబడిదారులకు స్టాక్‌కు బదులుగా నగదు చెల్లింపు లభిస్తే అది పన్ను సంఘటనను సృష్టిస్తుంది. నగదు లేదా స్టాక్ మధ్య ఎంపిక ఉంటే, స్టాక్ డివిడెండ్లను ఎన్నుకునేటప్పుడు కూడా పెట్టుబడిదారుడు పన్ను సంఘటనను ఎదుర్కొంటాడు. (, ఇక్కడ: డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌ల ప్రోత్సాహకాలు .)
మూలధన లాభాలు మీ రాబడిని దెబ్బతీస్తాయి
పెట్టుబడి పెట్టడం వెనుక ఉన్న మొత్తం ఆలోచన డబ్బు సంపాదించడం, మరియు డివిడెండ్ స్టాక్స్ మీ కోసం అలా చేయగలవు. కానీ వారు మూలధన లాభాల పన్ను ఈవెంట్‌ను కూడా సృష్టించగలరు, ఇది మీరు గ్రహించే లాభాలను తగ్గిస్తుంది. అందుకే పన్ను నష్టాల పెంపకం ఒక ముఖ్యమైన పన్ను వ్యూహం. పన్ను నష్టం పెంపకంతో మీరు గెలిచిన స్టాక్ అమ్మకం ద్వారా సంపాదించిన లాభాలను పూడ్చడానికి హోల్డింగ్ నష్టాన్ని అమ్ముతారు. పెట్టుబడిదారులు జాగ్రత్త వహించాల్సిన కొన్ని నియమాలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, వారు అదే స్టాక్‌ను అమ్మిన 30 రోజుల్లోపు అమ్మలేరు మరియు కొనుగోలు చేయలేరు ఎందుకంటే ఇది వాష్‌గా పరిగణించబడుతుంది. సంవత్సరం చివరలో చాలా మంది పన్ను నష్టాల పెంపకంలో నిమగ్నమై ఉండగా, ఇది ఏడాది పొడవునా క్రమానుగతంగా చేయవచ్చు. (, ఇక్కడ: పన్ను-నష్టం హార్వెస్టింగ్: పెట్టుబడి నష్టాలను తగ్గించండి .)
బాటమ్ లైన్
పెట్టుబడిదారులు పన్నుల ఆధారంగా మాత్రమే నిర్ణయాలు తీసుకోకూడదు, కాని వారి నిర్ణయాల నుండి సంభావ్య డివిడెండ్ గురించి వారు గుర్తుంచుకోవాలి, ముఖ్యంగా డివిడెండ్ల విషయానికి వస్తే. మీ పన్ను హిట్ మీ లాభాలకు దూరంగా ఉండదని నిర్ధారించడానికి, పెట్టుబడిదారులు అర్హత కలిగిన డివిడెండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలి, ఆదాయ-పెట్టుబడులను పన్ను-ప్రయోజనకరమైన పెట్టుబడి ఖాతాలలో ఉంచాలి మరియు ఓడిపోయిన వారితో విజేతలను ఆఫ్‌సెట్ చేయడానికి పన్ను నష్టాల పెంపకంలో పాల్గొనాలి.
