వార్షిక రాబడి నిర్వచనం

వార్షిక రాబడి అంటే ఏమిటి?

వార్షిక రాబడి అంటే, పెట్టుబడి కొంత కాలానికి అందించే రాబడి, ఇది సమయం-బరువు గల వార్షిక శాతంగా వ్యక్తీకరించబడుతుంది. రాబడి యొక్క మూలాలలో డివిడెండ్, మూలధన రాబడి మరియు మూలధన ప్రశంసలు ఉంటాయి. వార్షిక రాబడి రేటు పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ మొత్తానికి వ్యతిరేకంగా కొలుస్తారు మరియు సాధారణ అంకగణిత సగటు కంటే రేఖాగణిత సగటును సూచిస్తుంది.

సంవత్సర రాబడి

వార్షిక రాబడిని అర్థం చేసుకోవడం

పెట్టుబడుల పనితీరును ద్రవ్యతతో పోల్చడానికి వాస్తవ పద్ధతి, స్టాక్స్, బాండ్స్, ఫండ్స్, కమోడిటీస్ మరియు కొన్ని రకాల ఉత్పన్నాలతో సహా వివిధ ఆస్తుల కోసం వార్షిక రాబడిని లెక్కించవచ్చు. ఈ ప్రక్రియ ఇష్టపడే పద్ధతి, ఇది సాధారణ రాబడి కంటే చాలా ఖచ్చితమైనదిగా పరిగణించబడుతుంది, ఎందుకంటే ఇది ఆసక్తిని పెంచడానికి సర్దుబాట్లను కలిగి ఉంటుంది. వేర్వేరు ఆస్తి తరగతులు వార్షిక రాబడి యొక్క విభిన్న స్థాయిలను కలిగి ఉంటాయి.

కీ టేకావేస్

• వార్షిక లేదా వార్షిక రాబడి అనేది ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో, ప్రతి సంవత్సరం సగటున పెట్టుబడి ఎంత పెరిగిందో కొలత. వార్షిక రాబడి ఎలా ఉంటుందో చూపించడానికి వార్షిక రాబడిని రేఖాగణిత సగటుగా లెక్కిస్తారు. వార్షిక రాబడి కాలక్రమేణా పెట్టుబడి ఎలా పని చేసిందో చూడాలనుకున్నప్పుడు లేదా రెండు పెట్టుబడులను పోల్చడానికి సాధారణ రాబడి కంటే ఎక్కువ ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. స్టాక్స్, బాండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇటిఎఫ్‌లు, వస్తువులు, మరియు కొన్ని ఉత్పన్నాలు.

స్టాక్స్‌పై వార్షిక రాబడి

వార్షిక రాబడి అని కూడా పిలుస్తారు, వార్షిక రాబడి నిర్ణీత వ్యవధిలో స్టాక్ విలువ పెరుగుదలను తెలియజేస్తుంది. వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, స్టాక్ యొక్క ప్రస్తుత ధర మరియు దానిని కొనుగోలు చేసిన ధరలకు సంబంధించిన సమాచారం అవసరం. ఏదైనా చీలికలు సంభవించినట్లయితే, కొనుగోలు ధరను తదనుగుణంగా సర్దుబాటు చేయాలి. ధరలు నిర్ణయించిన తర్వాత, సాధారణ రాబడి శాతం మొదట లెక్కించబడుతుంది, చివరికి ఆ సంఖ్య వార్షికంగా ఉంటుంది. సాధారణ రాబడి ప్రస్తుత ధర మైనస్ కొనుగోలు ధర, కొనుగోలు ధరతో విభజించబడింది.

ఉదాహరణ వార్షిక రిటర్న్ లెక్కింపు

CAGR = ((ప్రారంభ విలువ ముగింపు విలువ) సంవత్సరాలు 1) −1 ఎక్కడా: CAGR = సమ్మేళనం వార్షిక వృద్ధి రేటు Years = హోల్డింగ్ కాలం, సంవత్సరాలలో

జనవరి 1, 2000 న stock 20 కు స్టాక్ కొనుగోలు చేసే పెట్టుబడిదారుడిని పరిగణించండి. పెట్టుబడిదారుడు దానిని జనవరి 1, 2005 న $ 35 - $ 15 లాభానికి విక్రయిస్తాడు. పెట్టుబడిదారుడు ఐదేళ్ల హోల్డింగ్ వ్యవధిలో మొత్తం $ 2 డివిడెండ్లను పొందుతాడు. ఈ ఉదాహరణలో, ఐదేళ్ళలో పెట్టుబడిదారుడి మొత్తం రాబడి $ 17, లేదా (17/20) ప్రారంభ పెట్టుబడిలో 85%. ఐదేళ్ళలో 85% సాధించడానికి అవసరమైన వార్షిక రాబడి సమ్మేళనం వార్షిక వృద్ధి రేటు (CAGR) యొక్క సూత్రాన్ని అనుసరిస్తుంది:

((2037) 51) −1 = 13.1% వార్షిక రాబడి

వార్షిక రాబడి సాధారణ సగటు నుండి మారుతుంది మరియు పెట్టుబడిపై నిజమైన లాభం లేదా నష్టాన్ని చూపిస్తుంది, అలాగే నష్టాలను తిరిగి పొందడంలో ఇబ్బంది ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, ప్రారంభ పెట్టుబడిలో 50% కోల్పోవడం వ్యత్యాసం కోసం మరుసటి సంవత్సరం 100% లాభం అవసరం. సంభవించే లాభాలు మరియు నష్టాలలో గణనీయమైన వ్యత్యాసం ఉన్నందున, వార్షిక రాబడి మంచి పోలిక కోసం పెట్టుబడి ఫలితాలను కూడా సహాయపడుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇటిఎఫ్‌లు మరియు ఇతర వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీల కోసం ప్రచార సామగ్రిలో వార్షిక-రిటర్న్ గణాంకాలు సాధారణంగా కోట్ చేయబడతాయి.

401 కెలో వార్షిక రిటర్న్స్

పేర్కొన్న సంవత్సరంలో 401K యొక్క వార్షిక రాబడిని నిర్ణయించేటప్పుడు గణన భిన్నంగా ఉంటుంది. మొదట, మొత్తం రాబడిని లెక్కించాలి. తుది విలువతో పాటు, పరిశీలించబడే కాలానికి ప్రారంభ విలువ అవసరం. గణనలను నిర్వహించడానికి ముందు, ప్రశ్న సమయంలో ఖాతాకు ఏవైనా రచనలు తుది విలువ నుండి తీసివేయబడాలి.

సర్దుబాటు చేసిన తుది విలువ నిర్ణయించిన తర్వాత, అది ప్రారంభ బ్యాలెన్స్ ద్వారా విభజించబడుతుంది. చివరగా, ఫలితం నుండి 1 ను తీసివేసి, ఆ మొత్తాన్ని 100 గుణించి మొత్తం రాబడిని నిర్ణయించండి.