ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లతో సహా వాన్గార్డ్ ఫండ్స్, ఫండ్ పరిశ్రమలో అధిక పోటీ వ్యయ నిష్పత్తులతో సహేతుకమైన ఖర్చులతో ఈక్విటీ మరియు బాండ్ మార్కెట్లకు ఎక్స్పోజర్ పొందటానికి పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తాయి. వాన్గార్డ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా లోడ్ ఫీజు లేకుండా వస్తాయి మరియు చాలా మంది ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బ్రోకర్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా లావాదేవీల ఫీజు లేకుండా ఉచితంగా లభిస్తాయి.
మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ సిస్టమ్ గత పనితీరు, నిర్వహణ, ఫీజులు మరియు ఫండ్ దాని హోల్డింగ్‌లను ఎంచుకోవడానికి ఉపయోగించే ప్రక్రియ వంటి వివిధ అంశాలను బరువుగా రూపొందించబడింది. కొన్ని వాన్గార్డ్ ఫండ్లకు మార్నింగ్‌స్టార్ నుండి ఫైవ్ స్టార్ రేటింగ్ ఉంది.
వాన్గార్డ్ వెల్లెస్లీ ఆదాయ నిధి
వాన్గార్డ్ వెల్లెస్లీ ఆదాయ నిధి దీర్ఘకాలిక ఆదాయ వృద్ధిని మరియు ప్రస్తుత ఆదాయంలో స్థిరమైన స్థాయిని సాధించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఈ ఫండ్ తన ఆస్తులలో 60% ని US ట్రెజరీ బాండ్లు, ప్రభుత్వ ఏజెన్సీ బాండ్లు, పారిశ్రామిక బాండ్లు మరియు తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీలు (MBS) తో సహా బాండ్లకు కేటాయిస్తుంది. వాన్గార్డ్ వెల్లెస్లీ ఆదాయ నిధి యొక్క బాండ్ హోల్డింగ్స్ దాదాపు అన్ని పెట్టుబడి గ్రేడ్. ఫండ్ సగటు మెచ్యూరిటీ 10.1 సంవత్సరాలు కాబట్టి, దాని బాండ్ హోల్డింగ్స్ వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి లోబడి ఉంటాయి. ఫండ్ యొక్క ఆస్తులలో మిగిలినవి 40% కేటాయింపుతో యుఎస్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. వినియోగదారుల స్టేపుల్స్, ఫైనాన్షియల్స్, హెల్త్ కేర్ మరియు ఇండస్ట్రియల్స్ సహా 12 వర్గాలలో ఈక్విటీ రంగాలు వైవిధ్యభరితంగా ఉన్నాయి. వాన్గార్డ్ వెల్లెస్లీ ఆదాయ నిధి భవిష్యత్తులో పెరుగుతుందని భావిస్తున్న సగటు కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ ఉన్న ఈక్విటీలను ఎంచుకుంటుంది.
వాన్గార్డ్ వెల్లెస్లీ ఆదాయ నిధి నిర్వహణను అనుభవించింది, ఇది బలమైన రాబడిని అందించడంలో నిరూపితమైన ట్రాక్ రికార్డ్ కలిగి ఉంది. 2009 నుండి 2019 వరకు, ఈ ఫండ్ వార్షిక సగటు రాబడి 7.98%. ఈ ఫండ్ చాలా తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.23% మరియు 30 రోజుల SEC దిగుబడి 2.56%. చాలా తక్కువ ఖర్చుతో ఆదాయ పెట్టుబడిపై ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఇది చాలా అనుకూలంగా ఉంటుంది.
వాన్గార్డ్ అధిక-దిగుబడి పన్ను-మినహాయింపు నిధి
వాన్గార్డ్ హై-దిగుబడి పన్ను-మినహాయింపు నిధి ఫెడరల్ ఆదాయ పన్ను నుండి మినహాయించబడిన ప్రస్తుత ఆదాయంతో మునిసిపల్ బాండ్లలో తన ఆస్తులను పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్ చాలా సాంప్రదాయిక కేటాయింపును కలిగి ఉంది, ఇది ఎ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో అధిక రేటింగ్ పొందిన మునిసిపల్ బాండ్లకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. అన్ని బాండ్లలో 35% కన్నా తక్కువ మాత్రమే BBB లేదా అంతకంటే తక్కువ లేదా రేటింగ్ లేకుండా రేట్ చేయబడతాయి, మిగిలిన 65% ఫండ్ హోల్డింగ్స్ A లేదా అంతకంటే ఎక్కువ. వాన్గార్డ్ హై-దిగుబడి పన్ను-మినహాయింపు నిధి సగటు పరిపక్వత 17.9 సంవత్సరాలు, ఇది వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి సున్నితంగా ఉంటుంది. జనవరి 14, 2020 నాటికి, ఫండ్ యొక్క 30 రోజుల SEC దిగుబడి 2.18% వద్ద ఉంది.
2009 నుండి 2019 వరకు, వాన్గార్డ్ హై-దిగుబడి పన్ను-మినహాయింపు నిధి సగటు వార్షిక రేటు 5.35%. ఈ ఫండ్ చాలా తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.17%. వాన్గార్డ్ హై-దిగుబడి పన్ను-మినహాయింపు నిధి చాలా ఎక్కువ పన్ను పరిధిలో ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు చాలా అనుకూలంగా ఉంటుంది మరియు సమాఖ్య పన్నుల నుండి మినహాయింపు పొందిన అధిక-నాణ్యత బాండ్లకు బహిర్గతం కావాలనుకుంటుంది.
వాన్గార్డ్ టాక్స్-మేనేజ్డ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ అడ్మిరల్ షేర్లు
వాన్గార్డ్ టాక్స్-మేనేజ్డ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ అడ్మిరల్ షేర్లు యుఎస్ ఈక్విటీ మార్కెట్ యొక్క మిడ్ మరియు లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లకు బహిర్గతం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. ఫండ్ యొక్క ఆస్తి కేటాయింపు స్టాక్స్లో 48.5% మరియు బాండ్లలో 51.5%. బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో సమాఖ్య పన్ను మినహాయింపు పురపాలక బాండ్లు ఉంటాయి.
2009 నుండి 2019 వరకు, వాన్గార్డ్ టాక్స్-మేనేజ్డ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ అడ్మిరల్ షేర్లు సగటు వార్షిక రేటు 8.59%. ఈ ఫండ్ చాలా తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.09% మరియు డిసెంబర్ 31, 2019 నాటికి 30 రోజుల SEC దిగుబడి 1.55%. ఫండ్ యొక్క సగటు పరిపక్వత 8.7 సంవత్సరాలు
మార్కెట్ అస్థిరతను గ్రహించే సామర్ధ్యంతో పెరుగుతున్న ప్రిన్సిపాల్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాలతో అధిక పన్ను పరిధిలో ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు వాన్గార్డ్ టాక్స్-మేనేజ్డ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ అడ్మిరల్ షేర్లు బాగా సరిపోతాయి.
