కేటాయింపు రేటు అనేది పెట్టుబడిదారుడి నగదు లేదా తుది పెట్టుబడి వైపు వెళ్ళే మూలధన వ్యయం యొక్క శాతం. కేటాయింపు రేటు చాలా తరచుగా పెట్టుబడి లావాదేవీ ద్వారా వచ్చే ఏదైనా రుసుము యొక్క ఉత్పత్తి నెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టిన మూలధనాన్ని సూచిస్తుంది. స్వయంచాలక పెట్టుబడి ప్రణాళిక ద్వారా పెట్టుబడిదారుడు పేర్కొన్న పెట్టుబడులకు దోహదం చేయాలని యోచిస్తున్న ఆదాయ శాతాన్ని నిర్ణయించేటప్పుడు కేటాయింపు రేటును కూడా ఉపయోగించవచ్చు.
కేటాయింపు రేటును విచ్ఛిన్నం చేయడం
కేటాయింపు రేటు అనేది పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం మొత్తాన్ని కొలవడానికి సహాయపడే శాతం విలువ. ఒక ఉత్పత్తిలో పెట్టుబడి కోసం చెల్లించే ఫీజులను కొలవడానికి పెట్టుబడిదారుడికి సహాయపడటానికి ఇది ఉపయోగపడుతుంది. ఇది ఆటోమేటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ద్వారా పెట్టుబడులను నిర్ణయించడానికి ఉపయోగించే మెట్రిక్ కూడా కావచ్చు.
ఉత్పత్తి కేటాయింపు రేట్లను విశ్లేషించడం
పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ సేవలను ఉపయోగించే పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్లను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు మరియు విక్రయించేటప్పుడు సాధారణంగా అమ్మకపు భారాన్ని కలిగి ఉంటారు. అమ్మకాల లోడ్ షెడ్యూల్‌లు మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలచే నిర్ణయించబడతాయి మరియు ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌లో వెల్లడి చేయబడతాయి. అమ్మకపు లోడ్లు ఫ్రంట్ ఎండ్, బ్యాక్ ఎండ్ లేదా వెనుకంజలో ఉండవచ్చు మరియు అవి సాధారణంగా ఒక ఉత్పత్తిలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం నుండి తీసివేస్తాయి.
ఒక ఉత్పత్తిలో పెట్టుబడి పెట్టిన మూలధన కేటాయింపు రేటును నిర్ణయించడానికి, పెట్టుబడిదారుడు ఈ క్రింది సమీకరణాన్ని ఉపయోగించవచ్చు:
(మొత్తం పెట్టుబడి - చెల్లించిన ఫీజు) / మొత్తం పెట్టుబడి
కేటాయింపు రేటు శాతాన్ని లెక్కించడం పెట్టుబడిదారుడికి వారి డబ్బు ఎలా ఉపయోగించబడుతుందో బాగా అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. వారు ఒక ఉత్పత్తిలో ఎంత పెట్టుబడులు పెడుతున్నారో కూడా ఇది చూపిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం ఆస్తులకు మరియు భవిష్యత్తు మూలధన లాభాలకు ఆధారం అవుతుంది.
ఉదాహరణకు, మ్యూచువల్ ఫండ్ 4% ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్‌ను కలిగి ఉంటే, అప్పుడు పెట్టుబడిదారుడి ప్రారంభ పెట్టుబడిలో 96% మాత్రమే ఫండ్‌లోనే ఉంచబడుతుంది, మిగిలినవి మధ్యవర్తికి చెల్లించబడతాయి - ఎక్కువ ఫీజులు, తక్కువ పెట్టుబడిదారునికి మొత్తం కేటాయింపు రేటు.
స్వయంచాలక పెట్టుబడి కోసం కేటాయింపు రేట్లు
సాధారణంగా, కేటాయింపు రేటు పెట్టుబడిదారుడు ఆటోమేటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లో నిర్దిష్ట పెట్టుబడులకు కేటాయించడానికి ఎంచుకున్న ఆదాయ శాతాన్ని సూచిస్తుంది. సాధారణంగా ట్రాక్ చేయబడిన కేటాయింపు రేట్లలో ఒకటి ఉద్యోగి యొక్క చెల్లింపు చెక్కు నుండి 401 (కె) కు చెల్లించే కేటాయింపు రేటు. అనేక ఉద్యోగుల ప్రయోజన ప్రణాళికలలో, యజమాని ఉద్యోగి కేటాయింపు రేటును ఒక నిర్దిష్ట శాతం వరకు సరిపోలుస్తాడు.
వివిధ ఆటోమేటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌ల ద్వారా అన్ని రకాల పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు కేటాయింపు రేట్లు కూడా ఉపయోగపడతాయి. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ పదవీ విరమణ ప్రణాళికలను వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతా (IRA) ద్వారా నిర్మించడానికి ఎంచుకుంటారు. రెండు బ్రోకరేజ్ సంస్థలు మరియు రోబో సలహాదారుల ద్వారా ఖాతాలను చుట్టండి పెట్టుబడిదారులకు ముందుగా నిర్ణయించిన కేటాయింపు రేటు వద్ద స్వయంచాలక పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మరొక ప్రత్యామ్నాయాన్ని అందిస్తాయి.
