మధ్యవర్తిత్వ నిర్వచనం

మధ్యవర్తిత్వం అంటే ఏమిటి?

మధ్యవర్తిత్వం అనేది పెట్టుబడిదారులు మరియు బ్రోకర్ల మధ్య లేదా బ్రోకర్ల మధ్య వివాదాలను పరిష్కరించడానికి ఒక విధానం. దీనిని ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు నిర్ణయాలు తుది మరియు కట్టుబడి ఉంటాయి. మధ్యవర్తిత్వం మధ్యవర్తిత్వానికి భిన్నంగా ఉంటుంది, దీనిలో పార్టీలు స్వచ్ఛంద పరిష్కారం కోసం చర్చలు జరుపుతాయి మరియు అన్ని పార్టీలు అంగీకరిస్తే తప్ప నిర్ణయాలు కట్టుబడి ఉండవు. మధ్యవర్తిత్వం పెట్టుబడిదారుల ఫిర్యాదును దాఖలు చేయడం లాంటిది కాదు, దీనిలో పెట్టుబడిదారుడు బ్రోకర్ తరఫున తప్పు చేశాడని ఆరోపిస్తాడు, కాని ఆ బ్రోకర్‌తో నిర్దిష్ట వివాదం లేదు, దీని కోసం పెట్టుబడిదారుడు నష్టపరిహారాన్ని కోరుతాడు.

మధ్యవర్తిత్వం వివరించబడింది

ఆచరణాత్మకంగా, మధ్యవర్తిత్వం ఒక దావా మాదిరిగానే ఉంటుంది, అయితే తక్కువ ఖర్చులు మరియు సమయ కట్టుబాట్ల కారణంగా అన్ని పార్టీలకు ఇది మంచిది.

ఒక పెట్టుబడిదారుడు లేదా బ్రోకర్ FINRA తో రిజిస్టర్ చేయబడిన ఒక బ్రోకర్‌తో ఒక నిర్దిష్ట వివాదం కలిగి ఉన్నప్పుడు, వారు FINRA తో దావా వేయవచ్చు, అది ఆరోపించిన దుష్ప్రవర్తన మరియు నష్టపరిహారంలో వారు కోరుతున్న డబ్బును పేర్కొంటుంది. FINRA ముగ్గురు ఆర్థిక పరిశ్రమ నిపుణుల బృందాన్ని నియమిస్తుంది, వారు గాయపడిన పార్టీ అభ్యర్థిస్తే తప్ప, సెక్యూరిటీ పరిశ్రమలో ఉద్యోగం పొందరు. ఇది పక్షపాతాన్ని తొలగించడానికి ఉద్దేశించబడింది, కానీ పార్టీలలో ఒకరు ప్యానెల్ సభ్యుడు పక్షపాతంతో ఉన్నారని అనుమానించినట్లయితే, వారు మార్పును అభ్యర్థించవచ్చు.

మధ్యవర్తిత్వ వినికిడి

$ 50, 000 కంటే తక్కువ ఉన్న వివాదాలకు, వ్యక్తి విచారణలు అవసరమని పరిగణించబడవు; బదులుగా, రెండు పార్టీలు కేసును నిర్ణయించే ఒకే మధ్యవర్తికి వ్రాతపూర్వక పదార్థాలను సమర్పిస్తాయి. $ 50, 000 నుండి, 000 100, 000 వరకు ఉన్న వివాదాలకు, ఒకే మధ్యవర్తితో వ్యక్తి విచారణలు సర్వసాధారణం., 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ వివాదాలకు, ముగ్గురు మధ్యవర్తులతో వ్యక్తి విచారణలు ప్రామాణికమైనవి. మూడు-మధ్యవర్తిత్వ ప్యానెల్‌లో (అంటే ఇద్దరు వ్యక్తులు) మెజారిటీ నిర్ణయం కోసం అవసరం. మధ్యవర్తులు తమ నిర్ణయాన్ని వివరించాల్సిన అవసరం లేదు.

మధ్యవర్తిత్వం కోసం దాఖలు చేసే పార్టీలు తమను తాము సూచించవచ్చు లేదా వారు న్యాయవాదిని నియమించుకోవచ్చు. సాధారణంగా, మధ్యవర్తిత్వ ప్యానెల్లు కోర్టు వ్యవస్థ కంటే తక్కువ లాంఛనప్రాయంగా ఉంటాయి, కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు తమను తాము ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్నప్పుడు కూడా విజయవంతం కావడానికి సహేతుకమైన అవకాశం ఉంటుంది. మధ్యవర్తిత్వం కోసం దాఖలు చేయడానికి సంబంధించిన ఫీజులు ఉన్నాయి, సమయం మరియు ప్రయాణ ఖర్చులను చెప్పలేదు, ఈ ఎంపికను అనుసరించేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు పరిగణించాలి.

వివాదంలో కోరిన పూర్తి మొత్తాన్ని మధ్యవర్తిత్వ ప్యానెల్లు తప్పనిసరిగా ఇవ్వవు. ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు తన బ్రోకర్‌పై, 000 38, 000 కోసం దావా వేస్తే, ప్యానెల్ పెట్టుబడిదారుడికి అనుకూలంగా నిర్ణయించవచ్చు, కాని అవార్డు $ 10, 000 మాత్రమే. మధ్యవర్తిత్వ నిర్ణయాలు చాలా పరిమిత పరిస్థితులలో తప్ప, అప్పీల్‌కు లోబడి ఉండవు. మరోవైపు, ఫిన్రా యొక్క మధ్యవర్తిత్వ ప్రక్రియ రెండు పార్టీలు పరిష్కారానికి అంగీకరిస్తే తప్ప కట్టుబడి ఉండదు.

పబ్లిక్ ఇన్వెస్టర్స్ ఆర్బిట్రేషన్ బార్ అసోసియేషన్ ఫిన్రాకు దాని మధ్యవర్తిత్వ ప్యానెల్‌లలో వైవిధ్యం లేకపోవడం మరియు పక్షపాతం మరియు ఆసక్తి సంఘర్షణలకు వ్యతిరేకంగా రక్షణ కల్పించడాన్ని విమర్శించింది. రెగ్యులేటర్ ఈ విమర్శలు తప్పుగా ఉన్నాయని వాదించారు, ముఖ్యంగా మధ్యవర్తుల వయస్సుపై దృష్టి పెట్టారు.

వారి సేవా నిబంధనలలో, చాలా మంది బ్రోకర్లు కోర్టుకు వెళ్ళకుండా, సంభావ్య వివాదాలను పరిష్కరించడానికి పెట్టుబడిదారులు తప్పనిసరి మధ్యవర్తిత్వానికి అంగీకరించాలి. ఫిన్రాకు మధ్యవర్తిత్వంపై గుత్తాధిపత్యం ఉన్నందున, సంస్థ యొక్క ప్యానెల్లు చాలా మంది పెట్టుబడిదారుల ఏకైక సహాయం.