బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్ అంటే ఏమిటి
బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్ అనేది డిజిటల్ ఆటోమేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ ప్లాట్‌ఫామ్, దీనిని ఆర్థిక సలహాదారులు ఉపయోగిస్తారు. "బిజినెస్-టు-బిజినెస్ రోబో-అడ్వైజర్" గా మరింత అధికారికంగా పిలువబడే ఇటువంటి స్వయంచాలక పెట్టుబడి ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను సాంప్రదాయ బ్రోకరేజీలు మరియు పెట్టుబడి సలహా సంస్థలు తమ పెట్టుబడిదారులను డిజిటల్ పెట్టుబడి రంగంలో చేర్చడం ద్వారా క్లయింట్ అనుభవాన్ని మెరుగుపరచడానికి అందిస్తున్నాయి.
Robo-సలహాదారు
బ్రేకింగ్ డౌన్ బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్
ఫిన్‌టెక్ విప్లవం ఆర్థిక పరిశ్రమలో చాలా విఘాతకరమైన ఆవిష్కరణలను ప్రవేశపెట్టింది. ఈ విప్లవాత్మక సాంకేతిక పరిజ్ఞానాలలో ఒకటి రోబో-సలహాదారు, ఇది వినియోగదారులకు తక్కువ ఖర్చుతో సులభంగా ప్రాప్తి చేయగల ఆర్థిక ఉత్పత్తులను అందించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్ అనేది అల్గోరిథమిక్ సిస్టమ్, ఇది వినియోగదారు యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్, ప్రస్తుత ఆదాయం, సమయ హోరిజోన్ మరియు సాంప్రదాయ సలహాదారులు సాధారణంగా పరిగణనలోకి తీసుకునే ఇతర కొలమానాల ఆధారంగా స్వయంచాలకంగా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టిస్తుంది. రోబో-సలహాదారులు ఎక్కువగా పెట్టుబడి-దస్త్రాలలో పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు మరియు పదవీ విరమణ ఖాతాలను ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లకు పరిమితం చేస్తారు. ఇటిఎఫ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడంతో పాటు, రోబో-సలహాదారులు తరచుగా పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేస్తారు, డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టండి మరియు వారి ఖాతాదారులకు పన్ను నష్టాల పెంపకం చర్యలను చేస్తారు. రోబో-సలహాదారులకు ప్రజలను చేరుకోవటానికి కావలసినవన్నీ ఉన్నాయని అనిపించినప్పటికీ, క్లయింట్ల కోసం అధిక సముపార్జన ఖర్చులు ఈ రంగానికి గురవుతున్నాయి, ఇవి ప్రతి క్లయింట్‌కు సుమారు $ 1, 000 వరకు నడుస్తాయి. ఈ రంగంలో పెరుగుతున్న అవకాశాలతో పాటు అధిక సముపార్జన ఖర్చులు అనేక నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులు (RIA) మరియు బ్రోకర్లు తమ సేవలను రోబో సలహాదారు ప్లాట్‌ఫామ్‌లతో సమకాలీకరించడానికి దారితీశాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా. ఈ ఉద్భవిస్తున్న సహకారం ప్రారంభ బి 2 సి రోబో సలహాదారు ఆవిష్కరణను కొత్తగా పెరుగుతున్న బి 2 బి రోబో-సలహాదారుల సమూహంగా మార్చింది.
ప్రాక్టీస్‌లో బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్
B2B రోబో సలహాదారులు RIA లు మరియు బ్రోకర్ల నెట్‌వర్క్‌ను కలిగి ఉంటారు, ఇవి తక్కువ-ధర రోబో సలహా ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ప్రయోజనాన్ని పొందాలని కోరుకుంటాయి మరియు ఈ తక్కువ ఖర్చులను వారి ఖాతాదారులకు అందిస్తాయి. అలాగే, రోబో-సలహాదారులను చేర్చడం ద్వారా, ఆర్థిక సలహాదారులు తమ స్థిరపడిన ఖాతాదారులను ఆధిపత్య ఆర్థిక సాంకేతిక ప్రపంచంలో చేర్చగలుగుతారు. బి 2 బి రోబో అడ్వైజరీ ప్లాట్‌ఫాంలు అనుకూలీకరించిన ప్లాట్‌ఫామ్‌ను కలిగి ఉంటాయి, వీటిని అనుసరించే ఆర్థిక సంస్థ యొక్క కార్యకలాపాలు మరియు అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉంటాయి, ఇప్పటికే ఉన్న విచక్షణారహిత ప్లాట్‌ఫామ్ కోసం ప్రత్యేకంగా నిర్మించబడతాయి మరియు ఆర్థిక సలహాదారులతో భాగస్వామ్యం చేయవచ్చు. వారి రోజువారీ కార్యకలాపాలలో బి 2 బి రోబో-సలహాదారు.
ఎన్‌వెస్ట్‌నెట్ యొక్క బి 2 బి రోబో సలహాదారు, అప్‌సైడ్ అడ్వైజర్, RIA మరియు విశ్వసనీయతగా పనిచేస్తుంది మరియు ఇతర RIA లకు సలహాదారుగా పనిచేస్తుంది. విశ్వసనీయతగా, వారు తమ ఖాతాదారుల దస్త్రాలను నిర్వహించడంలో చేతులెత్తేసే విధానాన్ని కోరుకునే ఆర్థిక సలహాదారుల కోసం విచక్షణా ట్రేడ్‌లను అమలు చేయవచ్చు. బి 2 బి ప్లాట్‌ఫాం ఆటోమేటెడ్ ట్రేడింగ్ సిస్టమ్‌ను అందిస్తుంది, ఇది అప్‌సైడ్ ఖాతాదారులకు వారి ప్రస్తుత వెబ్ పోర్టల్‌లో అనుసంధానించే కస్టమైజ్ చేయవచ్చు. టిడి అమెరిట్రేడ్ వంటి ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు వాటాదారుల సర్వీస్ గ్రూప్ (ఎస్‌ఎస్‌జి) వంటి బ్రోకర్-డీలర్లు తమ సొంతంగా కొన్ని స్వయంచాలక పెట్టుబడి సేవలను అందించాలనుకుంటున్నారు, పోర్ట్‌ఫోలియోలను స్వయంచాలకంగా రీబ్యాలెన్స్ చేయడానికి, పేపర్‌లెస్ ఖాతాలను తెరవడానికి మరియు ఖాతాదారులకు పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఎంచుకోవడానికి అప్‌సైడ్ సృష్టించిన బి 2 బి అడ్వైజరీ ప్లాట్‌ఫామ్‌ను ఉపయోగిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఈక్విటీల వంటి ఇటిఎఫ్‌లు కాకుండా ఇతర పెట్టుబడులను చేర్చడానికి అప్‌సైడ్ క్లయింట్లు తమ సొంత పోర్ట్‌ఫోలియోలను కూడా సృష్టించగలరు. అన్ని B2B రోబో-సలహాదారులు RIA లు కాదు, అంటే ఈ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను ఉపయోగించే బ్రోకర్లు లేదా సలహాదారులు రోబో-అడ్వైజర్ సిస్టమ్ ఉత్పత్తి చేసే ట్రేడ్‌లను అమలు చేయాలి.
బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్ ఉదాహరణలు
రోబో సలహాదారుల యొక్క భారీ సామర్థ్యాన్ని గుర్తించే కొన్ని ఆర్థిక సంస్థలు వాటిని సొంతం చేసుకోకుండా వారి స్వంత బి 2 బి రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను నిర్మిస్తాయి. అమెరికన్ బ్రోకరేజ్ మరియు బ్యాంకింగ్ సంస్థ, చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ అని పిలువబడే దాని స్వంత యాజమాన్య ఆటోమేటెడ్ సిస్టమ్‌ను నిర్మించారు, దీని ద్వారా దాని రోబో-సలహాదారు యొక్క కంప్యూటర్ అల్గోరిథంలచే ఎంపిక చేయబడిన ఉచిత పెట్టుబడి ప్రణాళికలను అందిస్తుంది. చార్లెస్ ష్వాబ్ యొక్క బి 2 బి రోబో-సలహాదారు RIA లను వారి పెట్టుబడి వ్యూహాలను ప్రతిబింబించే విస్తృత శ్రేణి పోర్ట్‌ఫోలియో సెట్‌లను రూపొందించడానికి అనుమతిస్తుంది. ఈ కార్యకలాపాల యొక్క సమయం తీసుకునే ప్రక్రియ కారణంగా సాంప్రదాయ సలహాదారులు ఏటా చేసే పన్ను నష్టాల పెంపకం మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను ఈ ప్లాట్‌ఫాం స్వయంచాలకంగా చేస్తుంది. ఈ బి 2 బి రోబో-సలహాదారుని ఉపయోగించే RIA లకు ఖాతా సేవా రుసుములు, ట్రేడింగ్ కమీషన్లు లేదా కస్టడీ ఫీజులు లేవు.
కొంతమంది బి 2 బి రోబో-సలహాదారులు పోర్ట్‌ఫోలియోలను పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు నిర్వహించడం వంటి వారి క్లయింట్ యొక్క అనుభవాన్ని మెరుగుపరచడానికి వారితో పోటీ పడకుండా పెద్ద ఆర్థిక సంస్థలతో భాగస్వామ్యం చేస్తున్నారు. కొన్ని ఆర్థిక సంస్థలు సంస్థ యొక్క నిర్దిష్ట ఉపయోగం కోసం రోబో-సలహాదారుని కొనుగోలు చేయగా, మరికొందరు రోబో-సలహాదారుని బ్రోకరేజీలు మరియు సలహా సంస్థలకు లీజుకు ఇవ్వడానికి కొనుగోలు చేస్తారు. బ్లాక్‌రాక్ తన సలహాదారులకు సలహాదారుగా వ్యవహరించడానికి 2015 లో రోబో సలహాదారు ఫ్యూచర్అడ్వైజర్‌ను కొనుగోలు చేసింది మరియు సలహాదారు వేదికను విస్తృత శ్రేణి బ్యాంకులు, బ్రోకర్-డీలర్లు, భీమా సంస్థలు మరియు ఇతర సలహా సంస్థలకు లీజుకు ఇచ్చింది. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ వ్యవస్థ సలహాదారులకు దాని అల్గోరిథంల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన కొన్ని పెట్టుబడి సిఫార్సులను తిరస్కరించడానికి అనుమతిస్తుంది. ఈ విధంగా, సలహాదారుకు వారి పెట్టుబడి వ్యూహంపై ఇప్పటికీ నియంత్రణ ఉంది మరియు ఏదైనా తిరస్కరించబడితే సిస్టమ్ దాని సిఫార్సులను తిరిగి అంచనా వేయాలి. ఆసియాలో బి 2 బి సలహాదారు అయిన బాంబు, థామ్సన్ రాయిటర్స్, టైగర్‌స్పైక్, ఫినాంటిక్స్, మరియు ఐజెన్‌కాట్ భాగస్వామ్యంతో ఒక ఆటోమేటెడ్ అడ్వైజరీ టూల్స్ అవసరమైన సంస్థలకు లీజుకు ఇచ్చే సలహా వేదికను రూపొందించారు.
బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్ వర్సెస్ బి 2 సి రోబో-అడ్వైజర్
బి 2 బి రోబో-సలహాదారు యొక్క కార్యకలాపాలకు ఎవరూ నియమం లేదు. చార్లెస్ ష్వాబ్ మరియు బెటర్‌మెంట్ వంటి కొన్ని సంస్థలు బి 2 సి మరియు బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్ అనువర్తనాలను కలిగి ఉన్నాయి. కొంతమంది రోబో-సలహాదారులు బి 2 సిగా ప్రారంభమై బి 2 బి మార్కెట్లో అధిక క్లయింట్ సముపార్జన మరియు మార్కెటింగ్ ఖర్చులు కారణంగా బి 2 బికి మారారు. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఒక బి 2 సి రోబో-సలహాదారు, దీనిని బ్లాక్‌రాక్ స్వాధీనం చేసుకుని బి 2 బి సలహాదారుగా మార్చారు. బి 2 బి రోబో-అడ్వైజర్స్ ను అమలు చేసే కొంతమంది ఆర్థిక సలహాదారులు ఈ వ్యవస్థను ఆర్థిక సంస్థ అందించే ఇటిఎఫ్ లను మాత్రమే సిఫారసు చేసే విధంగా ప్రోగ్రామ్ చేస్తారు. పెట్టుబడి విలువలు మరియు సేవలను ఆటోమేట్ చేసే ఖర్చు ఖాతా విలువలో 0% నుండి 0.5% వరకు ఉన్నందున బి 2 బి క్లయింట్లు ఈ సేవలను ఉపయోగించకుండా తక్కువ ఫీజులను పొందుతారు.
