ఉత్తమ రోబో

ఉత్తమ రోబో-సలహాదారులు సులభమైన ఖాతా సెటప్, బలమైన లక్ష్య ప్రణాళిక, ఖాతా సేవలు, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు భద్రతా లక్షణాలు, శ్రద్ధగల కస్టమర్ సేవ, సమగ్ర విద్య మరియు తక్కువ ఫీజులను అందిస్తారు.

2019 యొక్క ఉత్తమ రోబో-సలహాదారులు

మొదటి ఐదు రోబో-సలహాదారుల జాబితా:

• వెల్త్ ఫ్రంట్ M1 ఫైనాన్స్ బెటర్మెంట్ వ్యక్తిగత మూలధన ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారులు

Wealthfront

4.4

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 500
• ఫీజు: చాలా ఖాతాలకు 0.25%, ట్రేడింగ్ కమీషన్ లేదా ఉపసంహరణలు, కనిష్టాలు లేదా బదిలీలకు ఫీజులు లేవు. 529 ప్రణాళికలకు 0.42% –0.46%. ETF ల యొక్క అంతర్లీన దస్త్రాలు సగటు 0.07% –0.16% నిర్వహణ రుసుము

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

గోల్-ప్లానింగ్ సహాయం, వాడుకలో సౌలభ్యం, పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించేటప్పుడు పారదర్శకత మరియు ఖాతా సేవల కలయికతో వెల్త్‌ఫ్రంట్ మా రోబో-అడ్వైజర్ ర్యాంకింగ్‌లో అగ్రస్థానాన్ని సంపాదిస్తుంది. వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఖాతా లేకుండా కూడా, మీరు వారి ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనం, పాత్‌ను ఉపయోగించవచ్చు, ఇది మీ ఆర్థిక పరిస్థితుల చిత్రాన్ని ఇస్తుంది మరియు మీరు హాయిగా పదవీ విరమణ చేసే మార్గంలో ఉన్నారా. వెల్త్‌ఫ్రంట్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువకు వ్యతిరేకంగా రుణాలు తీసుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కనీసం $ 25, 000 సేకరించిన తర్వాత మాత్రమే ఇది చేయవచ్చు. మీ ఖాతా బ్యాలెన్స్ పెరిగేకొద్దీ, మీకు వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను జోడించడం మరియు వాటి స్మార్ట్ బీటా ప్రోగ్రామ్ వంటి అదనపు సేవలకు ప్రాప్యత ఉంటుంది.

ప్రోస్

• పెద్ద చిత్రాన్ని చూడటానికి మీకు సహాయపడే ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాలు

• అన్ని రోబో-సలహాదారుల యొక్క ఉత్తమ లక్ష్య ప్రణాళిక సామర్థ్యాలు

• For 25, 000 కంటే ఎక్కువ ఖాతాలకు పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్

• పన్ను చెల్లించదగిన అన్ని ఖాతాలకు పన్ను-నష్టాల పెంపకం అందుబాటులో ఉంది

• నగదు నిర్వహణ ఖాతాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి

కాన్స్

• కాబోయే కస్టమర్‌లు లేదా ఇప్పటికే ఉన్న క్లయింట్‌ల కోసం ఆన్‌లైన్ చాట్ లేదు

• పెద్ద ఖాతాలలో ఎక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులతో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉండవచ్చు

• , 000 100, 000 లోపు పోర్ట్‌ఫోలియోలు రిస్క్ సెట్టింగులకు మించి అనుకూలీకరించబడవు

• వెల్త్ ఫ్రంట్ ప్రామాణిక SIPC కవరేజీకి మించి బీమాను కలిగి ఉండదు

ఎం 1 ఫైనాన్స్

4.2

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 100 (పదవీ విరమణ ఖాతాలకు minimum 500 కనిష్టం)
• ఫీజు: 0%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

M1 ఫైనాన్స్ ఖచ్చితంగా రోబో-సలహాదారు కాదు, ఎందుకంటే ఇది బ్రోకర్ / డీలర్‌గా నమోదు చేయబడింది. కానీ ఇది అధిక స్థాయి అనుకూలీకరణతో స్వయంచాలక పెట్టుబడి యొక్క ప్రత్యేకమైన కలయికను అందిస్తుంది, ఖాతాదారులకు వారి ఖచ్చితమైన స్పెసిఫికేషన్లకు అనుగుణంగా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడానికి అనుమతిస్తుంది. మీరు తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలను సృష్టించవచ్చు లేదా వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను ఉపయోగించవచ్చు - లేదా రెండూ. వారి లక్ష్య కస్టమర్ దీర్ఘకాలిక దృష్టిని కలిగి ఉన్నారు మరియు స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సాంప్రదాయ ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీని ఉపయోగించుకోవచ్చు, కాని తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన ప్రత్యామ్నాయాన్ని కోరుకుంటున్నారు, ఇది పాక్షిక వాటా లావాదేవీలను పోర్ట్‌ఫోలియోను వ్యక్తిగతీకరించడానికి అనుమతిస్తుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియోలు “పైస్” గా ప్రదర్శించబడతాయి, ఇవి ప్రతి ఆస్తిని సూచించే ముక్కలతో వృత్తాకార పటాలు. పదవీ విరమణ కోసం పెట్టుబడి పెట్టే వారు ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించిన లక్ష్య-తేదీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి అవకాశాలను అందించే నూవీన్ భాగస్వామ్యంతో సృష్టించబడిన సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పైస్ ఉన్నాయి. మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు వ్యతిరేకంగా M1 బారో ఫీచర్‌ను ఉపయోగించి తక్కువ వడ్డీ రేటుతో రుణం తీసుకోవచ్చు. ఇది చాలా సరళమైన వేదిక మరియు స్టాక్ మరియు ఇటిఎఫ్ స్క్రీనర్‌లను కలిగి ఉంది, ఇవి రోబో-సలహాదారు ప్రపంచంలో చాలా అరుదు. ప్రీమియం సమర్పణ ఉంది, ఇది సంవత్సరానికి $ 125 నడుస్తుంది, ఇందులో అదనపు వాణిజ్య అవకాశాలు, M1 బారో ద్వారా రుణాలపై తక్కువ వడ్డీ రేట్లు మరియు M1 ఖర్చు ఖాతాలో ఉన్న నగదుపై అధిక వడ్డీ రేట్లు ఉంటాయి. ఇది ఈ ఏడాది చివర్లో ప్రారంభమవుతుంది.

ప్రోస్

• పాక్షిక వాటాలను ట్రేడ్ చేయండి కాబట్టి మీరు అదనపు నగదు లేకుండా పూర్తిగా పెట్టుబడి పెట్టారు

• మీ స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించండి లేదా 80 "నిపుణుల" దస్త్రాలలో ఒకదాన్ని అనుసరించండి

• ప్రామాణిక పెట్టుబడి వేదిక ఉచితం

• మీరు ఎప్పుడైనా తిరిగి సమతుల్యం చేయగల పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలను చూడగల సామర్థ్యం

కాన్స్

• $ 20 కంటే తక్కువ మరియు 90 రోజుల్లో ఎటువంటి కార్యాచరణ లేని ఖాతాలకు నిర్వహణ రుసుము వసూలు చేయబడుతుంది

• ఆన్‌లైన్ చాట్ సామర్థ్యం లేదు; చాలా మద్దతు ఇమెయిల్ ద్వారా

• సిబ్బందిపై ఆర్థిక ప్రణాళిక నిపుణులు లేరు

• ఆర్థిక లక్ష్యాల స్థాపనకు చాలా తక్కువ సహాయం

• ఖాతా ఏకీకరణ సాధనం అందుబాటులో లేదు

సంక్షేమానికి

4.1

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 0
• ఫీజు: డిజిటల్ ప్లాన్ కోసం 0.25% (వార్షిక), ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.40% (వార్షిక)

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

బెటర్‌మెంట్‌ను ఉపయోగించడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి: పెట్టుబడి పెట్టకుండా మీ ఆస్తుల యొక్క మొత్తం చిత్రాన్ని పొందడానికి మీరు మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాలను సమకాలీకరించవచ్చు లేదా మీరు ముందుగా నిర్మించిన దస్త్రాలలో ఒకదానిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బెటర్‌మెంట్‌ను ఉపయోగించవచ్చు లేదా మీరు మీ స్వంతంగా నిర్మించవచ్చు పోర్ట్ఫోలియో. పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ఉపయోగించి పన్ను తర్వాత రాబడిని పెంచడానికి పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు రూపొందించబడ్డాయి మరియు అవసరమైనప్పుడు దస్త్రాలు తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. ప్రణాళికా సాధనాలు మరియు సలహాలు చాలా ఉన్నాయి. సిఫార్సు చేసిన దస్త్రాలు నిధుల ముందు ప్రదర్శించబడతాయి మరియు మీరు కావాలనుకుంటే సామాజిక బాధ్యత గల ఎంపికను ఎంచుకోవచ్చు. బెటర్మెంట్ జూలై చివరలో నగదు నిర్వహణ ఉత్పత్తిని ప్రారంభించింది, ఇది సాపేక్షంగా అధిక వడ్డీని చెల్లిస్తుంది.

లక్ష్య పర్యవేక్షణ సాధనం దృశ్యమానంగా ఉంటుంది మరియు మీ పురోగతిని సులభంగా ట్రాక్ చేస్తుంది. ఆన్‌లైన్ చాట్ వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనాల్లో నిర్మించబడింది. ప్రామాణిక ఖాతా కోసం వార్షిక నిర్వహణ రుసుము మీ బెటర్‌మెంట్ బ్యాలెన్స్‌లో 0.25%. 0.40% వార్షిక నిర్వహణ రుసుము కోసం, మీరు ప్రీమియం ప్లాన్‌కు అప్‌గ్రేడ్ చేయవచ్చు, ఇది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లకు ప్రాప్యతను అందిస్తుంది.

ప్రోస్

• శీఘ్ర మరియు సులభమైన ఖాతా సెటప్

• పోర్ట్‌ఫోలియోలు నిధుల ముందు పూర్తిగా పారదర్శకంగా ఉంటాయి

• మీరు బాహ్య ఖాతాలను వ్యక్తిగత లక్ష్యాలకు సమకాలీకరించవచ్చు

• ఎప్పుడైనా క్రొత్త లక్ష్యాన్ని జోడించి, మీ పురోగతిని సులభంగా ట్రాక్ చేయండి

• పోర్ట్‌ఫోలియో రిస్క్‌ను సులభంగా మార్చండి లేదా వేరే రకం పోర్ట్‌ఫోలియోకు మారండి

కాన్స్

• ప్రణాళిక ఫంక్షన్ యొక్క వినియోగదారులు బెటర్‌మెంట్ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి నిరంతరం నగ్నంగా ఉంటారు

• ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌తో మాట్లాడటానికి ప్రామాణిక ప్రణాళిక $ 199– $ 299 వసూలు చేస్తుంది

• సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలు ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్లలో (ఇటిఎఫ్) పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి

• మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు వ్యతిరేకంగా మార్జిన్ లెండింగ్, సురక్షిత రుణాలు లేదా రుణాలు తీసుకునే ఎంపికలు లేవు

వ్యక్తిగత మూలధనం

4.1

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 100, 000
• ఫీజు: 9 1 మిలియన్ కంటే ఎక్కువ ఖాతాలకు 0.89% నుండి 0.49%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

పర్సనల్ క్యాపిటల్ యొక్క ఖాతా కనిష్ట $ 100, 000, ఇది కొత్త పెట్టుబడిదారుడి కోసం వాటిని పరిమితం చేస్తుంది, కాని ఎవరైనా వారి ఉచిత ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాన్ని ఉపయోగించవచ్చు. మీరు వెళ్ళినప్పుడు అధిక స్థాయి మానవ సహాయాన్ని అందించే, 000 100, 000 కనిష్టానికి అగ్రస్థానంలో నిలిచిన తర్వాత మూడు స్థాయి ఆస్తి నిర్వహణ ఉన్నాయి. ప్రతి క్లయింట్‌కు మొదటి నుండి ఆర్థిక సలహాదారుని కేటాయించినందున కాల్ చేయడానికి సాధారణ కస్టమర్ మద్దతు సంఖ్య లేదు. వ్యక్తిగత మూలధనం అద్భుతమైన పన్ను కనిష్టీకరణ వ్యూహాలను కలిగి ఉంది, పెట్టుబడి కార్యకలాపాల కారణంగా మీ పన్ను చెల్లింపులను తగ్గించడానికి ఉద్దేశించబడింది. ప్రతి క్లయింట్ వారి వ్యక్తిగత లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడటానికి సిఫార్సు చేయబడిన దస్త్రాలు వ్యూహాత్మకంగా రూపొందించబడ్డాయి, అయితే ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చే వరకు మీరు నిర్దిష్ట విషయాలను చూడలేరు.

ప్రోస్

• ఖాతాదారులకు కాల్‌లో ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ఉంటుంది

• అద్భుతమైన పన్ను ఆప్టిమైజేషన్ వ్యూహాలు

• చాలా సంపన్న క్లయింట్లు ప్రైవేట్ క్లయింట్ సేవలను ఉపయోగించవచ్చు

• బలమైన ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాలు

కాన్స్

• చాలా ఎక్కువ ఖాతా కనీస అవసరం

• డిజిటల్-మాత్రమే పోటీదారులతో పోలిస్తే అధిక ఫీజు

• మొబైల్ అనువర్తనం అనేక ముఖ్య లక్షణాలను కోల్పోయింది

• సైన్-అప్ ప్రాసెస్‌కు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌తో ఫోన్ కాల్ అవసరం

ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారులు

4

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారులచే నిర్వహించబడే దస్త్రాల కోసం $ 1, 000. బోటిక్ మనీ మేనేజర్లు నిర్వహించే దస్త్రాల కోసం $ 10, 000- $ 120, 000.
• ఫీజు: ఎంచుకున్న సలహాదారు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోను బట్టి సంవత్సరానికి 0.08-1.5%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్, ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్లు అందించే సేవ, ఎంచుకోవడానికి అనేక రకాల దస్త్రాలను అందిస్తుంది. వ్యయ స్కేల్ యొక్క దిగువ చివరలో, మీరు వారి స్మార్ట్ బీటా (0.08% నిర్వహణ రుసుము), డైవర్సిఫైడ్ (0.20%) మరియు ఆస్తి కేటాయింపు నమూనాలు (0.12%) నుండి నియమాల ఆధారిత ఆటోమేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను కనుగొంటారు, అయితే డబ్బు నిర్వాహకులు చురుకుగా నిర్వహించే దస్త్రాలు పరిధి యొక్క అధిక చివరలో ఉన్నాయి (0.50-1.5%). ఇప్పటికే ఉన్న బ్రోకరేజ్ కస్టమర్లు తమ ప్రస్తుత పోర్ట్‌ఫోలియోలలో కొంత భాగాన్ని విభజించి, ఆఫర్ చేసిన వాటిలో ఒకటి (లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువకు వ్యతిరేకంగా రుణం తీసుకుంటున్నట్లుగా మార్జిన్ రుణాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి.

కస్టమర్లకు వారి లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేయడంలో సహాయపడేటప్పుడు ఈ సేవ ప్రస్తుతం బలహీనంగా ఉంది, కానీ 2020 లో వారి లక్ష్య ప్రణాళిక లక్షణాలను మెరుగుపరచడానికి ప్రణాళికలు ఉన్నాయి. ఖాతాదారులు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మరియు నిపుణుల కోసం శోధించడానికి ఐబి ఇన్వెస్టర్ల మార్కెట్ ప్లేస్‌ను ఉపయోగించవచ్చు.

ప్రోస్

• విస్తృత శ్రేణి దస్త్రాలు అందించబడ్డాయి

• చాలా దస్త్రాలు వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటాయి

• మార్జిన్ రుణాలు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో-ఆధారిత రుణాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి

• పోర్ట్‌ఫోలియోఅనలిస్ట్ సాధనం మీ ఆర్థిక ఖాతాలను ఏకీకృతం చేయడానికి మరియు ట్రాక్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది

కాన్స్

• ఖాతా తెరవడం మరియు నిధులు ఇవ్వడం కష్టం

• లక్ష్య ప్రణాళిక కోసం తక్కువ సహాయం అందుబాటులో ఉంది

• ట్రేడింగ్ కమీషన్లు ఖర్చులను నిర్ధారించడం కష్టతరం చేస్తాయి

• కొన్ని చురుకుగా నిర్వహించబడే ఖాతాలు చాలా ఎక్కువ కనిష్టాలను కలిగి ఉంటాయి

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.