మధ్యవర్తి

పరిహార నిర్మాణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం ఏ బ్రోకర్-డీలర్ పెట్టుబడి సంస్థలో చేరాలని నిర్ణయించడంలో ముఖ్యమైన భాగం. మీరు నిస్సందేహంగా ఒక సంస్థ కోసం వెతుకుతున్న ఆర్థిక సలహాదారు అయితే ఇది చాలా ముఖ్యం. మీరు మీ ప్రస్తుత సంస్థను విడిచిపెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉంటే మరియు మంచి చెల్లింపు కోసం శోధిస్తున్నట్లయితే పరిహార నిర్మాణం కూడా చాలా ముఖ్యమైనది.

ఫీజు

మొదట, ఫీజు ఎక్కడ ఉద్భవించిందో చూద్దాం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇతర ఆర్థిక ఉత్పత్తుల అమ్మకంపై సంస్థ క్లయింట్‌కు కమిషన్ వసూలు చేయవచ్చు. నిర్వహణ (AUM) కింద ఉన్న ఆస్తుల శాతం ఆధారంగా సంస్థ క్లయింట్ నిర్వహణ రుసుమును విధించవచ్చు. లేదా సంస్థ రెండింటినీ చేయవచ్చు. క్లయింట్‌కు వసూలు చేసిన స్థూల రుసుము సంస్థ మరియు సలహాదారు మధ్య విభజించబడుతుంది.

ఫీజు యొక్క సంస్థ యొక్క భాగం సంస్థ యొక్క ఓవర్ హెడ్ను కవర్ చేస్తుంది. ఓవర్‌హెడ్‌లో సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) ఫీజులు, కంపెనీ టెక్నాలజీ ప్లాట్‌ఫాం, కార్యాలయ ఖర్చులు మరియు వ్యాపారాన్ని నడిపించే ఇతర ఖర్చులు ఉన్నాయి.

ఏదేమైనా, ప్రతి సంస్థ తన ఆర్థిక సలహాదారులకు ఒకే శాతాన్ని చెల్లించదు.

ఫ్లాట్ అడ్వైజరీ అడ్మినిస్ట్రేషన్ ఫీజు

తమ ఖాతాదారుల ఆస్తులను నిర్వహించే సలహాదారులు బిల్లింగ్, స్టేట్‌మెంట్‌లు మరియు పనితీరు రిపోర్టింగ్ కోసం క్లయింట్ ఆస్తులపై 10-25 బేసిస్ పాయింట్లను తరచుగా చెల్లిస్తారు. క్లియరింగ్ సంస్థ ద్వారా కాకుండా ఎక్కువ మంది బ్రోకర్-డీలర్లు ఈ విధులను స్వయంగా చేయాలనుకుంటున్నారు. అందుకని, వారు సాధారణంగా ఆస్తుల శాతం వసూలు చేయడానికి బదులుగా సంవత్సరానికి account 12.50- $ 40.00 మధ్య వసూలు చేస్తారు.

క్రొత్త ఖాతా ఫీజు సాధారణంగా AUM ఆధారంగా ఫీజుల కంటే గణనీయమైన పొదుపును అందిస్తుంది. ఇది సలహాదారులు తమకు మరియు వారి ఖాతాదారులకు ఎక్కువ ఉంచడానికి అనుమతిస్తుంది. ప్రతి ఖాతా రుసుము యొక్క మరొక బోనస్ ఓరియన్ వాడకం, ఇది అధిక ఖచ్చితత్వానికి ప్రసిద్ది చెందింది.

వెలుపల డబ్బు నిర్వాహకులపై మార్కప్‌లు

పెద్ద బ్రోకర్-డీలర్లలో, మీరు తరచుగా మూడవ పార్టీ మనీ మేనేజర్ కోసం నిర్వహణ రుసుముపై 10 నుండి 25 బేసిస్ పాయింట్ మార్కప్‌ను కనుగొంటారు. సలహాదారులకు ఈ మార్కప్ గురించి ఎల్లప్పుడూ తెలియదు మరియు బ్రోకర్-డీలర్లు అరుదుగా సమాచారాన్ని స్వచ్ఛందంగా అందించాలని కోరుకుంటారు. సలహాదారులు ఫీజుల గురించి వారి బ్రోకర్-డీలర్లను అడగాలని ఇది అనుసరిస్తుంది.

డైరెక్ట్ హోల్డింగ్స్‌కు స్నేహపూర్వక

బ్రోకర్-డీలర్లు ఆస్తులను బ్రోకరేజ్ ఖాతాల్లోకి తీసుకురావడంపై ఎక్కువగా దృష్టి సారించారు.

కొంతమంది బ్రోకర్-డీలర్లు బ్రోకరేజ్ ఖాతాలో ఆస్తులను కలిగి ఉన్న ఖర్చులను తగ్గించడానికి ప్రయత్నించారు. వారు క్రమబద్ధంగా ఉపసంహరణలు / డిపాజిట్లు, డాలర్-వ్యయం సగటు లేదా కొన్ని ఖాతాలలో యుఎస్ స్టాక్ లావాదేవీలకు రుసుము వసూలు చేయలేరు.

క్రియారహిత ఖాతా ఫీజులు మరియు వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతా (IRA) కస్టోడియల్ ఫీజులు ఇప్పటికీ సాధారణంగా బ్రోకరేజ్ ఖాతాలలో ఉంటాయి. ఆర్థిక సలహాదారులు బ్రోకర్-డీలర్లను వెతకాలి, వారు తమ ఆస్తులన్నింటినీ బ్రోకరేజ్ ఖాతాల్లో ఉంచడానికి చేతులు మలుపు తిప్పరు.

లోపాలు మరియు ఉద్గారాల భీమా

చాలా మంది బ్రోకర్-డీలర్లకు బ్రోకర్-డీలర్ యొక్క గ్రూప్ ప్లాన్ ద్వారా వారి లోపాలు మరియు లోపాల భీమా (ఇ అండ్ ఓ) ను కొనుగోలు చేయమని సలహాదారులు అవసరం. సాధారణంగా, బ్రోకర్-డీలర్లు E & O ను లాభదాయక కేంద్రంగా పరిగణిస్తారు మరియు దానిని మార్క్ చేస్తారు. Costs 3, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వార్షిక ఖర్చులు ఇప్పుడు సాధారణం. తగ్గింపులు సాధారణంగా $ 10, 000 నుండి $ 25, 000 పరిధిలో ఉంటాయి. గతంలో, తగ్గింపులు సాధారణంగా $ 5, 000.

సలహాదారు నిర్దిష్ట ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడితే ఇ అండ్ ఓ రేట్లు మరియు తగ్గింపులు మరింత ఎక్కువగా ఉండవచ్చు. REIT లు, బిజినెస్ డెవలప్‌మెంట్ కంపెనీలు (BDC లు) లేదా ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులలో గణనీయమైన పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల ఛార్జీలు పెరుగుతాయి.

అయినప్పటికీ, కొంతమంది బ్రోకర్-డీలర్లు తమ సలహాదారులను వారి స్వంత E & O భీమాను కొనుగోలు చేయడానికి అనుమతిస్తారు. బ్రోకర్-డీలర్ యొక్క మార్కప్ లేకుండా ఇది చాలా చౌకగా ఉంటుంది. మంచి సమ్మతి చరిత్రతో, ఇటిఎఫ్‌లు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరియు వేరియబుల్ యాన్యుటీలలో మాత్రమే పెట్టుబడులు పెట్టే సిరీస్ 6 లైసెన్స్‌తో సలహాదారు సాధారణంగా ఇ & ఓ కవరేజీని చాలా తక్కువకు పొందవచ్చు.

బిగ్ బక్స్ అందిస్తున్న బ్రోకర్-డీలర్లు

సంస్థల కోసం చెల్లింపు నిష్పత్తులు మ్యాప్‌లో ఉన్నాయి మరియు ప్రతి సంస్థలోని నిష్పత్తులు ఉత్పత్తి రకాల్లో మారుతూ ఉంటాయి. కిందిది 2019 లో అత్యధిక చెల్లింపు నిష్పత్తులతో ఉన్న బ్రోకర్-డీలర్ల జాబితా. చెల్లింపు నిష్పత్తి కాలమ్‌లో ఒక పరిధి అంటే వివిధ కారకాలపై ఆధారపడి నిష్పత్తి మారుతూ ఉంటుంది. అన్ని ఆస్తి రకాల్లో ఫీజు పరిధితో పూర్తి జాబితాను ఆర్థిక ప్రణాళికలో చూడవచ్చు.

2019 మ్యూచువల్ ఫండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తులు
సంస్థ	చెల్లింపు నిష్పత్తి
అమెరికన్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్	90-95%
అమెరిప్రైజ్ ఫైనాన్షియల్	91% వరకు
అమెరిటాస్ పెట్టుబడి	50-94%
ఆర్కాడియోస్ కాపిటల్	92%
AXA సలహాదారులు	50-91%
క్యాడరేట్, గ్రాంట్ మరియు కో.	90%
కేంబ్రిడ్జ్ పెట్టుబడి పరిశోధన	100% వరకు
సెంటారస్ ఫైనాన్షియల్	90% వరకు
కామన్వెల్త్ ఫైనాన్షియల్ నెట్‌వర్క్	95% వరకు
క్రౌన్ క్యాపిటల్ సెక్యూరిటీస్	85-95%
వ్యవస్థాపకులు ఫైనాన్షియల్ సెక్యూరిటీస్	90% వరకు
జెనియోస్ వెల్త్ మేనేజ్మెంట్	93%
హెచ్. బెక్	95% వరకు
స్వతంత్ర ఆర్థిక సమూహం	90-95%
కేస్ట్రా ఫైనాన్షియల్	65-95%
కోవాక్ సెక్యూరిటీస్	90%
ఎల్‌పిఎల్ ఫైనాన్షియల్	90-98%
ఓం హోల్డింగ్స్ సెక్యూరిటీస్	91%
MML పెట్టుబడిదారుల సేవలు	40-83%
ప్లాన్మెంబర్ సెక్యూరిటీస్	93% వరకు
ప్రిన్సిపాల్ సెక్యూరిటీస్	95% వరకు
ProEquities	92% వరకు
ప్రోస్పెరా ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్	99% వరకు
రేమండ్ జేమ్స్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్	90% వరకు
సెక్యూరియన్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్	95% వరకు
సెక్యూరిటీస్ అమెరికా	95% వరకు
సెక్యూరిటీస్ సర్వీస్ నెట్‌వర్క్	95%
SFA భాగస్వాములు	90-92%
పెట్టుబడి కేంద్రం	90-93%
ఆన్ ఈక్విటీ సేల్స్ కంపెనీ	92% వరకు
ట్రైయాడ్ సలహాదారులు	92% వరకు
యునైటెడ్ ప్లానర్స్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్	90-95%
వోయా ఆర్థిక సలహాదారులు	92% వరకు
వాడ్డెల్ & రీడ్ ఆర్థిక సలహాదారులు	94% వరకు