ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు సంపద నిర్వహణ ఆర్థిక సలహా యొక్క ఉపసమితులను సూచిస్తాయి. పరిహారానికి బదులుగా ఆర్థిక సలహాదారు వినియోగదారులకు ఆర్థిక సలహా ఇస్తాడు. ఆర్థిక సలహా యొక్క నిర్వచనం చాలా విస్తృతమైనది. ఇచ్చిన సలహాల రకం, అందించిన ఉత్పత్తులు మరియు ఖాతాదారుల రకాలు, మీరు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా సంపద నిర్వాహకుడిగా పరిగణించబడతారో లేదో నిర్ణయిస్తుంది.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు ప్రధానంగా జీవనశైలి ప్రణాళికకు సహాయం చేస్తారు. బడ్జెట్, నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక మరియు కళాశాల మరియు పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేయడం ఇందులో ఉంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క క్లయింట్ జాబితా ఆదాయ పరిమితిని కలిగి ఉన్నప్పటికీ, చాలా మంది మధ్యతరగతి వారు మరియు వారి డబ్బును సాధ్యమైనంతవరకు వెళ్ళేలా చేయాల్సిన అవసరం ఉంది.
సంపద నిర్వాహకులు దీనికి విరుద్ధంగా, ప్రధానంగా అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తులు (HNWI లు) మరియు మూలధన లాభాల ప్రణాళిక, ఎస్టేట్ ప్రణాళిక మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ వంటి అల్ట్రా-హై-నెట్-విలువైన వ్యక్తులు (UHNWI లు) అవసరమైన సేవలను అందిస్తారు.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మరియు వెల్త్ మేనేజర్ మధ్య వ్యత్యాసం గురించి ఆలోచించడానికి ఒక సరళమైన మార్గం ఏమిటంటే, సంపద నిర్వాహకుడు అక్షర సంపదను నిర్వహిస్తాడు, అయితే ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ముందుకు సాగడానికి ప్రయత్నిస్తున్న రోజువారీ ఖాతాదారుల ఆర్థిక పరిస్థితులను నిర్వహిస్తాడు.
రెండు కెరీర్లు అగ్ర కళాశాలలు మరియు విశ్వవిద్యాలయాల నుండి ప్రకాశవంతమైన యువ ఫైనాన్స్ నిపుణులను ఆకర్షిస్తాయి మరియు ప్రతి వృత్తిలో ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, ఆర్థిక ప్రణాళిక ఉద్యోగాలు ఎక్కువ, కానీ సంపద నిర్వహణ ఉద్యోగాలు సాధారణంగా ఎక్కువ చెల్లిస్తాయి. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ సంస్థలు అనుభవం లేని ఇటీవలి గ్రాడ్యుయేట్‌కు అవకాశం తీసుకునే అవకాశం ఉంది, కాని సంపద నిర్వహణ సంస్థలు మంచి గంటలను అందిస్తాయి మరియు తక్కువ ఒత్తిడితో వస్తాయి.
చదువు
చాలా విజయవంతమైన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మరియు సంపద నిర్వాహకులు కనీసం బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉంటారు, మరియు చికాగో విశ్వవిద్యాలయం లేదా ఐవీ లీగ్‌లలో ఒకటి వంటి ఉన్నత స్థాయి పాఠశాల నుండి సంపాదించినది పోటీ కంటే ఎక్కువ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది. అంతకు మించి, ప్రతి పరిశ్రమలోని వ్యక్తిగత సంస్థలు రాష్ట్ర లేదా సమాఖ్య లైసెన్సింగ్ బోర్డుల కంటే సంభావ్య నియామకాలకు విద్యా అవసరాలను నిర్దేశిస్తాయి. చాలా మంది సంపద నిర్వాహకులు లైసెన్స్ పొందిన న్యాయవాదులు లేదా సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్లు (సిపిఎ), అయితే ఈ వృత్తికి అవసరాలు కూడా లేవు. తక్కువ ఆర్థిక ప్రణాళికలు ఈ హోదాను కలిగి ఉన్నాయి, కానీ వారు ఎప్పుడూ బాధపడరు.
Financial త్సాహిక ఆర్థిక ప్రణాళికలు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) హోదా పొందాలనుకుంటాయి. దీనికి రియల్ ఎస్టేట్, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ మరియు టాక్స్ ప్లానింగ్ వంటి ఆర్థిక ప్రణాళికలో ప్రత్యేకతలను కలిగి ఉన్న సమగ్ర పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత అవసరం. CFP హోదా మీ పున res ప్రారంభంలో భారీ ఆస్తి, మరియు మీరు మీ కోసం వ్యాపారంలోకి వెళితే, ఖాతాదారులు దీన్ని చూడటానికి ఇష్టపడతారు.
సంపద నిర్వాహకులు వారి రెజ్యూమెలను పెంచడానికి మరియు ఖాతాదారులకు విశ్వాసం మరియు నైపుణ్యాన్ని తెలియజేయడానికి అనేక హోదాలను కూడా పొందవచ్చు. చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్ (సిడబ్ల్యుఎం) హోదా బహుశా అత్యంత ప్రతిష్టాత్మకమైనది. ఈ హోదా కోసం ప్రయత్నించే ముందు, మీకు పరిశ్రమలో మూడు సంవత్సరాల ధృవీకరించదగిన అనుభవం ఉండాలి.
నైపుణ్యాలు అవసరం
మీ గణిత నైపుణ్యాలు లేదా మార్కెట్లకు నేర్పు కారణంగా మీరు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా సంపద నిర్వాహకుడిగా మారాలని భావించినప్పటికీ, మీ అమ్మకపు సామర్థ్యం మీ విజయానికి చాలా ముఖ్యమైనది. రూకీగా, మీ యజమాని మీకు పని చేయడానికి ఖాతాదారులను అప్పగిస్తారనేది సందేహమే - ముఖ్యంగా ఈ వృత్తులలో ప్రజలను ధనవంతులుగా చేసే అధిక-నికర-విలువైన క్లయింట్లు. కాబట్టి, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా వెల్త్ మేనేజర్‌గా మీ మొదటి వ్యాపార క్రమం పేవ్‌మెంట్‌ను కొట్టడం మరియు మీ వ్యాపార పుస్తకాన్ని నిర్మించడం.
అమ్మకాల సామర్ధ్యం కాకుండా, మీరు మార్కెట్లను ప్రేమిస్తారు మరియు మీరు ఎంచుకున్న కెరీర్ మార్గాల్లో ఏది ఉన్నా, గడియారం చుట్టూ వాటిని ఆస్వాదించాలి. ఫైనాన్స్ గతంలో కంటే చాలా వేగంగా ఉంటుంది, మరియు క్లయింట్లు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మరియు సంపద నిర్వాహకులను అధిక శక్తితో మరియు వక్రరేఖ కంటే ముందు ఉండాలని కోరుతారు.
జీతం ప్రారంభిస్తోంది
జీతం కొంతవరకు తప్పుడు పేరు, కెరీర్ నుండి వచ్చే ఆదాయంలో ఎక్కువ భాగం కమీషన్ల రూపంలో వస్తుంది. మీ వ్యాపార పుస్తకాన్ని నిర్మించిన ప్రారంభ నెలల్లో మిమ్మల్ని పొందడానికి సంస్థలు సాధారణంగా చిన్న మూల జీతాలను అందిస్తాయి. బదులుగా, మీరు అమ్మకాల లక్ష్యాలను చేరుకుంటారని భావిస్తున్నారు. మీరు అలా చేయలేకపోతే, మీ యజమాని మీకు ఎక్కువసేపు సీటు వేడెక్కడానికి చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు.
గ్లాస్‌డోర్ ప్రకారం, సంపద నిర్వాహకులకు సగటు వార్షిక ఆదాయం 2018 నాటికి సుమారు $ 94, 000. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ కోసం, సగటు $ 57, 000. ఏదేమైనా, డేటా యొక్క భారీ స్వరసప్తకం ఈ సగటులను కలిగి ఉంటుంది మరియు పనితీరును బట్టి, మీ ఆదాయం చాలా ఎక్కువ లేదా చాలా తక్కువగా ఉంటుంది.
ఉద్యోగ lo ట్లుక్
ఆర్థిక సలహా ఉద్యోగాలు, వీటిలో ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు సంపద నిర్వహణ వర్గీకరించబడినవి, 2016 మరియు 2026 మధ్య 14% పెరుగుతాయని, అన్ని వృత్తులలో 7% వృద్ధి దృక్పథాన్ని రెట్టింపు చేస్తాయని బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ తెలిపింది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ యొక్క ఉపవర్గం మొత్తంగా ఆర్థిక సలహా ఇచ్చే ధోరణితో దగ్గరగా ఉంటుంది. సంపద నిర్వహణ, దీనికి విరుద్ధంగా, ఆర్థిక వ్యవస్థ వృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు పేలుడు వృద్ధిని పొందుతుంది, అయితే ఇది ఆర్థిక వ్యవస్థల మొత్తంలో ఆర్థిక సలహా కంటే ఎక్కువ సంకోచించింది.
పని / జీవిత సంతులనం
మీరు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా వెల్త్ మేనేజర్‌గా కొన్ని ఎక్కువ గంటలు పనిచేయాలని ఆశిస్తారు. యంగ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్, ముఖ్యంగా, వారి కెరీర్ ప్రారంభ సంవత్సరాల్లో క్లయింట్ సముపార్జన కోసం చాలా సమయాన్ని వెచ్చిస్తారు. ఉద్యోగం యొక్క అమ్మకపు అంశం మాత్రమే వారానికి 40 గంటలు దాటవచ్చు. ఆ పైన, మీరు ఇప్పటికీ మీ ఖాతాదారులకు సేవ చేయాలి మరియు మార్కెట్‌ను ట్రాక్ చేయాలి. సంపద నిర్వాహకులు కూడా వ్యాపార పుస్తకాన్ని నిర్మించడానికి సమయం కేటాయించాలి. వారు క్లయింట్‌కు చాలా డబ్బును నిర్వహిస్తున్నందున, విజయవంతం కావడానికి చిన్న క్లయింట్ బేస్ పడుతుంది. సగటున, ఒక సంపద నిర్వాహకుడు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ కంటే మెరుగైన పని / జీవిత సమతుల్యతను పొందుతాడు.
ఏది ఎంచుకోవాలి
రెండు కెరీర్‌లకు ఒకే నైపుణ్యం అవసరం: మీరు విక్రయించగలగాలి, మీరు మార్కెట్లను ఇష్టపడాలి మరియు ఇది సంఖ్యలతో మంచిగా ఉండటానికి సహాయపడుతుంది. మీకు హెచ్‌ఎన్‌డబ్ల్యుఐల యొక్క సహజమైన సహజ మార్కెట్ ఉంటే, మీరు సంపద నిర్వహణ వైపు మొగ్గు చూపాలని అనుకోవచ్చు, ఎందుకంటే మీకు కొంతమంది యువ నిపుణులు ఆనందించే ప్రయోజనం ఉంటుంది, మరియు సంపద నిర్వహణ దానిని దోపిడీ చేయడానికి మరియు త్వరగా విజయవంతం కావడానికి ఉత్తమ అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. మీ సహజ మార్కెట్ అంత బలంగా లేకపోతే, ఆర్థిక ప్రణాళిక అనేది చాలా తేలికైన క్షేత్రం. మీరు కష్టతరమైన ప్రారంభ సంవత్సరాల్లో పట్టుదలతో మరియు గణనీయమైన వ్యాపార పుస్తకాన్ని నిర్మిస్తే, మీరు విజయవంతమైన వృత్తిని ఆస్వాదించవచ్చు.
